- Robokassa
- Робочеки
Касса наша — чеки ваши!
«Робочеки» — это настоящая бесплатная онлайн-касса!
Подключите «Робочеки» и используйте нашу кассу для пробития ваших электронных чеков.
Как это работает?
- Да, это соответствует закону (54-ФЗ);
- Да, ваши чеки сразу отправляются клиентам;
- Да, данные сразу отправляются в налоговую;
- Да, арендовать или покупать кассу и фискальный накопитель не требуется;
- Да, это бесплатно для клиентов Robokassa!
Кому подойдут Робочеки?
«Робочеки» подходят для ИП и организаций, использующих любой вид налогообложения, продающим онлайн физические или электронные товары или услуги. Для «Робочеков» не требуется покупать и обслуживать кассу.
Вам можно обойтись без кассы (купленной или взятой в аренду) и подключить «Робочеки», если:
У вас нет торговых площадей и пунктов самовывоза, где вы принимаете оплату;
Вы не доставляете товары собственными курьерами, принимающими оплату от клиентов.
Как работают Робочеки?
Вы принимаете онлайн платежи от частных лиц, а оплата покупок и передача фискальных чеков проходит через онлайн-кассу Robokassa
Покупатель заказывает товар или услугу на вашем сайте и оплачивает его через Robokassa любым способом
Преимущества Робочеков
Своя касса
- Покупка кассы
- Обслуживание кассы
- Абонентская плата
- Фискальный накопитель
- Расходы на регистрацию кассы и услуги ОФД
- Передача данных о товарах/услугах на кассу
-
Да
-
Да
-
Нет
-
Да
-
Да
-
Да
Аренда кассы
- Покупка кассы
- Обслуживание кассы
- Абонентская плата
- Фискальный накопитель
- Расходы на регистрацию кассы и услуги ОФД
- Передача данных о товарах/услугах на кассу
-
Нет
-
Входит в стоимость аренды
-
Да
-
Да
-
Да
-
Да
«Робочеки»
- Покупка кассы
- Обслуживание кассы
- Абонентская плата
- Фискальный накопитель
- Расходы на регистрацию кассы и услуги ОФД
- Передача данных о товарах/услугах на кассу
-
Используется наша
-
Обслуживаем сами
-
Нет. Бесплатно
-
Используем свой
-
Нет
-
Происходит автоматически
Часто задаваемые вопросы
Будут ли выбиваться вторые чеки при использовании «Робочеков»?
Чей ИНН будет указан в кассовом чеке — мой или Robokassa?
Нужно ли мне отправлять чек клиенту?
Нужно ли мне приобретать и обновлять фискальный накопитель?
Как использовать «Робочеки» при доставке почтой или курьером?
Можно ли использовать «Робочеки», если у меня шоурум?
Сможет ли клиент проверить такой чек в налоговой?
Обращаем ваше внимание, что работать без использования ККТ незаконно: это чревато штрафом. Если вам не подходит покупка или аренда кассы, вы всегда можете подключить «Робочеки»
Штраф за отсутствие (не использование) кассы
- ИП от 25% до 50% от суммы оплат, но не меньше 10 000 ₽
- Организации от 75% до 100% от суммы оплат, но не меньше 30 000 ₽
При выявлении повторного нарушения за работу без кассы и выручке 1 000 000 ₽ или более
- Приостановка деятельности ИП или организации на срок до 90 дней
- Руководителю запретят занимать эту должность в течение 1 – 2 лет
Применение онлайн-кассы с нарушениями. Например, в чеке нет нужной информации
- ИП: предупреждение или штраф: от 1500 до 3000 ₽
- Организация: предупреждение или штраф от 5000 до 10 000 ₽
Формирование второго чека
- Robokassa
- Формирование второго чека
Формирование второго чека
В связи с переходом на новый формат передачи фискальных данных в ФНС (формат 1.1), магазины осуществляющие
расчеты с признаками способа расчета «аванс», «предоплата», «предоплата 100%» обязаны после доставки товаров (оказания услуг)
выдавать покупателю итоговый кассовый чек на общую сумму всех внесенных покупателем авансовых платежей (предоплат).
Для этого мы реализовали возможность сформировать итоговый кассовый чек, с признаком способа расчёта «полный расчёт».
Внимание!
Сервис актуален только для магазинов/партнеров, принимающих платежи и
осуществляющих фискализацию через Robokassa.
Сервис бесплатный (но можно выбить максимум 2 чека по одной операции).
В параметре operation
передается значение sell, другие варианты игнорируются.
Пример запроса
Основные параметры запроса соответствуют параметрам
первого фискального чека. Помимо этого необходимо добавить дополнительные обязательные параметры.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36
{ "merchantId": "robokassa_sell", "id": "14", "originId": "13", "operation": "sell", "sno": "osn", "url": "https://www.robokassa.ru/", "total": 100, "items": [ { "name": "Товар", "quantity": 1, "sum": 100, "tax": "none", "payment_method": "full_payment", "payment_object": "commodity" } ], "client": { "email": "[email protected]", "phone": "71234567890" }, "payments": [ { "type": 2, "sum": 100 } ], "vats": [ { "type": "none", "sum": 0 } ] }
MerchantID
Идентификатор магазина в Robokassa, который Вы придумали при создании магазина.
ID
Номер заказа магазина (не должен совпадать с OriginId). Значение только целое
число.
OriginId
Номер заказа магазина (InvId), по которому уже есть чек и для которого выбивается
второй чек. Значение только целое число.
