Как найти финансы на проект

Возможностей найти финансирование на ранней стадии проекта не так уж и мало. Важно понимать, какие из них подойдут вам, каковы их плюсы и минусы.

1. Классический FFF (friends, family and fools)

Говоря по-русски — знакомые с деньгами, семья и люди, не имеющие венчурного опыта, но желающие инвестировать в стартап.

Где искать первых и вторых — понятно без особых объяснений. Последние — это скорее друзья друзей, и их сложно рекомендовать. Помимо отсутствия у них опыта, есть риск получить в совладельцы компании людей, далеких от ваших ценностей или понимания рискованности венчурных инвестиций.

Мы сами начинали проект NappyClub на девять миллионов рублей, предоставленных друзьями. Это, конечно, серьезная сумма, и она позволила на первоначальном этапе протестировать больше стратегий. В большинстве случаев друзья и знакомые готовы одолжить до миллиона рублей. Но часто этого достаточно для формирования минимального продукта (MVP) и тестирования бизнес-модели.

 Безусловное преимущество — то, что данный тип инвесторов изначально лояльней и не требует сложных процедур оформления сделок, прописывания KPI, детальных отчетов и презентаций. Основные риски — испортить отношения с близкими людьми, в случае если стартап не взлетит. И это может быть очень больно как для вас, так и для них. Чтобы подстраховаться, важно на самом старте предельно четко обрисовать, что вы планируете сделать на полученные деньги и какие сценарии развития событий возможны вплоть до полной потери денег.

2. Бизнес-ангелы

Профессиональные или стремящиеся к этому частные инвесторы. Вкладывают личные деньги — как правило, на ранних стадиях развития проектов. Крупнейших из них вы можете найти, погуглив рейтинг российских бизнес-ангелов. Как правило, у себя в соцсетях они сами пишут, как лучше с ними связаться. Остальные обитают на выставках стартапов, хакатонах и прочих тематических мероприятиях. И здесь важно суметь быстро и качественно рассказать о проекте.

Ну и наконец, если ангелов во плоти поблизости не видно, можно попробовать поискать их на специализированных мировых площадках, вроде Angel List, Startup Point или Pitch Book. Так в свое время поступил знакомый мне билетный сервис Ticketforevent.com, получив финансирование для выхода на новый рынок.

3. Классический краудфандинг

Это сбор денег на реализацию проекта от большого числа мелких инвесторов, заинтересованных в вашем продукте. Другими словами — с миру по нитке. Существуют профессиональные площадки, на которых можно разместить описание проекта и где уже есть аудитория желающих профинансировать стартап: российский BoomStarter и международные Kickstarter, Indiegogo, Fig.

Пока краудфандинг не очень популярен в России как метод финансирования бизнесовых проектов. В основном хорошие сборы показывают социальные и благотворительные инициативы. На глобальных площадках и аудитория больше, и стартапы посерьезнее. Там есть проекты, собравшие и десяток миллионов долларов, такие, как игра Kingdom Death: Monster или походный холодильник Coolest Cooler.

И важно понимать, что без большого коммьюнити, известного имени фаундера или гуру маркетинга в команде шансы собрать серьезное финансирование на таких площадках стремятся к нулю.

Альтернативный вариант — бросить клич на весь мир через социальные сети и блоги. Если у вас много лояльных подписчиков, то это может получиться. Так, например, сделал Федор Овчинников, привлекая первичные инвестиции в «Додо Пицца».

4. Краудфандинг через займы

Например, через сервисы «Альфа Поток» и StartTrack. Подходящий вариант, если у проекта уже есть продажи. Такие площадки собирают пул небольших инвесторов, готовых давать синдицированные займы стартапам. Процентные ставки выше банковских, сроки меньше, но зато не требуется обеспечение и оформление проходит сравнительно быстро.

 Подходит для проектов с высокой оборачиваемостью и соответствующей доходностью, но без основных активов.

5. Обычный заем с залогом собственного имущества

Это, конечно, хардкор и риск потери всего, если стартап не раскрутится. Но если есть уверенность в своих силах, такой вариант — на мой взгляд, самый правильный и серьезно поднимет авторитет в глазах инвесторов на дальнейших стадиях финансирования.

В таком случае они будут, во-первых, гораздо ответственнее относиться к расходам, во-вторых, бороться за проект до конца.

Если суммы большие, а проект предполагает приобретение основных активов, которые можно использовать в качестве залога, целесообразно рассмотреть программы проектного финансирования от банков. Для этого понадобится защитить перед банком детальный финансовый и бизнес-план.

6. Подписка клиентов на товар до появления B2C-продукта

В этом случае производство или закупка осуществляются тогда, когда наберется достаточная для старта сумма. Похоже на краудфандинг, но не требует специальных площадок или большой известности в соцсетях. По сути, речь идет о предварительных продажах.

Этот способ очень любят использовать девелоперы, продавая будущие квартиры на стадии проектной документации. В отличие от некоторых плохих девелоперов, всегда выполняйте обещания или возвращайте деньги.

Для продуктовых стартапов можно сделать лендинг и собирать подписку на заказы с отложенной поставкой или использовать механизм совместных покупок (сбор суммы, достаточной на оптовую партию, для получения скидки за объем). Большие средства таким образом не собрать, но для заказа тестовой партии может хватить. Заодно и спрос протестируете, до реальных затрат.

7. Получение проектного финансирования от потенциальных клиентов

Если у вас В2В-стартап (основные клиенты — компании, а не физлица), попробуйте пойти за финансированием к крупным компаниям, которые могут быть заинтересованы в вашем продукте.

Важно иметь в наличии тестовые образцы и хорошо просчитанную с точки зрения финансов и реализуемости презентацию.

В Штатах такие истории очень распространены. Так, Билл Гейтс начинал многомиллиардную и всеми нежно любимую Microsoft, получив финансирование на MS-DOS от IBM еще до наличия продукта. 

