Как найти контрагента в сбербанке

Пакет «СберРейтинг» — наименование набора сервисов, предлагаемых ПАО Сбербанк корпоративным Клиентам, который включает в себя: Сервис «Проверка контрагентов», Сервис «Рейтинги Юридических лиц», Сервис «Безопасный бизнес». Объём услуг, предоставляемых в рамках Пакета «СберРейтинг», определяется тарифным планом, подключенным Клиентом. Информация, предоставляемая в рамках Пакета «СберРейтинг» носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является рекомендацией для принятия Клиентом коммерческих, управленческих или иных решений.

Услуги в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ» оказываются Сбером с привлечением ООО «КОРУС Консалтинг СНГ», ОГРН: 1057812752502, адрес местонахождения: 194100, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., д. 68, лит. Н, пом. 1Н. Подробнее об услугах в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ», тарифах, имеющихся ограничениях и иных условиях на www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Услуги в рамках Сервиса «Безопасный бизнес» оказывает ПАО Сбербанк.дуальных предпринимателей.

Пакет «СберРейтинг» представлен в интернет-банке СберБизнес — системе дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту (0+). Для использования Пакета «СберРейтинг» необходим доступ в сеть Интернет. Подробную информацию о Пакете «СберРейтинг», интернет-банке СберБизнес, сервисе «Безопасный бизнес», условиях их подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях Вы можете узнать на сайте банка www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.

Для успешной работы в Сбербанк Бизнес Онлайн, пользователь должен знать порядок осуществления операций в системе. Одной из первостепенных задач является создание справочника контрагентов. С его помощью формируются платежные поручения. В процессе деятельности в справочник добавляются новые организации.

Что потребуется от пользователя

Для осуществления перевода получатель средств должен находиться в справочнике контрагентов. Поэтому при первом перечислении денег пользователь должен добавить партнера в справочник. Это можно сделать в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн.

Для того чтобы создать контрагента, необходимо знать его реквизиты, на какой счет будут зачисляться денежные средства, в какой банк, реквизиты банка.

В мобильном приложении предусмотрена возможность перевода средств непроверенному контрагенту по свободным реквизитам. В справочнике его может не быть.

Как добавить контрагента

Работа с контрагентами в системе осуществляется в одноименном разделе, доступном с главной страницы личного кабинета.

Операции по счетам могут осуществляться в рублях или долларах (евро), создают контрагента в зависимости от валюты платежей.
По рублевым операциям

Инструкция по созданию контрагента по рублевым операциям:

• Перейти в нужный раздел, выбрать «Рублевые операции», «Добавить контрагента»;

  

• Заполнить сведения о партнере: Наименование, ИНН, КПП, номер счета, реквизиты банка, затем нажать «Добавить»;

  

• После добавления, около наименования контрагента появиться значок определенного цвета, который присваивается, согласно оценке компании, на основании сведений, получаемых сервисом проверки контрагентов.

• Получить код подтверждения по смс;

• Подтвердить операцию и нажать «Закрыть».

Также добавить контрагента можно при заполнении платежного поручения. Если система не нашла контрагента, то пользователю будет предложено добавить его в справочник.

Если платеж уже совершен, можно добавить получателя средств из выписки. Для этого потребуется импортировать контрагента из раздела «Выписки», выбрать дату, номер счета и нажать «Показать».

Чтобы выбрать контрагента, надо нажать на знак «+».

По долларовым операциям

Для создания контрагента по долларовым операциям, необходимо следующее:

• Выбрать вкладку «Валютные операции»;

• Нажать «Новый бенефициар»;

  

• Заполнить форму и нажать «Создать»;

Возможные ошибки

При совершении платежа могут возникнуть следующие ошибки:

• «Невозможно подписать документ». Это означает, что контрагент отсутствует в справочнике или не подтвержден. Потребуется подписать контрагента смс-паролем;

• «Ошибка при вводе смс-кода». Если введен неверный код подтверждения, система заблокирует операцию. Для проведения операции необходимо запросить повторный код;

• «Технические проблемы на сервере». Необходимо подождать, затем повторить операцию.

Что такое справочник контрагентов

Справочник контрагентов – это раздел в системе Сбербанк Бизнес Онлайн, который создан для упрощения формирования платежных документов пользователем, проверки получателя средств специальным сервисом обеспечения безопасности операций. Если клиента нет в справочнике, совершить платеж невозможно. 

