Как найти того кто кинул на деньги

Здравствуйте, Булад.

В полицию действительно стоит обратиться, хотя и под сомнением перспектива возбуждения уголовного дела.

Под мошенничеством  подразумевается прежде всего хищение денежных средств, в том числе совершенное способом обмана.   

Как указано в п.2 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 30 ноября 2017 г. № 48 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате” обман  может состоять в предоставлении заведомо ложных сведений относительно предмета сделки, об умолчании каких -либо об истинных фактов, предоставлении фальсифицированных документов и т.д. В п.4 этого же Постановления Пленума ВС разъясняется о наличии состава мошенничества, если получившее деньги лицо заведомо не собиралось исполнять свои обязательства.

Исходя из того, что Вы указали

я желаю получить от него интеллектуальные знания по курсу ведения бизнеса в IPO — первичное размещение акций на бирже. По этому курсу мною было уплачено 37 тыс. руб.

то есть фактически заключен договор возмездного оказания услуг по консультированию (ст.779 ГК РФ), и максимум, что тут можно доказать — это предоставление услуг ненадлежащего качества в рамках гражданско-правовых отношений, то есть это гражданско-правовой спор, который разрешается не полицией, а судами в порядке искового производства. При этом уже остается Вашей проблемой, личность ответчика Вы достоверно не установили и, прежде чем переводить деньги, ФИО исполнителя, его адрес и т.д.

Тем более, далеко не факт, что владелец счета карты, владелец аккаунта в инстаграмм и лицо, которое с Вами вело переписку — это одно и то же лицо.

После оплаты это лицо предложила мне выгодную сделку по ведению моего счета за счет его средств в инвестициях под высокий процент доходности, в моем случае было обещана прибыль в месяц 150% годовых. точнее с 3000$ делать 4500$ ежемесячной прибыли. Я этому человеку перевел на его карту 3000$, но для перевода средств я переводил в рублях, вся сумма перевода составила 259 тыс руб.

то есть речь идет о квалификации отношений

— либо как ничтожный договор доверительного управления, возврат денег по которому возможен опять же при применении судом последствий недействительной ничтожной сделки (ст.167 ГК РФ), так как деньги, за исключением некоторых случаев, не могут быть объектом доверительного управления (п.2 ст.1113 ГК РФ);

-либо как неосновательное обогащение (ст.1102 ГК РФ) с владельца счета получателя, но может оказаться и так, что владелец счета — это подставное лицо. с которого нечего взять и решение суда окажется не исполнимым;

— либо как мошенничество, если будут установлены обстоятельства, ранее приведенные мною из Постановления Пленума ВС РФ. Для их установления, на мой взгляд маловато

Вся переписка с неизвестным была удаленна со стороны не доброжелателя

изменено название аккаунта и вписан беспорядочный набор букв, аватар-картинка была также удалена

можно говорить об этом как о доказательствах отсутствия намерений исполнять сделку, но тут нужно учитывать и пояснения самого лица, а будет ли оно установлено, найдут ли его, опросят ли, и какие он даст пояснения -вопрос открыт.

И готовиться тут нужно к тому, что придется несколько раз обжаловать постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Цель обращения в полицию в первую очередь у вас установление личности того, с кем Вы переписывались.

Обращение в полицию возможно как Вами в электронной форме, так и представителем по доверенности.

какой срок давности, можно подать заявление? я могу подать заявление к примеру через 3-5 лет с момента хищения средств:?

для обращения в полицию никаких сроков не предусмотрено, оно может подано хоть когда, но существует срок давности привлечения к ответственности, о нем указал коллега.  Но если, к примеру, в возбуждении дела откажут и перспектив привлечения конкретных лиц не будет, то срок исковой давности предъявления требований в гражданско-правовом порядке — 3 года со дня когда Вы узнали или должны были узнать о нарушении своих прав -ст.196, п.1 ст.200 ГК РФ. При заявлении иска о возмещении вреда, причиненного преступлением он срок исковой давности будет исчисляться с момента вступления в силу приговора суда.

eleankaa: ↑25 ноя 2021, 20:22
ВСЕ КТО НАДЕЕТСЯ НАЙТИ НА ЭТОМ ФОРУМЕ ПОМОЩЬ
НЕ ТРАТЬТЕ СВОЕ ВРЕМЯ И НЕРВЫ
КРОМЕ УНИЖЕНИЯ И ТОГО , ЧТО ВАС НАЗОВУТ ПОПРОШАЙКАМИ , ВЫ ЗДЕСЬ НИЧЕГО НЕ НАЙДЕТЕ !
P.s.: пожалуй я потрачу своё время и забаню ваш форум , малолетки.

1.Форум не бесполезный, тут всё называют своими именами, я тоже попрошайка, на меня также наезжали, хотя я бы не сказал, что это был наезд, просто уточняли детали и проверяли на стрессоустойчивость и вообще попрошайничество это очень плохой тон, особенно когда выпрашивают крупные сумму, за косяки и свои глупости, , что бы помогли чужую люди в ущерб себе и своим семьям-это надо понимать.
а тем более оскорбление, в данной цитате имеет место оскорбление публичное при том всех пользователей(не забываем о законе об оскорбление)
2.Цель любого форума общение и советы в рамках и правил форума ни на одном форуме деньги бесплатно не раздают, особенно крупные сумму,. Во вторых тут некоторые попрошайки отбивают напрочь желание помогать, так как выдают чужую историю за свою, или просто мошенники, и те и другие путаются в своих историях,
3 Александр прав, всём известная истина Хочешь потерять друга дай ему в долг(даже банки предупреждают, кто бы не просил что бы вы повесили на себя кредит и отдали другу, -по факту вы ему подарили, если не было договора займа + расписка так называемого друга и в нескольких экземплярах такие документы заверенные у нотариуса
4.Тут денег не раздают направо и на лево, каждый пользователь комментируют как отвечает , т. Е правильно будет волен выражать своё мнение и советы по своему опыту, и не только
5.вы попали на форум спонсоров, Спонсоры которые помогают за выгоду,
6.и тут добавлю всё попрошайки переходят на хамство, т. Е большинство, но не все,кто не хочет предоставлять доказательств на форуме и не отвечает на сопутствующие вопросы, как правило игнорят, а после хамства при том ко всём пользователям, уже пропадает желание даже копейку перевести,, вот как то так,
А так форум полезный, стараются предупредить и помочь в меру своих знаниях, что бы не влезть в лужу глубже,
Тут можно завести друзей и подруг, не все тут люди плохие или злые, но надо понимать, что попрошайничество это не хороший мягко говоря тон, особенно за пределами своего окружение, посторонние люди, и из них в каждом конкретном случаи они сами решают кому стоит помогать, а кому нет и при наличие возможности и желание того или тех кто действительно решит помочь. Вообще примерно так,
И даже есть люди которые оставляют благодарности, я когда то человеку помог с бюро кредитных историй(настоящих их всего 4), а мошенники иногда когда якобы одобряют займ, просят предоплату, якобы за кред. Историю) и после предоплаты исчезают

Мошенничество, связанное с денежными переводами, широко распространено и продолжает активно развиваться. Существует огромное количество методов и уловок. К сожалению, внушительная часть подобных преступлений в силу разных обстоятельств остается нераскрытой, но это не повод опускать руки, паниковать или ничего не предпринимать – вы вправе любым законным методом попытаться вернуть свои деньги.

Как действуют мошенники

Чаще всего аферисты стараются сделать так, чтобы вы сами перевели деньги на указанный счет или номер – посредством смс-сообщений или звонков. В других случаях они получают доступ к необходимым данным, которые позволяют распоряжаться вашими деньгами. Для этого используются интернет-вирусы или специальные считывающие программы. Предусмотреть все варианты и методы невозможно, но в большинстве случаев мошеннические операции проходят так:

