Дроп — это подставной человек, личные данные которого применяются для получения теневых доходов: регистрации электронного кошелька или мошенничества с пластиковыми картами. Не стоит использовать дропов для банковских операций, так как это незаконно.
Иногда дроп необходим для регистрации в букмекерской конторе, когда беттора заблокировали или ему «порезали» лимиты. Партнеркин расскажет, кому и зачем нужны дропы, где их найти, и как букмекеры вычисляют подставных пользователей.
Хотите узнать больше? Актуальные советы и дайджесты — в нашем Telegram, а здесь мы обсуждаем беттинг и все, что с ним связано.
Кому и зачем нужны дропы
Потребность в дропах возникает у следующих игроков:
- Вилочники. Бетторы, которые заключают пари в разных букмекерских конторах на противоположные события одного матча. При любом исходе встречи каппер остается в плюсе.
- Послегольщики. Капперы, делающие ставки на уже произошедшее событие. Игрок ставит в лайве и старается сработать на опережение. Пример: беттор приходит на стадион и видит, что команда забила гол. В букмекерской линии присутствует небольшая задержка, и у прогнозиста есть несколько секунд, чтобы сделать ставку на забитый мяч. Один раз такой трюк может «прокатить», но при систематическом нарушении правил букмекер заблокирует аккаунт.
- Бонусхантеры. Игроки, которые зарабатывают у букмекеров при помощи бонусов. Они получают максимальное количество «плюшек». Бонусхантеры заключают «вилочные» пари у разных букмекеров. Бетторы гарантируют выигрыш при любом исходе и не рискуют собственными средствами.
- Профессиональные игроки. Около 5-7% бетторов выходит в плюс на дистанции. Опытные мастера ставок — главные враги букмекерских контор. Сначала они «урезают» лимит, а при крупных победах могут заблокировать аккаунт без объяснения причин.
- Несовершенным лицам и гражданам другой страны. В России запрещено быть клиентами букмекерских контор до 18 лет.
Вышеперечисленные игроки создают неприятности для букмекеров, поэтому им важно иметь несколько аккаунтов в разных букмекерских конторах.
Опасно ли быть дропом
В большинстве случаев неопасно. Счет дропа используется для ставок. За это он получает прибыль. Если букмекер обнаружил клиента на «дроппинге», аккаунт просто блокируется. Проблемы могут возникнуть в следующих случаях:
- Игрок использует аккаунт в букмекерской конторе для отмывания денег. При таком сценарии правоохранительные органы первыми выйдут на дропа.
- Отсутствуют гарантии того, что паспортные данные дропа будут использованы только для регистрации на сайте букмекера. Игрок может оформить кредит на дропа.
- Налоговые обязательства. Дроп — это официальный владелец аккаунта, поэтому уплата налогов с выигрышей ложится на него (в легальных букмекерских конторах России).
У лицензированных букмекеров есть база данных, где хранится информация о всех нечестных игроках, которые пользуются нечестными приемами в беттинге. Обойти такие ограничения нетрудно, однако всегда существует риск потерять деньги вместе с зарегистрированным аккаунтом.
Где найти дропов
Дропов ищут среди родственников, друзей и в Интернете. Когда беттор использовал паспортные данные всех знакомых и близких людей, придется брать аккаунты у селлеров, перекупов или научиться работать с дропами самостоятельно. Партнеркин рассмотрит все варианты:
- Селлеры и перекупы — самый рискованный способ. Главная проблема покупки услуг дропов дистанционно состоит в том, что во время верификации, проверок и вывода средств с аккаунтов они «сливаются», а игрок теряет деньги на аккаунте. Многие нечестные дропперы накручивают цены за свои услуги. Итог: каппер получает продукт с высоким риском блокировки по завышенному прайсу.
- Самостоятельная работа с дропами. Надежный вариант — найти дропов из своего города, чтобы увидеться лично и обговорить детали сделки. При таком случае рисков меньше: каппер уверен в том, что дроп не обманет на деньги и выполнит работу качественно.
Во втором случае есть минусы. Беттору придется тратить время на личную встречу и делать фотографии подставного человека из соображений безопасности. Но это несущественные недостатки.
Существуют сервисы по поиску дропов:
- Kit Forum — форум вилочников. Пользователи предлагают дропов для регистрации и верификации аккаунтов в букмекерских конторах.
- TotalStavki. Продавцы предоставляют дропы для букмекерских контор, бирж, коинлистов. Пользователи отправляют фотографии реальных документов и сим-карту.
Важно: площадки не гарантируют 100% надежность селлеров. Администрация блокирует мошенников. Проводить сделки нужно только с проверенными продавцами. Нужно читать отзывы и отслеживать рейтинг, но даже в этом случае есть вероятность встретиться с нечестными юзерами. Самый безопасный способ — искать дропов через родственников и друзей.
