Как сформировать инвестиционный портфель
Инструменты, которые защитят деньги и помогут увеличить капитал
Юлия Чистякова
имеет долгосрочный инвестиционный портфель
Содержание:
- Что такое инвестиционный портфель
- Виды инвест портфелей по степени риска
- Виды инвест портфелей по степени вовлеченности инвестора
- Виды инвест портфелей по срокам достижения цели
- Как новичку правильно составить инвестиционный портфель
- Портфельная стратегия Asset Allocation
- Примеры сбалансированных инвестиционных портфелей
- Ошибки новичков
2022 год стал настоящим испытанием для инвесторов, особенно новичков. Одни инвесторы стали искать новые возможности инвестирования. Другие — разочаровались в инвестициях и ушли с рынка. Мой инвестиционный портфель тоже показал отрицательную доходность. Но это не привело к отказу от инвестиций, хотя стратегию пришлось пересмотреть. В статье расскажу, что такое инвестиционный портфель, чем его можно наполнить, а также разберу типичные ошибки новичков.
Что такое инвестиционный портфель
Инвестиционный портфель — это индивидуальный инструмент, чтобы накопить и умножить капитал. У каждого человека портфель должен быть свой, настроенный под цели инвестора и сроки их достижения, отношение к риску, возраст. Инвестиционный портфель включает: ценные бумаги — акции, облигации; акции индексных фондов — ETF и БПИФ; паи ПИФов; валюту; драгоценные металлы — золото, серебро, платина; производные финансовые инструменты — опционы, фьючерсы; недвижимость; депозиты; экзотические активы — антиквариат, коллекционное вино; стартапы и другое. В зависимости от выбранной стратегии какие-то активы могут отсутствовать. Но от правильного распределения оставшихся будут зависеть уровни риска и доходности.
Виды инвестиционных портфелей по степени риска
Консервативный портфель. Его выбирают люди, которые имеют высокую восприимчивость к риску и короткий срок, чтобы достичь финансовую цель. Например, до поступления ребенка в вуз осталось 3–5 лет, и цель инвестора — иметь деньги на оплату обучения. Поэтому перед ним стоит задача — сохранить сбережения. Инвестору подойдут низкорискованные активы: депозиты, накопительные счета, дебетовые карты с процентом на остаток, облигации федерального займа со сроком погашения к началу обучения — ОФЗ.
Динамика максимальной процентной ставки по вкладам в десяти крупнейших банках России имеет нисходящий тренд. В августе 2022 года доходность составила 6,83%. Это значительно ниже инфляции — 14,3%, но в марте банки предлагали доходность по вкладам выше 20% годовых.
Диаграмма показывает, как менялась процентная ставка по вкладам с 1.01.2022 по 20.09.2022
Вложения в ОФЗ принесут инвестору доходность около 7,8-8,8%. На сайте RUSBONDS можно посмотреть основные параметры облигаций.
Данные в реестре обновляют ежедневно
Виды инвестиционных портфелей по степени вовлеченности инвестора
Для наглядности я выделила столбец с доходностью к погашению. Например, доходность ОФЗ-26234-ПД составит 8,81%. Это значит, что при покупке облигации по текущей цене (89,965% от номинала) и владении бумагой до конца срока (16.07.2025), ее доходность будет 8,81% — это почти на два процентных пункта выше средней ставки по депозитам.
Инвесторы переходят в консервативные активы не только по мере приближения к своей финансовой цели, но и в период неопределенности в экономике. 2022 год как раз стал таким периодом.
Умеренный портфель. Для тех, кто готов рисковать в разумных пределах и претендует на среднюю по рынку доходность. Портфель требует управления, потому что в него включают не только ОФЗ, но и более рискованные корпоративные облигации надежных эмитентов, акции индексных фондов и БПИФов — биржевых паевых инвестиционных фондов, ПИФов, акции «голубых фишек».