1. Вам приходят смс-сообщения с просьбами перевести деньги на неизвестный счет или номер карты. Содержание таких сообщений может быть различным, например, кто-то представляется вашим родственником и просит перевести деньги (“Мама, у меня небольшие проблемы, ты не могла бы меня выручить и кинуть 300 рублей на этот номер <…> Позже позвоню и все объясню”).
2. Вам приходят сообщения, в которых вам предлагают перейти по незнакомым ссылкам для возможной регистрации или получения неожиданного выигрыша (здесь предлагается любая выгода, которая может заинтересовать человека).
3. В сообщениях говорится, что с вашей карты были сняты все деньги, и предлагается позвонить по указанному номеру для отмены или возврата. При этом не указаны последние цифры номера вашей карты, к вам не обратились по имени-отчеству. В дальнейшем, если вы перезвоните, скорее всего у вас попытаются выведать полный номер карты, ее срок действия и защитный код или пароль. Последний у вас не имеют права спрашивать даже сотрудники банка.
4. Бывают и многоступенчатые схемы. Например, вам приходит смс с сообщением о пополнении счета на определенную сумму, а через некоторое время – сообщение с просьбой вернуть эти деньги: “Простите, случайно отправил деньги на ваш номер, могли бы вы вернуть их…”.
5. Любые другие сообщения с просьбами отправить деньги или перезвонить по незнакомому номеру: “Напоминаем Вам о необходимости погасить кредит…”, “Ваша карта заблокирована, подробности по телефону…”, “Ваш перевод в размере 5 000 принят, подробности по номеру …” и так далее.
6. Вам приходят предложения перейти по неизвестным ссылкам. Вы можете получить их по всем каналам связи – по телефону, на электронную почту и в социальных сетях, например. Поводы также бывают разные – кто-то может заинтриговать вас “весело проведенными выходными” и предложить посмотреть фото по ссылке, к примеру. Дальше вас могут попросить ввести платежные данные – или вы просто скачаете вирус и сами дадите к ним доступ.
7. Онлайн-магазины. Они довольно распространены как на просторах интернета (чаще всего их находят через поиск или всплывающую рекламу), так и в популярных соцсетях. Вы выбираете товар, и вас просят оплатить его полную стоимость или внести предоплату. Через время продавец перестает выходить на связь, информации о доставке товара нет, и вы понимаете, что вас обманули.

К сожалению, эти примеры – лишь малая часть общей мошеннической картины. Как только вы поняли, что вас обманули и деньги переведены аферистам, нужно действовать незамедлительно, чтобы не терять шансы на возврат своих средств.

Самостоятельная профилактика

Некоторые методы самостоятельного предотвращения перевода денег аферистам актуальны в следующих случаях:

• когда вы скачали вирус;
• если вы ввели платежные данные по незнакомым ссылкам;
• перевели деньги со своего карты или другого своего платежного ресурса мошеннику;
• с момента перевода не прошло суток (максимум, двух дней).

Общий порядок такой:

1. Скачайте антивирусную программу или запустите чистку на установленной, чтобы удалить вирус и остановить его действие.
2. Поменяйте пароли на всех ресурсах, которые имеют отношение к вашим средствам – Яндекс.Деньги, Qiwi и другие кошельки и так далее.
3. Обратитесь в техподдержку на платежных ресурсах, предупредите о возможных операциях и выразите свое желание их отменить, если они уже были совершены.
4. Таким же образом предупредите о случившемся все свои банки.
5. Уберите всю информацию о своих данных из всех соцсетей, если она там есть.

В поддержке вам сообщат о том, проводились ли какие-то операции. Во многих случаях, если вы обратились за помощью в течение суток, вам могут вернуть средства.

Обращение в банк

Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.

Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).

Затем порядок ваших действий должен быть таким:

1. Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
2. Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
3. Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
4. Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.

Обращение в правоохранительные органы

В полицию стоит обращаться в следующих случаях:

• сразу после обращения в банк – для надежности;
• если с момента перевода прошло больше 1-2 дней;
• если банк отказывает вернуть вам деньги.

Жаловаться, конечно, нужно будет не на банк – вернуть деньги, которые пользователь перевел по своей воле (пусть и будучи обманутым), очень сложно. Отказав вам в таком случае, ваших прав банк не нарушит.

Смело обращайтесь в полицию по факту мошенничества:

1. Напишите заявление, подробно опишите проблему с указанием всех обстоятельств и подробностей, с данными о дате, сумме, известной вам информации о мошенниках.
2. Приложите документ, который будет подтверждать, что вы уже обращались в банк и излагали свою проблему.
3. Добавьте любую другую документацию, которая относится к делу. Например, квитанцию, в которой отражен перевод, выписки из банка, распечатку переписок или содержания сообщений и т.д.
4. Получите документ, утверждающий, что ваше заявление принято.

В среднем, расследование таких дел длится до двух месяцев.

Обращение в полицию будет более продуктивным. Правоохранительные органы имеют право запрашивать информацию о лицах, на карты которых были переведены те или иные средства. Это может установить личность мошенников.

Как дальше могут развиваться события:

1. Будет проведен опрос владельца карты, на которую вы перевели деньги.
2. Представители следствия проанализируют, какие имеются доказательства и достаточно ли их для состава преступления.
3. Если оснований достаточно, мошеннику будет предъявлено обвинение.
4. Если нет – известные данные об этом человеке позволят вам подать гражданский иск (вне зависимости от решения следователей).