Как букмекеры вычисляют дропов
Службы безопасности букмекерских контор вычисляют дропов по данным используемых роутеров и операционным системам, по ID-номерам компьютеров (смартфонов), по IP-адресам.
Овнеры магазинов ФБ акков про свой бизнес и тренды в арбитраже. ФБ аккаунты для арбитража трафика
Сотрудники компаний могут попросить клиента прислать дополнительные документы — квитанции, селфи на фоне сообщений от технической поддержки. В наиболее спорных случаях букмекер может пригласить беттора на видеоконференцию по Скайпу.
Подготовка перед видеоконференцией
Беседа между игроком и букмекером проходит примерно по одному сценарию. Важно — уверенно держаться, не показывать нервозность и хорошо отработать реакцию на камеру. Предварительная подготовка перед видеоконференцией:
- Успокоить дропа. Нужно спокойно ответить на вопросы сотрудника букмекерской компании. Необходимо говорить только по существу и не «лить» воду. На другой стороне линии находится обычный человек, который просто оценивает поведение отвечающего.
- Не паниковать. Если дроп не знает ответ на какой-либо вопрос, пусть честно в этом признается и скажет: «Я — новичок в беттинге и не знаю, что такое азиатская фора» (например). Такой ответ сработает, если аккаунт зарегистрирован недавно. Если профилю уже много лет, то понимание основных видов спорта и исходов должно быть. Этот момент с дропом нужно проработать особенно внимательно.
- Приготовить паспорт. Проверяющий попросит показать документ на камеру.
По отзывам реальных пользователей, пройти «экзамен» сложно. Даже в случае правильных ответов на все вопросы букмекер может заблокировать аккаунт и отказать в выплате средств.
К каким вопросам нужно подготовиться
Десять главных вопросов, которые могут задать сотрудники букмекерских контор:
- Информация по счету. Нужно знать логин, пароль, электронную почту и телефон, привязанный к аккаунту. Могут спросить про виды платежных систем и кошельки, с которых беттор пополнял счет.
- Первые пополнения депозита. Будет плюсом, если каппер вспомнит, когда он впервые «залил» деньги на основной счет.
- Средние суммы ставок и коэффициенты. Сотрудники букмекерской конторы могут поинтересоваться, почему игрок заключал пари именно на такую сумму и коэффициенты.
- Прематч или лайв. Проверяющий поинтересуется, в каком формате игрок совершал ставки: перед матчем или по ходу противостояния. Дополнительным плюсом будет, если дроп вспомнит названия чемпионатов и конкретные встречи.
- Устройства входа. Специалист спросит, с каких устройств игрок входил на сайт букмекерской конторы. Если сотрудник заговорит про сканеры вилок, то дроп должен ответить, что он ранее не слышал о таком «инструменте».
- Дополнительные программы. Сотрудник будет задавать хитрые вопросы. Например: «Используете ли вы дополнительное программное обеспечение для ставок?» Ответ: «Нет».
- Другие букмекерские конторы. Если «экзаменатор» спросит, у каких еще букмекеров игрок заключает пари, нужно ответить: «больше нигде, только в вашей». Это поможет избежать дополнительных неудобных вопросов.
- Вопросы по ставкам. Дропа спросят, на какие виды спорта и чемпионаты он заключал пари. Почему ставил именно на этот турнир, поинтересуются про размер ставки. Не нужно рассказывать всю историю ставок. Если дроп что-то забыл, пусть так и говорит. Еще могут спросить о правилах спорта, на которые ставил беттор.
- Дата регистрации. Если каппер зарегистрировался на сайте давно, нужно сообщить примерный год и месяц. При недавней регистрации желательно помнить точную дату и время.
- Доступ к аккаунту. Ответить, что только у беттора есть доступ к профилю.
Сотрудники будут задавать неудобные вопросы и смотреть на реакцию дропа. Не стоит трогать лицо и крутить головой. Важно отвечать прямо и уверенно. Проверяющий — психолог, который внимательно анализирует любые движения дропа.
Иногда сотрудник просит показать по веб-камере окружающую обстановку — с той целью, что дропу никто не подсказывает. Если в комнате кто-то находится, и взгляд игрока «уходит» из камеры, то для проверяющего это первый сигнал того, что беттору помогают ответить на вопросы.
После завершения видеоконференции сотрудник букмекерской конторы сообщит, в течение какого времени придет ответ по поводу прохождения «экзамена» (обычно это происходит в течение трех дней).
Как дропы обманывают покупателей
При оформлении «дропперских» услуг заказчик не застрахован от обмана. Дропы могут обманывать пользователей. Распространенные схемы мошенничества:
- Мошенники продают одинаковые данные разным бетторам. В этом случае букмекерская контора заблокирует профиль игрока по причине «мультиаккаунт».