Operation
Тип чека. Может принимать только одно значение Sell.
URL
Адрес сайта, на котором осуществлена продажа.
Total
Итоговая сумма чека в рублях.
Десятичное положительное число: целая часть не более 8 знаков, дробная часть не более 2 знаков.
Client
Данные о покупателе. Содержит любое из полей или все поля одновременно.
Включает строки:
Эл. почта покупателя.
phone
Телефон покупателя.
Payments
Тип и сумма платежа или чека.
Включает строки:
Type
Тип платежа. Должен принимать значение: «2» – предварительная оплата (зачет аванса и (или)
предыдущих платежей).
Sum
Сумма платежа. Десятичное положительное число: целая часть не более 8 знаков, дробная часть
не более 2 знаков.
Vats
Тип и сумма налога.
Применяется со значениями Type и Sum:
Type
Налоговая ставка в ККТ. Определяется для каждого вида
товара по отдельности, но за все единицы конкретного товара вместе.
Допустимые значение параметра Type:
vat10
НДС чека по ставке 10%
vat110
НДС чека по расчетной ставке 10/110
vat20
НДС чека по ставке 20%
vat120
НДС чека по расчетной ставке 20/120
Sum
Сумма налога, посчитанная исходя из налоговой ставки. Определяется для каждого вида
товара по отдельности, но за все единицы конкретного товара вместе. Десятичное положительное число: целая часть не более 8
знаков, дробная часть не более 2 знаков.
Формирование запроса в BASE64URL для второго чека
Внимание!
Все запросы отправляются только в кодировке UTF8.
В каждом запросе необходимо произвести замену +
на — и /
на _ прежде чем кодировать в base64.
1
Взять весь запрос и при помощи кодировщика закодировать в base64.
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
После перекодирования
нужно стереть все знаки
=, если имеются.
2
Создаем Signature
: для этого берем созданный запрос в base64 и приписываем к нему
Пароль#1 магазина. Например,
robokassatest
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
3
Теперь из полученной конструкции
необходимо создать hash в соответствии с тем, что
выбрано у магазина в Технических настройках (md5 или другое):
3001586201143da4232896c44244bdbb
4
Чтобы собрать финальный запрос, который отправляется уже на URL для выбивания чека, необходимо полученный md5 снова
зашифровать в base64:
MzAwMTU4NjIwMTE0M2RhNDIzMjg5NmM0NDI0NGJkYmI=
После перекодирования
нужно стереть все знаки
=, если имеются.
5
Для завершения сборки запроса к URL, на котором выбивается чек, берем изначальное тело запроса в base64, ставим точку и
приписываем полученный чуть выше signature от md5 в base64:
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.MzAwMTU4NjIwMTE0M2RhNDIzMjg5NmM0NDI0NGJkYmI
После перекодирования
нужно стереть все знаки
=, если имеются.
Если все правильно сформировали, то должны получить ответ вида:
1 2 3 4 5
{ "ResultCode": "0", "ResultDescription": "ok", "OpKey": "A6739663-BA55-4FA1-8D5D-621FE863DB53-v4OKjovkFY" }
ResultСode
Статус получения данных от Клиента.
Возможные значения:
3
Ошибка регистрации чека
1000
Внутренняя ошибка запроса
ResultDescription
Описание результата обработки чека.
OpKey
Идентификатор операции.
Получение статуса чека
Для того чтобы узнать результат формирования фискального чека, необходимо создать запрос в кодировке UTF8:
1 2 3 4
{ "merchantId": "robokassa_state", "id": "34" }
MerchantId
Идентификатор магазина, который вы придумали при создании магазина
id
Идентификатор операции
Затем аналогичным способом вычислить параметр
Signatureи сформировать полноценный запрос на статус чека из первоначального тела запроса в base64.
URL отправки запроса методом POST
https://ws.roboxchange.com/RoboFiscal/Receipt/Status
Если все правильно сформировали, то должны получить ответ вида:
1 2 3 4 5 6 7 8 9
{ "Code": "2", "Description": "Done", "FnNumber": "9289000100348548", "FiscalDocumentNumber": "135771", "FiscalDocumentAttribute": "207899681", "FiscalDate": null, "FiscalType": null }
Сode
Статус регистрации чека.
Возможные значения:
3
– Ошибка регистрации чека
1000
– Ошибка обработки запроса
Description
Описание результата формирования чека
FiscalDocumentNumber
Фискальный номер документа
FiscalDocumentAttribute
Фискальный признак документа
FiscalDate
Дата и время формирования фискального чека
Привет! Сегодня пойдёт речь о такой боли как, приём платежей от физических лиц ИПшниками и том, как это делать без онлайн-кассы.
Все ИП, кто работает с физическими лицами и принимает от них платежи, будь это интернет-магазины или оффлайн коммерсы, задаются вопросом, как можно работать без онлайн-кассы? Причём делать это законно! С таким вопросом столкнулся и я.
Содержание статьи:
- Моя ситуация
- Нужна ли онлайн касса при безналичных расчетах с физическими лицами?
- Может ли ИП работать без онлайн-кассы в 2022 году?
- Яндекс.Платёжка
- Робочеки
- Робочеки от Робокассы
- Как работает опция Робочеки от Robokassa?
- Сколько это стоит?