У нас компании осторожнее. Но если у вас есть опыт, имя в отрасли, а продукт нужен компании и его проще сделать вашими руками -— шансы есть.

8. Получение финансирования от производства

Может сработать, если у вас стартап про продажу продукции, а производителям интересно выйти на новые рынки или охватить новую аудиторию.

На первый взгляд, такой способ может показаться практически нереализуемым. Но это не так. Мы сами успешно его использовали. Наши подгузники производятся на несколько азиатских заводах, которые работают с премиальными европейскими и японскими марками типа BASF и Sumitomo.

В 2017 году мы расширяли ассортимент, вводили новые трусики, и производство было так заинтересовано в выходе на российский рынок, что нам удалось добиться отсрочки в оплате, позволяющей рассчитываться с выручки от реализации товара.

9. Обмен долей стартапа через опционы на необходимые услуги

Финансирование стартапа нужно для получения определенных услуг, позволяющих его развивать. Почему бы не исключить из этой цепочки деньги? Если у вас достаточно сильная репутация и перспективный проект, вы всегда можете расплатиться долями в компании. Главное, не забывайте про формулу клифа и вестинга для сотрудников (гугл поможет).

Некогда Facebook расплатился своими акциями за оформление нового офиса. Марк Цукерберг получил граффити модного художника. А художник Дэвид Чжоу — долю, которая при выходе Facebook на IPO стала стоить $200 миллионов.

10. Акселераторы

Это наше все, ведь в отличие от ангелов, стартап-акселераторы могут не только профинансировать создание MVP, но и научить бизнес-процессам, поставить продажи, а потом представить инвесторам поздних стадий.

В России наиболее известный акселератор — это ФРИИ, на западе — Y-combinator, 500 startups и TechStars, в Азии — SOSV и Chinaccelerator. Цель акселератора — ускорить тестовый период стартапа, научив основателей проверять бизнес-гипотезы, продавать и в итоге понимать, взлетит ли идея. Причем занимает это всего 3-6 месяцев. Плюс у акселераторов всегда большой круг инвесторов-партнеров, которые готовы подхватить проекты на более «взрослых» стадиях финансирования.

ФРИИ, например, за инвестиции 2,5 миллиона рублей берет долю в 7% от проекта. Хорошая это сделка или плохая — решать вам, но акселераторы точно могут многому научить.

11. Гранты и конкурсы

Еще один инструмент, позволяющий лучшим из проектов получать финансирование. Гранты, как правило, направлены на ускорение развития отдельных отраслей или технологических направлений. Не требуют оплаты, но требуют победы в конкурсе и четкого следования программе использования после получения финансирования. С точки зрения гибкости — это минус, поскольку у вас не получится резко изменить направление развития стартапа. Но с точки зрения стоимости денег — это безусловный лидер, потому что не нужно отдавать ни доли, ни сами гранты, ни проценты за их пользование.

Будьте аккуратнее с государственными конкурсами и грантами, поскольку все очень бюрократизировано. Но существуют и коммерческие: от крупных компаний, университетов (Иннополис) или венчурных гигантов. Есть также площадки-агрегаторы, где проще искать информацию, вроде rsci.ru.

Мы гранты не использовали. Но один из наших портфельных проектов Avatrip.com получал грант по программе StartFellows от главы фонда DST Юрия Мильнера и создателя ВК Павла Дурова. Рекомендую выбирать те гранты, под которые ваш проект максимально подходит, и четко придерживаться всех условий участия в конкурсной заявке, поскольку именно по ним осуществляется отбор кандидатов.

12. Венчурные фонды и фонды прямых инвестиций

То, с чего многие начинают, хотя, на мой взгляд, правильней этим заканчивать, когда все остальные способы получения денег уже использованы. За инвестиции фонда вы отдадите существенную долю в бизнесе и часть контроля над ним. Чем позже вы это сделаете, тем лучше будет оценка бизнеса и большая часть его останется у вас.

Поэтому к венчурным фондам имеет смысл идти только после нахождения работающей бизнес-модели, с пониманием своей экономики и убедительными историческими метриками развития бизнеса. 

Список российских венчурных фондов легко найти, погуглив рейтинги, составляемые многими бизнес-изданиями. Рекомендую изучить их портфель, чтобы понять, инвестируют ли они в бизнесы, подобные вашему. Полезно почитать интервью управляющих фонда, узнать как они отбирают проекты, что считают важным. Лучше, если при первом контакте ваш проект представит кто-то, с кем они уже работали. Но если нет прямых контактов, можно писать или оставлять заявки по тем каналам, которые указаны на сайте.

Альтернативный вариант — поучаствовать в целевых мероприятиях: венчурных конференциях, выставках, хакатонах. Нередко фонды проводят там питч-сессии для стартапов или изучают участников экспозиции. Так, на одной из венчурных конференций наш портфельный проект Expopromoter познакомился с крупным российским фондом и получил предложение об инвестировании.

13. ICO или Tokensale

То, что год назад было новым и прорывным способом получения инвестиций, теперь превратилось в сомнительную историю, которой избегает большинство классических фондов. Изначально ICO проводилось только проектами, связанными с блокчейном. Но на пике популярности и легких сборов многие стартапы научились прикручивать ярлык блокчейна к чему угодно и собирать деньги на дейтинги, котиков, песочные карьеры и другие увлекательные цели.

В случае с ICO важно понимать ряд вещей. Во-первых, чтобы собрать много денег на что-нибудь ненужное, нужно сначала потратить много денег. Если в начале 2017 года стоимость проведения ICO-кампании была $20-50 тысяч, то сейчас сумма начинается от $500 тысяч. А листинг на крупных биржах, без которого не будет ликвидности токенов проекта, стоит миллионы долларов.