- Подставное лицо может обещать, что он всегда будет на связи на случай дополнительной проверки личности от букмекера. Но в самый ответственный момент дроп может пропасть — такой шаг подозрителен для букмекеров.
Если игрок зарабатывает на ставках и стабильно выходит в плюс, то использование дропперов можно понять. Однако в других случаях (когда каппер в минусе и заключает пари только по фану) это бессмысленно. Даже если аккаунт пользователя несправедливо заблокировали, лучше найти другого букмекера и делать ставки у него.
Что будет с дропами в России
Нелегальные букмекерские конторы и онлайн-казино используют дропов для того, чтобы скрыть настоящий путь денежной транзакции. Если беттор пополняет депозит у «нелегала», то сначала деньги поступают на счет дропа (так как российские банки блокируют подобные транзакции), и потом производится перевод средств на депозит.
Подобную схему хотят прикрыть. Сейчас за такое мошенничество дропов могут привлечь по статье 172 уголовного кодекса Российской Федерации «Незаконная банковская деятельность». В будущем планируется ужесточение наказания.
Главная цель Министерства внутренних дел — запугать дропов, чтобы у нелегальных организаций не было возможности управлять финансами и обналичивать деньги. Это никак не отразится на обычных игроках, которые покупают дропов (их все равно со временем заблокируют букмекерские конторы). Однако нелегальным букмекерам теперь будет сложнее контролировать ввод и вывод средств.
Преимущества «живых» игровых аккаунтов
Пользователи могут купить два типа аккаунтов: с подтвержденной верификацией и без нее. Первый вариант гораздо предпочтительнее, особенно если профиль активно используется на протяжении нескольких лет и имеет положительный баланс.
Основные преимущества таких аккаунтов:
- Чистый профиль. Букмекерские конторы любят «урезать» лимиты новым аккаунтам. У качественных дропов есть преимущество, так как профили чисты, и на них отсутствуют санкции со стороны компаний.
- Нет жесткого контроля. Букмекеры обращают внимание на выигрышные счета. Средние аккаунты их интересуют мало. Безопасно покупать профили, в которых есть победы и поражения. Можно постепенно раскручивать банкролл.
- Букмекеры реже проверяют верифицированные аккаунты. Беттор может долго играть на «живом» аккаунте.
Только что созданный профиль без идентификации вызовет подозрения у сотрудников букмекерских контор.
Недостатки покупных аккаунтов
Беттору стоит знать о главных недостатках покупки аккаунтов:
- Большое количество мошенников. Схема развода выглядит так: продавец предлагает клиенту «идеальный» аккаунт, однако подтвердить реальное качество он не может. Мошенник придумывает отмазки и пытается сделать все, чтобы игрок купил профиль без проверок.
- Продажа «засвеченных» аккаунтов у букмекеров. Такое встречается примерно в половине случаев. Игровые счета уже существуют и нормально работают. Их приобретение быстро оборачивается санкциями.
- После оплаты торговец дропа исчезает или отказывается присылать копии документов. Букмекерская контора может повторно запросить скан паспорта. Если игрок не предоставит необходимые сведения, профиль заблокируют.
- Высокая стоимость. Минимальная цена аккаунта составляет примерно 1 500 рублей.
При этом беттор не получает никаких гарантий того, что он купит качественный аккаунт — без санкций и блокировок.
Вывод
Если игрока заблокировали в букмекерской конторе или ему «порезали» лимит, он может воспользоваться услугами дропа. Самый безопасный вариант — найти такого человека в своем городе. Так ниже вероятность того, что подставное лицо окажется мошенником.
Вы пользовались услугами дропов?
1 голос
Да — 0%
Нет — 100%
Как сделать банковскую карту на дропа
Конкуренция свойственна не только для компаний, борющихся на рынке за своё место под солнцем, но она существует и в рамках каждой отдельной взятой организации. Особенно если это касается личной выгоды амбициозного человека, который перетекает из одной организации в другую, утаскивая за собою значительную часть клиентской базы. Так было всегда, и так есть сейчас.
Сегодня мне хотелось бы упомянуть о таких человеческих свойствах характера, как чувство собственного достоинства, гордость, самоуважение, амбициозность, корысть, самовлюбленность, эгоистичность, высокомерие, эгоизм, гонор, апломб, самомнение, надменность, мания величия, заносчивость, болезненное чувство значимости и конечно же конкуренция.
Все выше перечисленные человеческие черты характера в реальности блокируют объективную оценку ситуации, если обладатель этих свойств характера попадает под влияние опытного манипулятора.
