Как можно найти мошенника в интернете

В настоящей статье мы подробно разберем, как можно вычислить мошенника при проведении сделок или финансовых операций, по номеру телефона, карты или его ФИО.

Узнаете, как пользоваться различными базами поиска, каталогами и социальными сетями — современные поисковые системы отлично помогают в ловле преступников. Но перед этим уточним, почему нельзя быть уверенным ни в каких результатах разнообразных сервисов и программ.

Есть ли 100% способ?

К сожалению, не существует 100% способа узнать ФИО или местонахождение человека и прочую конфеденциальную информацию по номеру карты/телефона и т.д. Есть разные базы и каталоги, но информация может быть там недействительной или не актуальной.

Смысла обращаться в полицию или в банк с целью выяснить ФИО определенного человека по имеющимся у вас данным – нет. МВД не имеет право (и тем более банк) раскрывать конфеденциальную информацию. Раскрытие ФИО правоохранительными органами производиться только в случае громких инцидентов, когда к расследованию подключаются журналисты.

Банки тем более этого не делают — отчасти потому, что это не в их компетенции. Поэтому запрашивать данные у государственных органов и банковских организаций — бессмысленное занятие.

В результате часто возникает вопрос: а есть ли вообще какой-либо смысл во всех этих базах и каталогах? Да, смысл есть. Вы таким образом можете спасти свою собственность от наиболее известных, “наследивших” в интернет-сети мошенников. Как правило, их номера и странички ВК присутствуют в большинстве каталогов.

Кроме того, изучая все списки преступников, вы достаточно быстро усвоите основные принципы защиты от мошеннических действий. Это особенно помогает в борьбе против недавних мошенников, которые еще не успели нигде “засветиться”.

Перед тем, как мы начнем разбираться в способах поиска мошенников мы еще раз уточняем: никакой из нижеприведенных способов не дает 100% гарантии того, что перед вами мошенник. Увеличивается вероятность, но уверенным исходя из этих способов быть нельзя. Поэтому, даже если очень хочется, лучше избегать контактов с такими личностями или организациями.

8 способов поиска злоумышленника по данным телефона или карты

Поисковые системы

Самая обычная поисковая система вроде Google или Яндекс способна помочь в поимке мошенника. Все дело в том, что преступники против своего желания нередко оставляют данные о себе в интернете; некоторые из них даже об этом не догадываются. Как правило, такие глупые ошибки допускают новички.

Т.к. алгоритм поиска лучше всего настроен в Google, будем рассматривать способ именно на его примере. Следуйте инструкции:

1. Перейдите на сайт https://www.google.ru. Введите в поисковую строку данные, которые у вас имеются: номер телефона, номер карты, имя и фамилия. Нажмите кнопку “Поиск в Google”.
2. Вы увидите результаты поиска. Внимательно просмотрите первые десять страниц. Если вы видите примерно следующее: “База мошенников. Владелец карты с номером ХХХХ обманывает людей”, значит, вы уже раскрыли преступника.

   Если же вы видите набор несвязных фраз (например, “Номер телефона ХХХХ. Билайн”), вероятнее всего перед вами — самый обычный гражданин. Если вы не можете найти в поисковых системах ничего о держателе карты или номера, он скорее всего не участвовал ранее ни в каких аферах.

Каталоги

В русскоязычном секторе интернета имеется ряд популярных каталогов, где перечислены мошенники из разных отраслей: коммерческая деятельность, услуги по подключению интернета, ЖКХ, юридические услуги и многое другое. Сервис очень полезен в случае, если ваш запрос нетипичен (например, вы подозреваете какую-либо компанию в мошенничестве, а не определенного гражданина).

Самым известный каталог в России сайт: https://www.stop-list.ru. Вот, как им пользоваться:

1. Пройдите по ссылке выше. Вы можете найти интересующую вас компанию в поисковой строке в самом верху сайта. Однако, на практике известно, что поиск нередко выдает нерелевантные запросы. Поэтому изучите поле слева с перечислением отраслей.
2. Выберите из них ту, что вам наиболее интересна. Выберем, например, вкладку “Аренда оборудования”.
3. Перед вами откроется список всех размещенных на сайте сообщений. Ищите среди них того, кто вызывает у вас подозрение. Например, вы подозреваете компанию ООО “Ивдпромстрой” в возможном мошенничестве. Если вы найдете ее в списке, она, вероятно, была создана лишь с целью обманывать клиентов. Если не найдете — что ж, похоже, компании можно доверять.

Как распознать через социальные сети?

В социальной сети “Вконтакте” существует множество сообществ, где обманутые пользователи делятся между собой информацией о мошеннических действиях. Вы можете легко изучить списки тех, кто занимается так называемыми “разводами”. Сообществ очень много. Мы рассмотрим только самые популярные и самые действенные с точки зрения частоты размещения объявлений.

Например, сообщество по ссылкам https://vk.com/club154585776 или https://vk.com/club155718767. Также вы можете найти другие сообщества, написав в поиск Вконтакте примерно следующее: “Поиск мошенников” или “База мошенников”; поисковая строка находится в верхней левой части сайта.

Как пользоваться пабликами? Все просто: перейдите по ссылке и листайте ленту сообщений вниз, внимательно читая каждое объявление. Если вы искали достаточно времени, но ничего не нашли — вероятно, ваш контрагент не является мошенником. Также вы можете написать лично администратору сообщества, спросив у него совет; найти нужный контакт можно в нижней правой части страницы.

Сайты объявлений в интернете

К сожалению, сайты типа Avito не размещают никаких баз данных. Однако, администрация ресурса активно помогает добропорядочным пользователям в поимке мошенников. Для этого была разработана страница с подробным описанием инструкций, что делать в критической ситуации; там же указаны популярные формы мошенничества, порядок действий при обнаружении преступника и так далее.

Найти страницу можно по ссылке: https://support.avito.ru/categories/200050076. Обратите внимание на сообщение под строчкой “Меня обманули при совершении сделки. Что делать?”. Там администрация указывает, что она не имеет права разглашать контактные данные своих пользователей.

В случае мошенничества все, что вы можете делать — это обратиться к правоохранительным органам. В связи с этим требовать от администрации ресурса имени и фамилии мошенника попросту бессмысленно.

Если вы видите объявление, нарушающее правила, или если вы точно знаете, что владелец объявления — мошенник, пожалуйтесь на сообщение. В таком случае администрация сайта быстро проверит, насколько ваш отзыв достоверен; если выяснится, что жалоба оправдана, пользователь и его сообщение будут заблокированы.

Найти подробную инструкцию по подаче жалобы и блокировке объявления вы можете по вкладке “Как пожаловаться на объявление?”.

Услуги от сотовых операторов

Крупнейшие мобильные операторы вроде Билайн, Мегафон и подобным им запустили собственные сервисы для проверки мошенника. Для того, чтобы проверить человека, вам необходим его номер телефона; проверка по банковской карте или имени/фамилии не осуществляется.

Правда, нужно учитывать, что большинство сотовых операторов проверяют легитимность только коротких номеров; стандартные мобильные номера придется проверять на сторонних сервисах (поисковые системы, базы данных и т. д.).

Разберем на примере сервиса от Билайн по ссылке www.safe.beeline.ru. Если вы пользуетесь другим оператором, просто напишите в любой поисковой сети: “”название вашего оператора” проверка короткого номера”. Первая же страница по вашему запросу и будет ресурсом по проверке номера.