Всегда есть вероятность, даже действуя максимально благонадежно, в результате ICO столкнуться с законом. Как, например, случилось в Китае, где в сентябре 2017 года центральный банк написал директиву, по которой отменял все проведенные раньше ICO и требовал вернуть собранные деньги. Довольно сложно представить, как местные предприниматели их возвращали, с учетом того, что на ICO может тратиться до 20% собранных средств в виде различных комиссий.

В-третьих, ICO — публичное мероприятие. Успешно проведя его, вы рассказываете всему миру, у кого появились деньги, которые государство деньгами не считает и не защищает. Про издержки личной встречи с тысячей расстроенных инвесторов в случае неудачи проекта можно не говорить.

В общем, если вы из реального блокчейна, то и сами все знаете, а если нет — то лучше не стоит.

Личный опыт

Выбор конкретного варианта развития зависит от особенностей стартапа. Исходя из своего десятилетнего опыта в инвестициях, могу сказать, что можно эффективно комбинировать различные способы получения финансирования.

Именно так мы поступили в случае с NappyClub. Начинали на вложения друзей и ангельские инвестиции, таким образом протестировали бизнес-модель. Далее получили финансовое плечо от производства, где размещали заказы, позволившее расширить линейку продукции. Когда появились ощутимые продажи, увеличивали оборотный капитал уже займами.

Не обязательно пытаться закрыть все и сразу одним источником, лучше двигаться поступательно, в соответствии с этапами развития стартапа. Сначала — получить средства, которых будет достаточно для создания минимального продукта и проверки идеи. Когда появятся первые результаты, финансирование будет привлекать проще. Это самый логичный и дешевый вариант.

За прямыми инвестициями от фондов сразу спешить не стоит, поскольку при переложении на стоимость капитала они самые дорогие. Лучше сначала вырастить бизнес и уже потом идти с нормальной оценкой и понятной моделью к фондам.

---

Материалы по теме:

Чего стоит ждать от этих трех типов инвесторов

10 вещей, которые в свое время должны были сказать мне инвесторы

Что следует спрашивать у инвесторов, прежде чем они выпишут чек

Я встретилась с 400 инвесторами, чтобы привлечь финансирование для стартапа. Вот чему я научилась

Как стать инвестором, если у вас есть всего $70

Фото на обложке: Unsplash

Разведка боем

Мало кто готов вкладывать в перспективные идеи, которые существуют только на бумаге. Искать финансовую поддержку имеет смысл, если у вас есть работающий продукт или его прототип с долгосрочным конкурентным преимуществом, первые клиенты и положительная unit-экономика, а спрос на ваш продукт растет и имеет потенциал дальнейшего роста. Важно рассчитать бизнес-модель, подготовить план выхода на рынок и четко понимать, как заработаете вы и ваши соинвесторы.

Прежде всего определите цель и размер необходимых вложений. Чаще всего средства нужны на более быстрое развитие проекта. Без них компания не может опередить конкурентов по темпам. Иногда деньги вкладывают в маркетинг и улучшение основного продукта. Поставьте четкую, достижимую, измеримую цель (например: получить 10 миллионов рублей в течение полугода) и разбейте ее на конкретные шаги (встречи с потенциальными инвесторами).

В 2019-2020 годах стартаперу нужно было провести полсотни качественных деловых встреч, чтобы привлечь одного инвестора. Далее, по нашим наблюдениям за более чем 600 предпринимателями, новичку достаточно было 31 «касания». Сегодня эта цифра вернулась на уровень 49.

Выясните, какие инвесторы могут быть заинтересованы в вашем проекте. Возвращаясь к нашему примеру — где насобирать 49 человек со свободным капиталом в размере 10 миллионов? Начните с сегмента FFF (Friends, Family, Fools) — друзей, родных и неопытных инвесторов (скажем, топ-менеджеров, которые заработали денег и хотят их выгодно вложить). Казалось бы, разве можно привлечь от них достаточный объем средств? Ведь более вероятно, что нужной суммой располагают профессионалы и фонды-стратеги. Но по мере развития проекта в вашем FFF-круге начнут появляться новые лица, в том числе более крупные бизнесмены. Поэтому надо постоянно расширять и поддерживать сеть контактов. Для этого можно посещать отраслевые конференции, тренинги, бизнес-встречи. Не стесняйтесь попросить контакт человека, которому, на ваш взгляд, может быть интересен ваш продукт.

До начала поисков узнайте, какие фонды в вашем регионе работают со стартапами, в какие сферы инвестируют, какими нишами и рынками интересуются

Статус: в активном поиске

Иногда владелец стартапа убежден, что инвесторов мало и ему ничего не светит. На деле вкладываться в новый бизнес готовы инвестиционные фонды, банки (хотя они обычно и выдают не более 70 процентов от стоимости залогового имущества), венчурные организации (поддерживают инновационные бизнесы за долю в компании), «бизнес-ангелы» (успешные предприниматели, которые инвестируют в проекты на стадии идеи), бизнес-инкубаторы (помогают существенно сократить расходы на аренду недвижимости и оборудования, консультируют бесплатно) и государство — через различные меры поддержки.

Конечно, можно попробовать все эти каналы, но эффективнее подбирать их под конкретную цель. Если вы хотите вместе с деньгами получить советы по ведению бизнеса, то лучше искать стратегического инвестора. А если компетенций у вас достаточно, можно попробовать обратиться к «бизнес-ангелам». В любом случае до начала поисков узнайте, какие фонды в вашем регионе работают со стартапами, в какие сферы инвестируют, какими нишами и рынками интересуются. Дополнительно пробуйте разобраться, кто уже вкладывался в проекты, похожие на ваш. Местные бизнес-школы, как правило, проводят мероприятия, где можно представить проект инвесторам.

Поработайте над продвижением. Расскажите о своем стартапе в соцсетях. Ключевое внимание уделите деловым сообществам. Не стоит делать массовые рассылки, спамить во всех обсуждениях и группах. Лучше сделать один лист яркой презентации или короткое видео. Также можно создать блог, описав этапы создания и развития проекта. Это поможет получить обратную связь.