- Решение проблемы с “двумя чеками” (правки в законодательстве от 01.07.2019)
- 1. Документальное оформление сделки
- 2. Применение ККТ
- Вывод и отзыв
Моя ситуация
Немного о своей ситуации. Я ИП на упрощёнке (УСН 6%). В большей степени я работаю с юридическими лицами и таким же ИП, но иногда (а в последнее время довольно часто) мне приходится иметь дело и с физлицами.
Я провожу SEO-консультации и курсы и, как правило, за этими услугами обращаются обычные граждане. Но по 54 ФЗ я не имею права работать с физическими лицами без онлайн-кассы. В моём случае установка онлайн-кассы была бы крайне невыгодна, т.к. все эти затраты на покупку оборудования, его обслуживания, а также усложнение ведения бухгалтерии заставили бы работать в ноль или даже в минус.
Терять клиентов я не хотел, но и устанавливать кассу не было смысла. Поэтому я решил найти способ законно работать без онлайн-кассы и при этом получать платежи от физических лиц.
Нужна ли онлайн касса при безналичных расчетах с физическими лицами?
С таким запросом я пошёл гуглить и яндексить как проклятый, чтобы найти ответ и, либо забить на физиков окончательно и бесповоротно, либо найти способ получать от них деньги законным путём, но без этой ублюдской кассы.
Большинство интернет-ресурсов однозначно говорили о том, что без онлайн-кассы не обойтись и брать деньги от обычных граждан нельзя. Но я был уверен, что есть способ работать без онлайн-кассы и осуществлять приём платежей от физических лиц. Оставалось понять, как это сделать?
Может ли ИП работать без онлайн-кассы в 2022 году?
После довольно продолжительных поисков я нашёл два сервиса, которые вроде как помогали обойтись без кассы предпринимателю. И было логично, что такие сервисы просто обязаны быть, т.к. очень много людей владеют мелкими интернет-магазинами, принимая деньги у себя на сайте, которые просто не выжили бы со всеми этими конскими поборами за установку и работу онлайн-касс.
Рассмотрю оба варианта, которые я нашёл и потом подробно остановлюсь на том, который выбрал для себя.
С обоими сервисами можно работать любым ИП (УСН, ЕНВД) и принимать онлайн-платежи от физ лиц без онлайн-касс. Правда один оказался не законным… 🙂
Яндекс.Платёжка
Когда я нашёл сервис от Яндекса под названием Яндекс.Платёжка сразу же решил остановиться на нём и не искать больше ничего, т.к. всё-таки же ж Яндекс, это же ж сам Яндекс. Но как хорошо, что перед подключением я решил погуглить…
И вот какую интересную статью на Тинькофф Журнале я нашёл: https://journal.tinkoff.ru/wtf/yandex-platezhka/
Кому лень читать всю статью, вот итог, который подводит Тинькофф Журнал:
Этого мне было достаточно, чтобы продолжить поиски ответа на вопрос: «Как работать без онлайн-кассы для ИП и при этом делать это законно?».
Робочеки
Следующий сервис, который я рассматривал для приёма платежей – это Робочеки от Робокассы. И как выяснилось, с его помощью действительно можно работать без кассы и при этом принимать бабло от граждан.
Т.к. для себя лично я выбрал именно этот сервис (ниже расскажу почему), то остановлюсь на нём более подробно.
Робочеки от Робокассы
Конечно же, я как и в случае с Яндекс.Платёжкой тоже знатно «покурил форумы» и максимально изучил вопрос, чтобы потом не возникало проблем с налоговой.
Нашёл интересную тему на Клерке, которая ответила на большую часть моих вопросов, может быть кому-то будет полезно: https://forum.klerk.ru/showthread.php?t=602432
Но и это не заставило полностью поверить в законность Робочеков, поэтому я решил написать в тех.поддержку онлайн-бухгалтерии, которой я пользуюсь – МоёДело (в будущем планирую сделать обзор и этого сервиса, с которым я сотрудничаю уже более 3 лет). И вот их ответ:
МоемуДелу я доверяю, т.к. они «отвечают за базар» вплоть до 100 миллионов рублей (о сумме узнал у Трансформатора, можете посмотреть с 5:20 минуты ) и этого мне было достаточно, чтобы сделать свой выбор.
Собственно, удостоверившись в том, что Робочеки от Робокассы действительно могут законно заменить онлайн-кассу, я решил связаться с тех.поддержкой сервиса и уточнить все нюансы сотрудничества уже с ними.
Ребята отвечают довольно оперативно и информативно, поэтому проблем с настройкой и подключением возникнуть не должно.
Как работает опция Робочеки от Robokassa?
Первым делом рекомендую ознакомиться с презентацией Робочеков, вот видео:
Более подробно можно будет прочитать на самом сайте Робочеков, а вкратце (но думаю, вам будет достаточно, чтобы сделать выбор) я расскажу тут. Итак, вот 7 пунктов:
- заключаете договор-оферту с Робокассой. Обмениваетесь офертой с печатью по почте. Всё, договор заключен и можно начинать работать;
- в сервисе заполняете карточку компании – ИНН, БИК, название сайта или магазина и т.д;
- ставите код с кнопкой – есть три вида. Также если у вас интернет-магазин, то можно связать по API Робокассу с магазином (например, на WordPress Робочеки можно законнектить по API с WooCommerce плагином);
- после того как всё технически настроено, человек может платить у вас на сайте за какую-либо услугу через Робокассу;
- далее инфа об онлайн-платеже идёт через ОФД в налоговую с указанием ИНН вашей организации;
- платёж проходит, чек отправляется физлицу на e-mail, а в личном кабинете Робочеков размещается ссылка на чек по операции;
- деньги можно выводить вручную или поставить лимит на автоплатёж на р/с вашей ИПшки.