На сайте от Билайн вы увидите три вкладки: “Безопасный интернет”, “Обратная связь” и “Безопасная мобильная связь”. С помощью первого вы можете исследовать сайт на предмет мошеннических действий, с помощью второго — обратиться к оператору колл-центра с сообщением о мошенничестве; третий служит для проверки коротких номеров. Именно эта вкладка нам и понадобится.

1. Нажмите на вкладку “Безопасная мобильная связь”. Страница обновится, и вы увидите текст с кратким сводом правил о том, как следует себя вести при столкновении с мошенником. Над текстом будет множество различных вкладок.
2. Найдите вкладку “Проверка коротких номеров”. Да, преступники не только занимаются стандартным обманом с помощью звонков на мобильный: нередко им удается подключить короткий номер, после чего они начинают массово слать пользователям предложения “о подключении услуги”, например. Поэтому при получении подозрительных смс/предложений от коротких номеров — сразу пользуйтесь сервисом от оператора.
3. В поле “Короткий номер” введите номер, который вы подозреваете в мошенничестве. Например, номер 1200, с которого вам поступила угроза или призыв в добровольно-принудительном порядке подключить ту или иную услугу.
4. Проверьте, правильно ли вы ввели номер. Если все верно, нажмите “Узнать подробности”.
5. Готово: перед вами появится окно со всеми имеющимися данными о владельце номера.
6. Возможен и другой вариант: если короткий номер ни в одной базе не зарегистрирован, кнопка “Узнать подробности” не будет работать. Это — сигнал к тому, что номер может быть мошенническим, т. к. все официальные распространители информации и услуг в обязательном (!) порядке регистрируется.

Базы данных

Их суть практически не отличается от каталогов: там тоже размещают объявления о мошенничестве. Однако, есть существенная разница — в отличие от каталогов все поступающие объявления никак не сортируются. В результате найти нужную вам информацию значительно сложнее.

Один из популярных ресурсов — сайт http://moshenniki-na-avito.ru. Учтите перед началом пользования: разместить объявление на платформе может кто угодно, из-за чего нередко среди сообщений попадается ненормативная лексика.

Чтобы найти интересующего вас человека, целесообразнее искать по базе:

1. Найдите в верхней правой части сайта поисковую строку.
2. Введите имя и фамилию, номер карты или любые другие данные того человека, о ком вы хотите узнать как можно больше. Нажмите кнопку “Найти”.

Если вы увидите сообщение: “Sorry, but nothing matched your search terms. Please try again with some different keywords“, значит, информация по вашему запросу не найдена на сайте.

Если же данные были найдены, перед вами откроется список всех объявлений по запросу. Внимательно прочтите каждое — если найдете описание вашей ситуации, значит, все-таки ваши подозрения были оправданы.

Сбербанк Онлайн

Так же, как и сайты объявлений, администрация Сбербанка Онлайн не имеет права разглашать конфиденциальные сведения. Обращаться к операторам колл-центра с требованием назвать адрес, ФИО и прочие данные о мошенники будет попросту проигнорировано.

Сбербанк Онлайн не содержит баз для проверки номеров, карт и прочего. Но вы можете воспользоваться приложением для получения следующей информации:

• Во-первых, при переводе денег какому-либо лицу Сбербанк Онлайн обязательно спросит вас перед обработкой операции, верно ли вы все ввели в соответствующие поля. На этом этапе вы можете посмотреть имя и первую букву фамилии/отчества получателя.

  Внимательно сверьте эти данные с теми, что у вас имеются: если вы видите, что ФИО контрагента не совпадает с настоящими данными, ни в коем случае не рискуйте. Перед вами вероятнее всего мошенник.

• Во-вторых, если вы все-таки попались на уловки мошенников, незамедлительно сообщите об этом администрации банка. Подробнее об этом написано на официальной странице организации по адресу: https://www.sberbank.ru/ru/person/dist_services/warning.

  Лучше всего — незамедлительно позвонить по номеру 900, подключиться к живому оператору, после чего потребовать отмену операции. Шанс, что запрос удовлетворят, совсем небольшой, но он тем не менее есть.

Бдительность и аккуратность

К сожалению, многие пользователи недооценивают самое важное — собственную бдительность при ведении диалога с потенциальным мошенником. Они умеют придумывать обстоятельства, выгоду от которых получат исключительно они.

Если вам говорят, что нужно заранее перевести деньги, сфотографировать карту, отправить паспортные данные и так далее — шанс, что перед вами мошенник довольно велик. Он может придумать тысячу причин, почему вам НУЖНО отправить эти данные. В такой ситуации постарайтесь трезво оценить ситуацию: если бы вы оказались на его месте, как бы вы себя вели?

Если вы, например, продаете товар, разве вы бы требовали предоплату, тем самым, возможно, лишаясь покупателей, т. к. далеко не каждый согласится на подобные условия? Или стали бы требовать паспортные данные, какие-то дополнительные смски, переводы и прочее? В этом и дело. Нужно лишь постараться посмотреть на ситуацию объективно и беспристрастно.

Что означают цифры номера карты?

Понимание числовых значений поможет вам в определении личности преступника, региона его проживания и так далее. Поэтому знать, что означают цифры номера карты, очень важно. Разбираем по порядку:

• Самая первая цифра означает принадлежность к платежной системе. От “3” до “6” — это знакомые нам Maestro, MasterCard и Visa; цифра “6” также может быть знаком китайских платежных систем. К тому же обратите внимание на цифру “3” — ее присваивают в том числе японским и американским картам.
• Следующие пять цифр — это БИН банка; он присваивается каждой банковской организации в мире. Если вы поищете в поисковых системах БИН с карточки мошенника, то сможете узнать, в каком банке он брал карту.
• Все, что идет после БИНа, кроме последней цифры — это данные о валюте карты и ее типе (кредитка или дебетовая), а также о регионе выпуска. Расшифровать значения способны только сотрудники банка.
• Последняя цифра — проверочное число для правильного бухгалтерского и финансового учета; она нужна лишь сотрудникам банка.

На обороте карты расположен трехзначный CVV-код — ни в коем случае не озвучивайте его никому! С его помощью преступник может абсолютно безнаказанно расплатиться вашей картой в интернет-магазинах.

Что означают цифры номера телефона?

• Самая первая цифра означает тип связи. Значение “8” позволяет связываться внутри России, тогда как “+7” — тип связи в международном масштабе.
• Следующие две цифры — обозначение оператора. Так, например, у Билайна это “96”, у Мегафона — “92” и так далее.
• Третья цифра указывает на регион, к которому привязана сим-карта. Однако, регионов в стране много, поэтому последующие 2 цифры тоже играют роль в обозначении региона.
• Оставшиеся цифры служат непосредственно номером клиента, т. е. уникальной комбинацией, служащей для идентификации входящих и исходящих звонков.

Вы можете с легкостью определить регион звонка при помощи интернет-сервисов, к примеру тут https://gsm-inform.ru/info. Просто введите в окне чуть выше и левее центра номер телефона, который вы хотите проверить, а затем нажмите на кнопку “Найти информацию”. Сайт выдаст вам, к какому оператору и региону принадлежит этот номер.

В настоящей статье мы разобрались, как можно найти мошенника, исходя из имеющихся данных: номера карты, телефона, ФИО и так далее. Помните, что защиты на 100% быть не может; по-настоящему действенный способ защититься от мошеннических действий — это в любой ситуации сохранять спокойствие. Только ваша аккуратность способна гарантировать вам безопасность.