Через соцсети можно общаться с предпринимателями. Важно, чтобы группа и профиль владельца были заполнены качественно и профессионально.

Попробуйте купить рекламу у предпринимателей — допустим, в популярном телеграм-канале об инвестициях. Не исключено, что удастся договориться о рекламе по бартеру или за взаимный PR. Расскажите о своем проекте, достижениях и планах в известных профильных СМИ. С таким упоминанием он будет выглядеть более надежным в глазах инвесторов.

Обратитесь за помощью к инвестиционным консультантам. Они помогают бизнесу найти финансирование за определенный процент. Чтобы не попасться на удочку мошенников, свяжитесь с другими клиентами выбранного консультанта, узнайте о результатах его работы.

Сделайте для стартапа сайт, найдите для него источники трафика с релевантной целевой аудиторией. В ней вполне могут оказаться потенциальные инвесторы. Разместите объявления на онлайн-площадках, профессиональных инвестиционных форумах.

Инвестор на крючке

Когда вашим проектом заинтересуется инвестор, не пытайтесь привлечь деньги по телефону или в переписке — договаривайтесь о встрече. При первом опыте привлечения денег лучше просить не вкладывать средства, а поделиться опытом. Как в поговорке: «Хочешь денег — спроси совет, хочешь совет — спроси деньги».

Имейте при себе пакет документов с реальными показателями работы стартапа. Презентация должна содержать аналитику рынка, ваш продукт как решение конкретной проблемы и список клиентов, исследование конкурентов и методы отстройки от них, unit-экономику, привлеченный капитал и результаты его использования. Для некоторых проектов достаточно финансовой модели, где важно отразить, как вы планируете привлекать клиентов. На стадии идеи достаточно «эскиза на салфетке», а если проект зрелый, то необходимы три базовых отчета: о прибыли, убытках и балансе.

Бизнес-план принято готовить в трех видах: оптимистичный, реалистичный и пессимистичный. Не удивляйтесь, если инвесторы начнут изучать сразу второй и третий. Документы на 100 страниц не нужны. Обратитесь к специалистам и подготовьте лаконичные сводные данные: описание проекта с обоснованием нужной суммы, коммерческую выгоду для инвестора, сроки окупаемости вложений, перспективы развития.

Некоторые инвесторы оценивают проект эмоционально, интуитивно. Другие стараются вникнуть в детали, понять уровень вашей компетентности. Поэтому с презентацией должен выступать человек, который лучше всего разбирается в проекте и не теряется, услышав активные возражения. Возможно, вас попросят обосновать, что бизнес не закроется в ближайший год. Отвечайте максимально конкретно и честно. Будьте готовы защищать проект и обосновывать, из чего состоит и на что будет потрачена запрашиваемая вами сумма. Размер прибыли инвестора должен быть выше ставок по банковским вкладам. Продумайте свой ответ на случай, если он выдвинет свои условия. Предусмотрите процедуру выхода инвестора из компании.

Обязательно проверьте инвестора. Не стоит брать деньги у первого встречного или у того, кто уже финансирует ваших прямых конкурентов. Известны случаи, когда инвестор отравляет деятельность компании своим характером и стилем работы. Если возможный партнер узнает, что вы наводите о нем справки, — не беда. Наоборот, это показатель вашей ответственности.

Если дело дошло до договора об инвестировании, тщательно изучите все условия с опытным юристом. Соглашение должно содержать: сумму вложений, срок сотрудничества и перечисления средств; права и обязанности сторон; правила формирования исполнительного органа компании и принятия решений; сведения о том, кто понесет ответственность за убытки; условия вознаграждения инвестора; принципы распределения прибыли; правила выхода из списка инвесторов и другие важные для сторон детали.

Задумали открыть дело и кажется, что ваша светлая идея способна изменить мир. Только где взять деньги на ее воплощение? Тут даже начинающий предприниматель понимает: нужно искать внешнего инвестора. Финансовые вливания могут быть не только базой начинания, но и стимулом в развитии существующего бизнеса, а также подспорьем для выхода из трудного положения.

Опытные коммерсанты знают, что источники финансирования повсюду. Деньги крутятся со всех сторон, главное — знать, куда смотреть. По просьбе «КП» эксперты назвали десять проверенных способов найти инвестора для бизнеса.

1. Присмотритесь к ближним

Источником стартового капитала могут стать ваши друзья и родственники. Эти люди знают вас и доверяют, а значит убедить их в кредите будет не так сложно.

— Этот способ подойдет, если вам нужна небольшая сумма для старта. Или у вас, по счастливой случайности, в родственники и друзьях есть миллионеры. И не забывайте о рисках — остаться без денег не так страшно, как потерять близких, — объясняет глава технологической группы «Рокет Хьюманс» Анастасия Ускова.

Плюсы	Минусы
Проще все рассказать и объяснить	При сложных обстоятельствах можно рассориться с людьми
Шанс получить средства на личном доверии	Не всегда в окружении есть люди, готовые вкладывать средства

2. Инвестиции от государства

Процесс длительный, а размер помощи не такой уж большой, но покрыть рекламу в интернете или закупить оборудование, а также подать заявку на льготный кредит — можно.

— Гранты и субсидии в России работают слабо и только в некоторых специфических областях, вроде сельского хозяйства, — считает инвестор Лев Пороховников. — Распределение крупных субсидий сопряжено со сложностями. Мелкие гранты действительно небольшие. Например, программа Правительства Москвы для начинающего молодого предпринимателя дает всего 300 000 рублей.

Плюсы	Минусы
У государства весьма выгодные условия: проценты ниже банковских или деньги дают вообще без условия возврата	Много формализма и бюрократии: часто надо иметь работающий бизнес, предоставить кучу бумаг и отчетов

3. Онлайн-платформы инвесторов

Чтобы найти нужные связи, сегодня необязательно даже выходить из дома. Существует множество онлайн-платформ, где можно не только найти информацию, о том как вести бизнес, но и познакомиться с инвесторами напрямую.

