Как найти количество денег необходимых для обращения

Деньги, выполняя свои функции, постоянно двигаясь между тремя субъектами — физическими лицами, хозяйствующими субъектами всех форм собственности, государственными органами образуют денежное обращение в экономике государства (в экономической системе).

Денежное обращение осуществляется в наличной и безналичной формах.

1. Наличное денежное обращение – осуществляется с помощью монеты и банкнот, эмитируемых Центральным эмиссионным банком. Применительно к России, монопольный выпуск денег в обращение в соответствии с законом осуществляет Банк России. Наличный оборот включает в себя движение всей денежной массы в экономике между частными лицами, государственными органами и хозяйствующими субъектами за определенный период времени.

2. Безналичное обращение – это движение денежных средств на банковских счетах клиентов (физических лиц, юридических лиц, других банков, государственных органов). Это движение осуществляется без использования наличных денег.

Движение безналичных денег, то есть безналичный денежный оборот охватывает расчеты между следующими субъектами:

• клиентами банков (физическими лицами, юридическими лицами) по организации и осуществлению их расчетно-кассового обслуживания;
• клиентами банков (физическими и юридическими лицами) по получению и возврату кредитов, а также процентов по ним;
• физическими и юридическими лицами с государственным бюджетом (всех уровней) по оплате налогов (штрафов и т.д), а также по получению бюджетных средств в виде дотаций и субсидий;
• юридическими лицами (работодателями) и частными лицами (работниками) по выплате заработной платы и иных доходов.

Совокупный размер безналичного оборота в стране зависит от различных факторов, основные из них можно кратко выразить следующим образом:

• принятого масштаба цен в экономической системе;
• размера распределительных и перераспределительных отношений, осуществляемых через финансовую систему;
• темпов роста производства товаров и объемов продаж.

По сравнению с наличным денежным обращением, безналичное денежное обращение, осуществляемое с использованием электронных денег, значительно ускоряет оборачиваемость капитала, а также снижает издержки обращения.

На территории Российской Федерации безналичное денежное обращение регулируется Положением Центрального Банка (Банка России) № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Данное Положение определяет правила совершения безналичных расчетов, а также устанавливает унифицированные формы расчетных документов.

Наличное и безналичное денежное обращение, конечно связано между собой.

Деньги постоянно меняют форму с наличных — на безналичные и наоборот.

Вместе они образуют единый денежный оборот страны (экономической системы) где действуют единые деньги, одного наименования.

Закон денежного обращения

Достаточно отлично, на мой взгляд данный параграф рассмотрен в учебном пособии под редакцией профессора, доктора экономических наук Александра Юрьевича Казака: Финансы, денежное обращение и кредит, Екатеринбург: Издательство УрГЭУ, 2001 год. Страницы 13-16.

На данный момент эти основные принципы актуальны и сейчас. Поэтому привожу параграф полностью, вставляю только свежие данные Банка России:

«…Объективный закон денежного обращения, действующий во всех исторических формациях с товарным производством, был открыт Карлом Марксом. На вопрос «Какое количество денег необходимо обществу для обслуживания товарного обращения?» Маркс ответил: «При данной скорости обращения денег … общая сумма денег, находящихся в обращении на данном отрезке времени, определяется общей суммой подлежащих реализации товарных цен плюс общая сумма платежей, приходящихся на этот же период времени, минус платежи, взаимно уничтожающиеся путем погашения. Общий закон, по которому масса находящихся в обращении денег зависит от товарных цен, ни в малейшей мере не нарушается, ибо сама сумма платежей определяется ценами, установленными в контрактах».

Другими словами, количество денег необходимых для обращения в государстве в данном периоде прямо пропорционально сумме цен товаров и услуг и обратно пропорционально скорости оборота денег, а именно:

где КД – количество денег, необходимых для обращения; СЦТ – сумма цен товаров и услуг; К – сумма цен товаров, проданных в кредит; П – сумма платежей по договорам и прочим обязательствам; ВП – сумма взаимопогашающихся платежей; С – скорость обращения одноименной денежной единицы.