Но если вы хотите точно знать, является ли контрагент мошенником, мы советуем вам пользоваться не одним, а сразу несколькими способами поиска, перечисленными в настоящей статье. Если один метод не даст результат, то другой, наоборот, может открыть для вас много полезной информации. При наличии достаточного времени мы рекомендуем воспользоваться вообще всеми способами, т. к. это значительно снизит риск попасться на мошенника.

Мы уже рассказывали про наиболее очевидные признаки того, что кто-то пытается обмануть вас в Сети. Однако не всегда мошенничество легко узнать с первого взгляда. Так что если вы планируете переводить деньги или вводить данные карты, лучше потратить чуть больше времени и сил на более детальную проверку писем и сайтов. Ниже мы собрали девять советов, которые в этом помогут.

1. Проверьте электронный адрес

Прежде чем переходить по ссылкам из письма или отвечать на него, повнимательнее взгляните на адрес отправителя. Он состоит из двух частей: имени и собственно адреса электронной почты. Имя можно указать какое угодно — мошенники нередко пользуются этим и вписывают в это поле название организации, за которую выдают себя.

А вот подменить сам адрес — тот, который с собакой — гораздо труднее, поэтому именно здесь злоумышленники могут проколоться. В большинстве мошеннических писем адрес либо вообще не будет иметь ничего общего с названием компании, которой они притворяются, либо будет похож на настоящий, но не идентичен ему — с заменой одного или нескольких символов (например, буквы «о» на цифру «0»), какими-нибудь лишними словами в домене и так далее.

Заметили опечатки и несоответствия или увидели, что e-mail отправителя — непонятная абракадабра? Не отвечайте на письмо, не кликайте по ссылкам, а лучше всего сразу отправьте его в «Спам».

2. Изучите ссылки в письме

Если в письме есть гиперссылки или кнопки с надписью вроде «Получить скидку», «Забрать подарок», «Подробнее» и так далее, на которые вам намекают нажать, то стоит сразу проверить, что за ними скрывается.

Если вы наведете курсор на ссылку или кнопку, то увидите адрес веб-ресурса, на который создатели письма хотят вас отправить. Найдите через поисковик официальный сайт компании и сравните его URL со ссылкой из письма. Если адреса различаются — например, в ссылке из письма указан другой домен (скажем .org или вовсе какой-нибудь .xyz вместо нормального .ru или .com), — то открывать страницу не стоит.

Заодно, пока официальный сайт под рукой, имеет смысл открыть его и посмотреть, упомянуты ли там скидки, подарки или акции из письма. Если никаких данных о специальных предложениях там нет, то, скорее всего, с вами связались мошенники.

3. Загляните в сертификат безопасности сайта

Некоторые символы настолько похожи, что подмену практически не видно невооруженным взглядом. Поэтому предлагаем еще один быстрый способ проверить, кому принадлежит сайт — уже после того, как вы туда зашли. Разберем на примере Google Chrome, в других браузерах названия пунктов меню могут немного отличаться.

• Нажмите на «замочек» слева от URL-адреса.
• В появившемся окне выберите Безопасное подключение.
• Нажмите на Действительный сертификат.
• Убедитесь, что рядом с пунктом Кому выдан указана именно та компания, которая владеет сайтом.

«Замочек» — это знак того, что данные на этот сайт (и с него) будут передаваться безопасно, в зашифрованном виде, и что независимая организация заверила это сертификатом. Его мы как раз и смотрели. Получить такой сертификат в принципе несложно, но, к счастью, не на имя чужой компании. Поэтому если в сертификате указано название организации, то ему обычно можно верить (правда, следует убедиться, что оно правильное).

А если замочка нет? Значит, данные не защищены, и их могут перехватить не только владельцы сайта, но и посторонние пользователи, так что вводить конфиденциальную информацию на таком сайте точно не стоит.

4. Проверьте, кем и когда зарегистрирован сайт

Получить дополнительную информацию о сайте можно с помощью специального сервиса whois. Он предоставляет данные обо всех существующих IP-адресах и доменных именах. Введите адрес интересующей вас страницы в соответствующее поле и проверьте, когда и на кого был зарегистрирован домен.

Дату регистрации домена можно найти в строке Registered On. Если сайт выдает себя за официальный ресурс известной компании с многолетней историей, а по данным сервиса домену всего пара месяцев, то очень вероятно, что вы на странице мошенников.

Также полезно посмотреть, на кого зарегистрирован домен. Контактную информацию владельца можно найти в разделе Registrant Contact. Для сайтов серьезных компаний там будет как минимум указано название организации, а часто еще и ее адрес, телефон и другие данные.

Если же сайт делает вид, что он принадлежит крупной компании, но в поле, в котором указано, на кого зарегистрирован домен, вы видите только надпись Private Person (частное лицо), то ресурсу доверять не стоит. На всякий случай уточним: в самом факте регистрации домена частным лицом нет ничего страшного, но это крайне подозрительно в том случае, когда сайт утверждает, что принадлежит он огромной корпорации.

5. Ознакомьтесь с содержимым сайта

Изучите сайт поподробнее: если он состоит из одной-двух страниц, очень вероятно, что вы столкнулись с мошенниками. Именно такие сайты, не требующие значительных вложений, злоумышленники использовали, чтобы продавать несуществующие билеты в театр, заставить жертву оплатить поход в частный кинозал или поучаствовать в лотерее якобы от Гослото. На официальных веб-ресурсах компаний всегда есть несколько разделов с полезной информацией — новости, подробная информация об организации и ее услугах и так далее.

6. Изучите юридические данные компании

Чтобы внушить доверие жертвам, мошенники могут указать на своем сайте в разделе «Контакты» или «О компании» какие-нибудь юридические данные, например ИНН — обычно чужой или вымышленный.

Проверьте указанный ИНН на сайте Федеральной налоговой службы — так можно узнать, кому компания принадлежит и чем занимается. Если вы видите, что деятельность компании не совпадает с тем, что заявлено на сайте — велика вероятность, что сайт «не самых честных правил».

Также можно проверить в базах или просто в поиске разные другие данные — номера лицензий, адреса, телефоны и так далее. Если результат такой проверки выглядит подозрительно, с сайтом лучше не иметь дела.

7. Добавляйте важные сайты в закладки

Все сайты, которые вы часто посещаете, добавьте в панель закладок и открывайте только оттуда — так вы исключите риск случайно зайти на мошеннический ресурс. Прежде всего это касается тех сайтов, на которых вы вводите личные данные, будь то соцсети, онлайн-банки, криптобиржи или почтовые клиенты. Добавить ресурс в закладки можно, нажав на «звездочку» в правой части адресной строки.

8. Проявляйте особенную осторожность при платежах и переводах

Конечно, необязательно так тщательно изучать сайт, на который вы зашли, чтобы почитать статьи или посмотреть видеоролики. Однако те, где вы планируете вводить платежные данные, нужно проверять каждый раз. Не выглядит ли странным адрес сайта? Нет ли на странице орфографических ошибок или странных элементов дизайна? Есть ли у страницы SSL-сертификат, о котором мы говорили выше? Вводите данные своей карты только в том случае, если все в порядке.

9. Положитесь на профессионалов

Даже самые внимательные пользователи порой совершают ошибки. Но есть и хорошая новость: проверку сайтов можно автоматизировать. Для этого используйте надежное решение с защитой от спама, фишинга и онлайн-мошенничества — оно вовремя предупредит об опасности и заблокирует угрозу.

Мошенники используют для наживы сайты знакомств, биржи, почту. Особо хитрые и умные аферисты создают сайты-дублеры известных интернет-магазинов или придумывают одноразовые странички по заработку. В связи с этим становится актуальным вопрос: как распознать мошенников в интернете.