В мире жестокой конкуренции между банками, а в реалии жестокой карьерной конкуренции менеджмента этих самых финансовых структур, иногда может помочь нам с вами осуществить совершенно не мыслимые проекты.
Как оформить банковские карты оптом
Мы с вами рассмотрим возможность, получения значительного количества пластиковых карт (можно сказать «оптом») используя элементарную конкуренцию между банками.
Для примера читаем рекламное объявление банковских услуг:
Зарплатный проект – это современный и удобный инструмент выплаты заработной платы на счет банковской карты, который поможет Вам сократить расходы и трудозатраты Вашей компании по выплате заработной платы, предоставит возможность Вашим сотрудникам оценить современные банковские технологии и воспользоваться банковскими услугами на льготных условиях, выгодные кредитные договоры, обслуживания корпоративных карт и многое другое другое…
Глазами сотрудника банка
А теперь читаем тоже самое объявление МЕЖДУ СТРОК глазами сотрудника банка:
Зарплатный проект – это тяжкий труд убеждения, это бесконечные звонки с назойливым предложением услуг клиентам, это неустанный поиск организаций-лохов, который придут на зарплатный проект регионального отделения банка «Рога и копыта», вместо Сбербанка, Это постоянное давление «сверху», за невыполненный план…. но в случае успешного заключения договора — это хорошая премия, это быстрый способ поднять свой авторитет в глазах начальника, это перспектива карьерного роста, это дополнительные связи на будущее, это перспектива получить хороший рабочий кабинет, служебную машину, ограничение приёма посетителей (которые заебали своим тупым рылом в дверях), это высокая зарплата в будущем, ну а сейчас… а сейчас я пока что всего лишь маленький, ничтожный клерк, мечтающий о кресле своего БОСА. И для своей мечты я должен как проклятый каждый день делать работать, работать, работать не разгибая своей спины … и продолжать поиск тех кто согласится на «зарплатный проект».
Теперь читаем МЕЖДУ СТРОК, тоже самое объявление глазами афериста и мошенника:
Зарплатный проект – это бесплатные ДРОПЫ, это большая партия пластиковых карт под вывод «честно спиженных» денег, это удобный способ снятия наличности в любой точке города, области, страны, мира…. это хороший способ наживы…
Этап номер один по оформлению карт
Для реализации данного проекта, вам понадобятся относительно незначительные вложения от 10 до 30 тысяч рублей, некоторые мелочи можно взять на время «по пользоваться» (компьютеры, сканеры, принтеры, стол, стул, интернет) фирма однодневка либо за деньги либо саморег на дропа (по вкусу и по бюджету) и маленький кабинет на 9-10 квадратных метров в аренду на 1 месяц.
Находим дропа
По объявлению находим студентку с невинными глазами на должность менеджера-оператора-секретаря-консультанта-курьера-уборщицы за 8-10 тысяч руб зарплаты (можно и не платить потом) рассказываем ей невероятную перспективу и удачу, что она попала работать в «региональное отделение крупной Московской компании» что компания только что вошла на рынок, что предстоит открыть серьезный бизнес в Вашем регионе, что в головной компании работает n-ое количество людей, что компания «отпочковалась» от (вспоминаем тематическое название крупного холдинга) и что 30% сотрудников плавно перетекло работать к «нам» и что ОНА и никто другой стоит у ИСТОКА образования серьезнейшего бизнеса, и что на неё возложена ОТВЕТСТВЕННАЯ работа по организационным вопросам…..
Сажаем невинное дитя на телефон и даем задание принимать на работу «новых сотрудников».
Поиск сотрудников
Даем объявление в местную газету о поиске новых сотрудников на должности «водителей, курьеров, рекламщиков, и прочего не профильно-профессионального» сброда и приглашаем «СОИСКАТЕЛЕЙ» вместе с оригиналами документов (паспорт. водительские права, СНИЛС, трудовая книжка, дипломы и т. д.) посетить «наш офис» для прохождения собеседования на должность «супер мега менеджера, курьера, водителя, и т. д.».
Для большей убедительности, находим в интернете должностные инструкции водителей, курьеров, рекламщиков, и прочего не профильно-профессионального сброда и при «предварительном приеме а работу» до заключения «трудового договора» вручаем каждому пришедшему «соискателю» эти инструкции. Пока он читает и задаёт вопросы, наше невинное дитя копирует, сканирует, и «оформляет» документы соискателя, а за тем сообщает ему, что «в целом вы нам подходите, но наш директор будет доступен для личной беседы с ВАМИ на следующей неделе, спасибо что пришли, мы ВАМ ПОЗВОНИМ».
Примерно через неделю у вас собирается приличный архив данных на невольных дропов от 100 до 300 единиц «штата».