Под скоростью обращения одноименной денежной единицы понимают количество оборотов, которое сделает эта денежная единица в год, квартал, месяц и т.д., иначе говоря, среднее количество раз в году, которое денежная единица из общей массы находящихся в обращении денег используется для оплаты товаров и услуг.

В современных экономических теориях классический закон денежного обращения К. Маркса трансформируется в уравнение обмена, т.е. закономерную зависимость, которая вытекает из классического закона денежного обращения и выполняется всегда.

Согласно уравнению обмена произведение величины денежной массы на скорость обращения денег равно произведению уровня цен на реальный национальный продукт, а именно:

где М − количество денег в экономике, т.е. денежная масса в обращении; V – скорость обращения денег; Р – средневзвешенный уровень цен готовых товаров и услуг, выраженный относительно базового показателя, равного 1; U − объем национального продукта, взятый в реальном исчислении.

При соблюдении классического закона денежного обращения и вытекающего из него уравнения обмена количество денег в обращении будет соответствовать их реальной потребности, и деньги не будут обесцениваться.

В современных теориях принято условно разбивать всю совокупность денежной массы в конкретной экономике страны на денежные агрегаты, т.е. показатели ее структуры и объема. Денежный агрегат – это часть всей денежной массы, которая представлена определенной совокупностью денежных активов, сгруппированных по убыванию степени ликвидности. При этом каждый агрегат включает в себя предыдущий.

При всем многообразии методов статистического учета денежной массы в различных странах агрегаты в наиболее общем виде могут быть представлены следующим образом:

М0 = наличные деньги в обращении, включая денежные средства в кассах банков;

М1 = М0 + средства на текущих счетах коммерческих банков и вклады до востребования;

М2 = М1 + срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках;

М3 = М2 + сберегательные вклады в специализированных кредитно-банковских институтах;

M4 = М3 + акции, облигации, депозитные сертификаты коммерческих банков, векселя;

М5 = М4 + средства в иностранной валюте физических и юридических лиц.

В России состав денежной массы Центральный Банк классифицирует следующим образом:

1. М0 = наличные деньги, кроме денег в кассах кредитных учреждений.
2. Денежная база = наличные деньги в обращении, в том числе в нефинансовом секторе и в кассах кредитных организаций, + сумма обязательных резервов коммерческих банков в Банке России + средства кредитных организаций на корреспондентских счетах в Банке России.
3. Денежная база (узкая) = наличные деньги (М0) + остатки наличности в кассах кредитных организаций + остатки кредитных организаций на счетах обязательных резервов в Банке России.
4. Денежная база (широкая) = денежная база (узкая) + остатки средств кредитных организаций на корреспондентских, депозитных и других счетах в Банке России + вложения кредитных организаций в облигации Банка России.
5. Резервные деньги = денежная база (широкая) + депозиты до востребования организаций, обслуживающихся в Банке России.

В России в качестве денежного агрегата, используемого при расчете текущих макроэкономических показателей, используется агрегат М2.

В настоящее время официальная российская статистика регулярно публикует показатели М0 (наличные деньги) и М2 (наличные и безналичные деньги).

Уместно рассмотреть статистику Банка России по денежной базе за последнее время в таблице 1.3

Таблица 1.3

Денежная база в широком определении в 2010-2018 годах (млрд.руб.)

1. Без учета наличных денег в кассах учреждений Банка России;
2. Остатки средств на корреспондентских счетах в валюте Российской Федерации включая усредненную величину обязательных резервов;
3. Остатки средств на счетах обязательных резервов, депонируемые кредитными организациями в Банке России, по обязательствам привлеченным в рублях и иностранной валюте.

Количество денег, необходимых для обращения.

Денежное
обращение – это движение денег в сфере
обращения при выполнении ими функций
средства обращения и средства платежа.

Факторами,
определяющими количество денег,
необходимых для выполнения ими функции
средства обращения, являются:

• количество
  проданных на рынке товаров

• уровень
  товарных цен

• наличие
  кредита, взаимопогашающихся и безналичных
  платежей

• скорость
  обращения денег.