Читать обзор и отзывы

Признаки обмана в интернете

Существуют сотни мошеннических сайтов, но в целом их можно разделить на несколько типов:

• Форекс,
• инвестиции,
• бинарные опционы,
• валютные торги,
• аукционы;
• добыча криптовалюты;
• покупка и продажа товаров;
• биржи фриланса.

Чаще всего за этим скрывается вымогательство или финансовые пирамиды. Схемы обмана отличаются между собой, но вместе с этим можно выделить общие признаки мошенников в интернете:

1. Нет конкретики. Нет точного описания, цифр, примеров, списка с обязанностями или требованиями. Зато есть много положительных отзывов и мотивирующих фраз о том, что такое предложение нельзя упускать.
2. Обещание больших денег за мелкий труд, который может быть автоматизирован. Примеры: сборка ручек, рассылка почты, разрезание мозаики.
3. Деньги вперед. Просьба заранее оплатить товар, услугу или внести задаток в большинстве случаев свидетельствует об обмане.
4. Обещание быстрого и легкого заработка. Работа всего 2 часа в день, доход от 20 тыс. в сутки – примерно так выглядят такие объявления. Последнее время мошенники стали хитрее и обещают по 2-3 тыс. в день. Но в остальном условия те же.
5. Ограничение по времени. Вас торопят, подгоняют. На сайте постоянно появляется баннер о том, что уникальное предложение закончится через несколько часов. Или сообщают, что осталось всего 2 вакантных места. Сначала описание преимуществ, фантазирование и обещание золотых гор, а потом давление через ограничение по времени – классическая схема, которая мешает принять трезвое решение.
6. Нет четких требований к соискателю, если речь идет о приеме на работу. Принимают всех желающих.
7. Нет обратной связи, компания или продавец не отвечает на звонки, сообщения, письма.

Каждый из отдельных признаков не гарантирует того, что перед вами обманщик. Нужно анализировать объект сразу по нескольким критериям. Например, интернет-биржи для заработка на копирайтинге действительно не имеют требований к возрасту, полу, образованию кандидата. Зарегистрироваться может любой желающий. Однако на большинстве из них сначала нужно пройти тест на грамотность, а человек, который приглашает в свою команду, с удовольствием и подробно рассказывает о тонкостях работы, то есть дает конкретику. Просто так деньги там никто не платит (даже не обещает такого), но и с вас ничего не требует. Обратная связь всегда работает.

5 признаков сайта-лохотрона по заработку

Примерно 80% сайтов по заработку созданы мошенниками. Можно выделить 5 признаков ресурса-лохотрона:

1. Неразвитый сайт. Нет истории домена, дата регистрации разнится с датой создания компании и сайта (которая указана в описании на главной странице), низкий уровень ТИЦ или ИКС, посещаемость меньше 200 человек в день. Чтобы добиться хороших показателей, нужно потратить много сил, денег и времени. Мошенникам нет смысла этим заниматься. Еще один тревожный признак – домен зарегистрирован меньше года назад, а компания позиционирует себя как крупная фирма мирового уровня. У такого ресурса нет долгой истории, потому что обманщики часто меняют домены, скрываясь от жертв.
2. Обещание золотых гор. Если вам предлагают за 1 тыс. рублей купить доступ к системе по заработку, который будет приносить 50–100 тыс. в день, то вас пытаются обмануть. Вряд ли человек, который знает эту систему и каждый день зарабатывает 50–100 тыс., будет делиться секретом с другими, создавать сам себе конкурентов.
3. Нет конкретики, игра на эмоциях, воображении. Доход зависит только от вас, нет предела, представьте, что вы сможете купить на эти деньги, где вы сможете отдохнуть: так воздействуют мошенники а сознание. При этом нет описания методики, сферы работы, особенностей, обязанностей. Только призывы приобрести курс или совершить другое действие.
4. Нет обратной связи. Техническая поддержка не отвечает ни по телефону, ни на почте, ни по СМС, ни в мессенджерах. В некоторых случаях данные для связи отсутствуют. Честный человек заинтересован в том, чтобы продать товар или услугу, а потому он не будет скрываться, с радостью ответит на вопросы. Для проверки можно отправить любой вопрос, например, попросить прислать скан лицензии. Если ответа нет, то стоит задуматься, не обман ли это.
5. Нет групп в социальных сетях или они неактивны, малочисленны, заблокированы за накрутку. Честные компании создают страницы в ВКонтакте, Инстаграме, Одноклассниках, Твитере, Ютубе. Это дополнительный способ привлечения аудитории, общения с клиентами. Но в социальных сетях проще найти владельца, поэтому мошенникам это невыгодно.

Лохотроны попадаются не только в виде отдельных сайтов, но и в рамках социальных сетей (ВК, Инстаграмм). Там популярны следующие схемы мошенничества:

• сборы денег на лечение конкретному человеку и в благотворительный фонд;
• взлом аккаунта и вымогательство денег у контактов жертвы;
• фишинг (создание вредоносных сайтов и приложений, похожих на популярные ресурсы, например, предлагают перейти на такой адрес: vkontakte.w6.ru);
• выигрыш подарка или получение вещи из групп «отдам даром» (просят оплатить доставку);
• предложение накрутить лайки, подписчиков (после оплаты аккаунт пропадает).

Будьте внимательны, если хотите помочь кому-то в лечении. Спрашивайте реквизиты, чеки, справки. Никогда не переходите по ссылкам из сообщений от незнакомого номера, не принимайте «подарки» от конкурсов, в которых вы не участвовали и не соглашайтесь на доставку из групп «отдам даром».

Простой способ распознать мошеннический сайт

Собственноручная проверка сайта – эффективный способ диагностики, но есть и более простой метод. Существуют специальные сайты-обозреватели. Например, ресурс baxov.net постоянно публикует обзоры новых сайтов-мошенников. Люди делятся своими историями. Там же можно оставить свой отзыв, пожаловаться на мошенников и предупредить других людей. Это не единственный ресурс, который упрощает проверку, рассмотрим другие.

Сервис WebMoney Advisor

Это надстройка для браузера Chrome, Opera, Firefox, Yandex. После ее установки можно проверить репутацию любого сайта и определить, относится сайт к мошенникам или нет. Для проверки введите адрес сайта в строку поиска WebMoney Advisor. Если программа сочтет его мошенническим, то на экране появится оповещение с просьбой покинуть ресурс.

Другие функции WebMoney Advisor:

• просмотр отзывов, рейтинга и индекса посещаемости;
• возможность оставить отзыв и пожаловаться на ресурс.

Если отзывов нет или они негативные, а рейтинг сервиса стремится к нулю, то стоит заподозрить обман и отказаться от работы с этим сайтом.

WhoIS – проверка регистрации сайта

Еще один онлайн-тестировщик сайтов. Предоставляет информацию о поставщике хостинга и стране регистрации домена, помогает находить и отслеживать мошенников. Для этого нужно обратиться к поставщику хостинга и подтвердить факт развода. Тогда вам предоставят данные владельца сайта.

Проверьте все доступные контактные данные

Не важно, куда вы зашли (биржа фриланса, форум, доска объявлений, сайт торгов) проверьте все данные, которые указал продавец (заказчик):

• имя пользователя внутри системы;
• реальное ФИО и страницы по ним в социальных сетях;
• Skype, ICQ;
• email;
• мобильный;
• реквизиты для оплаты (электронные сервисы, карты, счет в банке);
• отзывы других покупателей, учеников, исполнителей.