В Справочнике собраны все контрагенты клиента, с которыми он взаимодействует, там пользователь может подтвердить партнера, изменять сведения о нем (например, контрагент сменил банк обслуживания, изменился номер расчетного счета).

Как подтвердить контрагента

В целях обеспечения безопасности расчетов после создания контрагента, его необходимо подтвердить. Совершать платежи неподписанным контрагентам в системе Сбербанк Бизнес Онлайн невозможно.

Для этого, после введения информации о контрагенте и нажатия кнопки «Создать» нажимается «Получить смс-код». На телефон пользователя система отправит код подтверждения, который необходимо ввести в открывшееся поле.

Как изменить контрагента

Если требуется изменить сведения о контрагенте, потребуется сделать следующее:

• В справочнике контрагентов выбрать нужного;

• Снять подпись и нажать «Изменить»;

  

• В открывшейся форме внести необходимые изменения;

• Нажать «Сохранить»;

• Подписать контрагента.

Как изменить директора

При смене директора потребуется создать новую учетную запись, заблокировав старую. Для этого нужно заполнить специальное заявление по следующей форме:

Заявление вместе с подтверждающими документами предоставляется в банк.Одновременно создается запрос на новый сертификат под чистым контейнером на токене (ПИН).

После внесения изменений в юридическое дело новому директору выдается электронный ключ, записанный на USB-накопитель, записанные на диске инсталляционные файлы программного обеспечения, которые устанавливаются на ПК. После установки необходимой сертифицирующей документации, директор компании создает электронную подпись и сможет подписывать документы.

Дистанционно можно только продлить срок полномочия директора. Это делается из раздела «Управление организацией», во вкладке «Информация». Потребуется внести необходимые изменения, сформировать соответствующее заявление и приложить к небу обосновывающие документы. Заявление подписывается смс-кодом и отправляется в банк.

Зачем подписывать контрагента

Сбербанк традиционно придает большое значение безопасности средств клиентов. Для этого она использует новейшие стандарты безопасности при разработке программного обеспечения и предлагает подтверждать каждый платеж одноразовым паролем из SMS или токена.

Однако использование SMS-паролей на мобильных устройствах не всегда может гарантировать безопасность средств клиентов, и совсем невозможно обеспечить работу токенов на них. Именно по этим причинам финансовое учреждение было вынуждено ввести некоторые ограничения в приложении «Сбербанк Бизнес Онлайн». В ней невозможно расплатиться свободными данными, а деньги можно перевести только подписанным (подтвержденным) контрагентам.

Ввести контрагента и подписать его, то есть подтвердить работу с ним, можно только с компьютера, используя веб-версию Сбербанк Онлайн или приложение-токен.

Преимущества проверки контрагентов в Сбербанк Бизнес

Услуга Сбербанка по проверке контрагентов имеет следующие преимущества:

• Широкие возможности. Вся финансовая и бухгалтерская информация о контрагенте в одном отчете.
• Полный файл. Нет необходимости запрашивать информацию из других источников. Сбербанк собирает информацию из 54 официальных источников.
• Покрытие налоговых рисков. В отчет включена только актуальная информация с точки зрения Федеральной налоговой службы.

Проверка контрагентов через «Сбербанк Бизнес» позволяет сразу проверить новых партнеров и получить информацию о деятельности давних.

Инструкция по добавлению контрагентов в «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Прежде чем добавить контрагента в справочник, необходимо авторизовать его в Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого введите данные своей учетной записи в форму входа и подтвердите авторизацию одноразовым паролем или USB-ключом.

После входа в систему создайте контрагента, выполнив 4 шага:

1. Перейдите в раздел «Контрагенты», используя соответствующую ссылку в главном меню системы.
2. Нажмите на кнопку «Новый контрагент».
3. Укажите реквизиты контрагента, введя ИНН, наименование организации (ИП), номер счета и БИК банка.
4. При необходимости добавьте комментарий к контрагенту.

Если вы работаете с партнером в валюте, перед добавлением его в систему переключитесь на вкладку «Валютные операции» в разделе «Контрагенты».

Первоначально новый контрагент имеет статус «Не подписан» и будет указан как «Будет подписан». Прежде чем осуществить перевод такому контрагенту, вы должны изменить его статус с помощью подписи. Чтобы создать подпись, выполните следующие действия:

1. Найдите контрагента в списке «К подписанию».
2. Нажмите на кнопку «…» и выберите «Подписать».
3. Подтвердите контрагента.