Агрессивный портфель. В этом портфеле минимальная доля консервативных инструментов или вообще нет таковых и высокая доля рискованных активов: акции и облигации отдельных эмитентов, фьючерсы и опционы, венчурные инвестиции.
Активный портфель. Требует от инвестора управления в режиме 24/7. Включает доходные и рискованные активы: акции роста, ВДО — высокодоходные облигации, стартапы, IPO — первичное размещение акций.
Пассивный портфель. Его часто используют инвесторы, кто не хочет или не может заниматься аналитикой и мониторингом. В составе чаще всего акции индексных фондов, паи ПИФов, драгоценные металлы — слитки, монеты, обезличенный металлический счет — ОМС.
Виды инвестиционных портфелей по срокам достижения цели
Краткосрочный от 1 до 3 лет. В этом случае нельзя рисковать деньгами, поэтому до 100% в портфеле занимают депозиты и государственные и корпоративные облигации надежных эмитентов.
Среднесрочный от 3 до 10 лет. К перечисленным выше можно добавить более рискованные активы: акции индексных фондов и отдельных эмитентов, корпоративные облигации, ПИФы.
Долгосрочный свыше 10 лет. Наибольшая доля отводится рискованным и доходным инструментам. Но чем ближе к сроку достижения цели, тем меньше доля рискованных и доходных активов.
Как новичку правильно составить инвестиционный портфель
Этап 1 — сформулировать финансовую цель. Она должна быть конкретной, выражаться в денежной сумме и иметь срок достижения.
Неправильно
1. Накопить на образование ребенка.
2. Съездить в отпуск.
3. Накопить на пенсию.
Правильно
1. Накопить за 5 лет 3 000 000 ₽ на обучение ребенка в МГУ по направлению «Банковское дело».
2. Накопить 200 000 ₽ на поездку в Турцию семье из четырех человек в августе 2023 года.
3. Сформировать за 20 лет ежемесячный пассивный доход в размере 50 000 ₽ (в текущих ценах).
Этап 2 — определить суммы ежемесячного взноса на инвестиции. Лучше воспользоваться инвестиционным калькулятором.
Например, молодой человек хочет накопить к пенсии 10 000 000 ₽, чтобы в старости жить на проценты с капитала. Стартовый капитал для инвестирования — 10 000 ₽, срок до пенсии — 30 лет. Начинающий инвестор планирует применять консервативную стратегию инвестирования с доходностью 10%. Его инвестиционный портфель состоит из ОФЗ, депозитов, акций индексных фондов.
Расчеты на калькуляторе показали: если инвестор будет ежемесячно откладывать по 10 000 ₽, то за 30 лет внесет на инвестиционный счет 3 610 000 ₽. За этот срок инвестиционный портфель с доходностью 8% увеличит его накопления до 14 782 130 ₽
Этап 3 — определить риск-профиль. Можно воспользоваться переводом иностранных тестов от ведущих инвестиционных компаний Fidelity, Bank of America corporation, Goldman Sachs, который сделал известный российский инвестор Сергей Спирин на своем сайте. Тест поможет определить восприимчивость к риску и получить рекомендации по структуре портфеля. Необязательно проходить все, достаточно одного.
Этап 4 — выбрать вид портфеля и стратегию инвестирования. На предыдущих этапах уже подготовлена информация, которая поможет грамотно собрать инвестиционный портфель.
ПримерВ приложении «Ак Барс Финанс» — «Ак Барс Трейд» — можно пройти тест, с помощью которого инвестор может определить свой риск-профиль. Я прошла тестирование, и оно показало, что склонность к риску у меня ниже среднего. Мне рекомендован умеренно сбалансированный портфель со следующей структурой: 50% акций, 40% облигаций и 10% драгоценных металлов, например, золота.