Чтобы проверить данные, введите их по очереди в любой поисковик, лучше проверить через несколько систем. Если ничего не найдено, то варианта два: это честный, но новый участник ресурса или это аферист. Особое внимание уделите проверке отзывов. Найдите один положительный, скопируйте его и вбейте в поисковик. Если вы найдете его еще на нескольких порталах, значит, этот отклик заказной. То же можно сделать с негативными отзывами, их также иногда пишут на заказ.

Другие способы проверки

Существует 6 простых, но неочевидных способов распознать и проверить сайт мошенников:

1. Сверка с данными ФНС (https://egrul.nalog.ru/index.html). В специальном разделе можно найти информацию о любом зарегистрированном юридическом лице.
2. Сверка с данными ЦБРФ (http://www.cbr.ru/credit/main.asp). Кредитные организации и брокеры обязаны предоставлять лицензии. Сравните номер лицензии и ее содержание с информацией на сайте.
3. Возраст сайта. Безопасный вариант: сайт существует больше трех лет, данные юридического лица совпадают, все лицензии актуальны. Если все документы и данные в норме, но возраст маленький, то это может свидетельствовать о недавнем открытии фирмы, но это не значит, что она мошенник. Отсутствие документов и большой стаж сайта – признак обмана.
4. Адрес компании. У любой уважающей себя фирмы должен быть хотя бы один физический адрес. Узнайте его и проверьте. Если по указанному адресу нет нужной фирмы, то не стоит с ней связываться. Если вы имеете дело с продавцом, частным предпринимателем, то изучите информацию о нем и способы связи. Честный предприниматель предоставит как можно больше альтернативных контактов.

Изучайте отзывы, используйте независимые ресурсы типа Отзовика или Irecommend. Там можно многое узнать об интернет-мошенниках.

Письма счастья от богатых родственников

На почту приходит письмо с предложением отправить по $1 на 6 кошельков и описанием того, как это помогает просто и быстро разбогатеть. Создатели письма стимулируют переслать содержимое сообщения как можно большим людям, заменив один из кошельков своим. Если хотя бы 1 000 человек получит это письмо, то у вас будет $1 000 при тратах в $1: соблазнительное предложение, на которое покупаются доверчивые люди.

Второй вариант счастливого письма – наследство от дальнего богатого родственника. Мошенники просят помочь с переводом денег из одной страны в другую, оплатой комиссий, сборов, взяток и т.д., обещая отдать за это процент. В итоге человек не только не приобретает наследство, но и теряет свои деньги.

Распространенные виды мошенничества в интернет-магазинах

Интернет-магазины используют 3 варианта мошенничества:

1. Просят внести предоплату или оплатить весь заказ. Как только жертва переводит деньги, связь с продавцом обрывается.
2. Приходит дешевая подделка, бракованный товар или что-то совсем другое и дешевое. Техническая поддержка не отвечает, деньги отданы, вернуть товар нельзя.
3. Товар не приходит, потому что клиент оплатил заказ на сайте-копии. Мошенники подделывают сайты известных систем, например, Озон, Ламода и т.д. Невооруженным взглядом отличия заметны не сразу. Признаки подделки: грамматические или пунктуационные ошибки, нарушения в оформлении картинок и блоков с материалом, адреса страниц не отличаются или везде стоят знаки «=», «#». Чтобы избежать этого, пишите в поисковике запрос «официальный сайт …», оригинал выйдет на первую строку выдачи.

Чтобы избежать обмана в интернет-магазинах, рекомендуется тщательно изучать сайт, анализировать отзывы, группы в социальных сетях. Нужно быть особенно внимательным, если товары стоят намного дешевле аналогичных продуктов на других ресурсах.

Чем лжемагазины привлекают доверчивых граждан?

Низкая цена в сравнении с рынком, брендовые вещи, эксклюзивные и уникальные товары, большие скидки – этим заманивают жертву фальшивые интернет-магазины.

Другие уловки лжемагазинов:

• бесплатная доставка в любую точку мира;
• фантастические обещания, например, что одна таблетка позволит сбросить сразу 20 кг или крем за одну ночь омолодит на 10 лет.

На таких сайтах присутствуют баннеры об уникальности предложений, ограниченном ассортименте, завершении сроков акции. Если обновить страницу, то счетчик с минутами возвращается к начальным показаниям.

Как проверить интернет-магазин на мошенничество

Прежде чем сделать заказ, выполните следующие действия:

1. Изучите оформление сайта. Лжемагазины выглядят невзрачно, страницы созданы на скорую руку. Интерфейс неудобный, форма заказа непонятная, нет страницы «О компании».
2. Найдите на сайте описание товаров, познакомьтесь с производителем, характеристиками продуктов. Найдите отзывы других покупателей. Ознакомьтесь с информацией о доставке и возврате товаров.
3. Позвоните по номеру, который указан в качестве контакта на сайте, задайте несколько вопросов. Например, спросите, когда будет следующая поставка, кто владелец магазина, на кого он зарегистрирован. Обратите внимание на то, что это должен быть стационарный телефон.
4. Найдите юридические реквизиты магазина. Честные продавцы указывают ИНН, расчетный счет, БИК, название банка, номер сотового, адреса главного офиса и филиалов. Проверьте их через официальный сайт налоговой. Во вкладке «проверка контрагента» введите данные и сравните тот адрес, что выдаст программа, с тем, что указан в магазине или с тем, который вам назвали по телефону.
5. Обратите внимание на домен и дату создания сайта. Домен должен быть первого уровня (платный), а срок существования сайта – от года.
6. Проверьте сайт на одном из сервисов типа «стоп-лист». Списки мошенников постоянно пополняются.

Откажитесь от покупки, если с вас требуют предоплату, если консультант не может четко ответить на вопросы или телефон недоступен, постоянно занят. Никогда не оплачивайте наложенный платеж до вскрытия посылки, убедитесь, что пришла та вещь, которую вы заказывали.

Обман на сайтах знакомств и виды мошенников

Жертвами сайта знакомств становятся наивные молодые девушки, иностранцы и состоятельные мужчины. Соцсети для афер со знакомствами используют редко, в них легче поймать мошенника. Вычислить афериста с сайта знакомств труднее.

Варианты обмана на сайте знакомств:

1. Вымогательство, давление на жалость. 2–3 месяца уходит на то чтобы аферист заслужил доверие и влюбил в себя жертву. Потом он рассказывает о финансовых трудностях, болезни родственников, своих долгах, жертва ведется и высылает помощь. После чего мошенник пропадает сразу или спустя время, иногда жертвы платят годами. Для этой аферы выбирают людей из других городов и стран, чтобы было сложнее встретиться, и была весомая причина для отказа во встрече.
2. Вымогательство и шантаж. Аферист узнает тайны жертвы, получает от нее интимные фото или откровенные признания, а потом шантажирует этим.
3. Развод на заключение брака и регистрацию. Выгодно гастарбайтерам, девушкам: из провинции или желающим уехать из России.
4. Рассылка сообщений со ссылками на приложение, игру или что-то еще. В итоге жертва или скачивает вирус на телефон или предоставляет свои финансовые данные, заполняя форму регистрации.

Наблюдается автоматизация разводов. Мошенники используют ботов. Это удобно при разводе ради получения денег от жертвы.