На основе
исследований закономерностей товарного
обращения К.Марксом был сформулирован
закон денежного обращения:

,

где M
– количество денег, необходимых для
обращения

PQ
– сумма цен реализуемых товаров и услуг

K
– сумма цен товаров, проданных в кредит

a
– наступившие платежи

b
– взаимопогашающиеся обязательства

V
– скорость оборота одноименной денежной
единицы.

Таким образом,
количество денег, необходимых для
обращения, изменятся прямо пропорционально
сумме цен реализуемых товаров за вычетом
суммы цен товаров, проданных в кредит,
а также размеру наступивших платежей
за вычетом размера взаимопогашаемых
обязательств, и обратно пропорционально
– скорости обращения денег.

Отклонение
от общего закона денежного обращения
обусловлено функционированием знаков
стоимости. В результате выпуск бумажных
денег, превышающий пределы потребностей,
определяемых законом, неизбежно влечет
за собой повышение общего уровня товарных
цен.

Следует
отметить, что не цены товаров определяются
количеством денег в обращении, а,
наоборот, количество денег в обращении
зависит от цен товаров. Цены товаров,
являясь денежным выражением стоимости,
складываются до обращения, в обращение
же поступает количество денег, необходимое
для реализации данной суммы товарных
цен.

Цены товаров
в среднем определяются стоимостью
товаров и стоимостью самих денег. Отсюда
следует, что количество денег в обращении
находится в обратной зависимости от
стоимости денег.

Важнейшим
количественным показателем денежного
обращения является величина денежной
массы. Денежная масса включает в себя
всю совокупность покупательных и
платежных средств, обслуживающих
экономический оборот в стране. Однако
входящие в состав денежной массы
разнообразные покупательные и платежные
средства обладают различной степенью
ликвидности, т.е. возможностью превращения
в «живые» деньги. При анализе состояния
денежного обращения для разработки мер
по его укреплению всю денежную массу
разбивают, с учетом ликвидности
покупательных и платежных средств на
следующие агрегаты:

• М₁
  – наличные деньги в обращении (М₀)
  и средства на текущих, чековых и
  сберегательных счетах в банках, которые
  можно незамедлительно использовать
  или в функции денег как средства
  обращения или средства платежа. Выпуск
  дополнительных денежных знаков в
  обращение производится с разрешения
  правительства, поэтому банковские
  билеты, металлические деньги являются
  долговыми обязательствами государства.
  В странах с развитой и стабильной
  экономикой основная масса денежных
  средств юридических и физических лиц
  хранится на счетах в банках. По
  распоряжению владельца вклада средства
  на этих счетах могут быть незамедлительно
  использованы для денежных расчетов
  или обращены в наличные деньги.
  Электронные деньги, векселя, чеки,
  выполняющие функцию денег как средства
  обращения или средства платежа, уже не
  являются обязательствами государства.
  Они выступают обязательствами банков,
  где хранятся денежные средства;

• М₂
  включает в себя агрегат М₁ и
  средства юридических и физических лиц
  на сберегательных счетах и срочных
  вкладах. Средства с этих вкладов доступны
  вкладчику лишь по истечении определенного
  времени, предусмотренного в депозитном
  договоре между банком и его клиентом.
  Таким образом, это «почти деньги» (или
  «квазиденьги»).

• М₃
  включает в себя М₂ и денежные
  средства, помещенные на сберегательный
  вклад на большую сумму на длительный
  срок хранения в специальных
  финансово-кредитных учреждениях.

Такое определение структуры денежной
массы повышает эффективность управления
денежным обращением, так как позволяет
полнее учитывать степень давления
денежных средств в каждом агрегате на
формирование спроса, а следовательно,
и цен на рынке товаров и услуг. Поэтому
в процессе организации и управления
денежным обращением денежную массу
делят на активные и пассивные деньги.

Активные деньги обслуживают наличный
и безналичный расчеты в народном
хозяйстве.

К пассивным деньгам относят квазиденьги,
которые создают потенциальную возможность
увеличения активных денег в денежном
обороте.