Вы проделали хорошую работу, всем спасибо …
Теперь нужно купить сим карты в количестве равном «работникам», так как вам необходимо к каждой карте будет подключать банк клиент. В принципе их не надо покупать на отдельно каждого сотрудника, это можно сделать так же по «корпоративной схеме» у любого сотового оператора.
Этап номер два
Выбираем из представленных в городе и области банков наиболее слабые по рейтингу банковской системы. Хотя впрочем пофигу … Выбираем всех какие есть! И пишем электронное письмо на имя начальника отдела по работе с корпоративными клиентами.
Мы такая-то компания, занимаемся тем то, пришли на рынок вашей области тогда то, хотим вести серьезный бизнес, имеем в штате 100-300 человек, имеем план развития на ближайший год в таком то объеме, готовы создавать новые рабочие места в таком то количестве, планируемая доля занимаемого рынка в вашем регионе такая то. Хотим обратиться к ВАМ за реализацией ЗАРПЛАТНОГО ПРОЕКТА, для упрощения расчетных бухгалтерских вопросов по зарплате…
И самое интересное, это то…. что отправляем письмо не ЛИЧНО каждому начальнику, а ОБЕЗЛИЧЕННО, и намеренно проставив в копию ВЕСЬ список представленных в регионе банков.
ОЙ… что начнётся…
Уже с утра у вас в офисе начнут толкаться и на перебой предлагать САМЫЕ ВЫГОДНЫЕ УСЛОВИЯ ПО ЗАРПЛАТНОМУ ПРОЕКТУ все абсолютно все банки в лицах начальников и замов, которые получили письмо от вас. Будут заглядывать вам в глаза и шёпотом на ухо шептать подмигивая, что предложат самые, самые, самые выгодные условия! Украдкой поглядывать по сторонам и доверительно наклонившись пытаться «по дружески» выведать какие условия дал прыщавый Васька из Юниаструма и «честная давалка» Ленка из Уралсиба, бездарная двоечница, дочка его бывшего шефа, от которого он слинял прихватив клиентскую базу в прошлом году. Тем самым давая понять, что открыл вам почти военную тайну и Вы можете ему доверять…
О выгодных условиях оформления
НО НАМ НЕ НУЖНЫ ВЫГОДНЫЕ УСЛОВИЯ! Нам с Вами нужны такие условия, которые позволят ВАМ получить пластиковые зарплатные карты по ДОВЕРЕННОСТИ в банке, без личного посещения наших невольных Дропов. А это возможно только в том случае, если количество сотрудников превышает 50 человек, и у вас нет возможности «ВСЕХ ОДНОВРЕМЕННО СНЯТЬ С РАБОТЫ» и за ручку привести в их банк для получения этих карт. Ведь у Вас «крупная компания!» Ведь Вы не можете «остановить рабочий процесс»! Вы не можете одновременно всех к ним прислать на поклон. Вам конечно могут предложить выделить банковского сотрудника, для работы в вашем офисе на выдачу этих карт, но мы с вами не можем позволить «чужим людям» вмешиваться в наш рабочий процесс, да и сотрудники выполняя свою работу курьерами, рекламщиками и водителями появляются в офисе хаотично и не каждый день! А это значит, что твёрдо стоим на своём и требуем получения карт по Доверенности. К слову сказать это не запрещает закон, так как по доверенности не только карты можно получить, но и открывать расчетные счета в банках.
Чем яростнее будут душевные излияния в адрес «прыщавого Васьки из Юниаструма» тем конечно же «выгоднее» условия именно у Васьки Доверительно сообщаете Вы своему начальничку, играя на его самолюбии, презрении к «Ваське» и чувстве студенческой конкуренции прошлых лет…
Нужно чтобы дроп согласился с условиями
Под личную ответственность и гарантии рано или поздно он обязательно соглашается пойти на Ваши условия, ведь потерять «смачный договор» для каждого из них равен карьерному провалу, а главное!!!…. Он… Васька из параллельного потока.. Этот прыщавый дебил и недоделок ухватит «МОЙ кусок хлеба» ДА НИКОГДА я этого не позволю! Это будет МОЙ контракт! И это наш банк схватил «жирного клиента на ЗАРПЛАТНЫЙ ПРОЕКТ» Поцелуйте в зад меня… неудачники!!! Примерно так рассуждает КАЖДЫЙ начальник отдела по работе с корпоративными клиентами. Смачно перебитая в уме на что потратит он свою премию….
И конечно, выбрав наиболее подверженного психологическим манипуляциям начальничка ВЫ можете крутить и ломать его как вам захочется. Потому что именно Вы его одарили «премией» и золотой мечтой о безбедном будущем в кресле его Боса.