Обратите внимание — что настораживает в общении с новым знакомым

Можно выделить 8 признаков, помогающих распознать мошенника на сайте знакомств:

• профиль почти не заполнен, минимум фотографий и информации о себе;
• собеседник сразу же предлагает перенести общение на почту;
• избегает общения по телефону или видеосвязи, отказывается от обмена фотографиями;
• с первых минут общения признается в любви;
• позиционирует себя как очень самодостаточного и успешного мужчину (виллы, яхты, гражданство в Америке) или, наоборот, давит на жалость (тактика зависит от типа жертвы);
• игнорирует ваши вопросы и постоянно признается в любви, делает комплименты;
• обещает задаривать, говорит, что хочет при встрече сделать дорогой подарок;
• придумывает оправдания, почему встреча не может состояться.

Используйте сервисы типа socialcatfish, чтобы проверить фотографию собеседника. Если этот кадр встречается на разных сайтах под разными именами, то связываться с такими людьми точно не стоит. Никогда не предоставляйте незнакомцам данные карт и счетов, не отправляйте фото интимного содержания, переводы.

Мошенничество на Авито

Активность мошенников заметна в трех крупных категориях Авито: покупка авто, операции с недвижимостью, трудоустройство. Рассмотрим подробнее схемы мошенников на Авито и как их распознать.

Покупка авто

Встречаются 5 типов обмана (информация с официального сайта Авито):

• автомобиль заложен или куплен в кредит, который не был выплачен;
• перекуп;
• скрытые дефекты авто;
• авто находится за границей, но скоро его привезут (продавец берет аванс и исчезает);
• неисправность, за которую салон-посредник не отвечает, а владелец машины не выходит на связь.

Проверяйте автомобиль на сайте autoteka.ru и сайте ФНП (на наличие ограничений и проверку истории авто), всегда спрашивайте оригинал ПТС. Избегайте перекупщиков, чаще всего они продают автомобили, восстановленные после аварии. Проводите диагностику ТО, сервис выбирайте сами.

Операции с недвижимостью

Поддержка Авито рассматривает 5 схем обмана:

• липовый агент, представившийся собственником (забирает оплату и исчезает);
• агентства, которые берут деньги за предоставление номеров собственников и другие варианты квартир (они оказываются устаревшими, снять квартиру не получается);
• предоплата за посуточную аренду дома, квартиры (деньги отправлены, продавец исчез);
• объект в аресте (человек отдает деньги, заселяется, а потом к нему приходят работники банка и просят удалиться);
• недобросовестные агенты, которые сдают одну квартиру нескольким людям.

Сравнивайте данные продавца (паспорт) и данные, указанные в документах на квартиру. Не используйте услуги агентств, общайтесь только с собственниками. Если предстоит общаться с доверенным лицом, то спрашивайте доверенность от нотариуса.

Трудоустройство

Замечены 6 схем обмана:

• работодатель просит внести плату за пропуск, книги, обучение или что-то еще;
• удаленная работа на дому и покупка материалов на свои деньги (соискатель звонит по объявлению, его берут на работу, но просят перевести некоторую сумму для закупки материалов, после этого работодатель исчезает);
• тестовое задание до собеседования (результаты работы принимают, в приеме на работу отказывают, продукт труда используют в своих целях);
• автоответчик с просьбой перезвонить или отправить СМС на другой номер (после отправки СМС или звонка со счета снимают деньги);
• просят паспортные данные (копия паспорта нужна для оформления пропуска, но по факту на человека оформляют кредит);
• сетевой маркетинг, который оказывается обычной финансовой пирамидой.

Никогда не отправляйте копии документов через интернет, ничего не подписывайте и не вносите предоплату. Узнавайте как можно больше о компании и специфике работы, ищите отзывы в интернете.

Как распознать мошенника на Авито?

На официальном сайте Авито в разделе «Безопасность сделок» представлены 3 рекомендаций о том, как распознать аферистов:

1. Внимательно изучайте цену, сравнивайте ее. Не торопитесь с покупкой, если она кажется очень выгодной.
2. Будьте осторожны с предоплатой. Лучше избегать этого, платить только после того, как товар окажется в ваших руках.
3. Проверяйте товар. Не платите до тех пор, пока не убедитесь в исправности и целостности товара. Выберете подходящее место и условия для осмотра, выделите достаточный запас времени.

Никогда не называйте сроки действия карты, три цифры с обратной стороны и код из СМС. Не переходите по ссылкам, которые приходят с незнакомых номеров якобы от покупателей с Авито.

Как распознать покупателя-мошенника

Он на все согласен. Сам предлагает внести предоплату, ничего не спрашивает о товаре. Все, что ему нужно – узнать данные вашей карты. Встречаются два сценария обмана, первый работает только с картами Сбербанка, второй – со всеми:

1. Покупатель просит назвать номер карты и код, который придет в СМС. В это время он на своем телефоне заходит в приложение Сбербанк Онлайн, по номеру карты заново регистрируется. Карта уже привязана к номеру продавца, поэтому ему приходит код для входа. Если покупатель-мошенник получит его, то в его распоряжении окажется доступ ко всем счетам и сделкам.
2. Оплата через сервис card2card. Чтобы перевести деньги через эту систему, нужно указать номер карты, ее срок действия, ФИО владельца, код с задней стороны карты. Эти данные нужны мошеннику. Он вводит их, потом просит продиктовать код из полученного СМС и, вместо оплаты со своей карты, перечисляет деньги с карты продавца.
3. Звонок из банка. Покупатель звонит и представляется сотрудником магазина, говорит, что хочет купить то, что вы продаете. Он сразу же готов внести аванс, только ему нужно знать номер карты. Спустя время продавцу звонит другой человек или тот же, с другого номера, и представляется сотрудником банка, говорит, что для осуществления перевода от юридического лица нужно узнать три номера с обратной стороны карты и еще некоторые данные по ней (без этого перевод не проходит).

При заключении сделок никогда не сообщайте что-либо, кроме номера карты. Не соглашайтесь на бронь товара, просьбы придержать его или снять с продажи.

Что делать, если вы стали жертвой мошенников на Авито?

Если вы поняли, что стали жертвой обмана, то сразу же выполните несколько действий:

1. Пожалуйтесь на объявление. Выберите нужную причину, по которой сервис заблокирует продавца.
2. Напишите в службу поддержки. Прикрепите данные и реквизиты продавца, свои данные, копию чека, скриншот переписки, опишите детали случившегося, приметы афериста и особенности поведения.
3. Обратитесь в полицию. Расследованием подобных дел занимается отдел К.

В отделе вам выдадут образец заявления, нужно заполнить его. Рекомендуется приложить к заявлению доказательства мошенничества:

• адрес сайта, данные контактного лица;
• скриншот переписки, предложения услуги или товара;
• реквизиты, на которые отправили деньги;
• чек, квитанцию, выписку, другое подтверждение оплаты.

На официальном сайте МВД РФ можно заполнить электронный вариант заявления, приложить электронные подтверждения аферы. Дополнительно можно обратиться в Роскомнадзор и банк, услугами которого вы пользуетесь. Нужно сообщить о происшествии в целях профилактики, предотвращения подобных нарушений. С уже случившимся преступлением будет разбираться полиция.

Удастся ли добиться наказания?

Добиться наказания можно, но при ущербе от 1 тыс. рублей. Это статья 159.6 УК РФ – Мошенничество в сфере компьютерной информации. Кроме этого, мошенника могут наказать по другим статьям УК РФ:

• 3 – Мошенничество с использованием электронных средств платежа;
• 163 – Вымогательство;
• 171 – Незаконное предпринимательство;
• 2 – Незаконная организация и проведение азартных игр;
• 2 – Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества;
• 272 – Неправомерный доступ к компьютерной информации;
• 1 – Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.