Но здесь не учтена моя финансовая цель — 5 лет — и высокая неопределенность на рынке. Я скорректировала цифры: увеличила консервативную часть — депозиты, облигации — до 80% и уменьшила рискованную часть — акции — до 20%.
Этап 5 — открыть брокерский счет. Сама процедура отнимет не более 5 минут, ее можно провести онлайн. Но выбору брокера стоит уделить больше времени и сравнить предложения по следующим критериям: наличие лицензии, место в рейтинге Мосбиржи, тарифы и условия обслуживания. Как выбрать брокера, рассказали в предыдущей статье.
Этап 6 — выбрать активы в портфель. Самостоятельно или с помощью финансового консультанта выбираете активы на основе принятой стратегии инвестирования. Если действуете самостоятельно, дополнительно изучите методику анализа активов по книгам, статьям в интернете, на специальных курсах. Если обратились к брокеру — положитесь на профессионализм консультанта. Например в «Ак Барс Финанс» есть услуга «Стартовый портфель», с помощью которой консультант подберет активы в портфель бесплатно.
Этап 7 — ребалансировать портфель. Задача долгосрочного инвестора — придерживаться выбранной стратегии и регулировать доли активов в случае их изменения. Это позволит сохранять приемлемые для инвестора уровни риска и доходности даже в случае колебания рынка.
Пример: Портфель составлен в следующей пропорции: 50% акций, 40% облигаций и 10% золота. За год акции упали в цене, но выросли котировки золота. Следовательно, изменились и их доли — вместо 50% акций, допустим, стало 45%, а золото увеличилось до 15%. Нарушен принятый ранее баланс (50:40:10). Чтобы его восстановить, нужно либо докупить акции, либо продать часть золота.
Портфельная стратегия Asset Allocation
Во всем мире пользуется популярностью портфельная стратегия Asset Allocation. В переводе с английского означает «распределение активов». Иногда используют название «пассивное портфельное инвестирование». Автор стратегии — Гарри Марковиц, нобелевский лауреат.
Главная идея стратегии в том, что доходность инвестиционного портфеля зависит от его структуры, то есть от долевого распределения активов по классам и не предполагает активного управления. Оптимальное сочетание инструментов и их долей в портфеле позволяет сбалансировать риск и доходность.
При использовании стратегии Asset Allocation необходимо соблюдать определенные принципы.
- Сформировать портфель индивидуально под каждого инвестора. Не бывает типовых вариантов, которые подойдут всем.
- Учитывать возраст инвестора, его цель и срок ее достижения, риск-профиль, финансовую грамотность и возможности, опыт в инвестициях, занятость, обязательства.
- Применять диверсификацию по классам активов, странам, валюте.
- Регулярно пополнять портфель и проводить обязательную ребалансировку не чаще одного–двух раз в год.
Стратегия подходит для долгосрочного инвестирования и предполагает небольшие затраты: комиссии за управление, оплата услуг брокера, налоги.
Основу таких портфелей составляют индексные фонды, которые позволяют достичь широкой диверсификации. На российском рынке выбор скромнее, чем на американском или европейском, но начинающему инвестору есть, из чего собрать сбалансированный пассивный портфель. На Мосбирже есть фонды на акции, облигации, драгоценные металлы и денежный рынок.
Примеры сбалансированных инвестиционных портфелей
Пример частного инвестора. Покажу на примере долгосрочного инвестиционного портфеля, как можно реализовать стратегию Asset Allocation. Это не является инвестиционной рекомендацией. Напомню, что портфель под каждого инвестора собирается индивидуально.
Инвестору 20 лет, и он планирует долгосрочные инвестиции. Восприимчивость к риску — умеренная — инвестор стремится к повышению стоимости капитала и способен перенести умеренные колебания рынка. Долевое распределение выбрано: акции 50%, облигации 40% и золото 10%.
В портфель включили пассивно управляемые индексные фонды на акции, облигации и золото, которые на Мосбирже сегодня представлены только БПИФами.