Ну, а в завершение можно ему пообещать, что все оборотные потоки денег «Вашей супер перспективной компании» будут направлены именно через их банк, что дополнительно обещает прибыль для Вашего объекта манипуляций!
На вершине успеха
На вершине своего «успеха» этот представитель банковской системы, будет лично, добровольно, без лишних вопросов контролировать правильность заполнения заявлений на каждого ДРОПА, будет бережно раскладывать в фирменные банковские папочки все заявления и бумажечки, прикреплять копии договоров и дополнительных документов, пересчитывать выпущенные пластиковые карты, и сверяться с номерами корпоративных сотовых телефонов привязанных к банк клиенту, в общем будет искренне демонстрировать счастье от «успешной сделки» и преданно смотреть вам в глаза, своему благодетелю и новому жирному клиенту.
Аналогичные услуги на форуме:
- Дебетовые карты на дропов и на сканы.
- Верификация на живых дропов.
В соцсетях, особенно российских «ВКонтакте» и «Одноклассниках», можно наткнуться на предложения продать банковскую карточку. А еще лучше — несколько банковских карточек, взятых на ваше имя. Покупатели предлагают от 500 рублей до 10 000 за штуку! Казалось бы, выгодное дело — ведь многие банки раздают карты бесплатно. Однако подвох даже серьезнее, чем кажется. Финтолк объясняет, какой.
Содержание
Что будет, если попытаться продать карту банка
Предложение о продаже платежной дебетовой карты выглядит примерно так: «Вы на самом деле ничем не рискуете, а мы вам платим деньги». И рядом контакты. Чаще e-mail или ник в Telegram, но иногда даже телефон.
Подсознательно вы чувствуете, что связываться с подобным можно только в очень отчаянном положении. Ведь в здравом уме вам не придет в голову садиться на рынке на табуреточку, раскладывать перед собой на черно-белой газетке свои яркие разноцветные банковские карточки и зазывать: «А вот кому дебетовки!»
Или вывешивать объявления на «Авито»: «Продам банковскую карту, недорого». Хотяяяя. Такие реально можно встретить.
Продать кредитку?? Это надо быть совсем отмороженным. На такой карте лежат не ваши средства, а деньги банка. Вам хочется отдавать этот долг за чужого дядю?..
Ольга Удовенко, юрист с 12-летним стажем, Москва
— Договор на любую банковскую карту включает пункт, согласно которому клиенту банка запрещается передавать платежную карточку другим людям. Если это правило нарушилось, то банк вправе заблокировать карточку.
Как не попасть в преступную схему с картой
Кто готов с удовольствием купить у вас карту? Кто скупает карточки пачками? Обнальщики. Существуют целые группы людей, которые зарабатывают на помощи предпринимателям, крупному бизнесу или госконторам в уходе от налогов или оплате коррупционных сделок.
Как работает самая простая схема обналички:
- Предприниматель/юрлицо/чиновник заключает фиктивный договор с компанией обнальщиков на оказание услуг. Например, «на информационное сопровождение».
- Заказчик обнала оплачивает счет и подписывает акты о том, что все услуги выполнены.
- Заказчик перечисляет деньги компании обнальщиков.
- Обнальщики переводят деньги на те самые купленные банковские карточки.
- Посредник снимает деньги с карточек и передает назад заказчику в виде наличных.
- Обнальщики получают процент, который может достигать 25 % и выше.
Схемы бывают и сложнее — когда заказчик или компания обнальщиков пытаются запутать след: вдруг кто-то захочет распутать цепочку.
Например, правоохранительные органы.
Уголовной статьи за обналичивание средств нет. Однако участников подобных схем любят привлекать к ответственности по таким статьям как:
- заказчиков — за неуплату налогов (ст. 199 УК РФ);
- создателей компаний обнальщиков — за незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК);
- работников компаний обнальщиков — за неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК).
Что же грозит вам, тому, кто продал свою карточку этим самым обнальщикам? Казалось бы, какой с вас спрос? Ведь не вы же создавали преступную схему и, например, выводили в кеш бюджетные деньги.
Все зависит от того, с какой целью вы собираетесь торговать платежными картами. На самом деле закон не содержит прямой ответственности за подобное деяние. Максимум, что вам грозит, — это административная ответственность по статье 14.1 КоАП РФ за незаконное предпринимательство. Но доказать его — легко… Контрольная закупка.
Николай Криухин, юрист с 18-летним стажем, Липецк
Наказание по такой статье — от 2 000 до 5 000 рублей на физлицо.
Кто такие дропперы и с чем их едят
Однако это еще не все. Если бы вы действительно просто сели торговать оформленными на вас банковскими карточками на базаре — одно дело. Втюхали глупому родственнику за литр водки — одно дело. Совсем другое дело — если вас признают дроппером. То есть тем, кто осознанно отдал свою карту обнальщикам и получил за то материальную выгоду.