Собственно всё. Такой подход соответствует 54 ФЗ и налоговому законодательству, а значит у налоговой не должно быть претензий к вам.
Автор блога о SEO и заработке на сайтах — Vysokoff.ru. Продвигаю информационные и коммерческие сайты с 2013 года.
Задать вопрос
Загрузка …
Кроме того, по сути на данный момент (май 2019 года) адекватных аналогов Робочекам не существует (ну или я их не нашёл), поэтому у вас выбор только такой:
- Ставить онлайн-кассу.
- Подключать Робочеки от Робокассы.
Сколько это стоит?
Вот и добрались до лопаты дёгтя (точно не ложка) во всей этой красивой истории о возможности работать без онлайн-кассы 🙂 И этой лопатой являются тарифы на Робочеки.
Вот таблица с ценами на те или иные способы онлайн-платежей, которые принимает Робокасса:
| ПЛАТЁЖНЫЕ СРЕДСТВА | КОМИССИЯ |
| Электронным кошельком | 4,70% – 6,80% |
| QIWI Кошелек | 5,70% |
| Яндекс.Деньги | 6,80% |
| WMR | 4,70% |
| RUR Единый кошелек | 4,70% |
| WebMoney | 4,70% |
| Через интернет-банк | 4,70% |
| Альфа-Клик | 4,70% |
| RUR Единый кошелек | 4,70% |
| Банковской картой | 3,70% – 10,00% |
| Банковская карта | 3,70% |
| Карта Халва | 10,00% |
| Apple Pay | 3,70% |
| Samsung Pay | 3,70% |
| В терминале | 5,70% |
| QIWI Кошелек | 5,70% |
| Сотовые операторы | 5,00% |
| Билайн | 5,00% |
| Tele2 | 5,00% |
Стоимость услуг кусается (учитывая, что нужно сюда плюсовать 7% (6% по УСН + 1% при обороте более 300 000 в год) за ИП), но всё равно это дешевле, при малых оборотах на физлицах, чем ставить и обслуживать онлайн-кассу.
Решение проблемы с “двумя чеками” (правки в законодательстве от 01.07.2019)
(UPD 12.2019) Прочитав некоторые комментарии я понял, что не все вопросы закрывает мой пост. Вопрос от некоего Игоря касался следующего, цитирую:
Не забывайте, что чек нужно пробивать не только при получении оплаты, но и при отгрузке товара (оказании услуг), если эти два действия не совпадают по времени. Как в этом случае поможет Робокасса?
На этот вопрос мне ответили специалисты из МоегоДела. Ответы прикладываю, может быть кому-то будет полезно. Заранее скажу, для себя я выбрал договор-оферта, который позволяет избежать проблем со вторым чеком, по информации от сервиса онлайн-бухгалтерии.
Момент оформления двух чеков ККТ – это обязанность Робокассы, поскольку она выступает в роли платежного агента-ведет расчеты с применением ККТ. А в случае, когда товары поставлены, услуги оказаны, работы выполнены после факта получения оплаты от покупателя/клиента законодательно установлена обязанность (с 01.07.2019 г.) оформлять два чека ККТ-один на предоплату, второй-на зачет предоплаты.
Таким образом, вопрос подразделяется на два.
1. Документальное оформление сделки
При расчетах электронными деньгами у Вас должны быть следующие документы:
- Договор с клиентом (договор-оферта),
- Акт на оказанные услуги (в силу специфики деятельности могут быть в электронном виде),
- Договор с платежной системой, электронным кошельком или агрегатором,
- Акты или реестры от платежной системы, электронного кошелька или агрегатора,
- Выписка по расчетному счету, куда выводите полученную выручку.
Оптимально в Вашей ситуации оформить договор-оферту. Оплачивая договор-оферту, контрагент тем самым акцептует (принимает) предложение. Исходя из этого, у обеих сторон (стороны, выставившей оферту, и стороны, принявшей ее) возникают соответствующие обязательства друг перед другом. Как правило, в договоре-оферте указывается срок его действия, в течение которого получившая его сторона должна произвести оплату.
Подтверждением заключения любого договора оферты является факт оплаты его. Поэтому в данном случае Вам не требуется предпринимать дополнительных действий, поскольку факт оплаты будет подтвержден фактом осуществления платежа и реестром платежей от Робокассы.
Наличие формулировки в тексте договора:
«Факт произведенной Заказчиком оплаты по данному Договору подтверждает его согласие с тем, что услуги оказаны ему в полном объеме, надлежащего качества, претензии отсутствуют, составление отдельного Акта выполненных работ (оказанных услуг) не требуется» будет достаточным условием неоформления Актов выполненных работ (оказанных услуг) с физлицами-клиентами.»
Оплачивая публичный договор-оферты, клиент тем самым его акцептует и принимает все условия договора.
Данная форма договора позволит избежать Вам оформления актов в бумажном варианте и не приведет к обязанности решения вопроса с Робокассой в части законодательного обязательства оформлять два чека ККТ.
2. Применение ККТ
С 1 июля 2019 года если клиент получил товар или услугу не в момент оплаты, нужно формировать два чека. Первый — при поступлении денег на счет, второй — при отгрузке товара или выполнении услуги.