Вы всегда можете удалить ранее подписанного контрагента из каталога, выделив его в списке, нажав на кнопку «…» и выбрав соответствующий пункт из выпадающего меню.

Читайте также: Как положить деньги на другой номер телефона через смс на 900 от Сбербанка

Что такое справочник контрагентов

Услуга онлайн-банкинга позволяет добавить контрагента в справочник контрагентов. Данный раздел фактически представляет собой структурированную базу данных, содержащую информацию о каждом контрагенте. Пользователь может ознакомиться с этим списком в любое время, войдя в систему и перейдя в меню в раздел «Контрагенты».

Вся информация о контрагенте, введенная на компьютере, автоматически загружается на сервер и становится доступной со всех компьютеров и мобильных устройств. Партнера нужно только один раз внести в каталог и подтвердить. Это ускоряет создание платежных поручений, обработку данных и сводит к минимуму возможность ошибок при вводе данных.

Виды информации в справочнике «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Каталог контрагентов — это фактически база данных партнеров с полной информацией о них. Их можно разделить на несколько типов:

• Подробности. Эта категория содержит данные об ИНН, номере счета и т.д.
• Реквизиты обслуживающего банка партнера. Эта категория содержит БИК, название банка и его корреспондентского счета.
• Дополнительная информация. Она содержит различные комментарии пользователя системы; сотрудникам кредитной организации она не предоставляется.

Как подтверждается подпись

Первоначально планировалось, что каталоги будут заполняться автоматически, а контрагенты будут подтверждаться после отправки любого платежа без каких-либо дополнительных действий со стороны пользователя. Однако позже банк отказался от этой практики, передав управление каталогом контрагентов пользователям. Однако из мобильного приложения можно оплачивать только подписанных контрагентов.

В зависимости от выбранного метода подтверждения транзакций для подписи документов и контрагентов может использоваться одноразовый пароль или токен. Одноразовые пароли отправляются банком на телефон клиента и представляют собой сгенерированный набор цифр, которые действительны в течение определенного периода времени. Токен — это электронный ключ, который подключается к USB-порту компьютера.

Предупреждение. Традиционно считается, что токены обеспечивают более высокий уровень безопасности. Они предотвращают кражу средств в случае заражения мобильных устройств вирусом и лучше защищают деньги клиентов в других случаях. Однако из-за необходимости установки еще одного USB-устройства большинство пользователей по-прежнему выбирают подписи на основе одноразовых SMS-паролей.

Возможные ошибки и нюансы

При совершении платежа через мобильное приложение может возникнуть ошибка:

Это означает, что корреспондента нет в каталоге контрагентов в Сбербанк Бизнес Онлайн. Ошибка может быть исправлена с помощью стандартной версии на вашем компьютере.

Процедура:

1. Перейдите в раздел «Услуги».
2. Откройте меню «Справочники» и выберите «Местные».
3. Выберите валюту — рубль.
4. Перейдите в «Каталог подрядчиков».
5. После добавления нового корреспондента введенные данные подтверждаются одноразовым паролем.

Для обновления базы данных необходимо перезагрузить мобильное приложение.

Если при создании платежа для организации, которой нет в каталоге, появляется статус «Ошибка контроля», операция не может быть выполнена. Необходимо предварительно внести контрагента в каталог, а затем повторить операцию.

При интеграции контрагента из платежного документа в справочник может возникнуть ошибка. Это чисто техническая проблема, со временем программа будет отлажена и ошибка не будет возникать. На данный момент вы можете просто попробовать еще раз.

Если вы не можете решить проблему самостоятельно, обратитесь в нашу службу поддержки.

Наполнение справочника в «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Ручное заполнение каталога может отнимать много времени, особенно для крупных компаний, которые активно ведут расчеты с партнерами по безналичному расчету. Для удобства пользователей в системе реализована возможность импорта контрагентов из выписки. Это позволяет быстро заполнить каталог без необходимости вручную вводить множество номеров.

Рассмотрим, как добавить контрагента из выписки:

1. Войдите в систему онлайн-банкинга.
2. Перейдите на вкладку «Контрагенты» и нажмите кнопку «Импорт».
3. Выберите пункт меню «Импорт из выписки» и заполните форму запроса.
4. Выберите нужного партнера из списка и нажмите на оранжевую кнопку «+» рядом с ним.

Первоначально новый партнер добавляется в список партнеров, которых вы хотите проверить и подтвердить. Если вы планируете платить партнеру через приложение для смартфона, вам обязательно нужно подписать его.

