Согласно информации, предоставленной в письме ФНС РФ от 30.11.2012 № ЕД-4-3/20268, алгоритм поиска и проверки контрагентов состоит всего лишь из трёх последовательных шагов. На начальном этапе нужно использовать специальные электронные сервисы, находящиеся в общем доступе. После этого получить выписку из ЕГРЮЛ, в которой содержатся подробные сведения о контрагентах, а затем запросить интересующую документацию у потенциальных партнёров. На первый взгляд, все эти шаги кажутся простыми, однако на практике, каждый из них может сопровождаться определенными сложностями. Обо всех особенностях поиска и проверки контрагентов следует узнать заблаговременно.
Многие отечественные предприниматели, особенно не имеющие достаточного опыта в бизнесе, сталкиваются с проблемами поиска контрагентов и проведения их проверки.
Их интересует:
- какие методы и инструменты применяются для этих целей
- существуют ли бесплатные сервисы поиска и проверки контрагентов
- какие сведения подлежат обязательному анализу
По мнению Андрея Хрыкина, руководителя проекта Фокус.Форум, процесс проверки контрагентов держится на трёх китах:
- благонадёжность — намерения компании и её отношения с государством и другими бизнес-партнёрами
- оценка — выявление основных критериев оценки и объективной информации
- знание — понимание того, какую информацию стоит учитывать, а какую — нет
Для чего требуется находить и проверять контрагентов
ФНС неоднократно предупреждает компании и индивидуальных предпринимателей о том, что они в полной мере несут ответственность за выбор контрагента. От того, насколько правильно сделан данный выбор, зависит деловая репутация и финансовое положение. В случае возникновения претензий со стороны ФНС к одному из контрагентов, вероятны трудности и у второй стороны. Чтобы застраховаться от заключения сделок с сомнительными партнёрами, необходимо проводить комплексную проверку контрагентов. Также эта процедура нужна для выявления необоснованной налоговой выгоды, которую получают предприниматели, уклоняющиеся от налогов и минимизирующие налогообложение.
Налоговая выгода признается необоснованной в таких ситуациях:
- плательщик налогов действует неосмотрительно и игнорирует нарушения, допущенные контрагентом
- налогоплательщик, и также его аффилированные или взаимозависимые лица заключают сделки с контрагентами, которые уклоняются от выполнения налоговых обязательств
Подробно все примеры получения необоснованной налоговой выгоды представлены в Постановлении Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 № 53.
В процессе сотрудничества с непроверенными контрагентами вероятны не только налоговые, но и финансовые риски. Они связаны с поставкой товаров низкого качества, нарушением сроков поставок и другими непредвиденными ситуациями. В некоторых случаях есть шанс уладить проблему переговорным путём — например, договориться с деловым партнёром о поставке другой партии товара или предоставлении скидки. Но бывает и так, что безответственность бизнес-партнёра, являющаяся для него нормой, приводит к потере денежных средств.
Чтобы удостовериться в том, что контрагент действительно надёжен и не имеет ничего общего с фирмой-однодневкой, нужно провести комплексную проверку.
Какая документация должна быть востребована у контрагентов
На этапе проверки надежности контрагентов, нужно запросить у них копии следующих документов:
- устав предприятия
- свидетельство о государственной регистрации
- свидетельство о постановке на учёт в территориальном подразделении ФНС
- паспорт лица, занимающего главную руководящую должность
- бухгалтерская отчётность за год, который предшествует году совершения сделки
Бесплатные сервисы проверки контрагентов на сайте ФНС
Официальный сайт ФНС РФ предлагает предпринимателям несколько сервисов, где можно осуществить проверку контрагентов.
Наиболее простой среди них — это поиск по ИНН. Выбрать вкладку «Юридическое лицо» и ввести ИНН или ОГРН, либо указать наименование и регион местонахождения. Для получения информации об индивидуальных предпринимателях или фермерских (крестьянских) хозяйствах необходимо выбирать вкладку с надписью «Индивидуальный предприниматель/КФХ», а затем ввести ИНН или ОГРНИП, либо ФИО и регион места жительства.
Помимо этого, на официальном сайте ФНС можно отыскать интересующие сведения о контрагентах, используя название организации, местонахождение и другие дополнительные критерии.
| Информация | Источник |
| Сведения из ЕГРЮЛ | https://egrul.nalog.ru/ |
| Задолженность по уплате налогов, непредставление налоговой отчетности более года | https://service.nalog.ru/zd.do |
| Адреса массовой регистрации | https://service.nalog.ru/addrfind.do |
| Регистрация изменений, вносимых в учредительные документы, или сведений, которые содержатся в ЕГРЮЛ | https://service.nalog.ru/uwsfind.do |
| Дисквалифицированные лица | https://service.nalog.ru/disqualified.do |
| Юрлица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица | https://service.nalog.ru/disfind.do |
| Решения регистрирующих органов о предстоящем исключении недействующих юрлиц из ЕГРЮЛ | http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/ |
| Лица, в отношении которых факт невозможности осуществления руководства установлен (подтверждён) в судебном порядке | https://service.nalog.ru/svl.do |
| Юрлица, с которыми отсутствует связь по указанному ими адресу (внесённому в ЕГРЮЛ) | https://service.nalog.ru/baddr.do |
| Физлица, которые являются руководителями или учредителями нескольких юрлиц | https://service.nalog.ru/mru.do |
В статье 102 НК РФ, посвящённой налоговой тайне, указано, что сведения об организации могут быть открытыми для посторонних лиц исключительно с её согласия. После того как вступил в силу Федеральный закон от 1.05.2016 г. № 134-ФЗ, значительно расширился перечень сведений, не подпадающих под определение налоговой тайны:
- расходы и доходы контрагента в течение одного календарного года
- налоги и сборы
- средняя численность сотрудников
- имеющиеся налоговые нарушения
- штрафы, задолженности и пени
Полезные интернет-ресурсы для проверки компаний
В сети представлено несколько удобных электронных ресурсов, на которых можно получить дополнительные интересующие сведения о потенциальных контрагентах. С каждым из них нужно ознакомиться по-отдельности.
В Единой информационной системе в сфере закупок работает Реестр недобросовестных поставщиков. Чтобы узнать, является ли контрагент таковым, нужно в поисковой строке ресурса ввести ИНН и наименование или ФИО поставщика. Кроме того, можно проверить, внесен ли бизнес-партнер в Реестр Федеральной антимонопольной службы.
В Картотеке арбитражных дел содержится около 18 млн дел. Для получения подробной информации относительно конкретного дела необходимо указать его номер. Если не знаете номер дела, то ищите информацию по другим параметрам. При использовании данного метода становятся доступны краткие сведения о деле, обо всех его фигурантах, хронология рассмотрения, а также принятые судебные решения.
Используя Банк данных исполнительных производств, можно отыскать сведения о наличии исполнительного производства, его предмете и денежной сумме, которая подлежит выплате в пользу физического или юридического лица. Чтобы получить нужную информацию, требуется ввести в соответствующие поля ФИО предпринимателя или наименование компании, а также регион нахождения.
Если компания планирует заключить сделку с контрагентом в рамках лицензируемой деятельности, то разумно будет заранее проверить, имеет ли он необходимую лицензию. Такие сведения содержатся на сайтах лицензирующих органов.
К примеру, Роскомнадзор на своем официальном ресурсе публикует Реестр лицензий в области связи, Реестр зарегистрированных РЭС и ВЧУ и др.
Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурс) позволяет ознакомиться со сведениями о их деятельности. Чтобы получить информацию об организации, потребуется ввести в соответствующие поля ее полное наименование, адрес, код (ИНН, ОГРН). Поиск ИП осуществляется с помощью ФИО и кода (ИНН, ОГРНИП).
Перечень недействительных паспортов граждан РФ будет полезен для проверки руководителя организации, с которой планируется заключить сделку. На официальном сайте Главного управления по вопросам миграции МВД России всегда можно найти актуальную информацию.
Заключение нескольких государственных контрактов — это признак, положительно характеризующий контрагента. Исполнение всех обязательств в установленные сроки подтверждает его надёжность.
Картографические сервисы Яндекс и Google очень удобны для просмотра местности, в которой располагается офис компании-контрагента.
На официальном сайте Торгово-промышленной палаты РФ представлена специальная поисковая форма, в которую следует ввести ИНН или ОГРН контрагента, чтобы узнать, является ли юридическое лицо или ИП членом палаты. Присутствие компании или ИП в палате является подтверждением ведения хозяйственной деятельности.
Помимо всех перечисленных методов и инструментов, можно воспользоваться поисковыми системам интернета. Для получения интересующих сведений о той или иной компании необходимо ввести в поисковую строку наименование компании, а также фамилию, имя и отчество её руководителя. После этого следует пройтись по всем найденным ссылкам и внимательно прочитать информацию. Это позволит понять, какая деловая репутация у потенциального контрагента.
Перечень основных контрольных вопросов, позволяющих проверить контрагента
В процессе поиска и проверки контрагентов рекомендуется пользоваться советами Федеральной налоговой службы из писем. Так, например, в Письме ФНС РФ от 13.07.2017 № ЕД-4-2/13650@ содержатся контрольные вопросы о добросовестности контрагентов, которые налоговики используют при проверке:
- Знаком ли вам лично руководитель организации-контрагента, при каких обстоятельствах, когда вы познакомились?
- Какие взаимоотношения (дружеские, деловые) вас объединяют?
- Какие работы (услуги) выполняла организация-контрагент для вас, какие товары поставляла?
- Ранее эта организация оказывала для вас подобные услуги, выполняла работы, поставляла товары?
- Какие действия вы предпринимали для установления деловой репутации организации-контрагента?
