Как найти связи в банке

Чтобы не заключать договор с мошенниками, действующими через дочерние компании, надо увидеть структуру партнёрской организации. В этом поможет Контур.Фокус — он мгновенно проведёт анализ связей потенциального партнёра и найдёт аффилированных с ним лиц. Выявляйте риски намеченной сделки до подписания документов — так Вы сведёте к минимуму возможную опасность для бюджета и репутации.

Что такое аффилированные лица и зачем их искать

Гражданский кодекс определяет аффилированность как отношения «связанности» физлиц и компаний. Сам термин произошёл от английского слова “affiliate” — присоединяться, соединяться.

Как юридические, так и физические лица, занятые предпринимательством, могут оказаться аффилированными. Законом чётко установлен список лиц, которые таковыми считаются.

К примеру, некое физлицо одновременно возглавляет ООО «Вектор» и является одним из топ-менеджеров в ООО «Ромашка». Едва ли Вы усомнитесь, что эти ООО взаимосвязаны.

Об аффилированности говорят и семейные связи собственников фирм, и участие в уставном капитале другой компании, и контрактные обязательства между лицами. Для снижения рисков сотрудничества с партнёром полезно выявить его связи и их статус до подписания договора.

Установить наличие связи между компаниями можно и по иным признакам. Их много, вот популярные примеры:

• товары одной фирмы отгружаются со склада второй
• юрлица оказались дебиторами и кредиторами друг для друга
• сотрудники двух компаний делят один офис
• одинаковый штат работников
• у фирм общий представитель, действующий по доверенности
• хозяйственная деятельность у них также совместная, преследующая общий финансовый интерес
• расчётные счета открыты в одном и том же банке

Установить заинтересованность можно по одному критерию, а можно по их совокупности, когда по отдельности обнаруженные факты не доказывают аффилированность, но все вместе показывают явную связь между лицами. Вот почему важна комплексная проверка контрагента и связанных с ним фирм.

Поиск связанных организаций

Детальные сведения об аффилированных с контрагентом лицах отображаются во вкладке «Связи» на карточке фирмы. Там Вы увидите данные фирм, у которых:

• похожи реквизиты
• одни и те же учредители и директор
• единый адрес регистрации

Фокус покажет число её ближайших и дальних связей и маркеры их благонадёжности: финансовая статистика, факт недавней регистрации, исполнительные производства и не только. Вы сможете отфильтровать компании по любому из параметров.

Подозреваете, что новый контрагент аффилирован с уже неприятно знакомым Вам лицом? Это можно проверить. Фокус может выстроить связи между любыми двумя лицами. Откройте вкладку «Связи» на карточке любой из двух компаний и введите название второй компании в окно «Найти связь». Если фирмы связаны, система обязательно это обнаружит. Результаты поиска отобразятся списком внизу. Звенья цепочки помечены зелёными стрелками. Цепочка может быть любой длины, например, через 5 предприятий.

В цепочку включаются и закрытые юрлица, они помечаются красным цветом. А если директор, когда-то связывавший компании, перестал их возглавлять, это не помешает Фокусу установить связь. Бывшие участники тоже включены в список, они отображаются зачёркнутыми. Рокировки внутри группы мошеннических компаний не помогут им скрыть преступный сговор.

Данная функция может пригодиться, например, когда Вы участвуете в госзакупках и видите, что один из конкурентов выставил неправдоподобно низкую цену. Похоже, что торги — договорные. Для проверки откройте в Контур.Фокус карточку заказчика и поищите сомнительного поставщика через «Найти связь». Результаты поиска могут подтвердить Ваши подозрения.

Анализ группы связанных организаций

Сервис Контур-Фокус выполняет автоматический поиск связанных организаций и представляет связи в удобном виде:

Как можно увидеть на скриншоте, связи между организациями делятся на “Ближайшие связи” и “Дальние связи“. Кроме того, найденные организации можно фильтровать по регионам и отраслям, а также выгружать результаты поиска в файл.

Ближайшие связи – между связанными организациями прямая связь (например, руководитель в компании А является учредителем в фирме Б). Кроме того, эти связи подразделяются на Актуальные (действующие в данный момент) и Исторические (т.е. связь была когда-то ранее).

Дальние связи – связанные организации 2-го, 3-го и 4-го уровня. Например, руководитель в компании А является учредителем в фирме Б, а второй учредитель компании Б является учредителем фирмы В (2-й уровень связей); а ген.директор компании В является также руководителем фирм Г (3-й уровень).

Ниже на скриншоте выделены зеленым Ближайшие связи (Б), а оранжевым и красным Дальние связи (В, Г) для организации “Ромашка” (А):

Ближайшие связи

Первоначально, при переходе на вкладку “Связи“, мы увидим сводку данных по ближайшим связям. В сводке аккумулирована информация по всей группе связанных организаций: количество действующих организаций, количество недействующих/в процессе ликвидации; консолидированная финансовая информация – баланс, выручка, прибыль, убыток; госконтракты, лицензии, арбитражные дела, суммы к взысканию и другие показатели; дополнительно будут показаны “маркеры благонадежности” по группе – у скольких компаний отрицательные финансовые показатели, сколько сменили регион, есть ли организации из спецреестров ФНС и т.п.

Ниже следует список связанных организаций. Важная информация показана уже в этом списке, без необходимости переходить в карточку организации:

Если нажать на двойную стрелку рядом с названием компании, то откроется дополнительное окно в котором представлена информация по каким именно параметрам выявлена связь между организациями (выделено толстыми зелеными стрелками):

Информацию можно отфильтровать самым причудливым образом. Для этого необходимо просто щелкнуть по соответствующему параметру или ФИО.
Например, отберем все организации имеющие отрицательные финансовые индикаторы и актуальные на данный момент. Результат:

Дальние связи

Организации, найденные в дальних связях, показываются обычным списком. Над списком есть ссылка для быстрого перехода в ближние связи. Параметры, по которым найдены совпадения, обозначаются стрелками:

Очень удобно все эти связи (как дальние, так и ближайшие) исследовать в виде визуального графа.

Пример анализа группы компаний конкурента

Ещё один пример: отфильтруем все организации по ФИО и получим срез по всем компаниям в которых интересующее нас лицо является руководителем либо учредителем. Для этого в строке поиска по связям необходимо ввести ФИО. Размер бизнеса конкретного физического лица можно грубо оценить по параметрам суммарной выручки и прибыли:

Пример анализа группы сомнительных организаций

Нередко вместо классической процедуры ликвидации фирмы прибегают к “альтернативной” в форме смены руководителя и учредителей или реорганизации в форме присоединения к фирме-однодневке. Для поиска таких фактов удобно анализировать массовые параметры группы.

На приведенном ниже примере в группе потенциально связанных организаций много таких, которые находятся в процессе реорганизации, ликвидации либо уже ликвидированы. При достаточно большой валовой выручке (344 млн.руб.) прибыль составила всего лишь 463 тыс.руб. (0,13% выручки) – маловероятно, что реальные предприятия будут работать с такой низкой рентабельностью.

Также в группе немало дел по исполнительному производству, фактов смены региона, большое количество банкротств и многие фирмы из группы не были обнаружены по юр.адресу (нет связи с адресом), данное физическое лицо является учредителем или руководителем сотен компаний:

Визуализация связей

Визуализация связей позволяет одним взглядом выявить наиболее “проблемные” точки. Акцент делается на визуализации актуальных связей по учредителям и руководителю. Также очень важно, что хорошо видны “группы влияния” и их пересечения.

Исторические связи, связи по телефонам или адресам и другим признакам отходят на второй план.

Чтобы увидеть визуализацию связей, нужно перейти по одной из двух ссылок в разделе «Связи»:

По ссылке “Визуализировать список” на графе будут показаны все компании текущего списка связей (с учетом примененных фильтров).

По ссылке “Структура владения” на графе будут показана текущая компания, её учредители, действующий руководитель, а также учрежденные лица. Исследование проводится с помощью последовательного раскрытия подчиненных уровней. Что позволяет сократить количество отображаемых компаний и повысить наглядность.

Как устроен граф связей

Чтобы удобно визуализировать связи, применяются следующие визуальные блоки:

Овал – физическое лицо (руководитель, учредитель).

Прямоугольник – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.

Название компании черным цветом – ликвидированное юридическое лицо.

Непрерывная цветная линия – связь “учредитель”. Учредитель всегда располагается слева, учрежденное юрлицо – справа. Чем толще линия, тем больше доля в уставном капитале.

Тонкая серая штриховая линия – связь “руководитель”. Руководитель всегда располагается слева, а юрлицо – справа.

Тонкая серая прямая линия – любые другие отношения между юрлицами и физлицами (в том числе неактуальные исторические связи по руководителям или учредителям).

Структура владения

Изучите структуру организации на графике. Группы влияния можно увидеть за счет цветной раскраски плашек компаний.

Каждому конечному учредителю присваивается определенный цвет. От него к учрежденному лицу идет линия того же цвета. Если данный учредитель имеет 100% долю, то тогда линия будет максимально толстой а учрежденное юрлицо приобретет такой же цвет. Если доля менее 100%, то линия будет тоньше, а к цвету этого учредителя примешивается цвет соучредителей в тех пропорциях, какова их доля владения.

Например, на графе представленном ниже, СКБ Контур как учредитель окрашен в фиолетовый цвет. Линии ведущие к учрежденным организациям также окрашены в фиолетовый цвет. Толщина линий варьируется в зависимости от доли СКБ Контур: к “Контур Факторинг” и “Контур Инновации” и некоторым другим ведут самые толстые линии, что визуализирует 100% долю; к “Инновационным системам управления” “Офис-Сервис” и “Уралфининвест” линии тоньше, т.к. доля всего 34%; ещё тоньше линия к “НП Уральский ИТ-кластер”, где доля 17%; и совсем тонкая линия ведёт к АНО “Цифровая экономика”, где доля СКБ совсем небольшая — 4%. Организации в которых доля учредителя 100% (“Контур Факторинг”, “Контур НТТ”, “Контур Инновации” и некоторые другие) окрашены так же, как учредитель — в фиолетовый цвет.

Способы исследования графа

Для исследования графа можно удалять неважные для нашего анализа компании, можно раскрывать и скрывать подчиненные уровни, а также выделять отдельные компании, чтобы просмотреть сводную информацию по компании или физическому лицу в правой части экрана:

Чтобы увидеть компании подчиненного уровня – необходимо нажать на цифру (указывает количество вершин графа на следующем уровне). Чтобы удалить компанию из графа – нужно нажать крестик. Чтобы свернуть все подчиненные связи – нажать “минус” .

При большом количестве связей и, соответственно, большом количестве контрагентов на графе, картинку можно увеличить прокрутив колёсико мыши “от себя”. Чтобы охватить весь куст связей одним взглядом нужно прокрутить колёсико мыши в другую сторону – изображение уменьшится.

Фильтрация и сортировка

Клик мышки по свободной области покажет сводную информацию по всем раскрытым на графе связям.

К построенному графу связей можно применить все известные механизмы фильтрации и сортировки.

Например, если мы хотим увидеть компании, которые закончили прошлый финансовый год с прибылью – достаточно щелкнуть мышью соответствующий фильтр в правой части экрана, где показана общая статистика по связанным компаниям:

Подобным образом можно отфильтровать компании по любому признаку, и как бы “осмотреть” граф связей с разных сторон.

Визуализация пользовательских списков

Если у пользователя есть список компаний, то можно визуализировать связи в нем. Для этого нужно войти в “Управление списками”, выбрать список и воспользоваться ссылкой “Визуализировать список”:

Выгрузка информации

При необходимости Вы можете выгрузить нужную информацию в файл одного из доступных форматов: .xlxs, .docs, .pdf. Эта функция введена, чтобы пользователям было комфортнее работать с найденными сведениями дальше.

Информация по аффилированным лицам поможет определить благонадёжность фирмы и её ответственность перед контрагентами. Связанные организации показаны наглядно — вся сеть связей на одном графике. В том числе, тех связей, о которых Вы могли и не догадываться. Выявив их вовремя, Вы сумеете избежать подписания договора с махинатором и участия в его нелегальных схемах. Возможности веб-сервиса Контур.Фокус не ограничиваются анализом связей: полезно будет изучить также арбитражную практику, участие в тендерах, вакансии компании, выданные ей лицензии или публикации о ней в СМИ.

Доступно на тарифах

Заявка на Контур.Фокус

Заполните все поля заявки, наши специалисты в самое ближайшее время свяжутся с Вами, проведут онлайн презентацию сервиса и помогут выбрать подходящий тариф:

Я хочу дать несколько советов, как эти самые связи лучше устанавливать и поддерживать.

Совет № 1

Где бы вы ни были — важно помнить, что люди вокруг — это ваши потенциальные связи.

Давайте представим ситуацию. Вы идете по центральной части города и видите, что у человека, идущего перед вами, что-то выпало из кармана (например, дорогой мобильный телефон, портмоне или просто документ). Вы как хорошо воспитанный человек естественно окликаете растеряху и подаете ему то, что он обронил.

Растеряха благодарит вас и, если он человек широкой души и обладает некоторым временем, приглашает посидеть где-нибудь — в честь спасенного имущества. За чашечкой кофе вы разговариваете, у вас налаживаются приятельские отношения, он рассказывает о себе, кто он и где работает. И тут открывается вот что: ваш новый знакомый работает в какой-либо госструктуре, или, например, является членом правления крупного банка. И тут звучит ключевая для вас фраза: «Если что — обращайся!»

Приведенный пример — ситуация вполне реальная. Такое может произойти сплошь и рядом с каждым из нас. Главное в ней то, что вы просто гуляли или шли, и он тоже, но в силу случайного стечения обстоятельств у вас сложились приятельские отношения — и теперь на вашем счету +1 полезное знакомство.

Совет № 2

Старайтесь всегда хорошо выглядеть.

Любому потенциальному контакту приятнее общаться с ухоженным и аккуратным человеком, чем с неряхой, давно забывшим, что такое душ.

Каждый из нас (пусть и глубоко в душе) эстет. Любого человека всегда тянет к прекрасному или на худой конец к красивому. Задумайтесь, а лучше вспомните: когда вы с друзьями приходите в ресторан или в ночной клуб — на кого вы обращаете свое внимание, на людей красивых или на людей, которые выглядят как «Лосось второй свежести»?

Куда бы вы ни направлялись — просто в магазин или на прогулку по центральному парку, в ночной клуб или выпить кофе с друзьями — всегда старайтесь выглядеть на все 100%, а лучше сразу на 120!

Совет № 3

Заботясь о красоте внешней, не забывайте о внутренней!

Каким бы человек красивым и обворожительным ни был — если с ним не о чем поговорить, то с ним все равно не о чем поговорить. Впервые к этому выводу я пришла во время обсуждения очередного неудачного свидания моей подруги. Немного позже я поняла, что фраза эта действительно правдива и полезна не только в делах амурных, но и в межличностных отношениях, и в нетворкинге.

И снова вернемся к ситуативному представлению. К примеру: ваш друг затащил вас на свою корпоративную вечеринку, и теперь вы, не зная чем себя занять, пока он пошел петь дифирамбы своему руководству, решили пообщаться с кем-нибудь. Вот вы подходите к симпатичной девушке (или парню — у кого какие вкусы и предпочтения) и пытаетесь завязать разговор. Обсудив то, как украшен зал, с какой скоростью приносят напитки, и поговорив о погоде, вы пытаетесь перейти на темы более светские — то бишь политика, экономика, спорт или культура.

После ваших бесполезных попыток начать разговор вы понимаете, что собеседник, простите за грубость, дальше своего носа ничего не видит. Что происходит дальше? Вы в расстроенных чувствах берете очередное шампанское и отправляетесь под стену. Опять-таки довольно типичная ситуация. Точно так же и вы можете оказаться на месте «близорукой» милой мордашки, если вовремя не возьметесь за ум и систематически не будете работать над своим развитием посредством самообразования.

Совет № 4

Улыбайтесь господа, улыбайтесь!

Улыбку не зря во все века считали ключиком к любому сердечному замку. Всегда приятнее общаться с человеком открытым, который вам улыбается и расположен к общению, чем с хмурым, озлобленным и ушедшим глубоко в себя. Но главное — не переборщить! Если вы растянетесь в улыбке и будете просто тупо постоянно улыбаться, толку будет мало. Если вы улыбаетесь мягко и неподдельно при общении с человеком, вы в первую очередь без слов убеждаете его в том, что он вам интересен.

Не ленитесь также чаще называть собеседника по имени. Так проще будет расположить его к себе и завязать полезный контакт. Весь секрет в том, что для каждого уважающего себя и более менее адекватного человека его имя — это самое приятное слово.

Совет № 5

Афоризмы — ключ к коммуникации.

Слава богу, за окном уже 2012 год, и к сегодняшнему дню умные люди уже успели наговорить массу умных вещей, филологи зовут их афоризмами. Сейчас в любом книжном магазине можно найти литературу, которая знакомит с этими фразами. Уместно и вовремя сказанный афоризм обеспечит репутацию человека образованного и всесторонне развитого.

Если ваша память позволяет, выучите несколько броских афоризмов «на все случаи жизни» на латыни. Латынь — язык, конечно, мертвый, но уважаемый. Помимо афоризмов, полезно периодически почитывать разного рода присказки и притчи. Люди любят красивые, сказочно поучительные истории. И наверняка будут благодарны вам за хорошо рассказанную историю, которая, быть может, еще и чему-то научит.

Развивайтесь и обрастайте полезными связями. Все в ваших руках.

Правила нетворкинга

Полезные связи — великая сила, ведь благодаря им гораздо легче и быстрее получить желаемое. Без них не обойтись ни в бизнесе, ни в личной жизни. Недаром народная пословица гласит: «Не имей 100 рублей, а имей сто друзей».

Правда, нередко к людям, стремящимся обзавестись полезными связями, относятся осуждающе, подразумевая, что ради таких связей они готовы безжалостно пройтись по чужим головам. Да и некоторые художественные произведения, изучаемые нами в школе, лишь подтверждают эту мысль. Например, герой «Милого друга» Ги де Мопассана заводил полезные связи, играя на чужих чувствах и слабостях и ломая судьбы ради собственной карьеры.

Такое же мнение сложилось и о том, про кого говорят — «человек со связями». Подразумевается, что он должен быть ушлым, пробивным, корыстным, себе на уме, скользким и пр. Он может все достать «хоть из-под земли», свести с кем угодно и решить любую проблему.

В последнее годы, по мере развития бизнеса, отношение к людям со связями меняется в лучшую сторону. Все понимают, что полезные связи — это деловые связи, без которых — никуда. Например, по статистике 60–80% директоров, менеджеров, администраторов, руководителей находят себе работу благодаря личным связям.

Как говорят в Германии, связи мешают лишь тем, кто их не имеет.

«В начале карьеры было слово, которое замолвили где надо», — Борис Юзефович Крутиер.

Важны ли полезные связи для карьеры?

Согласно исследованиям крупной американской компании IBM, проведенным в 90-е годы прошлого века, 60% карьерного успеха зависит от личных связей. Эксперт компании по кадровым вопросам считает, что такая тенденция сохранилась и доныне. По его мнению, на одном профессионализме карьеру не построить. Чтобы сотрудник мог «расти», необходимо, чтобы о нем знали, его ценили и рассказывали о его успехах другим. Ведь можно сказать, что успеха, который остался никем не замеченным и не получил огласку, не существует.

Как легко завести полезные связи

1. Прежде всего нужно определиться, чего мы хотим

Например: поехать на работу за границу, сменить вид деятельности, добиться карьерного роста и пр. Исходя из этого разрабатывается дальнейшая стратегия. Нужно задать себе три вопроса: кто может мне помочь осуществить мои планы, где я могу познакомиться с нужными мне людьми и что я смогу им дать взамен?

2. Завязать знакомство с полезными людьми можно на курсах иностранных языков

Или на занятиях в спортивной секции, на выставке, книжном форуме, в поезде-самолете и просто в компании. Главное, представить себе, где «водятся» интересующие нас люди, чтобы пересечься с ними.

3. Используем интернет

Большим количеством полезных связей можно обзавестись благодаря интернету даже не выходя из дому. Множество групп, объединенных самыми разными интересами, которые созданы в соцсетях, предполагает большие возможности для выбора новых знакомых. Искусство завязывать новые знакомства и вести светскую беседу, к сожалению, подвластно не многим. Виртуальные же отношения позволяют человеку чувствовать себя свободно и располагают к общению. В дальнейшем виртуальные связи вполне могут перерасти в реальные.

4. Практика показывает, что нередко полезные связи завязываются совершенно случайно

В конце концов, все люди, которые нас окружают, в любой момент могут оказаться нашими новыми полезными знакомыми. Но «под лежачий камень и вода не течет», поэтому в любом случае важна личная инициатива. Тут можно вспомнить анекдот о верующем, который долго просил Господа помочь ему выиграть в лотерею и в конце концов обратился к нему с упреками, что тот не внемлет его мольбам. На что Господь ответил: «А ты купил хотя бы один лотерейный билет?».

5. Будьте опрятными

Никому не нравится знакомиться с людьми неухоженными и неряшливыми, даже если они могут оказаться полезными. Наша внешность — это наша визитная карточка.

Психологи считают, что человеку нужно всего лишь 7 секунд, чтобы оценить незнакомца и «вынести ему приговор» — кто он: возможный друг, конкурент или его можно проигнорировать. Это так называемое первое впечатление. Поэтому рассчитывая завязать полезное знакомство, а, как мы упоминали, оно может произойти когда угодно и где угодно, не следует пренебрегать своим внешним видом.

6. Никто не захочет поддерживать отношения с человеком, если он неинтересен

Многим, очевидно, приходилось встречать людей с весьма привлекательной внешностью, но бедным внутренним миром. И наоборот, людей с физическим недостатком, которые при этом являлись душой компании. Тот, кто обладает прекрасным чувством юмора, является хорошим рассказчиком и может поддержать непринужденную беседу, доброжелателен и отзывчив, всегда привлекает к себе людей, имеет большой круг знакомых и обладает полезными связями.

7. К выбору новых знакомств необходимо подходить избирательно

Многие люди, стремясь обзавестись как можно большим количеством полезных связей, слишком распыляются. Оказавшись на каком-либо мероприятии или презентации, они собирают визитки у кого только можно, но на другой день толком не могут вспомнить никого из их обладателей.

8. Стоит учитывать, что все новые знакомства легко забываются

Поэтому чтобы они оказались действительно полезными, их нужно поддерживать. А это, как известно, требует времени. Поэтому, рассчитывая на новые полезные связи, необходимо подумать, есть ли в них нужда и будут ли они стоить затраченного на их поддержание времени?

9. Однако нельзя и слишком сужать круг знакомых

Ведь, в конце концов, в полезных связях мы нуждаемся не только в деловой жизни, но и в частной. Поэтому не стоит сосредоточивать внимание только на людях одной с нами профессии. Те же полезные связи мы ищем, когда нам требуется стоматолог, парикмахер, сантехник, преподаватель.

Кстати, еще не так давно полезные связи называли «блатом» — «по блату» покупали мебель, устраивались на работу, поступали в институт, ложились в больницу. По сути, «блат» и являлся теми же полезными связями. Хотя, конечно же, данное слово несло в себе отрицательный заряд, поскольку подразумевал получение определенных благ не благодаря личным заслугам, а в обход других — «с черного хода».

10. Полезные связи необходимо налаживать заранее, еще до того, как они могут понадобиться

Причем важно, чтобы такое желание выражали обе стороны. Нельзя рассчитывать на то, что нам будут постоянно оказывать услуги в ответ на наши просьбы о помощи, а сами же мы будем уклоняться от каких-либо обязательств. То есть нельзя относиться к полезным связям потребительски, просто используя других людей для достижения своих целей. Как говорится, нужно не только брать, но и отдавать: «Долг платежом красен».

Но не следует и перегибать палку — оказав кому-то услугу, тут же намекать человеку, что неплохо бы было «расплатиться»: «Ты — мне, я — тебе!».

Говоря о пользе полезных связей, скорее, можно вспомнить слова римского императора и философа Марка Аврелия:

«Люди рождены, чтобы помогать друг другу, как рука помогает руке, нога ноге и верхняя челюсть — нижней…».

Заключение

1. В стремлении наладить полезные связи важно не переусердствовать. Если внутренний голос нам подсказывает, что человек неохотно идет на контакт и не настроен на продолжение знакомства, лучше не настаивать и не ломиться в дверь, которую не желают открывать. Можно повторить попытку позже или «постучаться в другие двери». В противном случае легко заработать репутацию назойливого человека и потерять больше, чем найти.
2. Польза от полезных связей не должна превращаться в корысть;
3. Чтобы наши усилия по обзаведению полезными связями не оказались напрасными, нужно поработать над собой, чтоб представлять интерес для других.

© Тимошенко Елена, BBF.RU