Примечательно, что инвестклубы сегодня собираются не только на сайтах, но, например, в группах соцсетей и тематических чатах. Да, там много проходимцев и таких же людей в поисках капиталов. Но шанс есть, так почему бы им не воспользоваться ради своего бизнеса?

Плюсы	Минусы
Можно получить скромные инвестиции и под хороший процент	Здесь нет больших капиталов

4. Инвесткомпании и венчурные фонды

— Оценят ваш потенциал и рыночную стоимость. Предложат помощь, но в обмен на долю в компании, которую они, с большой вероятностью, продадут, когда вы начнете показывать хорошие финансовые результаты, — предупреждает Анастасия Ускова.

Приглядитесь к бизнес-акселераторам. Они, как правило, при крупном бизнесе — настоящие фабрики стартапов. Но при взращивании своей компании с их помощью будьте готовы к тому, что подобные инкубаторы не просто помогают деньгами и инструментами, но и любят принимать участие в развитии и управлении операционкой, а то и вовсе интегрируя вас в собственный бизнес.

Взамен же, как правило, дают только небольшой капитал и средства для работы — офис, комьюнити профессионалов, консультации.

Плюсы	Минусы
Более толерантны к риску и дадут деньги растущему или даже совсем новому бизнесу без активов и оборотов	Проект должен пройти тест на коммерческую пригодность и быть интересным опытным аналитикам
Помогут доработать проект или направят ваши мысли в нужное русло	Требуют долю в бизнесе и берут свой процент

5. Краудфандинг

Еще один виртуальный способ привлечь инвестора в свой проект. Прежде чем размещать заявку на поиск инвесторов, посмотрите, как успешные проекты оформляют свои карточки и сделайте еще лучше. Если продукт понравится людям, они профинансируют вас напрямую в обмен на ранний доступ к товару.

По правилам многих платформ, если вы не набрали нужной суммы, деньги вернут назад пользователям. Об этом тоже стоит помнить на старте кампании по сбору средств.

Плюсы	Минусы
На таких сайтах собирается интересующаяся всем новым аудитория	Комиссии площадок
Некоторые готовы давать деньги просто так, ради идеи	Идея требует яркой обертки

6. Банки

— Это самые лучшие инвесторы. Процентная ставка у банка ниже, чем у частных лиц. Просто выдает займ, ему не надо доли в бизнесе. Формализма меньше, чем в госпрограммах, — рассказывает инвестор Лев Пороховников.

Плюсы	Минусы
Возможность попросить деньги для себя, а не для бизнеса	Банки неохотно идут на риск: практически невозможно получить не обеспеченный залогом кредит на запуск нового бизнеса
Требуют меньше отчетов и документов, чем государство	Если брать кредит под бизнес, надо продемонстрировать обороты, ликвидные активы

7. «Очарованные» люди

Первым способом, которым мы предлагали воспользоваться при поиске инвестора для бизнеса, были близкие и знакомые. Но подумайте еще и о тех, кто может вдохновиться идеей и просто поддержать ее. Вам могут встретиться люди, которые не сильно хотят вникать в тонкости инвестиционного дела, зато по своей доброте душевной или некой убежденности готовы поверить незнакомцу. Найти таких можно размещая объявления на бесплатных площадках вроде соцсетей и сайтов объявлений.

Плюсы	Минусы
Бесплатно и не требует много сил на убеждение	Низкая эффективность: либо не будет отклика, либо дадут мало денег

8. Платная реклама

Системы контекстной рекламы, баннеры, модульная реклама в СМИ и так далее. Только нужно озаботится созданием лендинга или другой лаконичной и цепляющей формы о своем проекте. Преимуществом по сравнению с бесплатными объявлениями является более широкий охват.

Плюсы	Минусы
Современные средства таргетирования помогают четко попасть в вашу аудиторию	Требует изрядных финансовых вливаний
Солидный охват без личного общения на первом этапе	Такими же способами пользуются аферисты, поэтому серьезные инвесторы такой рекламе не всегда доверяют

9. Брокеры

Есть люди, которые профессионально ищут инвесторов за процент от привлеченных средств. Важно обращаться к такому специалисту, который возьмет оплату в случае успешной сделки, а не потребует аванса, чтобы затем исчезнуть с деньгами.

Брокерские компании дают мощную рекламу, проводят конференции для инвесторов. Однако солидные брокеры не работают со всеми подряд. Для них важно доверие инвестора. Отбор у серьезных компаний очень строгий, вы и ваш проект точно сможете его пройти?

Вариантом этого проверенного способа является инфлюенсер: опытный и достаточно известный инвестор, который в теме, знает коллег и может «сосватать» ваш проект. Как правило, инфлюенсер тоже берет процент, но более скромный, чем брокер.

Плюсы	Минусы
Высокая вероятность успеха привлечения инвестиций	Придется отдать процент посредникам (около 10%)
Брокер может подсказать, как повысить привлекательность проекта	Принимают не всех стартаперов

10. Запустить проект и найти инвестора среди первых клиентов

Примитивный пример. Вы хотите открыть супертехнологичный автомоечный комплекс. Но ни денег, ни персонала, ни помещения пока нет. Вы встаете у дороги с ведром и моете машины. Кто-то из первых покупателей вашей услуги понимает, что вы все делаете хорошо, проникается симпатией и готов инвестировать в ваше развитие.

Это очень грубый образец, который не учитывает многих формальностей. Но надеемся, что суть ясна. Это же работает, например, с мобильными приложениями. Вы написали сырой код, начали его продвигать и находить поддержку у аудитории.

Плюсы	Минусы
Возможность сразу увидеть сильные и слабые стороны своего продукта	На первых этапах вы все делаете сами, а не только представляете идею

Советы экспертов

Кроме проверенных способ найти инвестора мы попросили наших экспертов поделиться советами, которые помогут воплотить бизнес-мечту.

1) Проверьте себя по чек-листу.

• Есть готовый бизнес-план?
• Просчитали, сколько средств вам надо для реализации задуманного?
• Как именно и на что вы будете тратить деньги?
• Как и по какому плану сможете отбить инвестиции?
• Вы не боитесь услышать отказ не раз, не два, и не десять раз?

2) На своем пути вы гарантированно столкнетесь с отказами даже не дойдя до этапа оферты. Это нормальная практика и она не должна сбить вас с цели. Анализируйте ошибки, ищите хорошие примеры в индустрии. Просите фидбэк, чтобы сделать ваш питч еще лучше.

3) Просите деньги не на идею, а на проект, который приносит доход. Не каждый инвертор готов поверить в успех проекта, который существует в голове другого. Но людей подкупает желание заработать, вернуть свои вливания в многократном размере. Дайте инвестору эту информацию, покажите, что он сможет заработать, отдав вам деньги , и при этом будет избавлен от работы над проектом.

4) Общайтесь и зарабатывайте связи. Совет прозвучит наивно, но будьте открыты миру, заводите новые знакомства (главное не стать навязчивым!). Так вы сможете выйти на своего будущего инвестора.

5) Покажите инвестору, что вы не попрошайка, который клянчит деньги. Вы обладатель ценного знания, которое умножит капитал того счастливчика, что профинансирует проект. Для этого надо вкладываться в самообразование, поддерживать партнерские отношения с другими участниками рынка, чтобы заработать авторитет.

Популярные вопросы и ответы

Источники

1. http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_330652/

Главная причина, по которой классные бизнес-идеи так и остаются нереализованными – отсутствие достаточного количества средств у начинающих предпринимателей. Серьезная проблема… Но не для тех, кто умеет привлекать финансы на развитие собственного дела.

Ведь многие готовы вкладываться в стартапы, чтобы впоследствии получать с них прибыль. Хотите запустить крутой проект, но не хватает денег? Тогда самое время узнать, как найти инвесторов для раскрутки бизнеса.

Как подготовиться к привлечению инвестиций

Сначала разберемся, кто такой инвестор в бизнесе. Ведь от понимания данного термина напрямую зависит стратегия выстраивания отношений с вкладчиком.

Многие начинающие предприниматели воспринимают людей, готовых вливать средства в молодые проекты, как альтруистов. На самом деле, никто не станет спонсировать даже самый перспективный стартап «за спасибо».

Истинная цель любого инвестора – получение прибыли в перспективе. Человек, оказывающий материальную поддержку, хочет понимать, для чего ему это нужно.

Поэтому прежде, чем задаваться вопросом, где взять инвестора для бизнеса, потребуется выполнить ряд подготовительных шагов:

1. Определиться с нужной суммой и целями, на которые будут потрачены деньги. Это внесет конкретику в план по развитию стартапа.

2. Подготовить инвестиционное предложение. Постарайтесь полностью раскрыть потенциал своего проекта, показать текущее состояние бизнеса и перспективы его роста.

3. Составить финансовый план развития компании. Причем желательно 3 варианта: оптимистичный, реалистичный и пессимистичный. Так бизнес инвесторы смогут сразу просчитать возможные риски.

4. Подготовить питч-дек. Обязательные слайды: идея, анализ рынка, преимущества продукта, главные конкуренты, привлечение капитала и направления его использования.

После прохождения подготовки, имея необходимые документы на руках, приступайте к поиску источников капитала.

Как и где найти инвестора для бизнеса

Главная ошибка начинающих предпринимателей заключается в том, что они считают, что инвесторов очень мало и денег все равно никто не даст. Но на практике людей, желающих вложиться в прибыльное дело, вполне достаточно. Итак, где найти инвесторов для проекта.

1. Друзья и родственники

Казалось бы, самый очевидный пункт. Кто, как не близкие люди, знакомы с вашими бизнес-идеями и верят в ваш успех? Наверняка они согласятся вложиться в развитие перспективного дела. Вам даже не придется думать, как привлечь инвестора в проект.

Но при таком жирном плюсе у данной стратегии есть ряд минусов:

• Сотрудничество с друзьями подойдет только в том случае, если речь идет об относительно небольших суммах.

• Родственники захотят постоянно держать «руку на пульсе». Приготовьтесь рапортовать о том, как продвигаются дела, в любое время дня и ночи.

• В случае неудачи вы рискуете испортить отношения с близкими людьми.

Поэтому здесь лучше сразу взвесить все «за» и «против». Если друзья и родственники являются обеспеченными людьми, и возможная потеря вложенных средств их не напрягает, все нормально. В противном случае лучше рассмотрите другие варианты, где можно найти инвестора. Их еще достаточно много.

2. Бизнес-акселераторы

Если не знаете, где искать инвесторов для стартапа, советуем пройти один из бизнес-акселераторов. Это программы поддержки молодых проектов. Их главная цель – обучение начинающих бизнесменов и развитие компаний в максимально сжатые сроки. Как правило, новый продукт выводится на рынок уже в течение 3-5 месяцев.

Важно остановить выбор на акселераторе, который даст действительно стоящие знания и обеспечит стартапера профессиональным наставником. Например, проект Timeweb Hub помогает бизнесу развиваться системно уже более 10 лет.

Что предлагает Timeweb Hub:

1. Инвестиции до $1 млн.

2. Экспертизу и совершенствование существующего продукта.

3. Помощь в разработке пилотного проекта.

4. Опытного ментора.

5. Помощь в настройке ИТ-инфраструктуры.

Timeweb Hub нацелен на плодотворное сотрудничество. Команда акселератора посвящает стартапам очень много времени. Вкладывает в интересные бизнес-идеи буквально все свои ресурсы, в том числе и финансовые.

Примеры проектов, которым этот акселератор уже помог встать на ноги: Hostman.com, Craftum, MyReviews.dev, Lovi.Link.

3. Государственная поддержка

Если ваша цель ‒ найти инвестора для сельского хозяйства, развития городской инфраструктуры или научно-технической сферы, рассмотрите вариант получения поддержки от государства. Именно данные направления считаются приоритетными при предоставлении льгот и субсидий за счет бюджета.

Учтите, что здесь есть определенные нюансы. Так, каждая государственная копейка находится на контроле. И затраты, связанные с развитием бизнеса, придется подтверждать документально. Причем на регулярной основе. Страшно представить, что произойдет, если вы допустите просрочку по отчету или расходование бюджетных средств признают нецелевым.

4. Инвестиционные брокеры

Проще говоря, посредники. За определенный процент от сделки они найдут для вас подходящего спонсора. Брокеры крутятся в бизнес-кругах, поэтому знают, как быстро найти инвестора для любого проекта.

Учтите, что среди посредников часто встречаются недобросовестные люди. Сначала они просят аванс, потом – специально тянут время, чтобы получить с молодого предпринимателя как можно больше денег.

Вот что рассказывает о своем неудачном опыте общения с бизнес-брокерами основатель акселератора «Народное IPO» Максим Серяков:

Если вы все же решили доверить вопрос относительного того, где найти инвесторов для стартапа, брокеру, не заключайте сделку с первым встречным. Сначала наведите справки и убедитесь в профессионализме посредника.

5. Краудфандинговые платформы

Краудфандинговые платформы можно сравнить с волонтерскими проектами. Здесь стартаперы собирают пожертвования на развитие собственного дела от обычных людей, готовых поддерживать интересные идеи.

Не знаете, как найти инвестиции для бизнеса – попробуйте зарегистрироваться на одной из краудфандинговых площадок.

Например:

• С миру по нитке;

• Planeta.ru;

• BoomStarter.

Чтобы получить финансовую помощь, потребуется разместить на платформе презентацию своего проекта. Пользователи, которым он понравится, смогут перечислить деньги на раскрутку.

6. Инвестиционные онлайн-сервисы

Сегодня успешно функционирует множество онлайн-платформ, где встречаются потенциальные спонсоры и начинающие предприниматели. Там можно разместить рекламу своего проекта и ждать, когда на него «клюнет» частный инвестор для бизнеса или специализированный фонд.

Имейте в виду, за размещение придется заплатить. Пусть не сильно большие деньги, но все же.

Прайс одного из популярных бизнес-порталов:

Примеры нескольких специализированных ресурсов, где искать инвесторов для раскрутки бизнеса:

• Business Platform;

• InvestBaza;

• Бибосс;

• Start2up;

• Investtalk.

Стоит отметить, что вряд ли вы получите предложение о сотрудничестве сразу после публикации проекта. Как правило, на подобных онлайн-площадках на поиск человека, желающего вложиться в свежую бизнес-идею, уходит от 3 до 6 месяцев.

7. Экономические и инвестиционные форумы

Если в ваши планы не входят дополнительные траты, то предлагаем узнать, как найти инвестора бесплатно напрямую. Один из верных способов раскрутить собственное дело без вложений – посещать бизнес-мероприятия, такие как экономические и инвестиционные форумы. Там вы сможете познакомиться со множеством интересных людей, в том числе и готовых профинансировать ваш проект. 

Даже если не встретите прямого спонсора, представители деловых кругов подскажут, где найти инвестиции. Только отправляться на подобные мероприятия нужно не с пустыми руками. Чтобы успешно продвинуть свою идею, потребуется всегда держать наготове подробный бизнес-план.

8. Венчурные фонды

Их активы формируются за счет финансов, полученных от множества инвесторов. Венчурные фонды вкладывают деньги в стартапы в обмен на долю в компании. Когда продукт выходит на окупаемость, свой пакет акций они, как правило, продают.

Упрощенная схема венчурного фонда:

Обращение в венчурный фонд – один из самых быстрых и эффективных способов получения материальной поддержки. Поэтому тем, кого интересует, где найти инвестора для малого бизнеса, имеет смысл обратиться в одну из подобных организаций.

Крупные венчурные фонды России:

• ФРИИ;

• GS Venture;

• SBER Unity.

Стоит отметить, что поддержку от венчурных фондов получают не все желающие. Чтобы пройти этап первичного отбора, потребуется составить грамотную заявку и обоснованный бизнес-план, а также собрать необходимый пакет документов.

9. Бизнес-ангелы

Это частные инвесторы, помогающие в раскрутке интересных проектов за счет своих личных средств. Как правило, бизнес-ангелы оказывают поддержку только на начальных этапах развития стартапа. Их главным плюсом считается готовность оказать начинающим предпринимателям не только финансовую, но и консультационную поддержку.

Думаете, как найти инвестора для реализации идеи? Вот несколько ресурсов, где можно оставить заявку для сотрудничества с бизнес-ангелами России:

• Частный капитал;

• Национальное содружество бизнес-ангелов;

• НАБА;

• Бизнес-ангелы – основной канал.

Также можете просто погуглить. Введите запрос «как найти инвесторов для проекта бизнес-ангел» и промониторьте полученную информацию. В сети опубликовано множество каталогов авторитетных российских и международных частных спонсоров.

10. Рекламная кампания на собственном сайте

Теперь разберемся, как искать инвесторов при помощи собственного сайта. Это отличный способ, ведь большую часть времени люди проводят в сети. Поэтому нужно сделать так, чтобы ваш проект попался на глаза потенциальным спонсорам.

Как найти инвестора для стартапа при помощи собственного ресурса:

1. Создать сайт под свой проект. Подойдет как одностраничник, так и многостраничник.

2. Оформить яркую и наглядную презентацию продукта. Оформление лучше доверить профессиональному веб-дизайнеру.

3. Настроить контекстную рекламу. При отсутствии опыта и необходимых навыков по запуску рекламы советуем привлечь специалиста.