Эффективные методы поиска и проверки контрагентов позволяют получать достоверные сведения о договорах и контрактах, а также о судебных производствах, избежать блокировки собственных счетов из-за переводов недобросовестным компаниям и предупредить участие в сомнительных сделках.
Контур.Фокус: возможности для проверки контрагента
По количеству описанных источников можно сделать вывод, что поиск контрагента и проверка его благонадёжности — чрезвычайно сложная работа, и это действительно так. Но эту работу можно в буквальном смысле минимизировать до одного клика с помощью такого сервиса, как Контур.Фокус.
Чем удобен сервис:
- Поиск компании или ИП осуществляется по названию, адресу, ФИО, ИНН и другим параметрам. Актуальность и достоверность сведений гарантируется благодаря доступу к официальным государственным открытым источникам.
- Помимо свежих выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП пользователь получает данные из Картотеки Высшего арбитражного суда, Федеральной службы судебных приставов, Базы государственных контрактов Федерального казначейства, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Базы бухгалтерской отчетности организаций Росстата.
- В карточку компании, помимо всей прочей необходимой информации, включается подборка ссылок с упоминаниями компании в интернете, что позволяет ускорить процесс сбора фактов за счет агрегации информации из СМИ, с форумов с отзывами, с сайта самой компании и сайтов её партнёров, поставщиков и клиентов, со страницы раскрытия информации эмитента, с новостных ресурсов.
- Пользователь сервиса может поставить на наблюдение 1000 компаний. Узнав об изменениях в данных, Контур.Фокус уведомит пользователя о них по электронной почте.
- Сервис способен анализировать организации по заранее установленным пользователем критериям.
- Как выбрать подрядчика
- Как найти подрядчика
- Как проверить подрядчика
- Определяем партнера
Как найти подрядчика? Этот вопрос задают организации при выборе партнера, которому хотят передать часть бизнес-задач. Поступают так в тех случаях, когда компания понимает, что самостоятельно не справится с проектом, но терять его не хочет.
У этого есть ряд причин:
- большой объем работ;
- недостаток нужного опыта у организации;
- сжатые сроки контракта;
- недостаток специалистов для выполнения всех задач.
При работе с подрядной организацией от части прибыли придется отказаться. Но такова цена за сохранение контракта и дальнейшее сотрудничество с заказчиком.
Если ваш бизнес нуждается в дополнительном финансировании, возьмите кредит. Совкомбанк предлагает «Легкий кредит», «Программы с господдержкой», «Банковские гарантии», «Кредитная линия» и «Овердрафт». Выберите удобный вариант и оставьте заявку на сайте.
От работы подрядчика зависит ваш бизнес, значит, подходить к выбору партнера нужно осознанно.
Как выбрать подрядчика
Выбор исполнителя — дело ответственное и непростое. Особенно сложно искать подрядчика для ремонтных работ или строительства. Придется изучить большой объем информации, в противном случае существует риск:
- низкого качества работ;
- срыва сроков исполнения контракта;
- потери денег и приобретения негативной репутации.
Начинать выбор исполнителя нужно не с запросов в интернете, а с критериев оценки подрядчика. Не существует устоявшихся характеристик, которые приведут к лучшему исполнителю. Обратите внимание на следующие нюансы.
- Время работы на рынке
Выбирайте компании, работающие в нужной сфере несколько лет. Например, компания существует 15 лет, но ремонтом занимается полгода. Это не значит, что она плохо разбирается в этих аспектах, но недостаток опыта может негативно отразиться на выполнении работ.
- Опыт работы с необходимыми материалами и инструментами
Любая компания должна общаться с партнерами на одном языке. Если потенциальный исполнитель не понимает технического задания и не умеет работать с указанными в нем материалами, придется искать подрядную организацию дальше.
- Портфолио
Кейсы проверяют всегда, чтобы оценить качество работы. Анализировать нужно не то, что представлено на сайте компании или в ее социальных сетях. Спросите у кандидатов контакты прежних заказчиков, посетите объекты, которыми занимался подрядчик.
Если в ответ на такие просьбы поступает отказ, значит, выбор подрядной организации не завершен. Компании, которым нечего скрывать, не стесняются предыдущих проектов.
- Постоянные партнеры
Наличие постоянных партнеров говорит о том, что организация старается всегда выполнять взятые на себя обязательства в срок и качественно. По возможности узнайте их мнение об исполнителе.
- Лицензии
Их проверяют лишь при необходимости. Например, к реставрации объектов культурного наследия не допускают организацию «с улицы», у нее должны быть соответствующие свидетельства.
Как найти подрядчика
Каналов по выбору подрядчика множество. Делать выбор в пользу одного — неправильно. Для поиска потенциальных контрагентов используют:
- Рекомендации знакомых — самый распространенный способ. Не стоит доверять ему полностью, лучше запомнить мнение человека и провести свою проверку.
- Интернет, рекламу и прессу. Они предлагают большой выбор подрядных организаций. Однако в материалах представлена выгодная самому исполнителю информация.
- Специализированные мероприятия — форумы и выставки. На них устанавливают деловые контакты и уточняют интересующие вопросы.
- Тендерные площадки. Они имеют систему оценок как заказчиков, так и исполнителей. По ним легко ориентироваться, выбирая контрагента.
Когда отберете несколько потенциальных исполнителей со всех каналов, проверьте их по критериям оценки подрядной организации. Так список возможных партнеров сократится. Но на этом проверка не заканчивается.
Как проверить подрядчика
Порядок выбора подрядчика выходит за рамки критериев оценки и продолжается проверкой по базам данных.
Безусловно, можно нанять аудитора, который досконально изучит и соберет информацию по претенденту-подрядчику. За такие услуги придется доплатить. Проверить контрагента можно самостоятельно:
- запросите регистрационные сведения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП на сайте ФНС;
- проверьте долги подрядчика на сайте федеральной службы судебных приставов;
- посмотрите на портале «Электронное правосудие», участвует ли потенциальный исполнитель в судебных тяжбах.
Это действенный, но весьма затруднительный подход. Вам придется посещать различные площадки, постоянно указывать ИНН или названия организаций.
Проще и удобнее воспользоваться сервисами по проверке контрагентов, которые автоматически соберут необходимую информацию о потенциальных партнерах.
Хотите проверить контрагента на благонадежность, но не знаете, как это сделать? Клиенты Совкомбанка не задаются этим вопросом, а пользуются специальным сервисом «Проверка контрагентов» в интернет-банке. Проверяйте своих партнеров и будьте спокойны за свой бизнес.
Итогом отбора станет сокращение списка потенциальных партнеров, из которых предстоит выбрать одного.
Скажи мне, кто твой друг, и я скажу кто ты: как проверить контрагента
Определяем партнера
Непросто выбрать контрагента, полностью соответствующего требованиям компании. В этом поможет конкурс.
Представьте кандидатам проект в общих чертах. Фирмы, согласившиеся его выполнить, отправят коммерческое предложение.
Задайте вопросы, которые сформируют более полное представление о партнерах, в соответствии с критериями. Если выборка кажется маленькой, то к этому этапу подключите всех, кого отобрали до отсева.
Получив ответы и коммерческие предложения, оставляйте подходящих подрядчиков и сообщайте подробности задачи.
Потенциальные партнеры готовят предложения по проекту — это подробный план со сметой, перечнем необходимых ресурсов, сроком решения задач. Проверьте, пишет ли кандидат о необходимости дополнительных ресурсов и возможных трудностях.
После этого отбор продолжится. В списке не должно быть фирм без достаточного опыта и практических навыков в решении похожих кейсов.
Компаниям без материально-технической базы лучше не предлагать реализацию проекта, особенно при сжатых сроках. Они потратят дополнительное время на поиск техники.
Так останутся фирмы, максимально соответствующие требованиям проекта.
Спросите у руководителя подрядной организации, кто работал на предыдущих проектах. Бывает, что фирма успешно выполнила проект, но с того момента уволилась часть специалистов.
Новые сотрудники необязательно уступают бывшим коллегам в мастерстве, но проверять это на своем проекте все же рискованно.
Когда в списке останется пара кандидатов, проведите отбор по срокам и стоимости. Не заключайте контракт с организацией только потому, что она предлагает низкую цену или обещает выполнить часть проекта бесплатно.
Заниженная цена — способ получения контракта, а готовность выполнить часть работ бесплатно свидетельствует, что их стоимость включена в другие статьи. В результате будет сложно посчитать реальную стоимость проекта.
Помните, что отношения с подрядчиками должны быть документально зафиксированы.
Контрагент – это одна из сторон, участвующая в гражданско-правовых отношениях. При этом установленные договором обязательства равно распределены между обеими сторонами, то есть стороны являются контрагентами друг другу. Проще говоря, это подрядчик по отношению к заказчику, покупатель к продавцу и наоборот. Ниже в статье разберём виды контрагентов, как найти данные о действующем бизнесе и предпринимателе в России.
Кто такой контрагент
Понятие “контрагент” в повседневной жизни встречается редко, но тот, кто занимается юриспруденцией или бухгалтерией сталкивается с этим термином постоянно. Слово состоит из двух корней “контр”, определение которого “противопоставление”, и “агент”, что значит с латинского “действие”. Значение слова и в юриспруденции, и в бухгалтерии одинаково. Словарь предлагает такое объяснение:
Контрагент – это физическое или юридическое лицо, выступающее одной из сторон сделки. Под контрагентами понимаются различные лица, предприятия и учреждения, с которыми организация вступает в торговые, финансовые, гражданско-правовые и другого рода отношения.