Размеры наказания зависят от потерь жертвы:

• потери от 1 до 2,5 тыс. руб. – штраф не более 12 тыс. руб., исправительные работы или 2 года тюрьмы;
• потери от 2,5 до 250 тыс. руб. или обман, совершенный группой мошенников – до 4 лет тюрьмы;
• потери от 250 тыс. руб. до 1 млн – до 5 лет тюрьмы;
• потери от 1 млн руб. или обман группой лиц по предварительному сговору – более 10 лет тюрьмы.

Авито активно взаимодействует с правоохранительными органами. Если вас обманули на этом сайте, то шансов на успех больше. Проблема в том, что данных, которые пользователи указывают при регистрации, может не хватить для поимки преступника.

Как мошенники получают доступ к банковским картам, электронным деньгам

Мошенники используют 3 метода по добыче доступа к электронным деньгам и картам:

1. Фишинг. Мошенники создают сайт, похожий на тот, которым пользуется жертва. Отправляют письмо с просьбой подтвердить данные. Человек переходит по ссылке в письме и вводит свои данные. Например, вместо alfabank.ru попадает на alfabanc.ru. Выйти на подобные сайты-обманки можно через поиск или после клика на рекламный баннер.
2. Хакерство. Кража данных через приложения, расширения, надстройки для браузера. Скачивая нелицензированное приложение, человек рискует заполучить вредоносную программу, которая передаст мошенникам все данные с устройства (пароли, логины, карты и прочее).
3. Скимминг. Мошенники присоединяют к банкомату специальные устройства. Одно фиксирует информацию с магнитной ленты карты, а другое записывает пин-код. После этого мошенники создают дубликат карты и используют ее в своих целях. Некоторые обманщики устанавливают липовые банкоматы, которые после ввода пин-кода выдают ошибку. Человек забирает карту и уходит, дальше схема та же.

В качестве профилактики рекомендуется завести отдельную карту для покупок в интернете, установить на нее лимит по операциям или пополнять по мере надобности.

Советы юристов, как не попасться на уловки мошенников

Юристы рекомендуют оформлять сделки через сервис Гарант. Он замораживает деньги на счету покупателя до тех пор, пока товар не окажется у него в руках.

Юристы рекомендуют покупать товары в крупных каталогах типа Яндекс-маркет и Каталог Мэйл. Эти сервисы не гарантируют безопасной сделки, но они фиксируют акт оплаты, предоставляют его полиции и суду. Сервис выступает в качестве независимого эксперта. Встретить мошенника в каталоге практически невозможно, потому что после первой жалобы Яндекс удаляет магазин из списка.

Кроме этого, юристы рекомендуют собственноручно проверять сайты. Ищите независимые отзывы в интернете, проверяйте данные юридического лица и легальность компании, не соглашайтесь на предоплату, проверяйте работу обратной связи. Заходите в на раздел ФНС «Проверь себя и контрагента».

Многие до сих пор боятся, что заказывать товары через интернет опасно: обманут, не привезут или привезут не тот размер. Знали бы они, сколько мошенников таится среди покупателей! В этой статье мы расскажем о самых распространенных схемах мошенничества и о способах обезопасить себя владельцам интернет-магазинов.

Зачем мошенникам это нужно?

Понятно зачем — чтобы и товар получить, и деньги при себе оставить. Среди мошенников есть и обычные покупатели, которые действуют на дурачка — а вдруг прокатит, и матерые профессионалы, обманувшие не один интернет-магазин. Существует даже база черных списков недобросовестных покупателей black-base.ru. Сейчас в базе уже 11283 человек — и это только те, кого занесли в этот черный список владельцы интернет-магазинов. А сколько еще неучтенных.

По каждому недобросовестному клиенту вносится информация: описание проблемы, убытки интернет-магазина, контактные данные. Удалить данные с сайта можно одним способом: погасить нанесенный материальный ущерб.

Способы мошенничества

История 1. А я не буду платить!

Самый простой и глупый способ, описанный в скрине выше. Заказчик выбирает товар и заказывает курьерскую доставку. Когда курьер доставляет заказ, человек идет в отказ: нет у меня денег, платить не буду. 

Кто практикует? Недалекие люди, которые непонятно на что рассчитывают: ясно же, что за красивые глаза никто товар не подарит. 

Как бороться? Просить предоплату. 

Честно говоря, это и не мошенничество вовсе — так, глупость и необязательность. Следующие способы намного изощреннее и коварнее.

История 2. Оплата не всей суммы

Тоже распространенный способ, подразумевающий преступный умысел. Некто Б.А. заказал в интернет-магазине дорогой телефон. Оплата предполагалась после доставки товара курьером. Курьер выехал по указанному адресу, но буквально за пять минут до прибытия Б.А. позвонил ему и попросил не подниматься в квартиру. Объяснил он это просто: в подъезде идет ремонт, грязно, домофон не работает, поэтому давай-ка я лучше спущусь к подъезду. Курьер не подозревал ничего плохого и согласился.  

Б.А. вытащил из кармана пачку денег и отдал в руки курьеру — тот взамен отдал коробку с телефоном. Когда курьер начал пересчитывать, выяснилось, что нескольких тысяч не хватает. Б.А. начал извиняться и жаловаться на свою невнимательность, попросил пачку купюр обратно и сделал вид, что доложил туда купюры. Курьер поверил и уехал, а по приезде в офис оказалось, что нескольких тысяч все-таки не хватает. Надо ли говорить, что номер телефона клиента больше не отвечал, а вычислить квартиру не представлялось возможным: дом был многоэтажным.

Кто практикует? Ловкачи, фокусники, карточные игроки, которые славятся ловкостью рук.

Как бороться? Сначала пересчитывать деньги, а потом уж отдавать заказ в руки. Не соглашаться на встречи в подъездах, неосвещенной незнакомой территории и прочих сомнительных местах. Иногда можно и по голове получить! 

История 3. Подмена товара

Чаще всего такую схему мошенники используют при покупке одежды, аксессуаров. Ольга Т. показалась менеджеру щедрой заказчицей: она положила в корзину восемь наименований — несколько платьев, брюки, джемпер, пару сумочек. Отправляя курьера за деньгами, владелец магазина предвкушал отличную прибыль, но все обернулось совсем не так.

Курьер привез заказанные товары на квартиру к мошеннице, и та удалилась в спальню для примерки. Вернулась разочарованная: ни одна вещь не подошла, обругала курьера, вручила ему коробки и буквально выставила за дверь. Уже в офисе выяснилось, что в возвращенных коробках оказались не новенькие платья и сумки, а поношенное барахло мошенницы. Когда разозленный курьер приехал обратно, квартира оказалась закрытой: Ольга сняла ее на пару часов и испарилась.

Кто практикует? Хитрюги, которые хотят получить понравившиеся вещи даром.

Как бороться? Тщательно проверять содержимое коробок.

История 4. Подмены на дешевые реплики

У предыдущей схемы есть еще один вариант: новые вещи заменяются не на старые, а на такие же новые, но… стоящие намного дешевле. Фишка в том, что даже проверяя коробки, курьер может не увидеть разницы. Для этого нужно детально разбираться в ассортименте интернет-магазина, чтобы вовремя заметить подделку.

Кто практикует? Опытные мошенники, которые задолго готовятся к преступлению: подбирают вещи, похожие на заказанные, только в несколько раз дешевле.

Как бороться? Обязать курьера изучить ассортимент интернет-магазина, чтобы отличить брендовые вещи от реплики. Как вариант, можно ввести свою систему пометок: например, на ярлыке поставить фирменный знак интернет-магазина. Достаточно будет одного взгляда, чтобы понять, оригинал вам возвращают или жалкую подделку. 