Как отмечалось,
величина денежной массы, необходимой
для обращения, зависит не только от
объема экономического оборота в стране,
но и от скорости обращения денег. При
ускорении оборота денег удается обслужить
больший экономический оборот меньшей
суммой денег в качестве средства
обращения и средства платежа. Таким
образом, ускорение обращения денег, при
прочих равных условиях, равнозначно
увеличению денежной массы. Определить
скорость оборота денег в качестве
средства обращения и средства платежа
очень трудно. На практике для этого
используют косвенные данные, определяющие
взаимосвязь между объемом денежной
массы и уровнем развития общественного
производства. Например, определяют
отношение М₁ или М₂ к валовому
национальному продукту или национальному
доходу.

Рассмотренный
закон денежного обращения относится к
любому виду денег. Вместе с тем существуют
и особые законы обращения металлических,
бумажных и кредитных денег.

Соседние файлы в предмете Финансы и кредит

• #
• #
• #
• #
• #

Определить количество денег, необходимых для обращения, если сумма цен товаров, работ, услуг, реализованных на

Формула К. Маркса

Существует две основные формулы, по которым можно рассчитать денежное обращение или количество денежной массы на определенной территории.

Полный вариант формулы выглядит так:

Общее количество денежных средств, которое необходимо экономике для функционирования денежного обращения = (Ц – Т + П – ВП) / С, где:

• Ц — сумма всех цен на товары и услуги;
• Т – количество проданных товаров и услуг;
• П – общая сумма всех платежей, которые должны быть уплачены по долговым обязательствам;
• ВП – платежи, которые являются взаимопогашающие (возникают среди компаний — контрагентов, которые приобретают товары и услуги между собой);
• С – скорость обращения или количество оборотов денежных средств в экономике страны за период.

Перейдем к рассмотрению следующей формулы.

Формула И. Фишера

Данная формула базируется на основе уравнения равновесия, из которого может быть найдено необходимое неизвестное.

Где:

• $M$ – масса денег в экономике (сумма всех денежных агрегатов);
• $V$ — скорость обращения или количество оборотов денежных средств в экономике страны за период;
• $P$ – установленный уровень цен;
• $Q$ – количество товаров, которые оборачиваются в экономике страны.

Рассмотрим как работают данные формулы на примере расчетов.

Примеры расчетов

Определим показатели скорости обращения денежной массы в оборотах ($V$) для страны $N$, если известны значения ВВП за базисный и текущий год, а также денежная масса (сумма денежных агрегатов). Для расчетов удобнее использовать формулу И. Фишера, то есть уравнение равновесия.

Исходные данные представлены на рисунке 1.

Тогда, за базисный год $V$ = 62/8,5 = 7,29 раз или (365 /7,29 =50,068 дней).

За отчетный год $V$ = 153/20 = 7,65 раз или (365 /7,65 =47,712 дней).

Исходя из этих расчетов, можно сказать, что наблюдается увеличение скорости обращения денежных средств в экономике страны, что может говорить о повышении уровня экономики и экономическом росте.

Действительно, видно значительное увеличение денежной массы в обращении при увеличении выпуска продукции в стране. Также можно предположить, что наблюдался рост спроса на выпускаемые товары и услуги, что и вызвало увеличение денежной массы в экономике.

В качестве еще одного примера рассчитаем скорость обращения денежных средств в экономике Российской Федерации на 2016 год. За исходные данные возьмем сведения Федеральной службы государственной статистики.

ВВП Российской Федерации в 2016 году в текущих ценах = 86043,6 млрд.руб.

Денежная масса в обращении = 35179,7 млрд.руб.

Так в 2016 году $V$ = 86043,6 /35179,7 = 2,44 раз или (365 /2,44 =149,6 дней).

Для сравнения в 2015 году данный показатель составил: $V$ = 83232,6 /31615,7= 2,63 или (365 /2,63 =138,8 дней).

Видим сокращение скорости оборачиваемости денежной массы в экономике, что является признаком падения экономического роста. Действительно, при увеличении общей денежной массы в стране, Внутренний Валовой Продукт страны сократился на 3,27 % в 2016 году по сравнению с 2015 годом.