Случается так, что полиция отказывается принять ваше заявление или никак на него не реагирует. При таком раскладе обратитесь в прокуратуру, составьте жалобу с просьбой обязать сотрудников отделения начать работу. Даже если оснований для обвинений на данном этапе действительно мало, для вас важно установить личность владельца карты.

Судебные разбирательства

В русло судебного процесса подобные дела чаще всего перетекают в двух случаях:

• в результате следствия и предъявленных обвинений;
• в случае, когда следствие прекращается из-за отсутствия состава преступления.

Во втором случае вам предстоит готовиться к разбирательству самостоятельно. Лучше заручиться поддержкой опытного юриста – его сопровождение поможет собрать достаточную доказательную базу, грамотно выстроить линию защиты и не упустить важные детали.

Что обычно предстоит на данном этапе:

1. Подача искового заявление. Составлять его нужно грамотно, в соответствии с нормами закона. Не допускаются ошибки, неточные формулировки. Также важно убедительно обосновать свою позицию и основания для обвинений.
2. Сбор доказательств. Во-первых, необходимо отразить весь процесс, который предшествовал суду: обращение в банк, заявление в полицию, результаты следствия. Во-вторых, каждый шаг нужно закрепить доказательствами – копиями документов, квитанциями, переписками, показаниями свидетелей и так далее.
3. Стратегия обвинений. Очень важно проанализировать ситуацию с правовой точки зрения и понять, в каком направлении наиболее продуктивно выстроить линию обвинения. Например, в некоторых случаях нужно доказать присутствие “незаконного обогащения” посредством ваших денег. То есть, вы перевели деньги, направленные на получение чего-то взамен (обязательно соизмеримого переведенной сумме), но не дождались никаких услуг (товара, помощи и т.д.). В других случаях достаточно установить, что ответчик осознанно выманил у вас деньги обманным путем.

Такие разбирательства могут занять время, но, если вы грамотно подойдете к вопросу и предъявите необходимые доказательства, позитивный исход очень вероятен.

• Юристы по экономическим преступлениям

Что делать, если перевел деньги мошенникам, куда обращаться, какие действия предпринять. Обращение в банк, в полицию, можно ли в итоге вернуть свои денежные средства. На Бробанк.ру — важная информация для тех, кто попался на удочку.

Можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам

Мошеннические хищения средств бывают двух видов:

1. Если держатель карты сам перевел мошеннику деньги.
2. Если деньги похищены из-за проблем с безопасностью банка.

Если речь о втором случае, например, если деньги ушли со счета из-за неблагонадежных сотрудников, из-за какого-то вируса, взлома и тому подобное, то здесь виноват банк. В этом случае вернуть украденные средства гораздо проще, тем более если была оформлена специальная страховка на такой случай (все больше банков предлагают ее оформить).

Если же речь о первой ситуации, когда гражданин самостоятельно перевел деньги мошеннику, все гораздо сложнее. Чтобы вернуть свои кровные, придется еще потрудиться, доказывая факт преступления. И доказывать придется в правоохранительных органах.

Если перевел деньги мошенникам, на практике вернуть их крайне сложно. Придется обращаться в правоохранительные органы и доказывать факт мошенничества. Если сумма потери небольшая, большинство пострадавших принимают решение оставить все как есть.

Поможет ли обращение в банк

Стандартно мошеннические переводы отправляются на банковские карты, оформленные на подставных лиц, и на электронные кошельки Киви, которые вполне реально оформить на левые данные. Мошенники никогда не используют собственные реквизиты, если дело поставлено на поток. Что касается карт, часто они оформляются на лиц, ведущих асоциальный образу жизни (достаточно дать им 500 рублей, и они на все согласны). Поэтому даже теоретически выйти на реального мошенника нереально.

Первое, что приходит на ум пострадавшему, — обратиться в банк, в который он отправил деньги. У вас есть номер карты, на которую вы отправили деньги, и первые 6 чисел этого номера — идентификатор банка. Вбейте эти числа в поисковую систему или воспользуйтесь бесплатным онлайн-сервисом, который определяет банк по первым шести числам карточки.

Вам нужно позвонить на горячую линию банка и узнать, можно ли получить какую-то помощь от финансовой организации. У каждого банка разный регламент на такой случай. Один сразу откажет (законно), другой постарается помочь.

Что важно знать в таких ситуациях:

1. Если человек самостоятельно перевел деньги на карту мошенника, для банка это обычная транзакция, обычный перевод. А переводы не возвращаются обратно по желанию отправителя. Если деньги ушли, то ушли.
2. Можно сколько угодно просить банк открыть вам данные человека, на которого оформлена та карточка, но ни один банк никогда не разгласит вам эти данные, так как они являются банковской тайной.
3. Чаще всего банк скажет, что помочь вам ничем не может и посоветует обращаться в полицию.

Если бы можно было просто так возвращать отправленные на карты деньги, сказав, что отправил их мошеннику, преступлений было бы гораздо больше. Например, покупатель купил на Авито пальто и перевел деньги продавцу на карту. А завтра покупатель заявил банку о мошенничестве и вернул перевод — остался и с пальто, и с деньгами.

Если вы перевели мошенникам деньги на карту, обратиться в банк стоит, но надеяться на возврат средств невозможно. Это реально только в двух случаях:

1. Если деньги по каким-то причинам зависли по технической ошибке и еще не ушли получателю.
2. Если на реквизиты получателя уже поступали жалобы на мошеннические действия, и они были заблокированы. В этом случае деньги также висят в системе.

В большей степени обращение в банк — это помощь другим людям, которые захотят перевести деньги мошеннику. Банк все же проверит транзакции с той картой и может заблокировать ее до выяснения обстоятельств.

Электронная система Киви также говорит о том, что может вернуть перевод только в том случае, если он был отправлен на несуществующие реквизиты и зависли в системе. Если же кошелек или карта Киви существующие, система не сможет снять с них деньги и перенаправить вам.

Обращение в полицию

Если рассматривать, можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам, то это реально только в случае обращения в полицию и возбуждения уголовного дела по факту мошенничества. Если пострадавших будет много, добиться доведения дела до конца будет проще.

Скорее всего, при обращении в банк у вас примут заявления и скажут, что рассмотрят его в течение какого-то срока. Лучше не ждать окончания этого срока и сразу обращаться в полицию. Вряд ли банк примет решение в вашу пользу, а вы только потеряете деньги.

Как обратиться в полицию:

1. Предварительно можете позвонить по телефону горячей линии МВД 8-800-222-74-47, вам подскажут, куда и с чем подойти.
2. Обращаетесь в МВД по месту жительства. Дежурный примет вас, выслушает и поможет составить заявление. Вы получите талон, подтверждающий принятие. Приложите к заявлению все, что у вас есть для доказательства того, что в результате обмана вы перевели деньги мошенникам.
3. Стандартно на рассмотрение заявления уходят до 3 рабочих дня, после чего выносится решение — возбудить уголовное дело или отказать в его возбуждении. Если понадобится сбор дополнительных сведений, этот срок будет увеличен.
4. Если уголовное дело возбуждено, начнутся следственные мероприятия. Следователь сделает запрос в банк и получит информацию о владельце карты. Дальше начинается его поиск.
5. Если мошенник будет найден, и преступление доказано, он получит наказание, а вы вправе обратиться в суд и взыскать с него свои деньги.

Может показаться, что все довольно просто, но на деле это совершенно не так. Даже если дело возбудят, не факт, что мошенника, которому вы перевели деньги, в итоге вообще найдут. Чаще всего преступление совершено из другого региона или даже из другой страны, реквизиты оформлены на подставных лиц, похищенные деньги могут по цепочке переводиться с одного счета на другой. В итоге раскрываемость таких дел крайне низкая.

А если даже реального мошенника найдут, еще нужно пройти следующую стадию — попытаться отсудить у него свои деньги. Суд-то встанет на вашу сторону, так как вы — потерпевший в рамках уголовного дела, но не факт, что у преступника есть деньги, которые он может вернуть вам и другим пострадавшим.

Делаем выводы

Если вы перевели деньги мошенникам на карту или электронный кошелек, в первую очередь обратитесь в банк или платежную систему. Шансов на то, что у вас получится вернуть деньги, крайне мало. Единственный вариант — если они по каким-то причинам зависли в системе.

Реально вернуть деньги можно только путем обращения в правоохранительные органы. Если дело о мошенничестве будет возбуждено, если преступник будет найден, вы сможете попытаться взыскать с него ущерб. Но готовьтесь к долгому пути и помните, что нет никаких гарантий, что у мошенника будет что вам отдавать.

В целом, обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве рационально, если вы отправили мошеннику крупную сумму. Если же речь о небольшой, сначала можно попытаться обратиться в банк, и если ничего не получится сделать, смириться с потерей. Но тут уже вам решать, что лучше именно для вас.

Частые вопросы