Карта — это прежде всего банковский счет, к которому она привязана. По закону об отмывании денег («О противодействии легализации доходов..») все операции на сумму 600 000 рублей и больше попадают под максимально пристальное внимание: банки обязаны сообщать о них в Росфинмониторинг. Поэтому обнальщики нуждаются в огромном количестве счетов, чтобы обналичивать (от есть отмывать) деньги, оставаясь при этом непойманными. Короче, огромном количестве банковских карточек, оформленных на чужих людей.
Держатели карт продолжают нести ответственность по всем проводимым операциям. Даже если продали/подарили/потеряли свою карточку — и не заблокировали. Ведь, подписывая договор, вы как держатель обязаны никому не передавать ваш пластик и не говорить ПИН-код.
Короче говоря, продать кому-то свою дебетовую карту — то же самое, что отдать паспорт в чужие руки для оформления кредита. Вы просто можете оказаться замешанными в финансировании серьезных преступлений вплоть до террористических актов. А это уже точно уголовная статья.
Значит, продавать свою банковскую карту точно не стоит?
Продажа банковской карты — это незаконная предпринимательская деятельность. Банковские карты вправе продавать только сам банк. Если продали карту — меру наказания определит суд.
Однако есть-таки случай, когда продавать банковские карты законно, безопасно и выгодно! Если истек срок действия и они интересуют коллекционеров. Для этого, правда, вашей «Сберкарте» или «Тинькофф Блэк» придется состариться годков на десять — чтобы их ценность выросла рублей до 50 за штуку.
Дропы. Где искать? Как с ними работать?
P2P Angels
Каждый уважающий себя P2P-трейдер должен понимать, что на своих картах и аккаунтах далеко не уедешь. Поэтому приходится использовать чужие карты/аккаунты для увеличения оборотов.
Легально ли это?
В целом использование карт третьих лиц в РФ запрещено законом, но можно сделать доверенность и пользоваться картой дропа. Если дроп – это ваш родственник или друг, то такая доверенность ни к чему. Но если чужой человек, то, конечно, имеет смысл подстраховаться. Это успокоит и вас, и его.
Где искать дропов?
Самый простой и беспроигрышный вариант – родственники, друзья, знакомые, знакомые знакомых. В общем те люди, с которыми вы напрямую, либо через одного человека можете поддерживать связь, а также повлиять в случае чего.
Если понадобятся еще карты, то советую найти себе дроповода.
Дроповод – это человек, которого вы знаете и ему доверяете, желательно честный молодой и активный парень, который будет за несколько тысяч рублей подгонять вам дропов среди своих знакомых.
Дроповоды встречаются и в интернете на различных сервисах и тг-каналах. Категорически не рекомендую связываться с такими людьми, в подавляющем большинстве случаев на каком-то этапе произойдет взаимодействия обязательно произойдет накладка, вы потеряете часть средств (или все средства), а дроповод, естественно, уйдет от ответственности.
Сколько предлагать дропу?
За банковскую карту средний прайс составляет 5-7 тыс. рублей. Если еще планируете сделать верифицированные аккаунты на человека (а это всегда плюсом фото его документов), то накидывайте еще пару тысяч.
В целом на 1 дропа закладывайте затраты 5-10 тыс. рублей.
Если планируете работать с дроповодом, то советую объединиться еще с парой знакомых арбитражников и договориться, чтобы дроповод поставлял вам людей на всех. Тогда ему будет интересно. С каждого дропа ему предлагайте 3-5 тыс. рублей, а значит он пораскинет мозгами и поймет, что в месяц может просто на посредничестве зарабатывать 10-20к, и ему уже будет это интересно.
Как проверить дропа?
Дропы, которые будут приходить и продавать вам свои банковские карты, в большинстве своём являются людьми с низкой социальной ответственностью, поэтому не исключено, что у них будут долги, аресты, штрафы и другие приколы.
Проверять дропов на долги критически важно, ведь в случае их наличия судебные приставы могут спокойно списать те деньги, которые вы положите на карту сразу после поступления средств.
Чтобы проверить человека на наличие арестов по счетам, штрафов и иных задолженностей, зайдите на сайт официальный ФССП и пробейте там по ФИО и паспортным данным вашего потенциального дропа. Также советую в дальнейшем с периодичностью 2 раза в месяц этим же способом проверять еще. Занимает 2 минуты, а денег может спаси вам на круглую сумму.
Как общаться с дропом?
Изначально изложите дроповоду все, как есть. Желательно сначала сделать карту на дроповода, чтобы он на себе понял все суть. Далее объясните ему, какие люди нужны, что им предлагать в начале. Дроповод должен делать акцент на том, что это легально, просто, быстро и он сам это делал, и остался жив-здоров. Короче внушить людям, что это изи-мани без последствий.