Работа с контрагентом – это очень важная и почти неизбежная часть любой производственной или торговой компании. Она отличается своими принципами, методами и находит отражение в бухгалтерской отчетности. Контрагентом является каждый из партнеров, который заключает договор между собой. Ими могут быть любые лица, которые имеют связь с организацией. Таким образом, это все, с кем предприятие вступает в деловые отношения и заключает контракты. Договорные отношения между контрагентами могут строиться на взаимном равенстве и полностью исключают какое-либо подчинение одного участника сделки другому.
Учтите, что в сделке могут быть несколько сторон, не обязательно только две. В этом случае все участники также приходятся друг другу контрагентами.
Основные моменты понятия “Контрагент”:
- Контрагент — просто оборотная сторона сделки. То есть покупатель является контрагентом продавца.
- Может включать сделки между частными лицами, предприятиями, правительствами или любой другой организацией.
- Влечет за собой “Риск контрагента”. Это риск того, что какая-то сторона сделки не сможет выполнить свою часть договоренностей. Однако во многих финансовых транзакциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм.
Виды и типы контрагентов
В нормативных документах не приводятся признаки контрагентов, по которым их можно было бы объединить, поэтому мы разделили их на классификации самостоятельно.
Самые распространенные виды контрагентов:
- Кредитор — заемщик
- Продавец — покупатель
- Маркет — мейкеры (ММ)
- Трейдеры: ликвидности, технические, моментальные
- Поставщик — покупатель
- Арендодатель — арендатор
- Арбитражники
- Контрагенты по финансовым операциям
- Залогодатель — залогодержатель
- Страховщик — страхуемый
- Комитент — комиссионер
- Заказчик — подрядчик
- Даритель — одаряемый
- Отправитель — грузоперевозчик
Во всех этих договорах для любой из сторон остальные являются контрагентами.
По субъектам правоотношений есть такие виды:
- Юридические лица: организации, предприятия.
- Физически лица, у которых есть собственная продукция, услуги, методы работы и реквизиты.
- Юридическое лицо заключает договор с физическим.
По виду отношений между контрагентами:
- Клиенты компании, которые пользуются ее профессиональными услугами.
- Участники профессионального рынка, которые предоставляют эти услуги.
По количеству физических или юридических лиц:
- Двухсторонние.
- Многосторонние.
Принципы сотрудничества между контрагентами
Существует несколько принципов, которые формируют работу контрагента:
- Контрагентом может быть любое правоспособное и дееспособное лицо, подходящее под все условия для сотрудничества по конкретному договору. К примеру, нужно иметь все соответствующие разрешения, лицензии, отчеты о проведенных проверках качества товара.
- Обе стороны, заключившие контракт, делают это добровольно и сотрудничают на равных. Основной принцип работы контрагентов – это добровольное желание сторон вести совместную деятельность.
- Договор должен иметь форму, которая предусмотрена в законодательстве. Если закон не предусматривает письменную форму конкретного договора, есть право заключить договор устно. Также в ГК РФ прописан кодекс добросовестности, который также необходимо соблюдать.
- Фиксирование достигнутых договоренностей в форме подписанного контракта или иного документа. Желательно даже при небольших сделках подписывать договор, что и практикуется при сотрудничестве организаций. Но на практике при работе с частными лицами это не всегда возможно, и стороны договариваются между собой на словах. Особенно когда дело касается розничной торговли. В этом случае подтверждением сотрудничества и его условий будет полученный покупателем чек с указанием реквизитов организации, наименования и суммы товара или услуги (например реклама).
Во взаимодействии контрагентов распространена такая схема:
- Заключается договор между двумя партнерами (например, поставщик и покупатель).
- Вносится новая организация (физическое лицо) в список контрагентов. Многие организации и ИП используют для ведения учета специальную программу – 1С, где формируется справочник контрагентов. Там можно найти их полное досье, а также историю сотрудничества и сверки.
- Одна из сторон исполняет свои обязательства по договору (поставка товара, выполнение работ, оказание услуг, предоставление аренды). Для отражения исполнения обязательств используются первичные документы (ТОРГ-12, Акты выполненных работ, КС-2, КС-3 и т.д.).
- Второй контрагент принимает обязательства по договору. (сначала должен проверять, а потом принимать услуги или имущество);
- Стороны закрывают свои финансовые обязательства. По итогу у одной из сторон образуется задолженность перед другой стороной, которая закрывается указанным в договоре способом (предоплата, оплата по факту и т.д.).
Проверка контрагента
Заключая любую сделку, ее участники всегда находятся в зоне риска. При этом неважно, между физическими или юридическими лицами она совершается. Проверять контрагента нужно всегда до сделок, пока соглашение ещё не подписано, союз не считается заключенным.
Проверка контрагента нужна, чтобы:
- удостовериться, что юридическое лицо зарегистрировано в ЕГРЮЛ (едином государственном реестре юридических лиц), а ИП – в ЕГРИП (едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей);
- убедиться, что ваш контрагент не находится в процессе банкротства (информация об этом вносится в госреестры);
- проверить, как давно ваш контрагент работает в сфере интересующей вас деятельности;
- получить информацию о том, сколько владельцев было у компании в период ее существования (частая смена владельцев говорит о внутренних проблемах фирмы).
Важно проверить контрагента перед подписанием договора, чтобы избежать проблем и потери средств. Получить данные о российских контрагентах можно бесплатно, статья ниже будет и об этом.
Провести проверку можно онлайн через сайт налоговой службы. Проверить контрагента можно несколькими способами:
- Сайт ФНС:
- Открыть официальный сайт ФНС.
- В строке поиска ввести сведения об организации (ИНН, ОГРН, полное название).
- Запустить поиск.
После этого, на странице будет отображена хранящаяся на ресурсе информация, ознакомление с которой позволяет составить мнение о контрагенте. Также могут помочь другие официальные сервисы:
- «Проверка контрагента». Позволяет проверить факт регистрации ИП или юрлица в Едином государственном реестре налогоплательщиков.
- Сервис по проверке адресов массовой регистрации.
- Для поиска сведений в реестре дисквалифицированных лиц.
- Для получения информации о лицах, которые не могут руководить организацией.
- Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.
- Сервис для получения выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
- Картотека Арбитражных дел. Предоставит всю информацию о судебных разбирательствах с участием ИП или юрлица. Можно найти карточку контрагента со всей информацией.
- Банк данных исполнительных производств. Информация о наличии предъявленных к взысканию долгов.
- Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.
- Сервисы для получения бухгалтерской отчетности. Например, сайт федеральной службы статистики.
- Ресурсы для проверки паспорта гражданина РФ.
Не работайте с теми, кто вызывает подозрения. Например, если у компании есть долги перед ФНС и она занимается не той деятельностью, которая указана в ЕГРЮЛ. Или если на недвижимость, за которую продавец просит залог, оформлена долевая собственность.
Какие формы договоров бывают
Всё многообразие договоров, заключаемых физическими и юридическими лицами, как друг с другом, так и между собой, можно подразделить на три основные категории:
- Имущественные или договора о сделках с имуществом. Они регулируют права и обязанности, относящиеся к собственности. Сюда включаются договора купли-продажи, аренды и некоторые другие. Речь может идти не только о праве собственности, но и о пользовании ими.
- Договоры подряда предусматривают выполнение определенных работ в течение оговоренного в документе срока за вознаграждение.
- Договоры об оказании услуг. При этом не предусматривается создание материальных объектов. Например, возможность использовать место на автомобильной стоянке — это получение услуги.
Каждую из вышеперечисленных в статье выше трех типов договоров можно подразделить на подгруппы:
- Предварительный договор. Заключается перед подписанием основного договора.
- Основной договор. Регламентирует все права и обязанности сторон с нею связанные.
- Дополнительные договоры — заключаются в дополнение к основному.
- Рамочный договор — очерчивает общие границы, определяет масштаб предстоящего соглашения.
- Публичный договор предполагает заключение со всеми желающими на одинаковых условиях. Соответственно, договор непубличный предназначен для заключения с ограниченным кругом лиц.
- Поименованные договора прямо предусмотрены в законодательстве страны и имеют от него прямые отсылки (например, договор купли-продажи). А непоименованные договора никаких отсылок от законодательства не имеют.
- Возмездный договор предполагает обмен между его участниками (например, товар в обмен на деньги). В отличие от него, безвозмездный договор предполагает лишь одностороннюю передачу благ (например, дарение).
- Простой договор содержит в себе договоренности об одном конкретном проекте — предмете сделки, а смешанный договор может содержать в себе множество различных проектов.
- Консенсуальный договор считается вступившим в силу непосредственно с момента его подписания.
- Реальный договор предполагает, помимо соглашения сторон, передачу самого его предмета.
Заключение договора с контрагентом
Перед составлением и завершением подписания контракта необходимо предоставить:
- лицензию;
- подтверждение из налоговой о добросовестности плательщика;
- актуальные банковские реквизиты, расчетный счет;
- свидетельство о регистрации;
- выписку из госреестра.
Убедитесь, что вторая сторона также предоставила все документы и данные о компании. При наличии сомнений или отсутствии каких-то бумаг повремените и проверьте всю информацию еще раз.
Процедура заключения договора состоит из нескольких этапов:
- Оферта. Первая сторона направляет другой письменное или устное предложение о сотрудничестве с указанием основных аспектов совместной работы. Это может быть деловая беседа, договор-счет, предложение о сотрудничестве или письмо руководителю.
- Акцепт. Вторая сторона рассматривает поступившее предложение и акцептует (принимает оферту) в случае согласия с предложенными условиями. Также могут потребоваться корректировки или будут новые предложения/условия. Комментарии и поправки нужно будет снова согласовать с будущим контрагентом.
- Подписание контракта. Если стороны приходят к общему решению, то они подписывают договор и становятся друг для друга контрагентами.
Изменение или расторжение соглашений
В том случае, если на внесение изменений в существующий договор (или на его расторжение) согласны обе стороны, то это хороший исход. Проблем, как правило, не возникает и данный вопрос решается максимально просто, главная, задача – получить согласие. Однако, в большинстве случаев, инициатором расторжения договора выступает лишь одна из сторон договора. При этом необходимо придерживаться следующего порядка действий:
- Инициатор расторжения (или изменения) договора отправляет своему контрагенту соответствующее предложение;
- Вторая сторона договора (которой было направлено предложение) обязана ответить на него в установленный срок;
Форма ответа должна быть в одном из трех вариантов:
- Извещение о согласии с внесением изменений в договор (либо с его расторжением);
- Извещение об отказе от предложения;
- Извещение о согласии изменения договора, но с добавлением собственных условий.
В последней ситуации либо стороны приходят к согласию и инициирующая сторона принимает условия, либо не согласится и может все закончится судом. Также в случае, когда инициатор не получает ответ в установленный срок, то он имеет право обратиться в судебные инстанции. Срок обычно составляет 30 дней.
Как происходит расчет между сторонами
Платеж контрагенту – это то, что положено ему по договору, оговоренная сумма денег. Варианты расчета:
- В рублях – если участник сделки зарегистрирован в РФ;
- В иностранной валюте. Если он находится в другой стране (при этом валюта может быть любой в рамкахдоговора);
- В условных единицах. Если взаимные обязательства зафиксированы в выбранной иностранной валюте (обычно евро или доллар США), но сам расчёт производится по соответствующему курсу в рублях.
Порядок расчётов всегда прописывается в заключаемом договоре. Контрагенты могут рассчитываться между собой следующими основными способами:
- Аванс или предоплата. Такой метод расчётов предполагает частичную или полную оплату предмета договора. В основном используется с целью убедиться в серьёзности намерений покупателя (потребителя услуг). По факту полной поставки (полного выполнения работ или оказания полного перечня указанных в договоре услуг) производится полная оплата;
- Оплата по факту предполагает расчёт между контрагентами только после полного выполнения всех условий, перечисленных в договоре между ними;
- Оплата в кредит предусматривает возможность отсрочки расчётов по времени. Обычно такая схема оплаты предусматривает некий лимит, при превышении которого поставка товаров или услуг по договору прекращается до момента внесения набежавшей задолженности (часто применяется сотовыми операторами и интернет-провайдерами).
Кроме этого, расчёты с контрагентами могут иметь разную форму детализации:
- Расчёты по всему договору в целом;
- Расчёты по каждому отдельному расчётному документу (например, по факту отгрузки очередной партии товара).
Расчет может происходить путем лизинга или бартера. Эти формы не популярны, но и не запрещены.
Учет расчетов с контрагентами в бухгалтерии
Работа бухгалтера начинается уже по факту подписанного соглашения. Он вносит информацию о контрагентах в единую электронную базу данных, для которой обычно используется платформа 1С, как писали уже выше в разделе статьи. Там указывается вся информация:
- наименование контрагента и КПП(простыми словами, это код, который содержит информацию об основании постановки на учет в налоговом органе);
- его юридический статус;
- страна регистрации;
- налоговые номера;
- юридический адрес;
- контактная информация;
- банковские реквизиты.
Эта информация хранится в общей базе ОКВЭД, цифровом справочнике и доступна всем. Бухгалтер должен оформить платежные поручения, аккредитивы, чеки, векселя и пакет иных документов. В задачу бухгалтера входит оформление всей документации по законодательным требованиям, а также оформление нужного варианта оплаты, закрытие договоров и прочее. Бухгалтерские расчеты с контрагентами имеют важную роль в деятельности любой компании, поэтому всегда должны производиться безошибочно и в строго установленный срок.
Информация в базе данных должна быть актуальна и вовремя обновляться. Важно регулярно проводить анализ и вносить изменения в договорах и задолженности партнеров. Это позволит избежать нарушений прав и денежных потерь.
Платные сервисы для проверки контрагентов
Сервисом, которые помогают убедиться в честности контрагентов огромное множество. Рассмотрим самые популярные и надежные из них.
Контур.Фокус
Удобный сервис для проверки контрагентов. По ИНН или названию партнера можно узнать:
- кратко о компании;
- выгрузку из Арбитражного суда;
- сведения о госзакупках;
- информацию о залоговом имуществе;
- лицензии, сертификаты и декларации фирмы;
- информацию о товарных знаках юрлица;
- сведения об упоминании в СМИ и интернете;
- размещаемые вакансии;
- список связей, который можно визуализировать в виде паутинки;
- автоматический финансовый анализ контрагента.
|
Плюсы сервиса |
Минусы |
|
|
СПАРК
Собирает информацию из разных источников. Сервис похож на предыдущий и имеет аналогичные функции.
|
Плюсы |
Минусы |
|
|
Прима-Информ
В сравнении с аналогами высокая скорость обновления, благодаря загрузке через «шлюз». Функционал у системы проще, чем у «СПАРКа» и «Контур.Фокус». Предназначен для малого и среднего бизнеса.
|
Плюсы |
Минусы |
|
|
Тариф на год 45 000 рублей без ограничения количества проверок.
Часто задаваемые вопросы
Основное отличие заключается в профессиональной деятельности одного из участников отношений. Если непрофессионал покупает услуги у профессионала, он клиент. Когда стороны равны в уровне профессионализма, например банки заключили договор, никто из них не является клиентом, оба — контрагенты.
Недобросовестный контрагент — ИП или компания, которые не исполняют свои обязательства перед партнерами и государством. Они ведут фиктивную деятельность, мошенничают и уклоняются от налогов. Ваши риски:
- Доначисление налогов. Если партнер окажется фирмой-однодневкой и будет уклоняться от налогов, то за это накажут и вас.
- Финансовый ущерб. Недобросовестный партнер может исчезнуть сразу после получения денег или продукции, а компания останется без материалов и товара.
- Испорченная репутация. ФНС фиксирует историю, а контакты с сомнительными лицами очень портят историю.
Для мошенников характерны такие признаки:
- Адрес массовой регистрации — это адрес, по которому зарегистрировано много юридических лиц.
- Физическое лицо, которое руководит большим количеством юридических лиц — от пяти. В организациях с массовым директором деятельность обычно фиктивна, и созданы они для ухода от налогообложения.
- Фирма зарегистрирована за несколько дней до сделки.
- Неудовлетворительное финансовое положение — финансовые результаты компании — прибыль или убыток.
- Невозможность выхода на связь с руководителем компании.
- Отсутствие данных на сайте ФНС и в других сервисах.
Судить о компании стоит только по совокупности признаков, чем их больше и чем они серьезнее, тем выше вероятность недобросовестности.
Контрагентами не считаются:
- Участники корпоративных отношений
- Сотрудники и работодатель
- Участники собраний
- Участники долевой собственности
Группы определены согласно ГК РФ.
Чтобы не попасть на мошенников обратите внимание на эти советы:
- Всегда проверяйте партнеров.
- Обращайте внимание на признаки злоумышленников, которые представлены выше.
- Проверяет все документы как компании, так и владельца или представителя.
- Не пренебрегайте сервисами и официальными сайтами для проверки.
- Если часто работаете меняете контрагентов озаботьтесь платным сервисом.
Заключение
Соглашения и контракты — повседневность в бизнесе. Однако стоит внимательно подходить к каждому контрагенту, чтобы не испортить репутацию и не переплатить за неудачу в разы больше. Выше в статье мы собрали самые важные аспекты, которые помогут не проверить партнеров и избежать мошенничеств. Внимательно соблюдайте все пункты, тогда ваш бизнес будет в безопасности.
Алексей Ефремов
Финансовый консультант
Все статьи автора
Нашли ошибку в тексте? Выделите нужный фрагмент и нажмите
ctrl
+
enter
Сервисы по проверке контрагентов помогают оценить риски сотрудничества со всеми контрагентами: поставщиками, подрядчиками, покупателями.
Летом 2022 года компаниям и ИП нужно будет ориентироваться на градацию Центробанка (так называемый «светофор»). Банк России будет распределять всех юрлиц и индивидуальных предпринимателей по трем группам риска по принципу светофора («красная», «желтая» и «зеленая» зоны) и ежедневно доводить эту информацию до каждого банка. Проверка контрагентов становится еще важнее для бизнеса, который не хочет проблем с блокировкой счетов.
В обзоре мы собрали самые популярные сервисы по проверке и разобрали их по цене и функционалу. Выбирайте. Все сервисы расположены в алфавитном порядке.
Birank
Функционал сервиса:
- Данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП
- Бухгалтерская отчетность
- Сообщения о банкротстве
- Арбитражные дела
- Исполнительные производства
- Аффилированность физических лиц и юридических лиц, список связанных организаций
- Данные из вестника госрегистрации
- Блокировки счетов
- Участие в госзакупках
- Наличие зарегистрированных товарных знаков
- Сообщения эмитентов
- Плановые проверки
- Лицензии и разрешения
- Аналитическая справка
- История изменений
- Наблюдение за контрагентами
- Расширенная выгрузка карточки компании
Информация предоставляется в удобном текстовм и графическом виде.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: после одобрения заявки.
Тарифы:
- сутки — 900 руб;
- год — 50 000 руб.
Официальный сайт: birank.com
А еще Birank есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
СБИС
Облачное решение СБИС «Все о компаниях и владельцах» поможет найти надежных партнеров и получить полную информацию о любой компании: насколько она финансово устойчива, исполняет ли обязательства перед контрагентами, как часто судится.
Функционал сервиса:
- Интеграция с базой пользователя — через API.
- Поиск аффилированных лиц — в карточке контрагента есть графическая схема и списки связанных лиц организаций.
- Наличие индикаторов для оценки рисков — есть внутренний рейтинг надежности. СБИС оценивает данные, полученные из открытых источников, и на основе их составляет отчет. Примеры критериев оценки: вероятность банкротства, финансовая устойчивость, объем продаж, рентабельность, возраст компании, размер уставного капитала, отсутствие или наличие деятельности, наличие массового руководителя и т.д.
- Мобильное приложение — есть.
- Количество используемых источников — открытые государственные источники и более 100 коммерческих торговых площадок.
- Как хранятся результаты проверок — есть возможность скачать сведения из карточки организации, можно сохранить их на компьютер виде Excel- и pdf-файлов либо в формате бизнес-справки.
Пробный период: 8-дневный бесплатный.
Тариф:
- стоимость создания аккаунта — 500 руб.;
- год — от 6 000 руб.
Официальный сайт: https://clck.ru/h7RRy
Casebook
Система для мониторинга судебных дел и проверки контрагентов.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через API;
- поиск аффилированных лиц — графа аффилированности покажет все связи компаний и персон на конкретную дату;
- наличие индикаторов для оценки рисков — показывает исковую нагрузку контрагента в динамике, готовый анализ финансовой отчетности, факторы риска;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — можно настроить свои параметры для отслеживания;
- количество используемых источников — информация уточняется;
- как хранятся результаты проверок — можно скачать или поделиться бизнес-справкой о компании;
- как выглядит результат поиска — информация уточняется;
- пробный период — бесплатный тестовый доступ после оформления заявки и звонка менеджера.
Тариф:
48 000 руб. в год за одно рабочее место.
Официальный сайт: casebook.ru
А еще Casebook есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
DaData
Сервис для проверки, исправления и поиска ценной информации по ФИО, адресам, телефонам, email, паспортам и реквизитам компаний.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — работает с файлами и через API
- поиск аффилированных лиц — находит организации по ИНН учредителей и руководителей.
- наличие индикаторов для оценки рисков — нет;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — нет;
- количество используемых источников — общедоступные реестры, базы адресов, справочники;
- как хранятся результаты проверок — информация уточняется;
- как выглядит результат поиска — информация уточняется;
- пробный период — первые 100 записей — бесплатно.
Тариф: 5 000 руб в месяц.
Официальный сайт: dadata.ru
А еще DaData есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
FEK.RU
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — нет;
- поиск аффилированных лиц — нет;
- наличие индикаторов для оценки рисков — общая оценка риска, подсчет факторов, проверка по критериям однодневки;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — нет;
- количество используемых источников — ФНС 27 реестров;
- как хранятся результаты проверок — результаты поиска и бухгалтерскую отчетность можно скачать в pdf.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период — нет.
Тарифы: бесплатно.
Стоимость выписки ЕГРЮЛ с ЭЦП составляет 250 руб, расширенный отчёт 990 рублей.
Официальный сайт: fek.ru
FIRA PRO
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — API позволяет автоматизировать процесс получения сведений о компаниях и интегрировать их в CRM системы;
- поиск аффилированных лиц — визуализация связей не только между юридическими, но и между физическими лицами;
- наличие индикаторов для оценки рисков — оценивает по 6 уровням риска;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — получение по электронной почте сообщений об изменениях в деятельности предприятия. Мониторинг ведется по заданному пользователем списку предприятий
- количество используемых источников — 14;
- как хранятся результаты проверок — можно сохранить историю поиска и отчетов.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: демо-режим показывает только общую информацию, каждый критерий поиска ограничен 1 тыс. предприятиями.
Тарифы:
- сутки — от 690 руб.;
- месяц — от 22 900 руб.;
- год — от 69 000 руб.
Официальный сайт: fira.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Kartoteka.ru
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через API;
- поиск аффилированных лиц — графическая визуализация связей;
- наличие индикаторов для оценки рисков — указывает факторы риска;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — изменения в данных о судебных процессах, заложенном имуществе, банкротстве, государственных закупках;
- количество используемых источников — более 50, а также справки из Европейского бизнес-реестра (ЕБР) 17 стран;
- как хранятся результаты проверок — отчет можно распечатать, отправить на почту или сохранить в WORD.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: после регистрации и подтверждения почты 1 день.
Тарифы:
- от 120 руб. за справку об одном партнере;
- мониторинг контрагента от 4 руб. в месяц;
- базовый поиск — от 1 250 руб. в месяц.
Официальный сайт: kartoteka.ru
А еще Kartoteka.ru есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Rusprofile
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — отсутствует;
- поиск аффилированных лиц — есть;
- наличие индикаторов для оценки рисков — автоматическая проверка компании по более чем 50 факторам риска;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — есть;
- количество используемых источников — 41;
- как хранятся результаты проверок — можно скачать несколько видов отчетов в формате pdf без истории поиска.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: отсутствует, в открытом доступе минимум информации.
Тарифы:
- частным лицам 499 руб в месяц или 3 900 руб. в год;
- организации платят за пользователя 5 400 руб. в год.
Официальный сайт: rusprofile.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Seldon.Basis
Сервис проверки контрагентов подходит для всех участников закупок, есть информация о компаниях из Казахстана, Беларуси, Украины.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через программный сервис API.Seldon.Basis;
- поиск аффилированных лиц — строит дерево связей;
- наличие индикаторов для оценки рисков — экспресс-анализ контрагента, ликвидность предприятия, индекс финансовой устойчивости, платежеспособность, индекс благонадежности;
- мобильное приложение — мобильное приложение для Android;
- мониторинг и отслеживание изменений — создание списка контрагентов для наблюдения;
- количество используемых источников — информация уточняется;
- как хранятся результаты проверок — можно выгружать в pdf или word, истории поиска нет.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: бесплатный доступ на 1 день без регистрации.
Тарифы:
- сутки — 990 руб.
- год — 69 000 руб.
Официальный сайт: basis.myseldon.com
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Torgbox
Удобный сервис для специалистов по закупкам, руководителей отделов продаж и других сотрудников. Анализирует не только закупки, но и их участников.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — нет;
- поиск аффилированных лиц — есть;
- наличие индикаторов для оценки рисков — анализ участия в закупках;
- мобильное приложение — веб-версия адаптирована для использования с ПК, ноутбука, планшета и смартфона;
- мониторинг и отслеживание изменений — есть;
- количество используемых источников — использует общедоступные базы и реестры, а также информация о закупках в рамках 223‑ФЗ, 44‑ФЗ и 615‑П;
- как хранятся результаты проверок — интересующие закупки можно добавлять в избранное.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: после регистрации 3 дня бесплатного доступа ко всем возможностям.
Тарифы:
- «Закупки» от 13 500 руб. в год.
- «Контрагенты» от 29 700 руб. в год.
Официальный сайт: torgbox.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Unirate24
Сервис проверки контрагентов и сотрудников по кредитной истории.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — нет;
- поиск аффилированных лиц — есть поиск связанных организаций;
- наличие индикаторов для оценки рисков — скоринговый балл, кредитный рейтинг, кредитный отчет;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — следит за финансовым состоянием и изменениями в организациях;
- количество используемых источников — 5 основных источников (Федеральная налоговая служба РФ, Высший арбитражный суд РФ, Росстат, Единый государственный реестр юридических лиц, государственные закупки), 2 кредитных бюро;
- как хранятся результаты проверок — информация уточняется;
- как выглядит результат поиска — информация уточняется;
- пробный период — отсутствует.
Тарифы:
- один отчет от 100 руб.;
- год от 72 000 руб.
Официальный сайт: unirate24.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Ахантер
Приводит в порядок контактные данные клиентов.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через API в свою систему, а также в приложение или на сайт;
- поиск аффилированных лиц — есть;
- наличие индикаторов для оценки рисков — нет;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — нет;
- количество используемых источников — по ЕГРЮЛ и ЕГРИП, справочники адресов;
- как хранятся результаты проверок — информация уточняется.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: демоверсия без регистрации, но с ограниченным функционалом.
Тарифы: для стандартизации адресов и ФИО от 5 копеек.
Официальный сайт: ahunter.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Главбух Контрагенты
Проверка контрагентов по методике ФНС с рекомендациями экспертов.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя —- через сервис API с CRM, WEB сервисами, 1С, SAP, Oracle, MS Dynamics и другими системами;
- поиск аффилированных лиц — есть;
- наличие индикаторов для оценки рисков — оценка бухгалтерских и налоговых рисков;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — можно поставить на контроль;
- количество используемых источников — 36 источников;
- как хранятся результаты проверок — можно скачать 5 видов отчетов и рекомендации по работе.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: бесплатный доступ на 3 дня только после заполнения анкеты.
Тарифы: год от 23 900 руб.до 39 900 руб.
Официальный сайт: glavbukh.1cont.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
ДельтаБезопасность
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через API в любую Вашу систему учета контрагентов;
- поиск аффилированных лиц — алгоритм глубинного выявления фиктивных директоров и учредителей юридических лиц, специальный анализ юридических и физических лиц на «массовость», алгоритм расширенного выявления аффилированности;
- наличие индикаторов для оценки рисков — возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — нет;
- количество используемых источников — 50;
- как хранятся результаты проверок — формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: демо-доступ после связи с менеджером.
Тариф: год от 25 000 руб.
Официальный сайт: https://deltabez.ru
ЗаЧестныйБизнес
Сервис проверяет контрагентов и позволяет добавлять информацию.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через API;
- поиск аффилированных лиц — показывает дерево связей;
- наличие индикаторов для оценки рисков — встроенная оценка по уровням и факторам риска;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — позволяет оперативно получать информацию обо всех изменениях, происшедших в официальных регистрационных данных организаций, на основании ЕГРЮЛ и ЕГРИП от ФНС, Картотеки Арбитражного Суда РФ;
- количество используемых источников — база формируется за счет сил участников проекта и официальных общедоступных реестров;
- как хранятся результаты проверок — информация уточняется.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: доступ к основным открытым данным.
Тарифы:
- месяц — 900 руб.;
- год — от 4 500 руб.;
- год мониторинга — от 3 360 руб.
Официальный сайт: zachestnyibiznes.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Интегрум
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через API;
- поиск аффилированных лиц — графический навигатор связей ищет косвенно связанные компании, аффилированные персоны, включен автопоиск связей;
- наличие индикаторов для оценки рисков — 5 различных индикаторов;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — оперативный мониторинг изменений по спискам компаний и персон;
- количество используемых источников — 120 тыс. источников за счет информации из СМИ и социальных сетей;
- как хранятся результаты проверок — есть выгрузка в Word, PDF;
- как выглядит результат поиска — информация уточняется;
- пробный период — демоверсия после регистрации.
Тариф: месяц от 5 000 руб.
Официальный сайт: integrum.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Ирбис
Самая большая база судов общей юрисдикции на 2022 год среди аналогичных сервисов. Широкие возможности для проверки физических лиц в рамках 152-ФЗ.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через API;
- поиск аффилированных лиц — дерево связей физических и юридических лиц с переходом к проверке персон;
- наличие индикаторов для оценки рисков — индекс благонадежности составлен нейросетью, тип «светофор»;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — автоматическая отправка уведомлений;
- количество используемых источников — 20 000 государственных баз и реестров;
- как хранятся результаты проверок — в личном кабинете с быстрым переходом к карточкам компаний и выгрузка отчета в pdf.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: после ввода контактных данных и связи с менеджером.
Тарифы: год от 45.200 руб.
Официальный сайт: ir-bis.org
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Контур.Призма
Подходит для кредитных организаций и всех субъектов 115-ФЗ, предназначен для проверки физических и юридических лиц в рамках соблюдения 115-ФЗ и Положения 375-П, для оценки комплаенс-рисков у своих потенциальных и текущих клиентов.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — в любую учетную систему через API, есть готовые решения;
- поиск аффилированных лиц — нет;
- наличие индикаторов для оценки рисков — используются три готовые модели проверки:
- 115-ФЗ для банков;
- 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
- корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — есть функция «Наблюдение»;
- количество используемых источников — автоматически проводит проверку по спискам, прописанным в законодательстве по ПОД/ФТ.
- как хранятся результаты проверок — есть история проверок.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: веб-версия доступна 5 дней после регистрации, API версия сервиса работает 2 недели и включает 100 запросов.
Тарифы:
- «Физлица» от 32 000 в год.
- «Базовый» от 89 000 в год.
- «Расширенный» от 162 800 в год.
- «Премиум» от 254 000 в год.
Официальный сайт: kontur.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Контур.Фокус
Сервис для проверки российских и зарубежных контрагентов. Предоставляет надежные данные о физлицах и юрлицах, помогает оценивать риски.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — есть API, который интегрирует данные о партнерах с 1С, SAP и т. д.;
- поиск аффилированных лиц — можно визуализировать в виде паутинки
- наличие индикаторов для оценки рисков — маркеры благонадежности и индикаторы анализа бухгалтерской отчетности;
- мобильное приложение — мобильное приложение для iOS и Android
- мониторинг и отслеживание изменений — есть, с уведомлениями об изменениях;
- количество используемых источников — 26;
- как хранятся результаты проверок — можно открыть совместный доступ к отобранному списку контрагентов, оставлять заметки. Возможность сохранять в PDF, XLSX или DOC практически любой объем информации по выбранному контрагенту или подборке контрагентов, формирование удобных пояснительных записок или расширенных отчетов.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: после рассмотрения заявки.
Тарифы:
- разовая проверка — 1300 руб. в сутки.
- годовой тариф от 22 000 руб.
Для запроса сведений об иностранных компаниях нужно доплатить 12 500 руб
Официальный сайт: focus.kontur.ru
Моё дело Бюро
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через Бюро/API;
- поиск аффилированных лиц — есть карта связей;
- наличие индикаторов для оценки рисков — выгружается протокол рейтингов с описанием правовых и финансовых факторов и рекомендациями;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — есть;
- количество используемых источников — информация уточняется;
- как хранятся результаты проверок — информация уточняется.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: быстрый допуск к демо-доступу на 3 проверки даже в выходной день.
Тариф: год от 27 586 руб.
Официальный сайт: moedelo.org/landingpage/kontragents
Прима информ
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — возможность API доступа;
- поиск аффилированных лиц — схема-связей в графическом виде;
- наличие индикаторов для оценки рисков — финансовый анализ с выводами;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — оповещение об изменениях интересующего вас объекта;
- количество используемых источников — 45;
- как хранятся результаты проверок — информация уточняется.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: потребуется оставить свои контактные данные.
Тариф: год от 10 000 руб.
Официальный сайт: prima-inform.ru
Прозрачный бизнес
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — нет;
- поиск аффилированных лиц — сведения по учредителям юрлицам;
- наличие индикаторов для оценки рисков — нет;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — нет;
- количество используемых источников — реестры ФНС, МСП и ГИР БФО, вестник государственной регистрации;
- как хранятся результаты проверок — сервис позволяет распечатать выписки из реестров и карточку с общими данными о компании.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: не требуется.
Тариф: бесплатно.
Официальный сайт: pb.nalog.ru
Репутация
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — по API;
- поиск аффилированных лиц — связанные компании на визуальной схеме;
- наличие индикаторов для оценки рисков — экспресс проверка, должная осмотрительность, финансовые риски, скоринг;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — по разным группам компаний проходит отслеживание изменений выбранных параметров;
- количество используемых источников — более 20;
- как хранятся результаты проверок — есть история запросов, где хранятся все скачанные документы: отчеты по компаниям, выписки ЕГРЮЛ и выгрузки базы компаний.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: пробный доступ по номеру телефона и email на 24 часа (без звонка от менеджера).
Тариф: месяц от 499 руб.
Официальный сайт: reputation.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Русналог
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — отсутствует;
- поиск аффилированных лиц — отсутствует;
- наличие индикаторов для оценки рисков — отсутствует;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — отсутствует;
- количество используемых источников — 15;
- как хранятся результаты проверок — не сохраняются.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: нет.
Тариф: бесплатно.
Официальный сайт: rusnalog.pro
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
СберКорус
Для комплексной проверки контрагентов на благонадёжность компаний из РФ и СНГ.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через API, для 1С отдельный модуль;
- поиск аффилированных лиц — определяет связи компаний и их владельцев по: руководителям, учредителям, местоположению, госконтрактам;
- наличие индикаторов для оценки рисков — индикатор «Светофор», отчёт для бухгалтера, степени риска выездной налоговой проверки: к вам или вашим контрагентам;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — позволяет добавить контрагентов в раздел «Избранное» и получать автоматические уведомления об изменениях по электронной почте;?
- количество используемых источников — 20;
- как хранятся результаты проверок — информация уточняется.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: демо-доступ после регистрации на 1 неделю бесплатно.
Тарифы:
- на один год от 4 800 руб.;
- на один год с модулем 1С: 30 000 руб.
Официальный сайт: esphere.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Синапс. Проверка контрагентов
Сервис по поиску и аналитике государственных и коммерческих тендеров по всей России.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — нет;
- связи по учредителям-руководителям-организациям;
- есть оценка надежности компании;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — реализовано за счёт последних действий компании;
- количество используемых источников — 8 служб и 12 реестров;
- как хранятся результаты проверок — история поиска не сохраняется, краткие отчет можно скачать в pdf.
Как выглядит результат поиска:
Оценка надежности компании:
Пробный период: после регистрации в Синапс.Про в открытом доступе версия без подробностей, после заявки Снапс.Про — 5 дней бесплатного доступа.
Тарифы:
- месяц — 500 руб.
- год — 5 400 руб.
Официальный сайт: synapsenet.ru
СКАН
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — по API, отдельная интеграция с СПАРК;
- поиск аффилированных лиц — есть поиск связанных организаций;
- наличие индикаторов для оценки рисков — 52 риск-фактора в основе анализа СМИ;
- мобильное приложение — для мониторинга СМИ;
- мониторинг и отслеживание изменений — формируется отчет с обновлениями и сработавшими риск-факторами;
- количество используемых источников — данные о заёмщиках и контрагентах из СМИ, соцмедиа и официальных источников. Итого более 23 тысяч источников;
- как хранятся результаты проверок — выгрузка отчетов отсутствует;
- как выглядит результат поиска — информация уточняется;
- пробный период — после регистрации и одобрении заявки.
Тариф: месяц от 10 000 руб.
Официальный сайт: scan-interfax.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Скаут
Поможет проверить контрагентов и сотрудников.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — интеграционное решение для автоматизации процедур проверки контрагентов, которое разворачивается на серверных мощностях компании-заказчика;
- поиск аффилированных лиц — установление связанных лиц;
- наличие индикаторов для оценки рисков — автоматическое присвоение уровней риска;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — отслеживание изменений и событий повышенного риска для выбранного объекта;
- количество используемых источников — 300 источников, а также мониторинг упоминаний компаний в 40 000 источников СМИ;
- как хранятся результаты проверок — обновляемые досье контрагентов с историей и результатами проверок.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: информация уточняется.
Тариф: информация уточняется.
Официальный сайт: scout.interfax.ru
СКРИН Контрагент
Проверяет контрагентов из России, Украины и Казахстана, есть функция трансфертного ценообразования.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — нет;
- поиск аффилированных лиц — визуализирует связи компании;
- наличие индикаторов для оценки рисков — нет;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — мониторинг по сведениям из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и реестров ФНС России;
- количество используемых источников — информация уточняется;
- как хранятся результаты проверок — информация уточняется.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: базовый набор предоставляется бесплатно — в том числе краткая справка об участии в арбитражных делах и суммах иска.
Тарифы: год от 38 000 руб.
Официальный сайт: kontragent.skrin.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
СПАРК
Информация из глобальной базы данных о почти 300 млн компаний из более чем 220 стран мира.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через сервис API;
- поиск аффилированных лиц — автоматизированный поиск связей между компаниями и физическими лицами по владельцам, телефонам, адресам;
- наличие индикаторов для оценки рисков — 4 вида индексов и отдельная шкала, которая отслеживает 40 факторов риска;
- мобильное приложение — карманный «риск-анализатор» со специальными функциями, включая проверку по кассовому чеку;
- мониторинг и отслеживание изменений — создание собственных пользовательских списков компаний и ИП для работы и мониторинга;
- количество используемых источников — все официальный базы и реестры РФ, информация из СМИ, Международная корпорация Dun & Bradstreet, Регистрационные органы стран СНГ;
- как хранятся результаты проверок — отчеты о юридических и физических лицах сохраняются в истории поиска и скачиваются в виде подробных аналитических справок: СПАРК-Риски, СПАРК-Профиль, СПАРК-Финансы.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: после заполнения контактных данных и переговоров с менеджером предоставляется просмотр 5 компаний.
Тарифы: от 100 руб. в месяц, дополнительно оплачивается функционал риски 299 руб, полный профиль компании за 999 руб..
Официальный сайт: spark-interfax.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Такском-Досье
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — по API сервис Досье;
- поиск аффилированных лиц — есть поиск связанных организаций;
- наличие индикаторов для оценки рисков — есть анализ надежности контрагента;
- мобильное приложение — нет, есть адаптированная мобильная версия;
- мониторинг и отслеживание изменений — отслеживание изменений в организациях;
- количество используемых источников — информация уточняется;
- как хранятся результаты проверок — сохранение истории запросов с быстрым доступом к карточкам компаний, скачивание отчетов в PDF-формате.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: не ограничен для получения общих сведений о контрагенте.
Тарифы:
- 7 дней — 299 руб.
- год — от 30 000 руб.
Официальный сайт: taxcom.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Тинькофф Бизнес «Проверка контрагентов»
Сервис проверки юридических лиц и предпринимателей с бесплатной базой ООО и ИП. Сервис доступен как юрлицам, так и физлицам.
Функционал сервиса:
-
интеграция с базой пользователя – нет
-
поиск аффилированных лиц – пока нет, в 2023 году появятся связанные компании;
-
наличие индикаторов для оценки рисков – сервис показывает позитивные и негативные факты, по которым в совокупности можно сделать выводы о надежности контрагента;
-
мобильное приложение – доступно для клиентов Тинькофф Бизнеса на iOS и Android, для остальных пользователей бесплатный внешний сервис на сайте tinkoff.ru;
-
мониторинг и отслеживание изменений – смена юридического адреса, руководителей, их доли и уставного капитала, а также присвоение нового кода ОКВЭД;
-
количество используемых источников – их 6: Сайты налоговой, Росстата, Федерального казначейства, Верховного суда, Единого федерального реестра сведений о банкротстве и Федеральной службы приставов;
-
как хранятся результаты проверок – выгрузки истории поиска нет.
Как выглядит результат поиска:
Тариф:
Сервис доступен бесплатно как для клиентов Тинькофф Бизнеса в мобильном приложении, так и для всех желающих – в веб-версии сервиса на сайте tinkoff.ru
Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/business/contractor/
А еще Тинькофф есть в «Рейтинге компаний» на «Клерке»: посмотреть и оставить отзывы можно здесь.
Чекко
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — новая версия API 2.0;
- поиск аффилированных лиц — есть;
- наличие индикаторов для оценки рисков — оценка надежности, подсчет признаков фирмы-однодневки;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — нет;
- количество используемых источников — 9 министерств и 4 реестра;
- как хранятся результаты проверок — можно скачать краткий отчет и выписку из ЕГРЮЛ.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: доступ ко всему функционалу портала полностью бесплатен и не требует регистрации.
Тариф: заполнить карточку своей организации можно от 1 500 руб. в год.
Официальный сайт: checko.ru
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
ЭксЧек Про
Проверяет любую российскую компанию или физлицо.
А еще они есть в «Рейтинге компаний» на «Клерке»: посмотреть и оставить отзывы можно здесь.
Функционал сервиса:
- интеграция с базой пользователя — через сервис API;
- поиск аффилированных лиц — по руководителю и учредителю;
- наличие индикаторов для оценки рисков — считает факторы риска, риск банкротства или ликвидации, финансовый рейтинг;
- мобильное приложение — нет;
- мониторинг и отслеживание изменений — после регистрации в личном кабинете можно следить за изменениями интересующего объекта;
- количество используемых источников — 15;
- как хранятся результаты проверок — истории поиска нет, по каждой компании можно скачать отчет в формате pdf.
Как выглядит результат поиска:
Пробный период: нет.
Тариф: бесплатно.
Официальный сайт: excheck.pro
А еще они есть в нашем Рейтинге компаний: туда можно зайти и оставить отзыв.
Аудиоверсия этой статьи
Застраховать
себя от денежных рисков, проблем с налоговой и несмываемых пятен на деловой
репутации можно,
если комплексно проверять контрагентов перед началом работы с ними. Эксперты
компании СберКорус рассказывают, как это делать
Содержание
Разбираемся в понятиях
Зачем проверять деловых партнеров и поставщиков
С чего начать проверку контрагента
Как проверять деловых партнеров и поставщиков с помощью сервисов ФНС
Контрольные вопросы о контрагентах: ответы на них интересны и ФНС
Источники дополнительных данных
Как упростить процесс проверки контрагентов
Как использовать полученную информацию
Принцип «доверяй, но проверяй»
становится закладным камнем надежных бизнес-отношений, а осмотрительность и
осторожность — синонимами грамотной деловой стратегии.
В современных реалиях просто проверить юридический
адрес потенциального поставщика или взглянуть на учредительные документы
возможного партнера уже недостаточно.
В статье собрали источники, из которых можно получать критически
важную информацию о потенциальных контрагентах.
Разбираемся
в понятиях
Контрагент — это любая
из сторон заключенного контракта, которая принимает на себя обязательства в
отношении другой стороны.
💼 Примеры
Для застройщика, который заключает договор на поставку кирпича, контрагентом
будет поставщик; дизайнер и кофейня, нанимающая его для работы над новым
оформлением зала, тоже являются друг для друга контрагентами.
При этом контрагент может быть как юридическим, так и
физическим лицом. Гражданско-правовые отношения в России сегодня настолько
многообразны, что в сделках встречаются самые разные комбинации контрагентов:
-
продавец (поставщик) и покупатель (потребитель);
-
заказчик
и подрядчик; -
арендатор
и арендодатель; -
грузоотправитель,
грузополучатель и перевозчик; -
страховщик и страхователь.
Зачем
проверять деловых партнеров и поставщиков
Построение деловых отношений исключительно на доверии — изначально
неверный путь. Обстоятельства, которые контрагент желает скрыть, могут привести
к «скользким» ситуациям и неприятными или даже критическим последствиям.
Заблаговременная проверка контрагентов поможет:
-
Вычислить
фирму-однодневку. Возможно, ваш контрагент намеренно
зарегистрировал компанию, чтобы получить с заказчиков авансы и «пропасть с
радаров». Бывают и компании-фантомы — с названием, расчетным счетом, но
без юрлица. -
Отсеить
необязательных контрагентов. Например, может выясниться,
что на подрядчика, привлекающего вас выгодными условиями, уже поступило
несколько судебных исков от других заказчиков. -
Избежать
проблем с налоговой. В любой компании, сотрудничающей с
сомнительными контрагентами, налоговая видит стремление уклониться от
налогов. Если при проверке сделок она найдет доказательства, то
вам доначислят налог, и будет проблематично доказать, что вы не были в
курсе махинаций своего контрагента. Вот почему важно еще «на берегу» узнать налоговую
нагрузку компании, изучить данные о ее финансах, деятельности на рынке,
бизнес-репутации. И здесь только помощи сервисов проверки ФНС будет
недостаточно (об этом чуть ниже).
C чего
начать проверку
контрагента
Начните с очевидных, но обязательных шагов: запросите документы
непосредственно у потенциального партнера. Если ему нечего скрывать, он легко
предоставит копии своего устава, свидетельства о госрегистрации или о
постановке на учет в налоговую инспекцию.
Попутно,
а точнее параллельно с этими действиями, рекомендуем прояснить следующие
моменты.
Действительная
локация
Это
вдвойне важно, если вы выбираете в контрагенты компанию, которая что-то
производит. У нее обязательно должны быть склады и помещения под производственные
линии. Нелишним будет посмотреть, как выглядит данный объект недвижимости со
спутника. Это легко можно сделать с
помощью обычных Яндекс.Карт.
Юридический
адрес
Выясните,
какие еще организации зарегистрированы по адресу вашего контрагента. Если их десятки, то это повод усомниться в
честности возможного делового партнера. Массовый юридический адрес говорит не в
пользу благонадежности компании. В ряде
случаев такие фирмы существуют и вовсе только на бумаге.
Бывает и
так, что компания из соображений экономии не арендует офис, а весь штат
переведен на удаленку. Так что в целом массовый адрес — не приговор, но точно
повод более тщательно проверить контрагента
и по другим параметрам.
Учредитель
или гендиректор
Эти
должностные лица тоже могут быть массовыми — таковыми их можно считать, если они по документам
учредили от пяти компаний или руководят таким количеством фирм.
Стоит
насторожиться и в случае, если на одного человека зарегистрированы фирмы с
совершенно не связанными между собой видами деятельности. Например, автосалон,
пиар-агентство и ресторан быстрого питания. Не исключено, что такие организации
создавались не для официальной и честной работы.
Кроме
того, порой массовость может указывать на дробление — это случаи, когда
владелец группы компаний выводит через мелкие ООО или ИП средства, либо с
помощью таких ухищрений уклоняется от налогообложения. Сотрудничество с таким
дельцом потенциально опасно.
Персональное
общение
Казалось
бы, базовое и очень простое правило. Но при личной встрече вы сможете
проанализировать, как представитель контрагента
отвечает на вопросы о компании, как обсуждает условия и этапы
сотрудничества. Оффлайн-коммуникации с руководством компании-контрагента
обязательны при обговаривании параметров и условий договоренностей, а также
непосредственно при заключении контрактов.
Посильные
условия
Выясните,
действительно ли у контрагента имеются
физические, материальные, временные возможности для выполнения условий, которые
вы намерены прописать в договоре. Способен ли он своевременно завершить работы, поставить товары или оказать услуги в
оговоренные сроки.
Информацию
об этом можно получить, оценив его
производственные мощности, финансовые показатели.
Telegram Деловой среды
Больше пользы для вас и вашего бизнеса каждый день в нашем Telegram-канале
Подписаться на Telegram
Как проверять деловых партнеров и
поставщиков с помощью сервисов ФНС
На сайте
Федеральной налоговой службы есть несколько полезных онлайн-сервисов, где можно совершенно бесплатно найти данные о
контрагенте.
Проще
всего искать по ИНН. Во вкладке «Юридическое лицо» введите ОГРН или ИНН контрагента и укажите название компании и
место ее нахождения (регион).
Сервис ФНС, через который можно получить данные об ИП или юрлице из ЕГРИП или ЕГРЮЛ.
Ниже
представлен перечень важных данных о контрагентах, которые можно получить с
помощью сервисов налоговой:
-
информация из ЕГРЮЛ;
-
задолженность по налогам;
-
изменения, которые вносились в учредительные документы или сведения в ЕГРЮЛ;
-
наличие
дисквалифицированных лиц; -
данные
о физлицах, которые руководят или являются
учредителями нескольких юридических лиц;
наличие других организаций, зарегистрированных по адресу конкретной компании.
Согласно статье 102 НК РФ, посвященной налоговой тайне, данные о компании
могут быть обнародованы лишь с ее согласия. При этом закон от 01.05.2016 №
134-ФЗ расширил перечень сведений,
которые не считаются тайными.
В него
входят следующие данные о юрлицах (за один календарный год):
-
доходы
и расходы; -
средняя численность
штата; -
налоги и сборы;
-
налоговые
нарушения, штрафы.
Эта
информация обновляется ежегодно, она открыта. Любой желающий может получить ее
через интернет бесплатно.
Контрольные вопросы о
контрагентах: ответы на них интересны и ФНС
Как показывают реальные случаи, проверка
контрагента только с помощью сервисов ФНС недостаточна. Когда в компанию с проверкой
приходят уже представители налоговой службы, они интересуются более глубокими
моментами и могут счесть руководителя или владельца выгодоприобретателем от
разрыва какого-то из звеньев сделки.
Именно поэтому важно ответить себе на ряд
вопросов, которые в качестве ценной подсказки обозначены в Письме ФНС России от
13.07.2017 № ЕД-4-2/13650@. Эти вопросы при проверке добросовестности компаний используют
сами представители фискального ведомства.
Вот перечень:
-
Знакомы
ли вы лично с руководителем фирмы-контрагента?
Когда и в какой ситуации состоялась эта встреча? -
Какие между вами
взаимоотношения? -
Какие услуги выполнял для
вас контрагент, какие товары поставлял? Бывали ли такие сделки ранее, чем
они завершались? -
Убедились
ли вы лично, что у контрагента хватит ресурсов на выполнение условий
сделки? -
Какими
способами вы сами пытались установить деловую репутацию фирмы-партнера?
Источники дополнительных данных
Существуют базы данных, по которым можно проверить предполагаемого
контрагента. Для полноты картины и минимизации рисков лучше использовать все
доступные источники.
Список
недобросовестных поставщиков
Реестр недобросовестных поставщиков на сайте ФАС.
Арбитражные
дела
В этой базе данных
— десятки тысяч дел. Даже если неизвестны реквизиты конкретного арбитражного
дела, поиск принесет результаты: будет
видна краткая сводка, хронология процесса, итоговые судебные решения.
Исполнительные производства
Картотека ФССП содержит информацию об имеющихся исполнительных
производствах и их сути в отношении как
физических лиц, так и организаций. Искать можно
по локации, фамилии человека, названию организации.
Данные о
лицензии
Если есть
намерение сотрудничать с контрагентом, для деятельности которого обязательна
лицензия, стоит проверить ее наличие на
сайте соответствующего лицензирующего органа: в реестрах лицензий Росприродназдора,
Роскомнадзора и других ведомств.
🚀 Сервис для быстрого старта бизнеса
Зарегистрируйте бизнес бесплатно и без визита в налоговую — через сервис от Деловой среды
Подать заявку онлайн
Сведения о
паспорте
С помощью сервиса ГУ МВД РФ по вопросам миграции всегда можно получить актуальную информацию о
руководителе компании-контрагента. За актуальность сведений можно не переживать
— данные обновляются ежедневно.
Проверка действительности
внутреннего паспорта станет хорошим дополнением к запросу копии приказа о вступлении
в должность или выписки из ЕГРЮЛ.
Важно
убедиться и в том, не истек ли срок полномочий руководителя, обозначенный в
уставе или доверенности.
Данные о
госконтрактах
Если
будущий контрагент заключал немало государственных контрактов, успешно участвовал в госзакупках, это
свидетельствует о его надежности — при условии, что обязательства всегда
выполнялись точно и без проволочек.
Членство в
ТПП РФ
Введя
ОГРН или ИНН в форме поиска на сайте Торгово-промышленной
палаты РФ, можно увидеть, состоит ли в
ней интересующее юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Если
членство имеется, то хозяйственная деятельность
таким субъектом рынка точно ведется.
Информация
об имуществе контрагента
Сервис
проверки доверенностей
С помощью сервиса Федеральной нотариальной палаты можно проверить подлинность нотариальной
доверенности на сотрудника по ее реквизитам.
База банкротов
Фирмы-банкроты,
включая индивидуальных предпринимателей, представлены в этой базе.
Сайт
компании-контрагента
Нередко
там указаны клиенты организации.
Полезно связаться с ними, чтобы получить фидбэк о деловом партнере. Впрочем,
может выясниться, что никакого сотрудничества между
ними в реальности и не было. Это тоже тревожный «звоночек».
Поиск в
интернете
Если
ввести наименование компании, фамилию
ее руководителя в обычную строку поиска, довольно просто проследить, в каком
контексте и в каких кейсах они упоминаются во всемирной сети.
Единый
реестр проверок
Узнать подробности
о компании, с которой планируется заключить договор, поможет и сайт
Генеральной прокуратуры. Он
выдает информацию о проверках юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей.
Искать
следует как по ежегодному списку плановых проверок, так и по результатам
внепланово проведенных ревизий.
Единый
федеральный реестр субъектов экономической деятельности
Проверить компанию
на данном ресурсе можно по ее названию, ИНН/ОГРН
и адресу. ИП получится найти по ФИО и ИНН/ОГРНИП.
Реестр субъектов экономической деятельности на сайте Федресурса.
Как упростить процесс проверки контрагентов
Удобным
инструментом для тотальной проверки потенциальных
партнеров являются и специализированные
сервисы. Большинство из них предоставляет информацию не только из открытых, но
и закрытых источников.
Например,
сервис проверки
контрагентов от
СберКорус за 2 минуты проанализирует
статус интересующей компании по 20+ открытым и закрытым источникам и выдаст
экспресс-аналитику. Отчет можно использовать для принятия решения, а также при
необходимости предъявить налоговой как доказательство должной осмотрительности.
💼 Пример
Недавно электротехническая компания Эlevel внедрила сервис проверки контрагентов от СберКорус в свои бизнес-процессы. Благодаря этому на 80 % снизилось среднее время проверки, а юристы компании смогли в освободившееся время заниматься другими важными задачами предприятия.
Как использовать полученную
информацию
Получив
ключевую информацию о потенциальном деловом партнере, следует ее
проанализировать: почему ведутся арбитражные споры, каковы обороты компании,
несет ли сотрудничество с ней риски.
Важно
обратить внимание, на какой стадии находится фирма
— роста или стагнации. Хорошо оценить ее
потенциал на основе существенных критериев и деловых связей.
Невнятные
арбитражи, туманная отчетность и сомнительные перспективы — верные признаки
того, что с таким партнером лучше общих дел не начинать.
Вовремя
принятое решение не сотрудничать с подозрительным контрагентом способно
избавить бизнес от финансовых и имиджевых потерь.
🚀 Сервис для быстрого старта бизнеса
Зарегистрируйте бизнес бесплатно и без визита в налоговую — через сервис от Деловой среды
Подать заявку онлайн