На текущий момент рекомендации ФНС России на официальном сайте доступны частично — ведомство их актуализирует. Поскольку именно на налоговые органы возложена обязанность информировать организации, индивидуальных предпринимателей и физических лиц по вопросам применения законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники, обновленные рекомендации вводятся как «методические указания» — то есть в качестве обязательных документов (п.5 ст.4.1, п.7 ст.7 Федерального закона N 54-ФЗ в новой редакции, Письма ФНС России от 03.07.2018 N ЕД-4-20/12718, от 03.07.2018 № ЕД-4-20/12717@).
ФНС разработала подробные методические рекомендации для оформления чеков при следующих формах аванса:
- формирование чеков при предварительной оплате за собственный товар, зачете предварительной оплаты за товар, предоставлении займа для оплаты товара и при погашении займа для оплаты товара (Письмо ФНС РФ от 20.02.2019 N ЕД-4-20/2929@)
- формирование чеков при продаже товаров с использованием подарочной карты. (Письмо ФНС 03.07.2018 N ЕД-4-20/12717@)
Рекомендаций по Вашей ситуации на текущий момент не разработано. Однако следуя информации из таблицы 28 Приложения №2 к приказу ФНС ММВ-7-20/229@, можно определить следующее:
- Покажите предоплату в первом чеке через реквизит «признак способа расчета». Вариантов предоплаты может быть несколько:
- Предоплата 100 %: полная предварительная оплата до момента передачи предмета расчета. Если при оплате можно определить перечень товаров, работ или услуг
- Предоплата частичная: предварительная оплата до момента передачи товара или оказания услуги. Если при оплате можно определить перечень товаров, работ или услуг
- Аванс: частичная или полная предоплата товаров или услуг. При оплате невозможно определить перечень товаров, работ или услуг
- Во втором чеке для реквизита «признак способа расчета» укажите полный расчет. В сумме расчета по чеку покажите, что оплата прошла не наличными или безналичными, а зачетом аванса.
Налоговые органы не предоставили рекомендаций/пояснений по вопросу оформления двух чеков ККТ для момента оказания услуг, для ситуации расчетов посредством Робокассы, как и для большинства случаев проведения расчетов. Поэтому, Вы вправе получить консультацию у технических специалистов Робокассы в части корректного оформления чеков ККТ.
Однако, как было отмечено ранее, оптимально решить вопрос формирования чеков ККТ путем заключения с клиентами договора-оферты без обязательного формирования актов оказанных работ.
В итоге я разместил под каждой формой оплаты услуг небольшой текст с ссылкой на оферту.
Вывод и отзыв
Итак, если вы ИП, и вы принимаете онлайн-платежи от физических лиц и при этом хотите обойтись без онлайн-кассы, то вам нужно начать сотрудничать с Робочеками от Робокассы, т.к. это единственный (опять-таки на май 2019 года) способ, как можно работать ИП без онлайн-кассы легально.
В целом мой вердикт и мой отзыв о сервисе положительный. Огорчают только конские тарифы за переводы, но если ставить на другую чашу весов 45 000 за кассу и 40 000 в год за её обслуживание, а также гемор с бухгалтерией, то Робочеки однозначно (по крайней мере, для меня) перевешивают.
Надеюсь, данный материал будет полезен всем ИП, которые спрашивают Интернет, нужна ли онлайн касса при безналичных расчетах и думают при этом, как работать без онлайн-кассы.
Популярный сервис РОБОКАССА предлагает российским интернет-магазинам ряд совершенно революционных — но в то же время законных, методов использования онлайн-касс при фискализации выручки. Ознакомимся с ними подробнее.
Платежный сервис РОБОКАССА: что это такое и как им пользоваться интернет-магазинам
ROBOKASSA (ССЫЛКА) — это известный агрегатор онлайн-платежей (посредник, обеспечивающий применение большого количества инструментов для приема платежей интернет-магазином в режиме «одного окна»). Обращаясь к таким агрегаторам, интернет-магазины сводят к минимуму вероятность возникновения ситуации, при которой клиент не сможет расплатиться по заказу, поскольку предпочитаемый им способ оплаты не будет поддерживаться сайтом. Например, бывает так, что человек привык пользоваться системой Яндекс.Деньги, а интернет-магазин не реализовал прием оплаты через нее. В случае подключения интернет-магазина к РОБОКАССЕ такой проблемы не будет.
Действительно, РОБОКАССА обеспечивает проведение платежей онлайн практически любым из современных способов — по карте, через интернет-банкинг, через специализированную электронную платежную систему, через SMS и иными способами. Интернет-магазин платит агрегатору приличную комиссию — вместе с тем, ожидая, и, как правило, совершенно правомерно, что она окупит себя за счет сохранения выручки вследствие избежания накладок с оплатой.
Интернет-магазины — в числе тех хозяйствующих субъектов, которые со вступлением в силу законодательства об онлайн-кассах (первые поправки начали действовать с 1 июля 2017 года) сразу же, без каких-либо льгот и отсрочек, стали обязаны использовать такие кассы при онлайн-расчетах. Совершенно очевидно, что многим интернет-магазинам было совершенно непонятно, как это делать на практике — поскольку онлайн-касса представляла собой абсолютную новинку, ранее никогда не использовавшуюся на российском рынке.
В ходе «правоприменительной практики» бизнесам стало очевидно, что существует совсем немного легальных рабочих схем приведения сайтов интернет-магазинов в соответствие законодательству о применении онлайн-касс — прежде всего, речь идет о Законе № 54-ФЗ. По существу, была определена одна базовая схема — предполагающая:
- покупку онлайн-кассы в собственность (либо аренду — при оформлении в собственность лишь фискального накопителя, ключевого технологического компонента онлайн-кассы);
- интеграцию купленной или арендованной кассы с CMS-системой интернет-магазина (так, чтобы при приеме оплаты онлайн выручка фискализировалась на онлайн-кассе, а покупатели — получали электронные чеки в подтверждение оплаты).
При всей инновационной привлекательности указанная схема имеет недостаток — цену. Издержки на установку и поддержание необходимой кассовой инфраструктуры в функциональном состоянии даже для крупных бизнесов могли быть существенны — не говоря о начинающих предпринимателях. Бизнесы стали срочно изыскивать альтернативы «единственно легальной» схеме (и даже находили, но на деле эти альтернативы были весьма сомнительные с точки зрения юридической чистоты).
Агрегаторы весьма активно подключились к освоению нового сегмента рынка и начали предлагать бизнесам решения, направленные на минимизацию финансовых и организационных издержек, связанных с применением инновационных ККТ. Именно со стороны агрегаторов начали сыпаться предложения о столь нужных бизнесам «альтернативах» стандартной дорогостоящей схеме инсталляции онлайн-касс в инфраструктуру интернет-магазина.
«Правоприменительная практика» — в том числе и с участием агрегаторов, на месте не стояла, и к сегодняшнему моменту посредники выработали ряд весьма примечательных схем — «альтернативных» типовой — и в то же время, судя по ключевым юридическим признакам, вполне легальных.
Многие из таких схем реализованы и РОБОКАССОЙ, чему несказанно рады многие бизнесы — как привыкшие к этому агрегатору, так и совсем отчаявшиеся «легализовать» свои онлайн-сделки с применением сторонних полулегальных инструментов и нашедшие в лице сервиса долгожданную поддержку.
Итак, РОБОКАССА предлагает сервис, направленный на минимизацию издержек бизнеса, связанных с обеспечением соответствия онлайн-продаж требованиям Закона № 54-ФЗ — ССЫЛКА.
В этих целях агрегатор разработал несколько тарифных предложений:
- Робочеки;
- Облачное;
- Кассовое;
- Самостоятельное.
Ознакомимся с ними подробнее.
Какие решения предлагает интернет-магазину ROBOKASSA: онлайн-касса и 54-ФЗ
Робочеки
Первое можно назвать самым революционным — и заслуживающим самого внимательного изучения. Суть решения — в возможности фискализации выручки интернет-магазинов в полном соответствии с Законом № 54-ФЗ, но без использования онлайн-кассы хозяйствующим субъектом. Но возникает закономерный вопрос — разве Закон № 54-ФЗ позволяет избежать применения инновационной ККТ в принципе?
С одной стороны — сам закон этого, действительно, не позволяет. С другой — это более чем позволительно с точки зрения других законов, и что самое интересное, положения Закона № 54-ФЗ здесь играют второстепенную роль.
Дело в том, что в российском Гражданском кодексе есть примечательная статья 1005. В ней законодательно закреплен юридический механизм заключения агентского договора — правового акта, на основании которого одна сторона (агент) совершает по поручению другой (принципала) те или иные юридические действия (как вариант — от своего имени). Принципал при этом платит агенту вознаграждение в той или иной форме (например, в виде комиссии).
Как показала «правоприменительная практика», нет никаких юридических препятствий к тому, чтобы принципалом — в контексте положений статьи 1005 ГК РФ, был интернет-магазин, агентом — агрегатор, а юридическим действием — обеспечение приема оплаты онлайн с помощью онлайн-кассы. В данном случае — принадлежащей агенту.
На практике подобная схема достаточно давно действует в офлайне: прием оплаты за товары, заказанные в интернет-магазине, во многих случаях осуществляет Почта России. Она же — пробивает чеки на своих онлайн-кассах, выступая агентом интернет-магазинов в соответствии со статьей 1005 ГК РФ. И нет никаких оснований, как показывает «правоприменительная практика», делать разницу между правоотношениями в «офлайне» и «онлайне» с точки зрения возможности осуществлять фискализацию в соответствии с Законом № 54-ФЗ на агентских принципах (которые базируются, в свою очередь, на нормах Гражданского кодекса).
Указанную офлайновую схему «с почтой» вполне одобряют и официальные структуры, отмечая, что именно агент должен устанавливать онлайн-кассу, поскольку осуществляет юридические действия в соответствии со статьей 1005 ГК РФ от своего имени (письмо Минфина России от 04.07.18 № 03-01-15/46377 — ССЫЛКА).
Таким образом, в рамках тарифной опции Робочеки РОБОКАССА, используя собственную онлайн-кассу, выступает агентом интернет-магазина и осуществляет фискализацию его выручки при оплате заказанных товаров покупателями онлайн. Необходимости в установке своей онлайн-кассы у магазина нет — он «отдает» эту компетенцию на сторону агента в порядке, предусмотренном Гражданским кодексом.
Магазину нужно лишь в установленном порядке (специалисты РОБОКАССА по запросу могут дать необходимый инструктаж) осуществить интеграцию CMS-платформы и инфраструктуры агрегатора. По финансовой части вопрос решается соотносительно с тарифами, определенными РОБОКАССОЙ.
Сейчас у РОБОКАССЫ для хозяйствующих субъектов есть линейка из 5 тарифов — по каждому из которых магазин делает процентные отчисления агрегатору. Конкретная величина комиссии зависит от способа электронной оплаты, оборотов магазина, типа реализуемых товаров, а также валюты расчетов.
Посмотреть все тарифы РОБОКАССА можно ЗДЕСЬ. Используя промокод 01onlainkassy при регистрации (ССЫЛКА), получаете скидку до 30% на обслуживание в сервисе Робокасса в первые 3 месяца (применяются условия тарифа «Реальный» даже на начальном этапе).
Так, по критерию способа оплаты самая маленькая комиссия (2,3-3,7%, в большинстве тарифов — расценка ближе к нижней границе) установлена для банковских карт. В числе самых больших комиссий — те, что установлены для специализированных платежных систем — таких как Яндекс.Деньги и QIWI.
Решению Робочеки тоже есть альтернативы от агрегатора. В их числе — предложение Облачное.
Облачное решение
Рассматриваемая схема предполагает аренду онлайн-кассы (при том, что, как мы уже отметили выше, фискальный накопитель всегда оформляется в собственность хозяйствующего субъекта).
То есть, по сути это разновидность одной из типовых «дорогих» схем, которая, вместе с тем, может иметь ряд преимуществ, а именно:
- Использование надежного оборудования в дата-центре на стороне поставщика онлайн-кассы.
В данном случае таким поставщиком выступает партнер РОБОКАССЫ — один из крупнейших российских брендов на рынке онлайн-касс, компания АТОЛ. И речь идет о партнерском подключении к одному из фирменных онлайн-сервисов компании — АТОЛ.Онлайн.
- Сохранение всех преимуществ использования инфраструктуры агрегатора — в части обеспечения приема оплаты с помощью любых доступных инструментов.
То есть, ни интернет-магазин, ни покупатель — в качестве конечных пользователей интерфейсов, разработанных РОБОКАССОЙ, не почувствуют никаких заметных изменений в применении таких интерфейсов с учетом того, что они будут связаны с платежными сервисами от АТОЛ. Онлайн-касса будет незаметным (но в то же время полноценно используемым) звеном в цепочке расчетов — которые, как и в предыдущем случае, будут полностью легальны с точки зрения законодательства.
Стоимость пользования решением Облачное соответствует ценам на аренду ККТ, установленным АТОЛ.Онлайн.
Другое «альтернативное» решение от РОБОКАССЫ — Кассовое.
Кассовое решение
Речь идет о еще одном партнерском решении — на этот раз с участием компании «МодульКасса», которая предлагает весьма широкий спектр технических опций на интеграцию как офлайновых, так и онлайновых каналов продаж с инфраструктурой онлайн-касс. При этом, интеграция обоих каналов возможна при использовании одной и той же онлайн-кассы.
В общем случае предполагается, что у пользователя будет куплена своя касса в собственность. Он сможет использовать ее для фискализации онлайновых и офлайновых продаж за счет подключения к интерфейсам «МодульКассы» и РОБОКАССЫ — в части фискализации выручки интернет-магазина.
При этом, «МодульКасса» предлагает ряд примечательных опций, позволяющих бизнесам существенно сэкономить на покупке контрольно-кассовой техники. Например, на странице тарифов от «МодульКассы» заявлено о возможности получить кассу бесплатно, если открыть счет в Модульбанке. Но чтобы узнать о подробностях, нужно отправить заявку с указанием телефона — и дождаться звонка менеджера. Ему можно будет задать финансовые вопросы.
В рамках сервиса «МодульКасса» пользователь также получает готовый пакет услуг по подключению к ОФД и регистрации кассы в ФНС, что весьма удобно и экономит время. Осуществив все формальности, связанные с регистрацией в сервисе «МодульКассе», пользователь сможет относительно оперативно подключить свой аккаунт по данному сервису к профилю на РОБОКАССЕ и начать принимать платежи — с учетом отмеченной выше возможности интеграции офлайновых и онлайновых каналов.
Еще одно тарифное предложение от РОБОКАССЫ — Самостоятельное.
Самостоятельное
Данное решение предполагает, что интернет-магазин будет использовать собственную онлайн-кассу — причем, в общем случае приобретать ее будет в чистом виде самостоятельно (без посредничества в лице РОБОКАССЫ или ее партнеров). Предполагается, что владелец интернет-магазина сам заключит договор с ОФД и зарегистрирует онлайн-кассу в ФНС.
По сути, функция РОБОКАССЫ сводится лишь к тому, чтобы осуществлять трансфер платежных данных с веб-форм для оплаты на сайте на кассу — которая уже пробивает чеки в автоматическом режиме. Поэтому, главная задача пользователя в данном случае — осуществить правильную интеграцию CMS-платформы интернет-магазина и интерфейсов РОБОКАССЫ. Необходимые инструкции есть на сайте РОБОКАССЫ.
Резюме
Итак, сервис ROBOKASSA предлагает интернет-магазинам организовать фискализацию выручки с помощью нескольких методов, соответствующих тарифным предложениям от агрегатора.
Самый «инновационный», «революционный» из них (и, возможно, самый потенциально востребованный) — метод, предполагающий использование решение Робочеки. Данное решение характеризуется тем, что сам интернет-магазин не покупает онлайн-кассу, а передает компетенции по фискализации агенту — в лице РОБОКАССЫ. При этом оплачивается только комиссия по каждой транзакции. Схема полностью законна и действует на основании статьи 1005 ГК РФ.