Далее на встрече вы-дроповод-дроп говорите дропу то же самое, плюс спокойно отвечаете на все его вопросы. Если чувствуете, что его все устраивает и он готов, обязательно скажите, что ему скорее всего, в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, чтобы перевыпустить карту или написать заявление на перевод денежных средств на другой счёт, а также, возможно, проходить видеоверифакацию по телефону с сотрудником банка. Поэтому он должен быть на связи и оперативно отвечать вам, если вы напишите.
Советую сделать оплаты таким образом:
· 3 000 – дроповоду;
· 5 000 – дропу сразу, как передаст вам карту с личным кабинетом банка;
· 2 000 – дропу, как выполнит все необходимые действия для вывода средств.
Также проясните дропу момент, что его карту через какое-то время заблокирует банк и он не сможет ей больше пользоваться.
Как правильно и безопасно пользоваться чужими картами/аккаунтами, расскажу в следующей статье!
Ну а чтобы быть в курсе всех актуальных событий в мире P2P-торговли обязательно подпишитесь на наш тг-канал.
Telegram-канал: @P2P_Angels
исключительно по предоставленной ссылке. Проверяйте продавца, отправив сообщение на
электронную почту, чтобы убедиться в том, что вы общаетесь действительно с ним.
-
Ladr0n
New Member- Сообщения:
- 17
- Симпатии:
- 0
Придя в кардинг многие задались вопросом о дропах. Где их взять. Причем не каждый дроп нас устраивает, в последнее время нужны дропы под zip холдера. Я решил проанализировать детально. Данный вопрос. И так начнем:
Дроп — для них это работа (иногда они знают о рисках, а иногда нет).
Где же искать… На сайтах о работе. В РФ мы знаем Avito, Head hanter, rabota.ru, irr, и др.
Я начал искать, и наткнулся на
Попытался залезть и понял — что данный сайт требует присутсвия нашего компа на территории US. Не вопрос — соксы, vpn, тор (с правильно настроенными луковицами).
И вот он во всей своей красе =
![[IMG]](data:image/svg+xml,%3Csvg%20xmlns='http://www.w3.org/2000/svg'%20viewBox='0%200%200%200'%3E%3C/svg%3E)
С верху надпись — Find Resumes — переходим.
Следующее окно такое же.
В первом окне я набрал students во втором зип, посмотрел отработку и выбрал сс NY 12211.
— и видим тех самых наших дропов.
Причем дропы именно под тот зип какой нам ВАЖЕН!!!
Выбираем дропа —
И отправляем МЫЛО счастья дропу.
И тут небольшая проблема = что бы узнать емейл, надо зарегистрироваться. (Не думаю что это есть проблема =))Подведем итог:
Я не стал расписывать кучу демагогиги о том как разводить дропа, и о средствах безопасности.
Я рассмотрел, где найти их 1000000.
Я рассмотрел как найти идеально — под ЗИП.
Стоимость дропа в дроп сервисе может достигать 50-60-80%. Тут же вы обсуждаете всё с ним на прямую. И сами решаете — сообщить ему о проблемах или нет. Сколько ему заплатить — или кинуть. Во всяком случае у Вас всегда больше данных и возможностей, нежели чем данных у дропа. Ведь правильно говорят — РАБ всегда в страхе перед РАБотодателем. Будет ли у него работа или нет.Всем удачи!
p.s. подробней о дропологии можете прочитать в методичке
-
А то что тот дроп 100% тебя кинет, не думаешь так?
-
слито с лампедузы статье 200 лет в обед!
-
Они специально оставляют там заявки чтобы кинуть?
-
Есть профи, которые зарабатывают тем, что обкрадывают дроповодов..
Меняют и документы и адреса и телефоны и стиль общения каждый раз..
Могут первые паки норм пересылать, а как пойдёт объём — начать истории придумывать..или отправлять в коробках шлак, оставляя содержимое паков себе.И да — они постоянно придумывают новое что то, что бы выжать из дроповода как можно больше стаффа
-
lazara обьясни к чему такие долгие манипуляции. Ведь они сами подставляются каждый раз при этом. Понятно что дроп может кинуть, но к чему это на поток ставить, если такой может и нормально работать?
-
потому что дроп по мере заюзанности теряет актуальность)
![[IMG]](http://images.vfl.ru/ii/1482866086/8603526d/15475533.jpg)
![[IMG]](http://images.vfl.ru/ii/1482866109/7b746f7a/15475539.jpg)
![[IMG]](http://images.vfl.ru/ii/1482866155/23d31d1b/15475545.jpg)