История 5. Я требую скидку!

Ничто не предвещало беды: в крупный интернет-магазин товаров для дома поступил заказ на комплект постельного белья. Заказчица выбрала товар, изучила характеристики в описании, согласилась с условиями и оформила заказ. Белье пришло «Почтой России» — женщина без проблем расплатилась, а на следующий день начала против интернет-магазина настоящую войну. На электронную почту полетели жалобы: что вы мне привезли, качество ужасное, я на таком белье спать не буду! Телефон менеджера раскалился докрасна: разъяренная заказчица требовала немедленно предоставить ей 50-процентную скидку, возврата суммы целиком или пожизненного абонемента.

В противном случае она грозилась засудить всех, отправить жалобы в Роспотребнадзор, государственную думу и президенту для надежности. При этом простая замена товара ее не устраивала: даму интересовала исключительно денежная сторона вопроса. Понятно было, что прикрываясь борьбой за качество, женщина банально хотела получить халяву. 

Кто практикует? Дотошные люди, зануды, сутяжники. У них, как правило, есть большой опыт судебных споров: они подают в суд по любому поводу.

Как бороться? Сложный случай. Во-первых, судебное разбирательство всегда опасно для репутации магазина — даже если суд встанет на вашу сторону, останется неприятный осадок. Как в анекдоте: то ли он украл, то ли у него украли, но была у них какая-то неприятная история.

Во-вторых, огласка тоже нежелательна. Соцсети сейчас доступны каждому первому, и бабушка-божий одуванчик вполне может накатать жалобу в «Одноклассниках». Люди верят написанному, и если пост внезапно станет вирусным — резонанс может подпортить репутацию интернет-магазину. Даже если правда на вашей стороне.

Что же делать? Печально, но вероятно, придется все же дать сутяжнику желанную скидку и навсегда занести его в черный список. Увы, навсегда обезопасить себя от подобных экземпляров вряд ли получится: на этапе заказа они успешно маскируются под обычных покупателей.

История 6. Мне ничего не пришло!

Наверное, каждый интернет-магазин сталкивался с таким видом мошенничества: клиент заказывает товар, выбирает доставку «Почтой России» или транспортной компанией и… через прошествие времени жалуется, что заказ не был доставлен. Вы связываетесь с почтой или логистической фирмой, те клянутся, что все было доставлено в срок или вот-вот прибудет на место. Покупатель тем временем рвет и мечет, обвиняя вас во всех смертных грехах.

Еще вариант — товар действительно задержался в пути, давно прошли все сроки, и вы как честный человек делаете возврат денег. А потом выясняется, что пакет хоть с опозданием, но доставили, только покупатель решил вам об этом не сообщать. В результате он остается и с покупкой, и с деньгами.

Кто практикует? Нечестные на руку люди, которые считают, что интернет-магазин не обеднеет, если выплатит стоимость товара. Мелкие мошенники, воришки — они могут быть в сговоре с сотрудниками почты. То есть товар они получают, но нигде в получении не расписываются. В итоге товара как бы нет и на почте, и у покупателя. На самом деле последний давно им пользуется.

Как бороться? Отслеживать все треки и местонахождение посылок самостоятельно, быть в контакте с транспортными компаниями и почтой, чтобы при возникновении конфликта оперативно решить вопрос.

История 7. Перепродажа товара

Если вы проводите грандиозную распродажу — будьте бдительны. С большой вероятностью найдется покупатель, который радостно скупит все товары, а потом перепродаст их самостоятельно по обычной цене. Конечно, это не мошенничество, но способ обогащения за ваш счет. Им часто пользуются наши предприниматели, которые покупают товары за копейки на «Алиэкспресс»и продают в России втридорога. Вам решать, хотите ли вы, чтобы за ваш счет кто-то получал прибыль, или для вас главное — распродать товар?

Кто практикует? Мелкие торговцы, зачастую даже не ИП, которые будут продавать это по друзьям и знакомым.

Как бороться? Установить лимит на количество товаров, проданное одному покупателю.  

История 8. Подделка счета

Так обманули интернет-магазин «Репка»: неизвестные мошенники разместили на сайте объявление о продаже недешевых вещей за полцены и начали ждать покупателя. Тот сразу нашелся, что неудивительно, и попросил у продавцов счет на оплату. Продавцы, они же мошенники, обратились в «Репку», придумав легенду: якобы они выбрали у них товар на ту же сумму и просят счет.

Интернет-магазин выставил им счет, и работа началась: мошенники поменяли название товара, контактные данные магазина, а вот цену и реквизиты оставили прежними. В итоге у покупателя не возникло даже мысли о том, что его обманывают. Он перевел деньги, уверенный, что покупает тот самый дешевый товар на сайте объявлений. Мошенники подстраховались: связались от имени покупателя с «Репкой» и уточнили, пришли ли деньги. Деньги пришли, и интернет-магазин без тени сомнений выслал товар по указанному адресу.

Итог — вскоре и покупатель, и интернет-магазин обнаружили обман, но мошенников уже не нашли.

Кто практикует? Опытные преступники, которые в состоянии разработать сложную многоходовку.

Как бороться? Проверять, проверять и еще раз проверять. В «Репке» нашли выход: теперь товар там выдают только при предъявлении паспорта.

История 9. Мне не подошел товар!

Некоторые покупатели заказывают вещи, надевают пару раз и… возвращают обратно. Причина возврата, как правило, следующая: якобы не подошел размер. На самом деле все подошло идеально, раз вещь уже надевали. Возврат использованного товара называется вардробингом (от англ. wardrobing). Чаще всего с подобным сталкиваются владельцы интернет-магазинов по продаже одежды.

Кто практикует? Халявщики, которые хотят пользоваться вещью бесплатно.

Как бороться? При оформлении заказа возьмите за правило лично связываться с покупателем и уточнять, подходит ли размер, цвет или иные характеристики. Скажите, что разговор записывается в целях безопасности. Также продумайте правила возврата в вашем интернет-магазине, по которым вы принимаете товар обратно: не просто на честном слове, а с соблюдением формальностей. Это могут быть заполнение бланка возврата, указание контактных данных, возможно, даже процент за возврат.

Не бойтесь, что клиенты не примут такие условия: честного человека они только успокоят, а вот мошенников могут отпугнуть. 

Есть и другие способы обмана: 

• подставной заказ: мошенники делают заказ и вызывают курьера. Когда тот прибывает на место и покидает служебный автомобиль, преступники обчищают его машину;
• кража, грабеж: делается подставной заказ на большую сумму, а затем курьера просто обкрадывают.

Кто практикует? Преступники, по которым плачет тюрьма. Увы, такие эпизоды из 90-х годов до сих пор встречаются.

Как бороться? Если товар действительно ценный, на такую доставку лучше отправить двух курьеров, чтобы подстраховаться. Также усильте охрану: установите хорошие замки и сигнализацию на автомобили, введите запрет на хранение в машине дорогих вещей. И конечно, обращайтесь в полицию!

Как распознать мошенника

Обращайте внимание на поведение человека. Вас могут насторожить такие звоночки, как:

• клиент долго уточняет состав и характеристики товара;
• или не уточняет вовсе — как будто это ему совсем не важно;
• часто меняет состав заказа;
• клиент интересуется, один ли приедет курьер;
• назначает встречу в подозрительном месте;
• карта или счет принадлежат другому лицу.

Надеемся, вы не попадетесь на удочку мошенника и не станете жертвой обмана. Будьте бдительны!

Возможно вам также будет интересно: