Дополнительное финансирование как найти - Исправление недочетов и поиск решений вместе с Examum.ru

Возможностей найти финансирование на ранней стадии проекта не так уж и мало. Важно понимать, какие из них подойдут вам, каковы их плюсы и минусы.

1. Классический FFF (friends, family and fools)

Говоря по-русски — знакомые с деньгами, семья и люди, не имеющие венчурного опыта, но желающие инвестировать в стартап.

Где искать первых и вторых — понятно без особых объяснений. Последние — это скорее друзья друзей, и их сложно рекомендовать. Помимо отсутствия у них опыта, есть риск получить в совладельцы компании людей, далеких от ваших ценностей или понимания рискованности венчурных инвестиций.

Мы сами начинали проект NappyClub на девять миллионов рублей, предоставленных друзьями. Это, конечно, серьезная сумма, и она позволила на первоначальном этапе протестировать больше стратегий. В большинстве случаев друзья и знакомые готовы одолжить до миллиона рублей. Но часто этого достаточно для формирования минимального продукта (MVP) и тестирования бизнес-модели.

Безусловное преимущество — то, что данный тип инвесторов изначально лояльней и не требует сложных процедур оформления сделок, прописывания KPI, детальных отчетов и презентаций. Основные риски — испортить отношения с близкими людьми, в случае если стартап не взлетит. И это может быть очень больно как для вас, так и для них. Чтобы подстраховаться, важно на самом старте предельно четко обрисовать, что вы планируете сделать на полученные деньги и какие сценарии развития событий возможны вплоть до полной потери денег.

2. Бизнес-ангелы

Профессиональные или стремящиеся к этому частные инвесторы. Вкладывают личные деньги — как правило, на ранних стадиях развития проектов. Крупнейших из них вы можете найти, погуглив рейтинг российских бизнес-ангелов. Как правило, у себя в соцсетях они сами пишут, как лучше с ними связаться. Остальные обитают на выставках стартапов, хакатонах и прочих тематических мероприятиях. И здесь важно суметь быстро и качественно рассказать о проекте.

Будьте вежливы, лаконичны и не спорьте. Эти люди как минимум уже заработали достаточно денег для того, чтобы их инвестировать. А как максимум — видели и участвовали в сотнях проектов и могут быстро оценить, какие из них взлетят, а какие нет.

Ну и наконец, если ангелов во плоти поблизости не видно, можно попробовать поискать их на специализированных мировых площадках, вроде Angel List, Startup Point или Pitch Book. Так в свое время поступил знакомый мне билетный сервис Ticketforevent.com, получив финансирование для выхода на новый рынок.

3. Классический краудфандинг

Это сбор денег на реализацию проекта от большого числа мелких инвесторов, заинтересованных в вашем продукте. Другими словами — с миру по нитке. Существуют профессиональные площадки, на которых можно разместить описание проекта и где уже есть аудитория желающих профинансировать стартап: российский BoomStarter и международные Kickstarter, Indiegogo, Fig.

Пока краудфандинг не очень популярен в России как метод финансирования бизнесовых проектов. В основном хорошие сборы показывают социальные и благотворительные инициативы. На глобальных площадках и аудитория больше, и стартапы посерьезнее. Там есть проекты, собравшие и десяток миллионов долларов, такие, как игра Kingdom Death: Monster или походный холодильник Coolest Cooler.

Если решите попробовать, будьте готовы потратить до полугода на подготовку рекламной кампании.

И важно понимать, что без большого коммьюнити, известного имени фаундера или гуру маркетинга в команде шансы собрать серьезное финансирование на таких площадках стремятся к нулю.

Альтернативный вариант — бросить клич на весь мир через социальные сети и блоги. Если у вас много лояльных подписчиков, то это может получиться. Так, например, сделал Федор Овчинников, привлекая первичные инвестиции в «Додо Пицца».

4. Краудфандинг через займы

Например, через сервисы «Альфа Поток» и StartTrack. Подходящий вариант, если у проекта уже есть продажи. Такие площадки собирают пул небольших инвесторов, готовых давать синдицированные займы стартапам. Процентные ставки выше банковских, сроки меньше, но зато не требуется обеспечение и оформление проходит сравнительно быстро.

Подходит для проектов с высокой оборачиваемостью и соответствующей доходностью, но без основных активов.

5. Обычный заем с залогом собственного имущества

Это, конечно, хардкор и риск потери всего, если стартап не раскрутится. Но если есть уверенность в своих силах, такой вариант — на мой взгляд, самый правильный и серьезно поднимет авторитет в глазах инвесторов на дальнейших стадиях финансирования.

Я сам, как управляющий партнер небольшого инвестфонда, при прочих равных выберу ребят, которые поставили на карту успеха проекта свои деньги и активы.

В таком случае они будут, во-первых, гораздо ответственнее относиться к расходам, во-вторых, бороться за проект до конца.

Если суммы большие, а проект предполагает приобретение основных активов, которые можно использовать в качестве залога, целесообразно рассмотреть программы проектного финансирования от банков. Для этого понадобится защитить перед банком детальный финансовый и бизнес-план.

6. Подписка клиентов на товар до появления B2C-продукта

В этом случае производство или закупка осуществляются тогда, когда наберется достаточная для старта сумма. Похоже на краудфандинг, но не требует специальных площадок или большой известности в соцсетях. По сути, речь идет о предварительных продажах.

Этот способ очень любят использовать девелоперы, продавая будущие квартиры на стадии проектной документации. В отличие от некоторых плохих девелоперов, всегда выполняйте обещания или возвращайте деньги.

Для продуктовых стартапов можно сделать лендинг и собирать подписку на заказы с отложенной поставкой или использовать механизм совместных покупок (сбор суммы, достаточной на оптовую партию, для получения скидки за объем). Большие средства таким образом не собрать, но для заказа тестовой партии может хватить. Заодно и спрос протестируете, до реальных затрат.

7. Получение проектного финансирования от потенциальных клиентов

Если у вас В2В-стартап (основные клиенты — компании, а не физлица), попробуйте пойти за финансированием к крупным компаниям, которые могут быть заинтересованы в вашем продукте.

Никто не обещает, что это будет легко. И чтобы все получилось, продукт должен быть уникальным или увеличивающим маржинальность бизнеса потенциальных клиентов.

Важно иметь в наличии тестовые образцы и хорошо просчитанную с точки зрения финансов и реализуемости презентацию.

В Штатах такие истории очень распространены. Так, Билл Гейтс начинал многомиллиардную и всеми нежно любимую Microsoft, получив финансирование на MS-DOS от IBM еще до наличия продукта.

У нас компании осторожнее. Но если у вас есть опыт, имя в отрасли, а продукт нужен компании и его проще сделать вашими руками -— шансы есть.

8. Получение финансирования от производства

Может сработать, если у вас стартап про продажу продукции, а производителям интересно выйти на новые рынки или охватить новую аудиторию.

На первый взгляд, такой способ может показаться практически нереализуемым. Но это не так. Мы сами успешно его использовали. Наши подгузники производятся на несколько азиатских заводах, которые работают с премиальными европейскими и японскими марками типа BASF и Sumitomo.

В 2017 году мы расширяли ассортимент, вводили новые трусики, и производство было так заинтересовано в выходе на российский рынок, что нам удалось добиться отсрочки в оплате, позволяющей рассчитываться с выручки от реализации товара.

9. Обмен долей стартапа через опционы на необходимые услуги

Финансирование стартапа нужно для получения определенных услуг, позволяющих его развивать. Почему бы не исключить из этой цепочки деньги? Если у вас достаточно сильная репутация и перспективный проект, вы всегда можете расплатиться долями в компании. Главное, не забывайте про формулу клифа и вестинга для сотрудников (гугл поможет).

Способ подходит только тем, кому потенциальные подрядчики или сотрудники могут доверять на сто процентов. И это одна из причин всегда работать на честное имя — оно прокормит и без денег.

Некогда Facebook расплатился своими акциями за оформление нового офиса. Марк Цукерберг получил граффити модного художника. А художник Дэвид Чжоу — долю, которая при выходе Facebook на IPO стала стоить $200 миллионов.

10. Акселераторы

Это наше все, ведь в отличие от ангелов, стартап-акселераторы могут не только профинансировать создание MVP, но и научить бизнес-процессам, поставить продажи, а потом представить инвесторам поздних стадий.

В России наиболее известный акселератор — это ФРИИ, на западе — Y-combinator, 500 startups и TechStars, в Азии — SOSV и Chinaccelerator. Цель акселератора — ускорить тестовый период стартапа, научив основателей проверять бизнес-гипотезы, продавать и в итоге понимать, взлетит ли идея. Причем занимает это всего 3-6 месяцев. Плюс у акселераторов всегда большой круг инвесторов-партнеров, которые готовы подхватить проекты на более «взрослых» стадиях финансирования.

ФРИИ, например, за инвестиции 2,5 миллиона рублей берет долю в 7% от проекта. Хорошая это сделка или плохая — решать вам, но акселераторы точно могут многому научить.

11. Гранты и конкурсы

Еще один инструмент, позволяющий лучшим из проектов получать финансирование. Гранты, как правило, направлены на ускорение развития отдельных отраслей или технологических направлений. Не требуют оплаты, но требуют победы в конкурсе и четкого следования программе использования после получения финансирования. С точки зрения гибкости — это минус, поскольку у вас не получится резко изменить направление развития стартапа. Но с точки зрения стоимости денег — это безусловный лидер, потому что не нужно отдавать ни доли, ни сами гранты, ни проценты за их пользование.

Будьте аккуратнее с государственными конкурсами и грантами, поскольку все очень бюрократизировано. Но существуют и коммерческие: от крупных компаний, университетов (Иннополис) или венчурных гигантов. Есть также площадки-агрегаторы, где проще искать информацию, вроде rsci.ru.

Мы гранты не использовали. Но один из наших портфельных проектов Avatrip.com получал грант по программе StartFellows от главы фонда DST Юрия Мильнера и создателя ВК Павла Дурова. Рекомендую выбирать те гранты, под которые ваш проект максимально подходит, и четко придерживаться всех условий участия в конкурсной заявке, поскольку именно по ним осуществляется отбор кандидатов.

12. Венчурные фонды и фонды прямых инвестиций

То, с чего многие начинают, хотя, на мой взгляд, правильней этим заканчивать, когда все остальные способы получения денег уже использованы. За инвестиции фонда вы отдадите существенную долю в бизнесе и часть контроля над ним. Чем позже вы это сделаете, тем лучше будет оценка бизнеса и большая часть его останется у вас.

Поэтому к венчурным фондам имеет смысл идти только после нахождения работающей бизнес-модели, с пониманием своей экономики и убедительными историческими метриками развития бизнеса.

Фонды интересует сильная команда, подтвердившая свою компетентность, большой рынок и потенциал для быстрого роста капитализации проекта. Соответственно, такие деньги целесообразны для получения финансового рычага на ускоренное масштабирование.

Список российских венчурных фондов легко найти, погуглив рейтинги, составляемые многими бизнес-изданиями. Рекомендую изучить их портфель, чтобы понять, инвестируют ли они в бизнесы, подобные вашему. Полезно почитать интервью управляющих фонда, узнать как они отбирают проекты, что считают важным. Лучше, если при первом контакте ваш проект представит кто-то, с кем они уже работали. Но если нет прямых контактов, можно писать или оставлять заявки по тем каналам, которые указаны на сайте.

Альтернативный вариант — поучаствовать в целевых мероприятиях: венчурных конференциях, выставках, хакатонах. Нередко фонды проводят там питч-сессии для стартапов или изучают участников экспозиции. Так, на одной из венчурных конференций наш портфельный проект Expopromoter познакомился с крупным российским фондом и получил предложение об инвестировании.

13. ICO или Tokensale

То, что год назад было новым и прорывным способом получения инвестиций, теперь превратилось в сомнительную историю, которой избегает большинство классических фондов. Изначально ICO проводилось только проектами, связанными с блокчейном. Но на пике популярности и легких сборов многие стартапы научились прикручивать ярлык блокчейна к чему угодно и собирать деньги на дейтинги, котиков, песочные карьеры и другие увлекательные цели.

В случае с ICO важно понимать ряд вещей. Во-первых, чтобы собрать много денег на что-нибудь ненужное, нужно сначала потратить много денег. Если в начале 2017 года стоимость проведения ICO-кампании была $20-50 тысяч, то сейчас сумма начинается от $500 тысяч. А листинг на крупных биржах, без которого не будет ликвидности токенов проекта, стоит миллионы долларов.

Во-вторых, существуют огромные юридические риски. В большинстве стран до сих пор нет понятного законодательства, регулирующего ICO.

Всегда есть вероятность, даже действуя максимально благонадежно, в результате ICO столкнуться с законом. Как, например, случилось в Китае, где в сентябре 2017 года центральный банк написал директиву, по которой отменял все проведенные раньше ICO и требовал вернуть собранные деньги. Довольно сложно представить, как местные предприниматели их возвращали, с учетом того, что на ICO может тратиться до 20% собранных средств в виде различных комиссий.

В-третьих, ICO — публичное мероприятие. Успешно проведя его, вы рассказываете всему миру, у кого появились деньги, которые государство деньгами не считает и не защищает. Про издержки личной встречи с тысячей расстроенных инвесторов в случае неудачи проекта можно не говорить.

В общем, если вы из реального блокчейна, то и сами все знаете, а если нет — то лучше не стоит.

Личный опыт

Выбор конкретного варианта развития зависит от особенностей стартапа. Исходя из своего десятилетнего опыта в инвестициях, могу сказать, что можно эффективно комбинировать различные способы получения финансирования.

Именно так мы поступили в случае с NappyClub. Начинали на вложения друзей и ангельские инвестиции, таким образом протестировали бизнес-модель. Далее получили финансовое плечо от производства, где размещали заказы, позволившее расширить линейку продукции. Когда появились ощутимые продажи, увеличивали оборотный капитал уже займами.

Не обязательно пытаться закрыть все и сразу одним источником, лучше двигаться поступательно, в соответствии с этапами развития стартапа. Сначала — получить средства, которых будет достаточно для создания минимального продукта и проверки идеи. Когда появятся первые результаты, финансирование будет привлекать проще. Это самый логичный и дешевый вариант.

За прямыми инвестициями от фондов сразу спешить не стоит, поскольку при переложении на стоимость капитала они самые дорогие. Лучше сначала вырастить бизнес и уже потом идти с нормальной оценкой и понятной моделью к фондам.

Материалы по теме:

Чего стоит ждать от этих трех типов инвесторов

10 вещей, которые в свое время должны были сказать мне инвесторы

Что следует спрашивать у инвесторов, прежде чем они выпишут чек

Я встретилась с 400 инвесторами, чтобы привлечь финансирование для стартапа. Вот чему я научилась

Как стать инвестором, если у вас есть всего $70

Фото на обложке: Unsplash

Источник

Аудиоверсия этой статьи

На развитие бизнеса нужны средства — личные сбережения предпринимателя или деньги из внешних источников. Рассказываем о привлечении финансирования от частных инвесторов, банков и специальных фондов

Содержание

Зачем нужны инвестиции
Этапы развития компаний
Типы финансирования бизнеса
Как выбрать тип финансирования
Принципы поиска инвесторов
Источники финансирования для стартапов
Источники финансирования на этапах расширения и роста бизнеса
Поиск инвесторов в интернете
Ошибки при поиске финансирования
Как подготовиться к переговорам с инвесторами
Методы оценки бизнеса
Привлечение инвестиций в бизнес: ключевые моменты

Сервис

Зарегистрируйте бизнес бесплатно и без визита в налоговую

Подать заявку

Зачем нужны инвестиции

Инвестирование — это внешний финансовый поток, который поддерживает бизнес на старте, на стадии развития и до момента, когда он начнет приносить стабильную прибыль. На деньги инвесторов можно покупать оборудование, арендовать помещения или нанимать персонал.

Нередко финансовая поддержка извне требуется бизнесу и в период стабильной работы. Однако многие инвесторы отказываются вкладывать деньги в проект, пока он не раскрыл свой потенциал.

По данным Федерального бюро статистики труда США и исследовательской компании Startup Genome, до 75 % вновь созданных организаций не доживают до стадии воплощения идеи в жизнь. В 30–40 % случаев вложенные в них средства полностью теряются.

Между тем привлечение финансирования из внешних источников помогает поддержать бизнес в период становления и развития.

Этапы развития компаний

Вне зависимости от рода деятельности компании проходят через:

начальный этап — на нем идет разработка и вывод продуктов на рынок; на этой стадии, по статистике от исследователей из Startup Genome, закрывается до 90 % стартапов с убытками для инвесторов;
этап расширения, который наступает после разработки и внедрения бизнес-модели; для него характерны рост продаж и постоянный денежный поток;
этап роста, когда предприятие получает стабильный доход, укрепляет позиции на рынке.

На каждом этапе не обойтись без финансирования. На старте оно помогает компании создавать первые образцы продукта или тестировать выбранную бизнес-модель. На этапе расширения — продвигать продукт или выходить на зарубежные рынки. Инвестиции в зрелое предприятие обеспечивают модернизацию производства, поглощение конкурентов либо поиск и развитие новых направлений.

Типы финансирования бизнеса

Существует два способа привлечения средств:

Долевое инвестирование. Подразумевает передачу части бизнеса финансовому партнеру. Он становится совладельцем предприятия, влияет на организационные или рабочие процессы и получает часть прибыли.
Долговое финансирование. Речь о получении кредита, который гасят в оговоренные сроки с выплатой процентов. Собственник бизнеса сохраняет контроль над предприятием. Однако банки часто отказывают в займах компаниям, которые находятся на начальном этапе, из-за высоких рисков. На двух следующих этапах финансированием такого типа можно активно пользоваться.

Как выбрать тип финансирования

При привлечении финансирования нужно определиться, будет ли это заем под проценты или долевое участие инвестора. Для этого взвесить плюсы и минусы каждого варианта.

Долевое партнерство менее выгодно для собственника компании, поскольку ему придется постоянно отдавать часть прибыли инвестору. В то же время участие в бизнесе сторонних людей или компаний позволяет оптимизировать рабочие процессы, наладить связи с другими участниками рынка.

Если предприниматель планирует привлечь заемный капитал, то ему придется выполнять условия кредитора, например банка. При этом важно оценить потенциал и доходность бизнеса; учесть стоимость активов и размер дебиторской задолженности.

Принципы поиска инвесторов

У бизнеса на разных стадиях развития могут быть разные источники финансирования. Так, на начальном этапе обычно используют собственный капитал, средства знакомых или друзей либо помощь частных инвесторов.

На этапах расширения и роста привлекают венчурные фонды, прямые либо стратегические инвестиции, банки. Зрелым компаниям помогают банки или фонды прямых инвестиций.

Источники финансирования для стартапов

Вновь созданные компании могут рассчитывать на такие источники средств:

Друзья или знакомые. Эти деньги привлечь проще и быстрее. Но у способа есть минус: если предприятие провалится и возникнут сложности с возвратом долгов, отношения с близкими людьми могут испортиться.
Частные инвесторы, которые занимаются финансированием компаний на ранних стадиях развития, — бизнес-ангелы. Одни вкладывают в предприятие деньги, а взамен получают его часть. Затем перепродают ее ради прибыли. Другие выбирают дивидендную модель, и получают фиксированную долю от растущей доходной части. Развитие проекта можно ускорить, если привлечь партнера с опытом или связями.
Бизнес-инкубаторы. Предлагают создателям стартапов учебные курсы или услуги по поиску клиентов. Помогают построить бизнес-модель будущего предприятия. Правда, искать источники финансирования собственнику компании приходится самому.
Корпоративные акселераторы роста. Заинтересованы в поиске и развитии стартапов для внедрения идей в рамках корпорации. После запуска пилотного проекта появляется возможность начать работать с крупным заказчиком.
Гранты от государственных и коммерческих фондов. Их выделяют по результатам конкурсов. Потратить деньги можно на заранее оговоренные цели, это необходимо подтверждать отчетами. Для участия в конкурсе нужно подать заявку и подготовить пакет документов.
Инвестиционные клубы. Объединяют частных инвесторов, которые ищут стартапы и представляют их на встречах сообщества. Связаться с клубом можно через заявку на сайте или социальные сети.
Краудфандинг. Позволяет привлечь средства от нескольких частных инвесторов через специальные площадки. Распоряжаться полученными деньгами бизнес может по своему усмотрению.
Венчурные фонды. Распределяют средства инвесторов, ориентированы на международный рынок. Чтобы подать заявку на финансирование, нужно отправить презентацию проекта с пояснениями на электронную почту фонда.

Источники финансирования на этапах расширения и роста бизнеса

Предприятия нередко проходят начальный этап за счет собственных средств владельца или учредителей. Однако финансирование требуется и дальше. Деньги нужны, чтобы масштабировать проект или увеличить объем выпуска востребованных на рынке товаров.

Финансированием зрелых компаний занимаются, как правило, юридические лица. Они получают проценты по займам или прибыль от долевого участия в бизнесе.

Бизнес, который уже работает, может использовать такие внешние источники средств:

Инвестиционные фонды. Вкладывают средства в прибыльные проекты. Получают долю в бизнесе, которую затем продают стратегическим партнерам по повышенной ставке. На сайтах этих фондов обычно есть перечень услуг, условия сотрудничества и форма обратной связи.
Стратегические инвестиционные фонды. Покупают компании, чтобы получить прибыль. Такие инвесторы самостоятельно ищут интересные им проекты.
Банки, которые занимаются финансированием частных лиц и компаний. Отличаются консервативным подходом, работают с организациями, способными погасить кредит с выплатой процентов. Чтобы получить заем на выгодных условиях, сначала можно открыть в выбранном банке расчетный счет или подключить зарплатный проект. Это повысит шансы на успех, но не гарантирует его.

Бонусы для бизнеса

Откройте расчетный счет в Сбербанке и получите бонусы на развитие бизнеса

Открыть расчетный счет

Поиск инвесторов в интернете

Для поиска людей или компаний, готовых вложить деньги в бизнес, владельцы используют и другие инструменты. Среди них — ведение блога в социальных сетях или на специальных ресурсах для предпринимателей. Обмениваться информацией с партнерами можно на платформах Vc.ru или Spark, для популяризации новой идеи в сфере IT подойдет площадка Habr.

Стартапы могут найти инвесторов, регулярно участвуя в конкурсах. Помощь в организации и проведении таких мероприятий оказывают «Стартап-кафе», Web Summit и Slush.

Публикация экспертного контента в сетевых изданиях также позволяет компаниям заявить о себе и привлечь финансирование. Запросы на комментарии от специалистов из разных сфер удобно искать, например, через Pressfeed.

Ошибки при поиске финансирования

Отсутствие четкого плана развития. Если у предпринимателя нет ясной бизнес-модели, заниматься привлечением финансирования рано. Инвесторы не согласятся вкладывать средства в проект с туманными перспективами, поскольку их цель — защитить свободный капитал от инфляции и получить прибыль.

Попытка реанимировать компанию, потерявшую рынок или крупных заказчиков. Вряд ли в подобной ситуации стоит думать о внешнем финансировании как о спасении. Нередко у такого бизнеса есть долговые обязательства, предприятие работает на устаревшем оборудовании или выпускает продукцию, которую не удается реализовать.

✅ Инвесторам интересны:
• проекты, у которых есть стратегия развития и продукты, пользующиеся спросом;
• предприятия, владеющие производственной базой, патентами или другими востребованными на рынке активами.

Как подготовиться к переговорам с инвесторами

Перед привлечением финансирования и началом переговоров с потенциальными партнерами необходимо разработать бизнес-модель и финансовый план. В нем указать статьи расходов и срок окупаемости предприятия.

На этапе согласования оценивают долю бизнеса, передаваемую инвестору. Результат переговоров зависит от интереса партнеров к компании. Когда доля и размер заемного капитала определены, составляют предварительное соглашение. В нем прописывают детали финансовой поддержки и условия взаиморасчетов.

Методы оценки бизнеса

Оценить рентабельность и перспективность проекта позволяют следующие способы:

Метод фиксированной стоимости. Используется для привлечения ресурсов на ранних этапах развития бизнеса, когда его будущее максимально неопределенно. Компании, занимающиеся финансированием подобных проектов, вкладывают фиксированную сумму в обмен на оговоренную долю в бизнесе.
Метод венчурного капитала. Базируется на оценке текущего положения дел и теоретической доходности, которую хочет получать инвестор. Например, компания планирует за пять лет достичь рыночной стоимости х рублей, а инвестор ожидает 20-кратную прибыль. Стартовая цена бизнеса принимается за х/20, соотношение суммы привлеченного капитала к исходной стоимости проекта определяет долю инвестора.
Метод дисконтирования денежных потоков. Базируется на детальном финансовом прогнозе развития с горизонтом не меньше трех лет. Срок планирования соответствует периоду окупаемости и зависит от особенностей бизнеса. Например, прогноз для небольшого магазина или учебного центра составляют на три года, для проектов, нуждающихся в больших вложениях, модель рассчитывают с перспективой на пять-семь лет.

Привлечение инвестиций в бизнес: ключевые моменты

Круг доступных источников финансирования определяется этапом, на котором находится компания. Эти источники отличаются на старте и на стадиях расширения и роста бизнеса.
Когда встает вопрос о том, чтобы привлечь внешние средства, нужно выбрать тип финансирования — заем под проценты или участие инвестора в обмен на долю в бизнесе.
Взять кредит сложнее вновь созданным компаниям. К долговому финансированию с залоговым обеспечением и погашением займа за счет части прибыли лучше переходить после стабилизации бизнеса.
На привлечение инвесторов работают и активности в интернете. Компания может вести блог о своей деятельности, участвовать в профильных мероприятиях или размещать в сетевых изданиях экспертные комментарии своих специалистов.
Заинтересовать инвесторов помогают расчет доходности предприятия, который позволяет обосновать объем вложений и оценить срок возврата средств, и пошаговая стратегия развития. Получить деньги по нечетким формулировкам — «на маркетинг» или «для привлечения квалифицированных работников» — вряд ли удастся.

Источник

td {
vertical-align: top;
border: none !important;
}
.article-content .article—text h2 {
margin: 35px 0 5px;
}

Директор акселерационных и образовательных программ Фонда развития интернет-инициатив (ФРИИ) Дмитрий Калаев совместно с «Нетологией» составил гайд с рассказом, где предпринимателям найти деньги на проект и к какому инвестору лучше обратиться.

Что такое венчурные инвестиции

Венчурными считаются инвестиции в инновационные компании — стартапы и быстрорастущий бизнес. Вкладываются средства на длительный срок в обмен на долю в фирме. Инвестор рискует деньгами: если компания «не взлетит» и закроется, то он их потеряет.

Что лучше: инвестиции или кредит в банке

Если вы можете взять нужную сумму в банке под активы бизнеса, то стоит так и поступить. Венчурные деньги — самые дорогие. Но для начинающего бизнеса банк даст кредит только под залог квартир или машин самих основателей.

Венчурные деньги нужны в двух случаях:

на ранней стадии, когда у проекта нет активов и банк просто не дает средств;
если для развития нужна сумма, соизмеримая с годовым оборотом, — такие деньги банк тоже не даст.

Зачем привлекать инвестиции

Главная цель привлечения венчурных денег — желание увеличить свой бизнес в 10−100 раз за ближайшие 3−5 лет. Если у проекта есть понимание, как усилить бизнес в два раза, но вы не знаете, как масштабироваться еще больше, то получить венчурные деньги не получится.

Какие бывают инвесторы

Инвестируют фонды или частные лица — бизнес-ангелы.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы делятся на два типа: профессиональные и «дикие». Профессионалы разбираются в том, что делают, и формируют портфель проектов. «Дикие» вкладывают средства случайно и не в близкую себе отрасль.

В 2014 году средняя инвестиция от бизнес-ангела в России составляла
36 000 долларов, хотя встречались ангельские инвестиции и
в 10 000 долларов, и в миллион.

В России действуют несколько объединений такого рода инвесторов. Например, «Национальная ассоциация бизнес-ангелов» и «Национальное содружество бизнес-ангелов». Наиболее известные частные инвесторы: Константин Синюшин, Аркадий Морейнис и его «Темная сторона», Аскар Туганбаев. Издания Slon.ru, Firrma и фонд РВК составили список из 27 наиболее активных в 2014 году российских бизнес-ангелов.

Фонды

Фонды специализируются на разных стадиях развития компании и готовы инвестировать разные суммы. Обычно они вкладываются на более поздних стадиях, чем бизнес-ангелы, и ориентированы на инвестиции от миллиона долларов. Определить, сколько готов инвестировать фонд, достаточно просто: можно посмотреть анонсы по закрытым сделкам и суммам инвестиций в них. Если у вас суперидея, но денег на нее надо меньше миллиона, то фондам писать не стоит — их юридические и временные затраты будут слишком большими и не окупят «маленькой» инвестиции.

Условия инвестиций

Инвестиции по своей сути — это вхождение в бизнес, то есть получение доли в компании, которой предназначены инвестиции.

Профессиональные инвесторы, кроме доли в бизнесе, предпочитают иметь и другие различные формы контроля. Не обязательно владеть 51% компании — кому-то подойдет 20% привилегированных акций и место в совете директоров.

Инвестиции от государства

Государство напрямую в стартапы не инвестирует, средства от него выделяются в формате грантов: Фонд Бортника (он же Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере), Сколково, федеральные и региональные целевые программы. Долю в компании отдавать при этом не нужно.

Также может инвестировать через фонды с государственным участием. Например, РВК не вкладывает средства самостоятельно, но участвует капиталом в создании венчурных фондов, которые уже работают практически как рыночные игроки.

Кто инвестирует в России

Если говорить про сферу информационных технологий, то среди наиболее известных фондов сегодня Almaz Capital, Runa Capital, ФРИИ. При этом ФРИИ работает начиная с ранних стадий, Almaz и Runa подключаются, когда речь идет о миллионах долларов инвестиций.

Больше всего фондов и активных бизнес-ангелов именно в информационных технологиях, интернете и прилегающих сферах — около ста активных игроков. Например, InVenture Partners, Life.SREDA, LETA Capital, Flint Capital, Altair, Vaizra Investments, iTech Capital, Run Capital, Maxfield Capital. В сферах медицины, энергетики, биотехнологий инвестируют единицы.

Самый правильный вариант выбора потенциальных инвесторов — посмотреть несколько отчетов по российскому рынку венчурных инвестиций. Например, исследование за первый квартал 2014 года от RMG Securities и от РВК за 2007−2013 годы. На отдельной странице отчеты по рынку собирает Rusbase.

Многие стартапы проходят акселераторы или инкубаторы как подготовительный период перед привлечением инвестиций.

Чем инкубатор отличается от акселератора

Основное отличие инкубатора и акселератора — во времени их прохождения. Акселератор обычно ограничивается несколькими месяцами и принимает только команды с существующим продуктом, пусть и в зачаточной стадии. В инкубаторе помощь получат даже предприниматели, которые только начинают свой путь.

Инкубатор, в отличие от акселератора, предоставляет базовые сервисы (рабочее место, интернет, бухгалтерское обслуживание), но не обладает достаточной экспертизой для помощи в развитии бизнеса. Основная задача акселератора — обладать достаточной экспертизой, чтобы за несколько месяцев помочь вырасти бизнесу в 10 и более раз за счет экспертов, методологии, бизнес-опыта и связей управляющей команды.

Инкубаторы обычно помогают стартапам на безвозмездной основе, платить нужно только за рабочее место, но по цене это меньше, чем полноценная аренда офиса. В акселераторе с компании возьмут долю и помогут довести бизнес до зрелого состояния.

Иными словами, инкубатор — это в первую очередь снижение затрат, а акселератор — значительное увеличение оборота компаний.

Инфографика ФРИИ про акселераторы и инкубаторы

Какие инкубаторы и акселераторы действуют в России

Инкубаторы есть практически в каждом городе России и в каждом вузе. Акселераторы все же пока редкость, их можно посчитать по пальцам двух рук. Крупные: ФРИИ, iDealMachine, Tolstoy Startup Camp «Яндекса».

Риски предпринимателя при привлечении инвестиций

Для предпринимателя рисков много:

Неправильный партнер

Просто инвестор, с которым вы не сможете вместе эффективно работать несколько лет. Выбор инвестора похож на поиск жены — сможете вы с ним несколько лет провести, регулярно обсуждая непростые вопросы?

Кардинальное несовпадение целей и планов инвестора и основателя

Это постоянные конфликты и перетягивание на себя управления в компании.

Потеря контроля

Профессиональный инвестор точно захочет контроль над работой компании. Нормальная ситуация, когда этот контроль происходит через достижение единства мнений в совете директоров, а не через навязывание решений.

Блокирование сделок с новыми инвесторами

Это может произойти из-за нежелания инвесторов или неправильно структурированной сделки на предыдущем шаге инвестирования.

Отбор бизнеса у основателей

Самый минорный случай — тривиальный отбор бизнеса.

Чтобы избежать таких ситуаций, имеет смысл узнать о репутации инвестора на рынке и поговорить с основателями компаний, с которыми инвестор работал раньше.

Источник

В современном обществе Интернет используется не только для просмотра соцсетей и поиска информации. С его помощью люди продают и покупают товары, работают, занимаются бизнесом и даже продвигают собственные проекты. Всемирная паутина открывает возможности даже для тех, кто не имеет достаточно финансовых средств для воплощения идей. С помощью краудфандинга можно коллективно собирать деньги и необходимые материальные ресурсы для реализации самых разных проектов. Благодаря этому он получил широкое распространение среди стартаперов в России и мире. В этой статье вы сможете прочесть, что это за явление – «краудфандинг», каким он бывает, как самостоятельно привлекать средства, где искать инвесторов, насколько это рискованно и многое другое.

Что такое краудфандинг

Термин «краудфандинг» (crowdfunding) дословно переводится с английского языка как коллективное финансирование или финансирование толпой (crowd – толпа, funding – финансирование).

Краудфандинг – это сбор финансовых и материальных средств с нескольких доноров для реализации какой-либо задумки или проекта. Проект может быть не только коммерческим (свое дело), но и социальным или благотворительным, например, помощь пострадавшим в результате стихийного бедствия. Все пожертвования осуществляются непосредственно через специальные площадки в Интернете.

crowd funding

На настоящий момент в России краудфандинг – достаточно молодое явление. Но несмотря на новизну его уже активно используют для запуска новых перспективных проектов начинающие бизнесмены, борцы за экологию, гуманитарные (благотворительные) организации, фонды помощи и частные лица.

История возникновения краудфандинга

В капиталистическом обществе грамотное распределение капитала всегда стояло во главе угла, но долгое время рынок ценных бумаг регулировался неравномерно. Малый и средний бизнес испытывал большие проблемы из-за сложности получения разрешений на выпуск акций. Некоторые компании, напротив, пользовались любой возможностью, чтобы продать некачественные ценные бумаги и заработать на бэкерах.

Тем не менее, выпуская акции для стартовых вложений, мелкие компании получали мощные перспективы для стремительного роста. Впоследствии это и послужило примером для вновь появляющихся молодых компаний, которые шли по тому же пути.

На небольшие начальные инвестиции был массовый спрос. Их хватало для запуска мелкого производства, но капитал был слишком незначительный, чтобы из-за него начинать бумажную волокиту, которую предполагал выпуск акций.

Потребность в подобном «народном» финансировании мелких проектов послужила толчком к созданию краудфандинговых площадок. Первые платформы появились в конце 2000-х годов и уже не относились к благотворительным проектам, а были нацелены на развитие различных категорий бизнеса и успешных частных проектов.

Джефф Хау

Впервые о краудфандинге заговорил писатель Джефф Хау в 2006 году в своих размышлениях о явлении коллективных интернет-инвестиций. В 2012 году США и многие другие страны отменили государственное регулирование сборов на коммерческие проекты. В 2020 году в РФ вступил в силу закон о краудфандинге (№ 259-ФЗ).

Однако история краудфандинга достаточно древняя. Несмотря на то, что термин предусматривает использование интернет-среды и специализированных сайтов, сам метод начал использоваться более, чем 100 лет назад. Так, строительство первой в Сибири Серафимской церкви смогли начать в 1912 году, а финансировали его жители села Турнаево и соседних деревень. Собор Парижской Богоматери также был возведен на деньги прихожан. Финансы на это собирали 182 года.

Как работает краудфандинг

В краудфандинге всегда участвует две стороны:

Фаундер – автор проекта и организатор сбора (физическое лицо или организация), у которого есть идея, но не хватает средств для ее претворения в жизнь.
Бэкер – инвестор или пожертвователь, который вкладывает ресурсы, преимущественно деньги, в запуск или развитие проекта.

В качестве благодарности фаундеры предлагают бэкерам какое-либо вознаграждение за финансовую поддержку проекта. Оно может быть как материальным (подарок, бонус, готовый продукт), так и репутационным (например, имя в титрах).

Главное в краудфандинге – интересная идея. Если она будет достаточно увлекательной, фаундер сможет быстро собрать деньги и полностью реализовать свой проект.

Принцип работы краудфандинга можно изобразить в виде следующего алгоритма:

Принципы

Формулировка задумки (бизнес-гипотезы).
Подготовка к взаимодействию с аудиторией: выбор платформы, подготовка плана реализации, определение способа вознаграждения бэкеров.
Публикация проекта на краудфандинговой платформе, проверка начальной гипотезы, оценка сроков для сбора нужной суммы.
Сбор денег и оценка мнения общественности о задумке.
Завершение и подсчет результатов проекта, перевод денег на счет автора с учетом комиссии платформы.
Реализация бизнес-идеи.
Предоставление отчетности донорам, начисление или передача вознаграждений, если это предусмотрено условиями крауд-проекта.

В краудфандинге важно четко определить цель сбора, необходимую сумму и срок.

Реципиент собирает 300 000 рублей на более мощный компьютер к выходу новой игры 1 декабря 2022 года. Желающие помочь, которые решили зайти в проект на платформе, видят все его параметры, сколько времени осталось, чтобы сделать взнос, а также прогресс, т. е. сколько денег уже собрано через сайт краудфандинговой платформы.

Сбор заканчивается, когда истекает заданный срок или при досрочном закрытии фаундером. Также организатор может оставить проект открытым для пользователей до конца срока, даже если вся сумма собрана. Если цель не удается достичь и собрать нужное количество денег за отведенное время, проект считается провальным, а взносы возвращаются инвесторам.

Кому и для чего пригодится краудфандинг

Краудфандинг предназначен для помощи в реализации самых разнообразных идей и при этом позволяют определить, какая задумка успешная, полезная и стоит вложений, а какая никому неинтересна. Это особенно актуально для молодых писателей, музыкантов и других творческих людей. Начинающие бизнесмены тоже не всегда могут правильно оценить, в чем нуждается аудитория, отследить реальные потребности людей. Таким образом, народное финансирование дает возможность увидеть отклик социума, понять, что интересно обществу.

Для чего

Если потенциальные потребители чем-то интересуются настолько, что готовы вложить в проект свои деньги, значит, это направление стоит развивать.

Еще одно важное предназначение краудфандинга – благотворительность. Существует масса благотворительных организаций, которые стремятся помогать людям, оказавшимся в тяжелой жизненной ситуации (жертвы стихийных бедствий, беженцы, инвалиды и другие), но не имеют достаточно личных средств для реализации таких проектов. Массовое финансирование благотворительных проектов через площадки краудфандинга типа kickstarter или boomstarter является палочкой-выручалочкой, помогая привлечь к проблеме внимание общественности и получить денежные средства от неравнодушных лиц без каких-либо обязательств.

Цели

В целом краудфандинг можно использовать для:

раскрутки стартапов;
развития малого бизнеса в различных сферах;
воплощения творческих проектов;
реализации проектов в области культуры, искусства, науки, обазования;
разработки новых технологий;
решения проблем экологии;
популяризации увлечений;
благотворительности.

Виды и модели краудфандинга

Существует несколько крауд-технологий, которые помогают бизнесу и социальным проектам получить средства и которые часто путают. Давайте разберемся, чем они отличаются

Разновидности

Краудфандинг – классический вариант получения инвестиций, которые должны быть потрачены на реализацию именно того проекта, для которого были собраны. Могут предполагать как финансовые, так и нефинансовые вознаграждения.

Краудлендинг – напоминает банковское кредитование: инвесторы предоставляют заемщику необходимую сумму денег под определенный процент. В этом случае Центральный Банк России выделяет три вида финансирования:

p2p – peer-to-peer кредитование – обе стороны – физические лица;
p2b – peer-to-business кредитование – заемщик – юрлицо, инвесторы – физлица;
b2b – business-to-business кредитование – обе стороны – юридические лица;
rewards-краудфандинг – нефинансовое вознаграждение за вложенные в проект деньги.

Краудинвестинг – способ получить заработок путем продажи доли в акционерном капитале компании. Таким образом можно привлечь сотни млрд рублей, однако в России это пока непопулярно.

В зависимости от типа получаемого бэкерами вознаграждения выделяют следующие виды краудфандинга:

Reward crowdfunding – помощь за бонусы: реклама в СМИ, публичное упоминание имени, мерч, сертификат на скидку, бесплатная готовая продукция в будущем, например, экземпляр книги, музыкального альбома, компьютерной игры;
Debt crowdfunding – помощь за конкретное денежное вознаграждение или процент от прибыли бизнеса, актуально для стартапов, будущих производителей востребованной продукции, которым важно сотрудничество с инвесторами;
Equity crowdfunding – помощь за долю в проекте (например, акции), подходит для крупных компаний и известных брендов;
Initial coin offering (ICO) – первичное предложение собственных монет, которые можно обменять на Bitcoin или другие электронные валюты;
Donation-based crowdfunding – безвозмездные пожертвования для развития самых разных некоммерческих проектов.

Для реализации любого вида краудфандинга предназначены различные модели, которые зависят от способа использования денег, объема инвестиций и условий проекта. Предлагаем 7 самых популярных моделей краудфандинга:

Модели

Благотворительность. Участники перечисляют деньги на социально значимые проекты на безвозмездной основе.
Сделка со свободной ценой. Организатор создает продукт, а инвесторы должны сами определять, сколько за него заплатить.
Вознаграждение. Фаундер может стать посредником между бэкерами и командой, которая должна реализовывать проект. Собирая средства, организатор просто передает их команде.
Переломный момент. Автор получает собранные деньги, даже если сбор не окончен, когда есть уверенность, что денег должно хватить на реализацию проекта.
Оставить все. Независимо от того, сколько денег будет собрано, фаундер сможет использовать их все за вычетом комиссии, которую берет краудфандинговая площадка.
Вечное финансирование. Средств через сайт авторы проектов собирают без ограничения срока.
Все или ничего. Если нужная сумма будет собрана в установленный срок, фаундер получит все деньги, в противном случае не получит ничего, а бэкерам придется вернуть инвестированные средства.

Как запустить проект, чтобы привлечь средства

Успешность привлечения инвестиций во многом зависит от того, насколько грамотно фаундер подойдет к размещению и продвижению проекта. Рассмотрим основные аспекты эффективного краудфандинга.

Этапы

Подготовительный этап

Создать профиль проекта на крауд-площадке. Разместите текст о проекте (описание), ссылку на сайт, маркетинговый или бизнес-план, смету, а также другие документы и данные, которые помогут бэкерам выбрать ваш проект и оценить его общие перспективы.
Подготовить промо-ролик. В видео кратко и доступно донесите до аудитории цель, для которой будет открыт сбор средств, покажите процесс создания продукта или достижения цели с помощью прототипов или фотографий, а также обязательно расскажите о себе. Ориентируйтесь на интересы сообщества, а не на свои представления. Именно этот ролик люди увидят первым на платформе.
Спланировать охват. Составьте список знакомых людей с контактами, которые с высокой вероятностью будут готовы первыми поддержать проект и стать вашими спонсорами.
Поставить финансовую цель. Посчитайте минимальную себестоимость проекта, добавьте предстоящие расходы на оплату услуг платформы, доставку вознаграждений, комиссию платежных систем и налоги. Чем меньше сумма к сбору, тем больше шансов успешно закрыть крауд-проект. Помните, что краудфандинг не способ получения всех денег от спонсоров, а, скорее, инструмент дополнительного финансирования.
Определить срок сбора. Объективно оцените, какой период требуется, чтобы собрать нужную сумму. Если она очень большая, разбейте идею на несколько проектов.
Выбрать вознаграждение. Выбирайте лот, ориентируясь на аудиторию проекта: возраст, интересы, статус, место проживания людей, которые предположительно будут инвестировать. Если спонсорам интересны бонусы, они активнее и чаще будут поддерживать задумку.

Скрытая фаза – ранние инвестиции

Потенциальные инвесторы с настороженностью относятся к проектам, в которые еще никто не вложил деньги. Люди могут ошибочно интерпретировать ноль на счетчике как отсутствие потенциала у идеи и уходить в поисках более перспективных, по мнению общества, проектов. Поэтому важно в первую очередь привлечь к инвестированию знакомых людей, которые внесут свой вклад в достижение цели и помогут выйти на краудфандинговую платформу с определенным прогрессом.

Скрытый

Оптимальным считается прогресс в 30% от целевой суммы к началу сбора через крауд-сервис. Но даже 3-5% на старте вместо 0% способны повысить доверие инвесторов.

Публичная фаза

Запустить проект на платформе. Отслеживайте состояние кампании, реагируйте на все входящие сообщения, отзывы, не забудьте написать ответы и комментарии к ним, держите бэкеров и всю аудиторию в курсе того, сколько денег собрано, публикуйте достоверные отчеты об использовании спонсорских средств.
Продвигать идею. Используйте в качестве площадок для размещения презентации проекта и информации о нем собственные ресурсы: социальные сети (например, группы ВКонтакте), личный сайт, корпоративный блог. Старайтесь опубликовать посты о самых первых инвесторах, преодолении планок в 10, 25, 50, 75% от цели, используйте любые инфоповоды. Запускайте рекламу и проводите A/B-тестирование.
Добавлять новые стимулы. Используйте максимум доступных каналов, чтобы рассказать о кампании как можно большему количеству потенциальных донаторов. Предлагайте новые варианты вознаграждений, вводите акции.

Завершающий этап

Принцип прозрачности. Честность и доверие должны стать основой вашего краудфандинга. Продолжайте взаимодействовать как с людьми, которые внесли вклад в развитие идеи, так и с тем, кто остался просто наблюдателем на платформе. Сообщайте им о том, что собираетесь делать, не забудьте поделиться, как планируете использовать собранные деньги.
Дефицит. Чтобы сторонние наблюдатели увидели, насколько успешен ваш проект, и тоже захотели поддержать его развитие ради возможной выгоды, активно рассказывайте о том, на каком этапе находится разработка продукта.

Советы по краудфандингу: как повысить шансы на успех

Выше в статье мы описали основные этапы краудфандинга, но интересующиеся читатели наверняка хотят узнать нюансы, которые помогут успешно провести кампанию и собрать нужную сумму денег. Вот несколько советов, благодаря которым вы сможете стать успешным фаундером на любой площадке.

Рекомендации

Учитывайте чужой опыт. Успехи и неудачи других фаундеров помогают предусмотреть различные пути развития событий и подготовиться к любым ситуациям.
Соблюдайте баланс между амбициозностью и реальностью. Достижимость – главный параметр каждого проекта. Бэкеры не вкладывают деньги в кампании, если задумка не вдохновляет или есть сомнения, что организатору удастся достичь цели.
Не прячьтесь от общества. Политика открытости и честности привлекает даже в том случае, если вы новичок в краудфандинге, а это ваш первый проект.
Не торопитесь собирать деньги. Для начала нужно убедиться, что подготовлена достаточная база для привлечения спонсоров.
Учитывайте фактор сезонности. Нет смысла запускать кампанию в периоды праздников и отпусков. Гораздо больше шансов собрать деньги в осенний период.
Общайтесь с бэкерами. Чаще всего площадки предоставляют возможность автору проекта посмотреть список людей, которые инвестировали в него. Общайтесь с ними, прислушивайтесь к советам, делитесь своими мыслями по развитию.
Не пугайтесь неудач. Очень многие успешные крауд-проекты стали успешными далеко не с первого раза. Поэтому не стоит отчаиваться и бросать идею, если не получилось сразу собрать нужную сумму. Наоборот, проанализируйте ситуацию и постарайтесь исправить ошибки.
Работайте в команде. Распределяйте обязанности между несколькими членами команды и поддерживайте тесную связь, обеспечивая системную работу над проектом.
Правильно подбирайте площадку. Краудфандинговая платформа должна соответствовать поставленной цели, направлению бизнеса и потребностям. Если площадка имеет другую направленность, найти на ней донаторов будет трудно.
Начинайте подготовку заранее. Минимум 2-3 месяца стоит отвести на то, чтобы подготовить материалы к запуску сбора средств.
Устанавливайте время с запасом, но при этом не слишком растягивайте этот период.

Краудфандинговые платформы

Для взаимодействия организаторов сбора средств и донаторов предусмотрены специализированные онлайн-сервисы, выступающие в качестве посредников. Такие площадки называют краудфандинговыми платформами.

Платформы

Подобные сайты содержат подробную информацию о каждом проекте и фаундере. Инвесторы могут искать на них интересные идеи, поддерживать их и отслеживать. За использование площадки фаундер платит комиссию.

Чтобы не столкнуться с неприятными сюрпризами при взаимодействии с платформой и не остаться без денег, важно перед началом работы внимательно читать правила сайта. Каждая площадка имеет свою оферту, принимая которую, вы соглашаетесь с правилами.

Существует множество российских и зарубежных краудфандинговых платформ, с помощью которых можно искать спонсоров для воплощения интересных задумок и перспективных бизнес-проектов. Чтобы говорить более предметно, рассмотрим самые популярные площадки, основанные в России и других странах.

Российские краудфандинговые платформы

Платформа	Направление	Особенности
Площадка не регулируется ЦБ
Boomstarter	Образование, наука, искусство, туризм, спорт	Без ограничения по времени, без ограничения по сумме.
Planeta.ru	Творческие, благотворительные проекты, стартапы	Деньги можно получить, если собрано 50% и больше. Комиссия – 10-15%.
Kroogi.com	Музыка, литература, художественные произведения	Оплата по принципу «сколько считаешь нужным». Комиссия – 15%.
ThankYou	Литература, музыка	С условиями могут ознакомиться только зарегистрированные пользователи.
CrowdRepublic	Книги, комиксы, настольные игры	Комиссия площадки – 10%.
Blagobox	Благотворительность	Сбор денег ведется исключительно на лечение детей.
Qiwi Копилка	Разные нужды	Без модерации и других сложностей.
Площадка внесена в реестр ЦБ
Money Friends	Бизнес	Альтернатива кредитованию. Без залога и целевого назначения на срок от 1 до 12 месяцев. Переплата – 10-15%.
StartTrack	Акции малого и среднего бизнеса РФ	Минимальный взнос – 50 000 рублей. Деньги, вырученные с продажи акций, можно вложить в развитие компании сразу и без налогов.
Город денег	Малый и средний бизнес	Доходность – до 20-30% годовых.
Пененза	Бизнес	Факторинговые и тендерные займы с рассмотрением заявок за несколько часов (не дольше 2 дней).
JetLend	Кредитование бизнеса	Минимальная инвестиция – 100 рублей. Вознаграждение – до 20% годовых.
Поток.Диджитал	Микробизнес	Займы под разные цели. Максимальная сумма – 20 млн рублей.
Credit.Club	Бизнес и физические лица	Минимальный кредит – 200 тыс. рублей, без скрытых платежей.
SimpleEstate	Долевое инвестирование	Возможность частным лицам покупать доли в объектах коммерческой недвижимости. Минимальная сумма – 100 тыс. рублей.
АО «НРК — Р.О.С.Т.»	Регистрация выпуска акций непубличного общества	Минимум рисков по срокам и цена, сравнимая с госпошлиной Банка России.
Fair finance	Малый и средний бизнес	Минимальная сумма доната – 3000 рублей, доходность – до 32% годовых.
MD Finance	Помощь в исполнении гос. контрактов в рамках 223-ФЗ и 44-ФЗ	Средняя сумма займа – 1,8 млн рублей, средняя ставка – 23,4%.
Crowd money	Строительство и оптовая торговля	Комиссия для заемщика – 3-4%, доходность инвестора – от 18%.
Элеватор	Юридические лица и ИП	Ставки от 18 до 30% годовых.
Lender Invest	Грузоперевозки	Пассивный доход инвесторов – 24% годовых.
Альфа-поток	Бизнес и стартапы	Минимальный взнос – 50 000 рублей.

Нельзя не упомянуть первый российский краудлендинговый маркетплейс Инвест.Маркет. С помощью этой площадки можно сделать срок окупаемости бизнеса значительно корое, наладив взаимодействие одновременно с готовым пулом опытных инвесторов.

Зарубежные платформы для краудфандинга

Платформа	Направление	Особенности
Kickstarter	Творческие идеи	Модель работы – «все или ничего». Крупнейшая платформа.
Indiegogo	Творчество, бизнес, инновационные стартапы	Можно продолжать собирать средства после завершения проекта.
Booomerang	Творческие проекты	Можно принять деньги как на безвозмездной основе (без никаких вознаграждений), так и в обмен за какой-либо бонус.
Crowdfunder	Бизнес, благотворительность, творчество, спорт	Предусмотрено несколько моделей, в т. ч. с вознаграждением для инвесторов и без него.
RocketHub	Цифровые продукты	Спонсоры финансируют проект и получают доступ к цифровому продукту.
PeerBackers	Универсальная	Есть бесплатные курсы и поддержка кураторами начинающих фаундеров.
Patreon	Творчество, блогерство	Поклонники блогеров и творческих людей поддерживают их, покупая подписку на канал.
Quirky	Техника, IT, программные продукты	Взносы только благотворительные.
FundRazr	Проекты в Facebook	Мобильное приложение.
GoFundMe	Восстановление общественных и природных объектов, медицина, обучение, воплощение мечты, изобретения, другие нужды	Можно получить любую сумму, нет ограничений по времени сборов.
AngelList	Стартапы и бизнес в сфере IT	Акционерный краудфандинг и модель долевого капитала для бизнес-ангелов.
ArtistShare	Музыка	Оплата за скачивание полных версий песен. Отрывки доступны бесплатно.
Mightycause	Помощь людям	Использование сервиса стоит 30 евро плюс комиссия 2,2% с собранной суммы.
Crowdfunding International EU	Социальные проекты, стартапы, личные цели	Вывод денег осуществляется после закрытия сбора.
Somolend	Микробизнес	Большая часть инвестирующих – банки и юридические лица.
Appbackr	Мобильные приложения, игры, операционные системы	Классическая схема работы.

Преимущества и недостатки краудфандинга

Краудфандинг как способ инвестирования и получения средств на развитие проектов имеет ряд неоспоримых преимуществ и недостатков.

Плюсы

Минусы

Простота сделок между фаундерами и бэкерами. Не требуется ведение переговоров с инвесторами, оформление документов, составление договоров, подтверждение собственности и т. д.
Возможность собирать средства практически на любые проекты: от развития уже существующего бизнеса до воплощения самой неожиданной мечты, даже при недоступности банковского финансирования.
Доступность. Краудфандинг подходит всем, здесь может найти инвесторов предприниматель, изобретатель, писатель, музыкант, волонтер – любой человек с интересной, перспективной идеей.
Быстрый старт. Чтобы собирать деньги, достаточно зарегистрироваться на подходящей площадке и хорошо расписать идею.
Простота продвижения. Доступны удобные платформы, где реципиенты могут искать доноров для своих проектов, продвигать идеи и рассказывать о прогрессе.
+ Раскрыть
Отсутствие финансовых рычагов влияния на проект у одного инвестора за счет большого количества бэкеров, которые не будут диктовать свои условия автору.
Возможность бэкеров напрямую общаться с авторами проектов.
Сарафанное радио. Информацию о задумке распространяют сами инвесторы, рассказывая новости знакомым.
Автоматизация процессов. Крауд-сервис выступает посредником, принимая деньги от бэкеров в режиме онлайн и перечисляя их на нужный счет по заявке фаундера.

Риск кражи идей. Публикация проекта в свободном доступе не исключает вероятность того, что недобросовестные люди могут просто украсть и реализовать идею раньше автора.
Ограничения. Краудфандинговые площадки имеют свои правила, которые могут запрещать размещение определенных проектов, например, несоответствующих направленности платформы.
Риски для бэкеров. Проинвестированный проект может оказаться провальным, и спонсор не получит дивидендов. Также есть риск, что фаундер вовсе не реализует идею и просто исчезнет с деньгами.
Нет гарантий, что удастся собрать нужную сумму. Без грамотного описания проекта и рекламы успеха добиться достаточно трудно. В этом случае платформы просто возвращают деньги донорам.
Комиссия за вывод денег и плата за регистрацию проекта. Краудфандинговые площадки не работают за «спасибо», а все издержки в процессе сбора денег несет организатор проекта.

Чем краудфандинг отличается от краудсорсинга

И краудфандинг, и краудсорсинг – способы привлечения ресурсов для претворения в жизнь идеи, поэтому часто их путают или считают взаимозаменяемыми понятиями. Однако разница в данных между ними есть, и она существенная.

Отличие от краудсорсинга

Краудфандинг – метод привлечения денежных средств на реализацию проекта.

Краудсорсинг – способ поиска команды исполнителей для воплощения задуманной идеи. Это позволяет поручить каждую микрозадачу узкому специалисту, что значительно экономит время исполнения проекта.

Правовой статус краудфандинга

1 января 2020 года вступил в силу Федеральный закон «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» № 259-ФЗ. Простыми словами, закон о краудфандинге. Согласно ему, возможны следующие примеры вложения денег:

Способы

покупка доли бизнеса;
покупка ценных бумаг;
покупка токенов проекта;
предоставление займов.

Также о краудфандинге есть упоминание в российском налоговом кодексе, где в статье 226 значится, что плательщиком налогов является площадка-посредник, однако по факту эту обязанность берет на себя фаундер.

Граждане России имеют право собирать через краудфандинговые платформы до 1 млн рублей в год. Из собранной суммы у авторов проектов удерживается налог в размере 13%. Стоит знать, что, если автор откажется от оплаты налога, последует блокировка банковского счета, удержание 13%, а также штраф в размере 20%.

Сложности возникают с иностранными площадками, которые не подчиняются российскому законодательству. Максимальная мера, которая может быть предпринята в отношении них со стороны российских органов, – блокировка.

Успешные примеры краудфандинга

И российский, и особенно зарубежный краудфандинг имеет успешные кейсы. Рассмотрим самые интересные случаи.

Примеры

Музыкальная группа «БИ-2». С помощью фанатов и площадки Planeta.ru группе удалось собрать 1 250 000 р. на выпуск альбома Spirit.
Xiaomi. Испытывая финансовые трудности, компания применила краудфандинг для сбора средств на разработку и выпуск новых гаджетов. Бэкеры вкладывали деньги и получали взамен готовый продукт.
3D-ручка 3Doodler. Первая 3D-ручка появилась не без участия инвестиций от заинтересованных людей. Проект был размещен на площадке Kickstarter и имел большой успех: вместо целевых 30 тыс. долларов, разработчики собрали аж 2,5 миллиона.
Конкурс по биоинженерии iGEM. Благодаря неравнодушным и заинтересованным людям группа студентов из Москвы смогла за месяц собрать 460 550 рублей на участие в международном конкурсе по биоинженерии.
Компьютерная игра Pillars of Eternity. Изначально разработчики хотели собрать 1,1 млн $, но геймеры настолько прониклись идеей, что к концу сбора бюджет проекта составлял 4 млн $. Каждый бэкер получил игру.
Детская ТВ-программа «Читающая радуга» (Reading Rainbow). Передача закрылась из-за нехватки финансирования в 2000-х годах, но создатели хотели возродить программу и планировали собрать 1 миллион долларов. Эти деньги они выручили всего за сутки. В целом с помощью площадок кампания собрала 5,5 млн долларов, открытие программы успешно состоялось.
Онлайн-игра Star Citizen. Проект собрал рекордную сумму денег в истории краудфандинга и возглавил рейтинг. Вместо заявленных 500 тысяч разработчики получили от фанатов 88 млн долларов.
Elio Motors. Стартап искал деньги для выпуска 25 прототипов 3-колесного автомобиля. Инвестиции составили более 21 млн долларов. Авто прошло все испытания и проверки, на сегодняшний день выпущено в производство, а ежемесячные продажи в текущем году составляют 65+ тыс. экземпляров.
Фильм «Вероника Марс». Краудфандинг помог выпустить полнометражный фильм, который завершил одноименный сериал «Вероника Марс».

6 книг про краудфандинг

Книги

Джеми Стегмайер (Jamey Stegmaier), «A Crowdfunder’s Strategy Guide: Build a Better Business by Building Community». В своей книге автор приводит истории успехов и провалов различных краудфандинговых проектов, рассказывает о том, как привлекать бэкеров на площадках, общаться с аудиторией и избежать ошибок.

Сальвадор Бриггман (Salvador Briggman), «Crowdfunding Personal Expenses: Get Funding for Education, Travel, Volunteering, Emergencies, Bills, and more!». Книга рассказывает о стратегии сбора благотворительных пожертвований с целью волонтерства, а также предлагает подробную инструкцию по сбору денег на пратформах на такие проекты.

Сальвадор Бриггман (Salvador Briggman), «NonProfit Crowdfunding Explained: Online Fundraising Hacks to Raise More for Your NonProfit». Книга-инструкция по сбору средств на краудфандинге для некоммерческих организаций. Затронуты темы психологии, email-маркетинга, сегментации бэкеров и площадок.

Джейсон Рич, «Краудфандинг. Справочное руководство по привлечению денежных средств». Автор помогает новичкам познакомиться с краудфандингом и разобраться, как он работает. В книге дана масса советов по планированию кампании, выходу на площадку, подготовке видеоролика, общению с инвесторами, а также приведены интервью с опытными фаундерами и экспертами в этой области.

Василиса Дрогичинская, «Практическое пособие по краудфандингу». Книга содержит основы краудфандинга с легко запоминаемыми иллюстрациями, таблицами и реальными примерами из практики сотрудников платформы Planeta.ru. В магазин это издание не поступает, получить его можно только на одноименной платформе после регистрации.

Ирина Лиленко-Карелина, «Краудфандинг. Как найти деньги для вашей идеи». Книга учит читателей грамотно описывать проект, объективно оценивать риски и правильно работать с аудиторией. Это хорошее пособие для бизнесменов, социальных предпринимателей, волонтеров и просто творческих людей.

Часто задаваемые вопросы

Причин, по которым люди спонсируют чужие проекты, множество, но в целом их можно разделить на две группы:

первые – те, кто стремятся стать участником чего-то инновационного или получить новинку (гаджет, игру, книгу и т. д.);
вторые – единомышленники, которые хотят помочь в реализации благого дела и испытывают при этом чувство удовлетворения и выполненного долга.

Основная причина – низкая популяризация крауд-платформ. Кроме этого, люди скептически относятся к таком способу финансирования, а другие не решаются вкладывать деньги, опасаясь быть обманутыми. К тому же, интересных и перспективных идей не так много, поэтому основным направлением краудфандинга в России пока остается волонтерство и поддержка творческих проектов.

Чтобы собрать достаточно денег, нужно учитывать в сумме не только стоимость реализации самого проекта, но и налоги, сервисный сбор площадки, комиссию за перевод средств на счет, расходы на маркетинг и на пересылку вознаграждения.

Большинство сайтов работают по модели «Все или ничего», в этом случае, если сбор не удастся закрыть в срок, деньги вернутся донаторам. Некоторые платформы практикуют принцип «Оставить все», т. е. организатор сможет забрать сумму или часть суммы, которую удалось собрать.

Краудфандинг изначально предназначен не для личного обогащения, т. к. к нему прибегают люди, которые не нашли инвесторов для своих проектов или действуют в рамках благотворительных проектов. Ни бэкерам, ни честным фаундерам заработать на краудфандинге не получится. Рассчитывать на прибыль могут только нанятые для реализации проекта специалисты.

Краудфандинг предполагает целевое финансирование определенного проекта, за каждую потраченную сумму необходимо отчитаться спонсорам. При этом последние обычно получают те или иные «плюшки» за поддержку проекта, от упоминания имени до готового продукта и даже доли в бизнесе.

И краудфандинг, и стартап описывают начинающий проект и требуют финансирования для его развития. Поэтому эти два термина часто путают. В чем же разница?

Краудфандинг	Стартап
Разовая акция	Долгосрочный проект
Абсолютно открыт для всех	Не предусматривает разглашения деталей
Срок определяется на основе предположений	Время зависит от жизненного цикла стартовой гипотезы
Спонсоры юридически не являются участниками проекта	Участие спонсора в проекте создает связку «инвестор – объект инвестирования»

Краудфандинг может выступать инструментом для привлечения денег в любой стартап.

Заключение

Краудфандинг – это реальная возможность тем, у кого не хватает денежных средств для старта, привлечь финансирование к своему проекту и успешно его запустить или развить. Речь идет не только о коммерческих и творческих проектах, но и о социальных, включая благотворительность. Однако сбор денег основная, но не единственная цель краудфандинга. Он позволяет также изучить рынок, лучше понять интересы и потребности аудитории, чтобы в дальнейшем более эффективно продвигать проект.

Владислав Назаркин

Специалист по продажам

Все статьи автора

Нашли ошибку в тексте? Выделите нужный фрагмент и нажмите
ctrl
+
enter

Источник

Что нужно знать перед поиском инвестора
Подготовка к поиску инвестора
Как понять, сколько денег нужно
Где найти спонсора
Как обманывают стартаперов
Советы эксперта
Выводы

Найти инвестора не трудно, если знать, где искать

Кажется, что инвестиции – это про технологические стартапы и IT-компании Кремниевой долины. Однако в них нуждается и классический бизнес. Благодаря инвестициям предприниматель получает:

финансирование для развития существующих идей;
свежий взгляд «человека со стороны», который также озабочен рентабельностью проекта;
дополнительные контакты, которые приходят вместе со сторонними вложениями;
рост значимости компании, после вложения в нее средств.

Как видите, инвестиции несут бизнесу не только финансовые вливания, но и деловые связи, узнаваемость и многое другое. Однако найти спонсора на улице не получится. Придется проявить настойчивость, смекалку и прозорливость.

Процесс непростой, изучим его внимательнее.

Что нужно знать перед поиском инвестора

На инвестиции, которые показывают в фильмах, могут рассчитывать только юридические лица. Те, кто вкладывает в вашу фирму деньги, взамен становятся участниками компании. Из-за этого бизнесменам часто советуют развивать предприятие на собственные средства.

Спонсоры рассчитывают не на 10% уставного капитала, а на 30–40% больше. Если основателю останется менее половины организации, у него иссякнет мотивация развивать продукт. Он потеряет с ним связь.

Это случится не сразу. У него и у инвестора будут разные взгляды на развитие, а за этим последуют скандалы или недомолвки. Проект от этого не выиграет.

Если вы открываете «классический» бизнес – заведение общепита, ремонтную мастерскую, магазин – делайте это без привлечения средств инвестора. В таком случае не нужно регистрировать юридическое лицо и вести бухгалтерию. Статус индивидуального предпринимателя позволяет это.

Если вам потребуются деньги, то можете обратиться в банк. Их придется вернуть, но кредитно-финансовая организация не будет вмешиваться в управленческие процессы. Например, в Совкомбанке на открытие бизнеса можно получить до 30 млн рублей.

Если вы горите идеей об открытии своего бизнеса, мы можем помочь вам! В Совкомбанке доступны кредиты для предпринимателей до 30 млн рублей. Вы составили бизнес-план и знаете, сколько средств вам понадобится для открытия собственного бизнеса? Смело рассчитывайте кредит и ежемесячный платеж по нему на нашем специальном калькуляторе!

Рассчитать кредит

Открывшие технологический бизнес предприниматели рискуют, когда идут в банк. Такие компании создают, например, голосовых помощников, телевизоры, противопожарные системы и так далее. Существует вероятность, что проект «не выстрелит».

В итоге предприятие не сможет вернуть долг, а сделать это необходимо. Придется либо брать еще один заем на покрытие предыдущего, либо начинать процедуру банкротства.

Банкротство юридических лиц: признаки, стадии, последствия

Чтобы таких проблем не возникало, «стартаперы» ищут частные вложения. Вместе с ростом финансовых показателей компании увеличивается ее стоимость. Последнее особенно важно тем, кто вкладывает деньги.

Совет от банка:
Не следует искать инвестора, когда у вашей фирмы отсутствуют средства или имеются долги. Существует риск, что деньги вы получите на крайне невыгодных условиях.

Подготовка к поиску инвестора

Просто прийти в фонд, представиться и попросить деньги можно, но путешествие окажется безрезультатным. Даже если вы подготовили яркую презентацию.

Не ленитесь и пройдите четыре шага:

сделайте концеп-продукт;
узнайте у пользователей их проблемы;
проанализируйте юнит-экономику;
приготовьте питч-презентацию.

Реализация любой технологической идеи начинается с создания минимального жизнеспособного продукта (MVP). Стартапы тестируют услугу на первых пользователях. Например, можно создать мобильное приложение и следить за отзывами. Дополнительно добавляют подписку, которая предлагает расширенный функционал.

Главное – не перегнуть с первыми пользователями, чтобы не возникали лишние сбои.

Основатель Deepvoice Роман Рабочий рассказывает, что его компания в 2020 году создала телефонного помощника Машу. Секретарь отвечала на звонки, если абонент не подходил к трубке, а потом передавала сообщение владельцу.

Когда продукт был в стадии MVP, Роман рассказал о нем, надеясь получить 500 пользователей. Тогда предприятие не могло обслуживать много клиентов. Однако Маша получила 10 000 пользователей.

Инфраструктура проекта не была готова к такому наплыву клиентов, из-за чего постоянно возникали сбои.

Узнайте у потенциальных клиентов о проблемах, которые способен решить ваш продукт. Не рассказывайте о преимуществах вашего товара, а спрашивайте, что им требуется.

Рассчитайте юнит-экономику, то есть определите заработок бизнеса в зависимости от прибыльности одного продукта. Показатель нужно знать вам и инвестору. Он показывает, принесет ли проект деньги и как много.

Питч-презентация – краткое представление бизнес-идеи. В ней отвечают на вопросы, которые могут задать инвесторы. Представьте на слайдах:

с какими проблемами разбирается товар;
на что нужны деньги;
как их потратите;
на какие результаты рассчитываете.

В презентации остановитесь на главных моментах, скажите, какие проблемы решает продукт

Как понять, сколько денег нужно

Чтобы получить деньги, обоснуйте эту необходимость. В этом вам поможет финансовая модель. В нее включают доходы, расходы и аналитическую справку.

Вы узнаете, какую сумму в месяц требует проект, когда он окупится и есть ли потенциал роста. Финмодель покажет, на сколько хватит привлеченных средств. Так вы спрогнозируете, нужны ли будут дополнительные вливания.

От вас зависит, какие показатели выделить. Если хотите отбить затраты на запуск, посмотрите на прибыль и временной промежуток.

Компания «Говорилка» решила создать робота-помощника для изучения английского языка для детей. На разработку приложения и сайта организация планирует потратить 1,5 млн рублей. Еще 500 000 рублей уйдет на рекламу. Общие вложения составят 2 млн.

Потенциальный доход организация получит только с подписки – 800 рублей в месяц. В «Говорилке» считают, что ежемесячно число пользователей будет увеличиваться на 560 человек.

При положительном исходе стартап в первый месяц реализации проекта заработает 448 000 рублей. Значит, «Говорилка» выйдет в ноль за четыре месяца с небольшим. А через пять она начнет приносить прибыль.

Однако это положительный сценарий. Окупаемость придется ждать дольше, если поток клиентов окажется ниже.

А еще могут возникать дополнительные расходы: закупка оборудования, уплата налогов, зарплата. Все это обязательно учитывают в финансовой модели. В нее записывают постоянно возникающие изменения, чтобы план обновлялся и соответствовал реальности.

С помощью финплана прогнозируют, когда компания отобьет затраты. «Говорилка» принесет прибыль через пять месяцев. В таком случае, инвестиции нужны на 7–10 месяцев вперед.

Где найти спонсора

Найти инвестора – серьезная задача. Если требуется небольшая сумма, попросите ее у родственников и друзей. Им вы можете подробнее рассказать о своей идее и убедить в займе. Но у такого инструмента есть один яркий минус – деньги ссорят близких. Имейте это в виду.

Государство заинтересовано в развитии бизнеса, поэтому предлагает различные меры поддержки.

В качестве инвестиций можно привлечь гранты и субсидии. Сложность инструмента заключается в сборе самых разных документов. Зато ничего не нужно платить за пользование деньгами. Взамен потребуется отчитаться, что средства потрачены именно на те цели, на которые их брали. Иначе придется вернуть всю сумму.

Не стоит рассчитывать на гранты, как на единственный источник финансирования вашего бизнеса. Вы можете не получить всю необходимую сумму – у каждой программы есть максимальный лимит выделяемых средств.

Бизнес задыхается от недостатка финансов? Назревает кассовый разрыв или срочно нужны деньги для заключения выгодной сделки? Спасение есть. Кредит «Легкий» от Совкомбанка — глоток свежего воздуха для небольшого бизнеса. Получите до 5 млн рублей (или до 80% от суммы контракта) уже на следующий день после подачи заявки. Пакет документов — минимальный!

Еще в России действуют сообщества с инвесторами. У них существуют свои сайты и условия получения инвестиций.

Платформы создают фонды, отраслевые ассоциации и бизнес-ангелы. Последние – это инвесторы с большим опытом и серьезной репутацией. Они вкладывают средства или подсказывают тех, кто может это сделать.

Технологические фирмы часто прибегают к помощи Фонда развития интернет-инициатив. Ее окажут и в Национальном содружестве бизнес-ангелов или на сайте «Ангел лист».

Молодые компании нуждаются не только в финансировании, но и в помощи при запуске продукта. Ее оказывают акселераторы. Подобные организации «берут стартап под свое крыло», делятся мощностями, выделяют помещения для работы и предоставляют менторов и наставников.

Дополнительное преимущество бизнес-акселераторов в том, что «их учебная группа» не ограничена одним проектом. Значит, вы сможете обмениваться опытом с другими «обучающимися».

По итогам обучения стартаперы могут получить предложения от реальных инвесторов.

К тому же акселераторы проводят встречи начинающих технологических предпринимателей и инвесторов. Участие в форумах бесплатное. Но если сможете представить кому-то свою идею, получите деньги или деловые контакты.

Можно воспользоваться и более классическим инструментом: посетить инвестиционную фирму или венчурный фонд. Будьте готовы, что там идею подвергнут серьезной проверке.

Вам помогут взамен на долю в компании. Ее продают, когда организация начинает демонстрировать высокие финансовые показатели.

Если вам важна независимость, попробуйте краудфандинг. Существует множество платформ, на которых объявляют сбор средств. На это отводят определенное время. Если за этот период нужная сумма не будет собрана, деньги вернутся жертвователям.

Такой способ привлечения инвестора больше всего подходит творческим, креативным людям, способным увлечь аудиторию проектом.

А еще найти частного спонсора можно на сайтах с объявлениями. Опубликуйте информацию о поиске партнера на «Юле» или «Авито». Укажите, для каких целей это нужно, и напишите, какими ресурсами располагаете.

Сразу уточните, готовы ли вы делить руководство с партнером или ждете получение денег, которые постепенно выплатите.

Как обманывают стартаперов

С осторожностью представляйте проект тем, кто пришел к вам сам

Будьте готовы, что, если вашему бизнесу не нужны вливания, и он находится на стадии MVP, могут появиться желающие вложиться в продукт.

Отказываться от такой возможности неправильно. Но доверять каждому, кто приходит на встречу, не стоит. Возможно, у вас пытаются украсть идею.

Нужно насторожиться, когда интерес к вашей задумке начинают проявлять «акулы бизнеса»: корпорации и их дочерние предприятия. Если с одними и теми же людьми проводите несколько встреч, а вопросы касаются механизмов функционирования вашего продукта, поставьте переговоры на паузу. Скажите, что вы уже заключаете соглашение с другой организацией.

По-настоящему заинтересованные компании попытаются «перебить» предложение.

Если ваша встреча с потенциальными партнерами завершилась на хорошей ноте, но они резко исчезли, значит продуктом интересовались не для вложения средств.

Обращайте внимание на тех, кто приходит на переговоры. Большая делегация – не признак того, что корпорации интересна ваша задумка. Это способ отвлечения внимания, чтобы выведать тайны проекта.

Избежать кражи интеллектуальной собственности помогут договор о неразглашении или соглашение о намерениях. Те, кто захочет похитить идею, откажутся подписывать документы. Но они не остановят тех, кто действительно заинтересован в проекте.

Еще спокойнее будет, если зарегистрировать изобретение в патентном бюро.

Что такое патент на изобретение и как его оформить

«Потенциальный инвестор» может предложить создать под ваш проект совместное предприятие, которое будет владеть правами на разработку. Компания заверит, что если «сделка не выгорит», вы вернете все себе по рыночной стоимости.

Так можно оказаться в крайне невыгодном финансовом положении.

Выше мы писали про «Говорилку». На старте проект оценивался в 1,5 млн рублей. У него появился инвестор «Деньги-инвест», который взамен на помощь получил 50% уставного капитала нового предприятия «Говорилка 2.0». Эта организация становится полноправным владельцем всех прав на продукт.

«Говорилка» выпустила продукт, но не за пять, ни даже за десять месяцев стартап не окупился. «Деньги-инвест» поняли, что продукт не скоро начнет приносить стабильный заработок, а ждать компания не готова.

Она предложила основателю «Говорилки» выкупить свою долю, но не за 750 000, а за 7,5 млн рублей.

В таком случае придется искать нового инвестора или деньги, ведь для развития проекта нужно остаться в бизнесе. Права на идею теперь принадлежат не «Говорилке», а – «Говорилке 2.0».

Советы эксперта

Своим опытом с нами поделился серийный ИТ-предприниматель Дмитрий Гачко (источник — личный архив Дмитрия Гачко)

Серийный ИТ-предприниматель, венчурный инвестор, основатель ГК ITGLOBAL.COM Дмитрий Гачко уверен, что заинтересовать реального спонсора можно, показав работающую бизнес-модель. А еще стартапер должен убедить, что в состоянии ее масштабировать.

«На каких площадках искать инвестора? Зависит от объема требуемых инвестиций. Если речь идет о существующем бизнесе, то проще, несмотря ни на что, работать с банками, пользуясь программой МСП. Можно получить кредитные деньги без залога.

Понятно, что это не инвесторские деньги, но этот инструмент дает относительно прогнозируемый результат. Помимо этого, я бы присмотрелся к платформам коллективного инвестирования, запускаемым в соответствии с принятым законом № 259-ФЗ», – рассказывает предприниматель.

По мнению эксперта, технологическому предпринимателю не следует переживать о краже идеи, так как она «не стоит ничего». Дмитрий Гачко убежден, что намного важнее, как ее реализуют и как она попадет на рынок.

«Поэтому не стоит так уж «трястись» над этим, разве что вы ведете общение с людьми, которые могут реализовать вашу идею лучше, чем вы сами. Но тогда нужно просто реально оценивать ваш вклад в виде идеи — он не сильно велик.

Но это не значит, что не нужно подписывать какие-либо обязывающие документы. И проверяйте своих потенциальных партнеров по их способам ведения бизнеса и репутации – это важнее всего», – объяснил нам инвестор.

Эксперт также обратил внимание, что бизнес на разных этапах не нуждается в одних и тех же спонсорах. Например, на старте проекта лучше искать финансовой поддержки у венчурных инвесторов, бизнес-ангелов или грантодателей.

При работающем проекте ориентироваться следует, прежде всего, на заемные средства. Также попробуйте обратиться к фондам, стратегическим инвесторам. Эти игроки способны существенно повлиять на показатели проекта.

Выводы

Банки, компании, акселераторы, венчурные фонды – все они являются инвесторами. Официальные отношения с такими организациями доступны только юридическим лицам.

Если рассчитываете, что спонсор заинтересуется вашей идеей на основании горячих речей и яркой презентации, то вы ошибаетесь. Нужно предоставить экономическое обоснование требуемой суммы и концепт-продукт.

Открывающимся проектам лучше попытаться собрать деньги на краудфандинговых платформах. Также можно обратиться к близким. Хорошим вариантом являются и бизнес-акселераторы, которые кроме денег делятся управленческим опытом.

Относитесь скептически к тем, кто сам пришел к вам с предложением помощи. За добрыми намерениями могут прятаться скрытые желания.

Источник