Добавление новых партнеров и управление справочниками контрагентов в интернет-банке Сбербанка не отнимает много времени, если начать заполнять базу данных сразу, а не откладывать эту процедуру на потом. Если вы возьмете за привычку использовать актуальные справочники, то в будущем сможете значительно сократить время, затрачиваемое на рутинные операции.

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, подключившимся к системе дистанционного банковского обслуживания в Сбербанке необходимо точно знать, как добавить контрагента в Сбербанк Бизнес Онлайн. Это требуется для совершения платежей поставщикам и других операций, связанных с переводом денежных средств. С мая 2018 года действует новая версия программы, в нее добавились новые функциональные возможности, сменился интерфейс, добавлены новые инструменты для бизнеса.

Инструкция по добавлению нового контрагента

Порядок добавления контрагента в Сбербанк бизнес онлайн определен в «Руководстве Пользователя Новый Сбербанк бизнес онлайн» (версия от 25.05. 2018 года. П.11.

Для безопасности разработчики программы ограничили функционал мобильного приложения программы созданием новых платежных документов только из имеющегося справочника контрагентов. Поэтому добавлять их можно только через интернет-банк.

Порядок добавления контрагентов по рублевым и валютным операциям различный.

Что потребуется?

Как добавить контрагента в Сбербанк бизнес? Действовать необходимо согласно инструкции. Клиенту потребуется после авторизации в системе войти в отдел «Контрагенты».

Пошаговые действия

Действия при добавлении контрагента по рублевым операциям:

1. Войти в раздел «Рублевые операции».
2. Перейти в меню «Новый контрагент». Потребуется заполнить наименование компании, ее банковские реквизиты: ИНН/КИО, КПП, номер расчетного счета, БИК банка. При необходимости можно написать комментарий.
3. Система автоматически осуществляет проверку контрагента из источников информации, имеющихся в Сети, и проставляет соответствующий цветовой индикатор. Индикатор может быть красного, желтого или зеленого цвета. Если о контрагенте информация отсутствует, индикатор будет серого цвета.
4. Ввести в соответствующее поле код, который придет на телефон, привязанный к интернет-банку.
5. После проведения операции закрыть окно.

Как добавить контрагента в Сбербанк бизнес онлайн по валютным операциям:

1. Войти на вкладку валютные операции.
2. Нажать «Новый бенефициар».
3. Заполнить открывшуюся форму: потребуется ввести полные реквизиты бенефициара и кредитной компании, где у него открыт расчетный счет. Реквизиты банка можно выбрать по SWIFT (потребуется ввести название клирингового кода и клиринговый код) или ввести самостоятельно.
4. Нажать флажок «Добавить бенефициара в справочник»

Системой предусмотрено добавление контрагента из выписок, в этом случае, порядок действий следующий:

1. Для открытия выписки нажать «Импорт».
2. Выбрать контрагента и нажать «Показать»:
3. Нажать на плюсик и контрагент будет добавлен в справочник.

Добавление контрагента в справочник требуется один раз, при последующих операциях с данным корреспондентом, подтверждать его не нужно.

Возможные ошибки и нюансы

При проведении платежа через мобильное приложение может возникнуть ошибка:

Это означает, что корреспондента нет в справочнике контрагентов в системе «Сбербанк бизнес Онлайн». Исправить ошибку можно через стандартную версию на пк.

Порядок действий:

1. Войти в раздел «Услуги».
2. Открыть меню «Справочники», выбрать «Локальные».
3. Выбрать валюту – рубль.
4. Войти в «Справочник контрагентов».
5. После добавления нового корреспондента, введенные данные подтверждаются одноразовым паролем.

Для обновления базы данных мобильное приложение должно быть перезагружено.

Если при создании платежа организации, которой нет в справочнике, появляется статус «Ошибка контроля», провести операцию не получится. Предварительно следует внести контрагента в справочник, затем повторить операцию.

Может возникнуть ошибка при интеграции контрагента из платежного документа в справочник. Она носит чисто технический характер, со временем программа будет отлажена и ошибка возникать не будет. Пока можно просто повторить попытку.

Если решить проблему самостоятельно не получается, следует обращаться в Службу поддержки.

Справочник контрагентов в Сбербанк Бизнес Онлайн

Вся информация о корреспондентах размещена в «справочнике контрагентов Сбербанк бизнес онлайн». Чтобы попасть в него, пользователю нужно просто войти в одноименный раздел.