Пример инвестиционного портфеля по стратегии Asset Allocation
Пример компании по управлению активами. Стратегию Asset Allocation активно применяет крупнейшая компания по управлению активами Fidelity (США). Каждый из портфелей соответствует определенному риск-профилю:
- целевое сочетание активов агрессивного роста — инвестор стремится к агрессивному росту и способен перенести значительные колебания рынка;
- целевое сочетание активов роста — инвестор стремится к росту капитала и может вынести значительные колебания рынка;
- сбалансированное целевое сочетание активов — инвестор стремится к росту капитала и способен выдержать умеренные колебания стоимости;
- консервативное целевое сочетание активов — инвестор хочет минимизировать колебания стоимости активов и ориентируется на получение небольшого дохода.
Примеры инвестиционных портфелей от Fidelity
Ошибки новичков при формировании инвестиционного портфеля
Когда новичок собирает свой первый инвестиционный портфель, он может допустить ошибки — привожу наиболее частые.
1. Инвестировать, не собрав подушки безопасности. Инвестиции — это всегда риск, поэтому нельзя все сбережения вкладывать в такое мероприятие. Если наступит негативный сценарий, не всегда можно вывести деньги за короткое время. Лучше заранее создать финансовый резерв в ликвидных инструментах — депозиты, накопительные счета.
2. Сделать портфель, как у известного инвестора, популярного блогера или эксперта из соц.сетей. Выбирать и распределять активы необходимо индивидуально. У каждого инвестора свои цели, разные финансовые возможности и отношение к риску. Доходность, которая устраивает одного, может не подойти другому.
3. Купить на все деньги один актив, например, акции «Рога и Копыта». Такой подход нарушает одно из основных правил грамотного инвестирования — диверсификацию. Если распределить капитал по разным активам, валюте и странам, можно снизить риск потери денег и увеличить доходность портфеля.
4. Инвестировать без четкой финансовой цели. Это приведет к тому, что инвестор не сможет определить срок инвестирования, рассчитать минимальную сумму вложений и подобрать правильные инструменты инвестирования. Такой подход лишает мотивации к созданию капитала.
5. Не проверить свое отношение к риску. Восприимчивость к риску у каждого человека разная. Один спокойно переносит просадку портфеля на 20–30%, потому что уверен в дальнейшем росте. А другой пьет валидол, когда стоимость активов упала на 10% и действует под влиянием эмоций: продает подешевевшие активы, скупает подорожавшую валюту.
6. Вкладывать деньги по совету друзей в проекты, которые гарантированно принесут 1000% годовых. Ни один инвестор, управляющая компания или брокер не могут гарантировать результат от инвестиций. Инвестиционные консультации имеют право давать только инвестиционные советники.
Вывод, который сделала на полученном опыте: внимательно считайте расходы и помните, что доходы в прошлом не гарантируют доходов в будущем.
Узнать больше об инвестировании
Читайте также
Подпишитесь на рассылку
Каждую неделю отправляем самые свежие статьи
Читайте на привычных площадках
Онлайн-журнал Life.Profit
Честно и понятно рассказываем о деньгах и экономии
Для обеспечения максимальной гибкости в вопросе построения карьеры многие люди обращаются к портфелю “набор профессий”. Профессии такого рода часто являются относятся к работе над проектами, деятельности с частичной занятостью, внештатной и консалтинговой работе, для выполнения которой необходимо обладать некоторыми специальными навыками.
Еще несколько десятков лет тому назад люди, владеющие несколькими профессиями, встречались достаточно редко. В наши дни все больше и больше людей пользуются преимуществами этого нового способа заработка денег.
Не увольняйтесь с основной работы, пока не создадите надежный “портфель профессий”
Далеко не каждый человек готов мгновенно сорваться с основной работы с полной занятостью, чтобы посвятить себя “портфельной карьере”. Начинайте заниматься бизнесом не спеша, взяв в работу 1-2 дополнительных проекта. Первым делом вам необходимо продемонстрировать уровень своего профессионализма. Если вы ищете работу писателя, покажите свою опубликованную работу.