4. Осуществить SEO-продвижение сайта. Этот способ больше подходит для многостраничных сайтов, но и для лендинга будет полезен.

Когда сделаны первые шаги, подключайте для раскрутки ресурса дополнительные инструменты. Например, создайте под свой проект страницу в соцсетях и продвигайте ее при помощи таргетированной рекламы. Или задействуйте гостевой постинг. Рано или поздно вашим проектом заинтересуются возможные спонсоры.

Полезные советы по поиску инвестиций

Теперь вам известно, где искать инвестора. А чтобы поиски не затянулись на долгие месяцы, воспользуйтесь следующими рекомендациями:

• Убедитесь, что у вас есть на руках все ключевые документы: бизнес-план, финансовый анализ, презентация проекта, инвестиционное предложение, расчет необходимой суммы.

• Относитесь к поиску инвестиций как к полноценной бизнес-задаче. Не пускайте процесс на самотек и не надейтесь на авось. Составьте четкую схему действий по привлечению средств.

• Небольшие суммы берите в банке. Если вам нужно 1-2 млн рублей, легче взять кредит, чем тратить время и силы на поиск инвесторов.

• Не опускайте руки. Приготовьтесь получать отказы. Это нормальная практика. Несмотря ни на что пробуйте новые стратегии, продолжайте искать.

Помните, инвесторы вкладывают только в сильные проекты и уверенных в собственных силах людей. Поэтому поработайте над своим позиционированием. Вы должны думать и выглядеть как успешный человек, который готов поделиться со спонсором золотой жилой. А не как нищий, стоящий с протянутой рукой.

Заключение

Итак, сегодня мы разобрались, как и где найти инвестора для бизнеса. Однако одних лишь знаний недостаточно. Чтобы получить деньги на развитие своего дела, нужно действовать. Не подошла одна стратегия – не ждите, переходите к другой. А лучше сразу задействовать несколько рассмотренных способов. И удача обязательно вам улыбнется. Ведь кто ищет, тот всегда найдет.

Инвестиции — тема модная, в результате продуктов в сфере инфобизнеса, которые касаются инвестиций, сейчас уже столько же, сколько марафонов по личностному росту и прочему. Я же не буду в этой статье никого учить и просто отвечу на вопрос «как».

Хочу поднять тему поиска инвестиций на проект. Так как проекты, которыми занимается моя компания кредитуются сейчас не часто (стоимость проектов от 10-100 млн), то поиск инвестора/партнера — это боль многих предпринимателей.

Как вы поняли, я не буду ничего писать про «занять у друзей» и «взять кредит», хотя в теории это тоже способы получения финансирования бизнеса.

Сначала разберемся с этапами, на которых могут потребоваться Дополнительные инвестиции, и условиями, на которых вы можете договариваться с инвестором.

Итак, этапы:

Тут все понятно. Чаще всего в своем бизнесе мы работаем с предпринимателями на первых 2 этапах.

Например, у человека уже есть земля в его регионе, есть понимание, что она подходит под сельскохозяйственную деятельность, есть опыт и огромное желание выращивать клубнику или зелень. Он провел анализ рынка и точно знает, что эту клубнику будут покупать, кто это будет делать, за сколько…

Он обращается к нам в компанию, так как мы не просто теплицы строим, а технологичные вегетарии, которые позволяют в разы увеличить количество посадок на кв. м. Наши купольные вегетарии имеют вертикальную систему озеленения и прочее, прочее, но статья не об этом =)

И вот мы составляем с предпринимателем финансовую модель, считаем необходимое количество куполов и сроки окупаемости.

С этим всем человек идет к инвестору.

Дальше 2 варианта условий, на которых можно договариваться с инвестором. Вы должны понимать, что в большинстве случаев продукт инвестору не так интересен. Продукт нужен вам и это ваш интерес. Инвестору нужно из суммы А сделать сумму хА за короткий срок.

Условия всегда зависят от финансовой модели и размеров инвестиций.

С теорией разобрались. Представим, что все готово, у вас на руках отличный проект на глэмпинг, ресторан или вегетарий, например =) Куда идти? Где искать?

Заявите о проекте с помощью контент-маркетинга. Напишите материал, в котором опишите идею, место и важные части финансовой модели, распишите привлекательность. Пригласите на онлайн-презентацию всех через форму обратной связи и проведите презентацию проекта для тех, кто откликнулся с каналов. (Канал не подходит тем, у кого уникальный стартап, несуществующий на рынке)

Посетите мероприятия и выставки по вашей теме. Общайтесь на них, пополняйте контакты и связи.

Еще один канал — это акселераторы, бизнес-инкубаторы, клубы инвесторов, краудфандинговые площадки. Часть из них — это платные площадки и за членство в клубе нужно заплатить взнос.

В остальном же я понимаю, что процесс поиска инвестиций непростой и поэтому мы в компании решили создать собственный акселератор для тех, кто хочет воплотить проект с использованием купольных технологий. Например, открыть глэмпинг и зарабатывать на растущем рынке туризма или вегетарий, о котором шла речь выше.

Моя компания в таком случае является гарантом того, что сама реализация продукта точно будет качественная и на уровне. Инвестор меньше рискует, когда знает, что исполнителем проекта будет узнаваемая на рынке компания с опытом свыше 10 лет и не имеющая убыточных проектов. В будущем я планирую создать площадку крупнее, но начать решили уже сейчас. Мы создали телеграм-канал, в который будем приглашать инвесторов, которых интересуют наши продукты и предпринимателей.

Канал без флуда и рекламы. Исключительно для публикации проектов. Есть интересный проект у нас в работе, требующих средств? Публикуем. Хотите быть в теме? Вступайте в закрытый клуб и следите за проектами; )

А в комментариях давайте обсудим, на чьей вы стороне? Инвестор или предприниматель? Вы же понимаете, что каждый предприниматель со временем становится и инвестором…