Остальные тарифные предложения — Облачное, Кассовое, Самостоятельное, правомерно отнести скорее к «традиционным». Подобные предложения — не абсолютная новинка для рынка (с поправкой на тот факт, что сам сегмент — безусловно новый). Решение Самостоятельное — и вовсе полностью отсылает пользователя к буквальному прочтению норм Закона № 54-ФЗ и предполагает, что он купит и настроит кассу сам, после чего — интегрирует ее с сайтом и системой РОБОКАССА.
Вместе с тем, во всех случаях предполагается полноценная интеграция CMS-платформы интернет-магазина и платежных сервисов РОБОКАССА. Это позволит интернет-магазину при задействовании любой из 4-х схем принимать оплату с помощью широкого спектра инструментов, поддерживаемых агрегатором.
Видео — регистрация в Robokassa юридических лиц и ИП:
Кассовый чек при оплате через системы типа Робокасса
Добрый день.
1. Должен ли предоставляться клиенту кассовый чек, если он оплачивает покупку через сервис типа робокасса/яндекс.кошелек и т.п.
2. Должен ли предоставляться клиенту кассовый чек, если он оплачивает картой при курьере через мобильный терминал яндекса или подобные.
19 декабря 2014, 21:14, Сергей, г. Москва
Чеки об оплате услуг или товаров должны предоставляться в любых случаях. Так как это и является фактом оплаты то есть доказательством гарантом оплаты товара или услуги. Только по предъявлению кассового чека можете доказать факт оплаты того или иного товара или услуги. Если оплата происходит через терминал оплаты, то терминал должен выдать чек на руки, если оплата происходит через сеть интернет то система после подтверждения оплаты выдает квитанцию, либо чек об об успешной оплате товара или услуги. И вы можете его распечатать, кроме того система дает код транзакции, через него можно отследить платеж.
19 декабря 2014, 21:33
Андрей Квасков
Юрист, г. Клин
Доброй ночи.
1. Должен, Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»:
Привлечение оператором по переводу денежных
средств банковского платежного агента может осуществляться при
одновременном соблюдении следующих требований: подтверждении банковским платежным агентом принятия (выдачи) наличных денежных средств путем выдачи кассового чека. В таких сервисах можно распечатать чек по совершенной операции.
2. Клиент оплачивает курьеру? Да, должен.
19 декабря 2014, 21:45
Ярослав Алексеевич Шаргородский
Юрист
Здравствуйте!
1.Да, должен. В соответствии со ст. 14 Федерального закона «О национальной платежной системе» одним из обязательных условий привлечения банковским платежным агентом банковского платежного субагента является подтверждение банковским платежным субагентом принятия (выдачи) наличных денежных средств путем выдачи кассового чека.
2. Чек при оплате через мобильный терминал обязаны предоставить, при этом он должен содержать следующие обязательные реквизиты:
1) наименование документа — кассовый чек;2) общую сумму принятых (выданных) денежных средств;3) наименование операции банковского платежного агента (субагента);4) размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом в виде общей суммы, включающей в том числе вознаграждение банковского платежного агента (субагента) в случае его взимания;5) дату, время приема (выдачи) денежных средств;6) номер кассового чека и контрольно-кассовой техники; 7) адрес места приема (выдачи) денежных средств;8) наименование и место нахождения оператора по переводу денежных средств и банковского платежного агента (субагента), а также их идентификационные номера налогоплательщика;9) номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента и банковского платежного субагента.
20 декабря 2014, 02:08
Похожие вопросы
Срок оплаты штрафа до 4 июля, его лучше сразу оплатить или дождаться решения суда?
Здравствуйте! Папе пришел штраф за не оплаченную парковку в размере 5000р, хотя парковку мы оплатили, но позже заметили ошибку в регионе (вместо 777, указали 77). Оплачивала я со своего приложения, так как папа не умеет пользоваться этим приложением. Мы сразу же обжаловали это постановление в АМПП, но получили решение оставить все без изменений, типа мы оплатили за другой автомобиль. Копию постановления мы не получали, на почту оно не приходило. Сейчас хотим подавать в суд, в связи с этим есть ряд вопросов:
1. В какой срок после получения решения на постановление мы должны подать жалобу в суд?
2. В какой суд подавать жалобу?
3. Сколько примерно длится рассмотрение дела?
4. Срок оплаты штрафа до 4 июля, его лучше сразу оплатить или дождаться решения суда?
5. Высылаю составленную мной жалобу, возможно там нужно будет что-то отредактировать. Буду благодарна за совет!
Заранее спасибо)
23 мая, 17:37, вопрос №3715685, Мария, г. Москва
Могу ли я вернуть обувь по гарантии без чека?
Добрый вечер. Купила кроссовки Adidas. Через 2 месяца симметрично на них образовались трещины. Чек, к сожалению, я не сохранила. Могу ли я вернуть обувь по гарантии без чека?
22 мая, 21:40, вопрос №3714594, Екатерина, г. Одинцово
Мы 7 человек решили организовать женский клуб, оплату с пользователей получать в виде продаж абонементов общей суммой, за все услуги в комплексе, а прибыть делить на всех пропорционально
Мы 7 человек решили организовать женский клуб, оплату с пользователей получать в виде продаж абонементов общей суммой, за все услуги в комплексе, а прибыть делить на всех пропорционально
Добрый день. Мы 7 человек решили организовать женский клуб, оплату с пользователей получать в виде продаж абонементов общей суммой, за все услуги в комплексе, а прибыть делить на всех пропорционально. Какой необходим договор между нами, какая система налогообложения и какая правовая форма требуется для каждого участника.
22 мая, 17:38, вопрос №3714445, Рябушкина Елена Николаевна, г. Москва