Если вы графический дизайнер, соберите в одну папку созданные вами логотипы и другие графические элементы. Постепенно создавайте свое портфолио, добавляя в него работы после сотрудничества с каждым новым клиентом. Когда у вас появится приличный список постоянных клиентов, тогда вы сможете рассмотреть вопрос об увольнении с работы с полной занятостью.
Сосредоточьтесь на коммуникативных навыках
В карьере с “набором профессий” то, что вы продаете, скорее всего является товаром собственного производства (материальным или интеллектуальным). Для достижения успеха вы должны задействовать все навыки, которыми обладаете, в том числе и коммуникативные.
К этим навыкам также относятся такие качества, как общительность, лидерские способности и умение распоряжаться своим временем.
Существует большая вероятность того, что ваш потенциальный работодатель или клиент прежде, чем воспользоваться вашими услугами, поинтересуется, как у вас обстоят дела в этой области.
Используйте сеть своих контактов
Когда наступит время поиска клиентов, первым делом необходимо обратиться к своим друзьям и коллегам из сети ваших профессиональных контактов. Возможно, в тех компаниях, где они работают, есть проект, соответствующий вашим профессиональным навыкам.
Кроме того, они могут нуждаться в независимых подрядчиках. Также вы можете расширить сеть своих контактов, присоединившись к профессиональным союзам, которые объединяют специалистов в одной из профессий вашего портфеля.
Будьте организованным
Портфельная карьера означает, что вы работаете на себя, а это, в свою очередь, требует определенной организации и плана. Вам нужно выделить для работы отдельное помещение, будь то у вас дома или в другом месте. Кроме того, вам следует спланировать бюджет, в котором предусмотреть средства на все возможные расходы – от аренды помещения, коммунальных услуг и программного обеспечения до подписки на профессиональные журналы. Составьте план работы и разработайте систему по его реализации.
Нашли нарушение? Пожаловаться на содержание
Во времена СССР существовали некие «летуны», т.е. люди, которые были с различными умениями и навыками, часто сменяющие рабочие места. Летунов представляли как окрыленных персонажей с горящими от жажды высокой зарплаты глазами. Сейчас этих людей называют портфельными карьеристами, но отношение к ним все так же неоднозначное.
Содержание
- Что такое портфельная карьера
- Кому подходит портфельная карьера
- Кто заинтересован в портфельных работниках
- Как построить портфельную карьеру
- Развивайте управленческие и коммуникативные навыки
Что такое портфельная карьера
Данная концепция принадлежит Чарльзу Хэнди, английскому теоретику. Он считал, что у некоторых специалистов существует своеобразный портфель работ, т.е. набор видов деятельности, которые они осуществляют. Хэнди разделял их на пять основных разделов, из которых три последние относятся к неоплачиваемым формам труда:
- Работа за оклад труда, который является наградой за отработанное время;
- Работа за премию, которую выплачивают за какие-либо успехи в работе;
- Работа за домашние дела (уборка, готовка);
- Неоплачиваемая работа (волонтерство, благотворительность);
- Работа по обретению знаний (курсов, мастер-классов).
На самом деле, портфель работ есть у каждого человека, но не все могут управлять им. В прошлом веке он был очень бедным, так как включал в качестве основы одну работу. Некоторые люди и сейчас соблюдают такой подход, хотя прекрасно знают, что не нужно помещать все денежные средства в один актив. Из слов Хэнди, зависимость от единого источника доходов, особенно в современных условиях, — это рискованная стратегия. Во-первых, области занятости постепенно уменьшаются, и не факт, что человек может быть избранным. Во-вторых, конкуренция и истощающий ритм работы уменьшают шансы стать стержневым сотрудником компании на долгие годы.