Данный раздел позволяет просматривать всех контрагентов, осуществлять их поиск, добавлять новых по рублевым или валютным операциям, производить импорт корреспондентов из выписок, редактировать информацию, удалить при необходимости.

Как изменить контрагента?

Чтобы внести изменения контрагента, имеющегося в системе, потребуется нажать на клавишу «Изменить», которая расположена в правом верхнем углу.

Если документ подписан, внесение изменений невозможно, потребуется предварительно отменить подпись.

Как изменить директора?

Изменить директора можно также через справочник контрагентов, нажав «Изменить».

Подтверждение контрагента в Сбербанк Бизнес Онлайн

После введения нового корреспондента, его следует подтвердить. Это производится при помощи разовых паролей, которые передаются через смс-сообщения.

После подтверждения, данный корреспондент считается для кредитной компании доверенным, повторное подтверждение не требуется.

Данная операция становится доступной только если у клиента имеется электронный ключ.

У клиентов Сбербанка и всех граждан РФ появилась возможность быстро и бесплатно проверить на мошенничество вызывающий подозрение номер телефона или веб-сайт.

На сайте Сбербанка в разделе «Ваша безопасность» появился специальный подраздел, где любой посетитель может проверить, принадлежит ли интересующий его номер телефона или сайт злоумышленникам. Результатом проверки является оценка риска того или иного реквизита и соответствующие рекомендации. Также любой пользователь, заполнив простую форму, может передать в Сбербанк адрес мошеннического сайта или данные о подозрительном телефоне, с которого ему позвонили злоумышленники. Эти данные Сбербанк передает в заинтересованные экспертные организации для проведения мероприятий по расследованию и блокировке подобных звонков.

Таким образом, ресурс поможет не только бороться с телефонным мошенничеством, но и значительно расширит систему фрод-мониторинга Сбербанка для защиты клиентов от киберпреступников.

Станислав Кузнецов, заместитель председателя правления Сбербанка:

«На сегодняшний день среди популярных схем мошенничества лидирующие позиции занимают схемы с использованием социальной инженерии. В частности, очень распространено телефонное мошенничество, когда злоумышленники от лица разных служб и компаний вводят своих жертв в заблуждение с целью завладеть их денежными средствами. С начала 2020 года мы зафиксировали более 1,3 млн жалоб клиентов на попытки телефонного мошенничества. Это первый в России ресурс подобного рода, доступный любому гражданину без ограничений. Запуск ресурса поможет оперативно выявлять и эффективно противодействовать злоумышленникам в масштабах всей страны».

Как проверить контрагента

Прежде чем заключать сделку с новым контрагентом, ответьте на несколько вопросов:

Не проходит ли ваш будущий партнёр ответчиком по судебным искам?

Проверьте по названию компании или ИНН на сайте Картотеки арбитражных дел. Если ваш контрагент регулярно не отдаёт долги или не выполняет обязательства по договору — это звоночек.

2

Платит ли он регулярно налоги?

Это легко «пробить» по базе на сайте ФНС. Если у контрагента большая задолженность, налоговая может признать расходы на покупку товара или услуги у него «необоснованными» — и увеличить вам налог на прибыль.

3

Занимается ли предпринимательством постоянно или от случая к случаю?

Если компания продаёт товары или услуги редко и только аффилированным лицам, налоговая может усомниться, что сделка с ней — настоящая. Вам придётся это доказывать.

4

Может ли подтвердить, что у него достаточно помещений, техники и людей, чтобы выполнить работу?

Попросите документы, чтобы в случае чего предъявить их налоговой. Если отказывают — возможно, вместо парка грузовых автомобилей вас ждёт один ржавый трактор, а вместо пула программистов — подрабатывающий ночами студент.

5

Входит ли в реестр недобросовестных поставщиков ФАС?

Проверьте на портале госзакупок. В реестр включают тех, кто проштрафился на контрактах.

Рано в стоп-лист

Не спешите отказываться от сделки, если:

• У компании «массовый» юридический адрес. Возможно, это офисный центр — они иногда попадают в базу таких адресов на сайте nalog.ru. Для проверки найдите панораму здания на онлайн-картах.
• На сайте компании нет примеров работ и отзывов. Возможно, контрагент не умеет делать хорошие сайты. Узнайте имена других клиентов в личном разговоре с партнёром и свяжитесь с ними, чтобы собрать отзывы.
• В интернете есть единичные негативные отзывы. Никто не идеален.

Если не хочется заниматься поиском сведений о контрагентах самостоятельно, воспользуйтесь сервисом Сбербанка.