Чарльз Хэнди уделяет внимание тому, что людям нужно портфельное мышление, чтобы портфели наполнялись осознанно, в процессе выбора. В таком смысле временные подработки, самозанятость, становятся отличной основой устойчивого материального существования.
Портфель работ существует на основе множественной занятости (разные работодатели, формы занятости). Человек с портфельным подходом планомерно развивается в бизнес-среде, перемещаясь от одной задачи к другой.
Кому подходит портфельная карьера
В первую очередь о ней могут задуматься люди, обладающие проектным мышлением — умением четко видеть проблему с учетом доступных ресурсов и времени. Человек, который хочет построить карьеру, должен владеть основными технологиями успешного управления проектами и уметь выполнять задачи в определенный срок.
Не менее важным фактором является высокая подвижность на рынке труда, которая дает возможность расширять опыт и навыки в различных бизнес-отраслях. Если долгое время работать в одной компании, можно поставить под угрозу свою портфельную карьеру, так как работодатель может усомниться, сможет ли работник, многие годы работающий в привычных условиях, вновь адаптироваться к смешанной среде.
Кто заинтересован в портфельных работниках
Основной сложностью при становлении портфельной карьеры являются противоречивые отношения между работодателем и карьеристом. Одни компании воспринимают поручение заказа менеджеру как оптимальное решение, позволяющее быстро справиться с текущей проблемой, а другие считают подобный поступок крайней мерой.
К лояльному типу работодателей относятся компании, которым присущ стремительный рост, короткий проектный цикл и конкурентный темп. В сотрудниках они больше ценят профессионализм, ведь быстрое выполнение задачи стоит на первом месте.
Именно поэтому портфельную карьеру нужно строить в областях, где происходит создание чего-то нового: архитектура, дизайн и т.д.. Первым вопросом на собеседовании будет вопрос об успехах специалиста.
Фирмы, относящиеся скептически к портфельным карьеристам, в основном являются добывающими компаниями. Они очень ценят лояльность сотрудника, в то время как проектные таланты остаются на заднем плане. Такие компании очень редко нанимают вольных стрелков, с каким бы увесистым портфелем знаний они ни приходили. Они редко привлекают специалистов со стороны в свою фирму, ведь они не готовы допускать не знакомых менеджеров, поскольку те могут унести с собой секретную информацию.
Как построить портфельную карьеру
Не стоит увольняться с основной работы, пока у вас не будет надежного багажа знаний.
Не нужно срываться с основной работы, чтобы посвятить жизнь портфельной карьере, не имея допустимого количества инструментов в запасе. Начинайте развиваться в этом направлении не спеша, работая над собой . Постепенно создавайте портфолио, добавляя в него работы. Когда у вас появится список постоянных заказчиков, тогда вы сможете задуматься об уходе с работы.
Развивайте управленческие и коммуникативные навыки
Для портфельного карьериста важнее не столько технологические, сколько управленческие навыки. Когда речь идёт о решении сложных комплексных задач, технические знания становятся минусом, так как специалист рискует провалиться в какую-нибудь область, если он в ней разбирается.
Так же нужно развивать коммуникативные навыки. В карьере с набором профессий вы продаете товар собственного производства, материальный и интеллектуальный. Именно поэтому нужно быть общительным, чтобы грамотно рассказать об имеющихся навыках, а также продемонстрировать лидерские качества.
Аудиоверсия:
Растет количество проектов и задач? Не знаете, какие из них запустить в первую очередь, а от каких и вовсе отказаться?
Расставить приоритеты вам поможет портфель проектов.
Что такое портфель проектов?
Портфель проектов — это определенное количество проектов, над которыми работает компания для достижения одной из стратегических задач бизнеса.
Если у организации в приоритете не одна цель, то и портфелей понадобится несколько. Каждый из них будет курироваться специальным подразделением или отделом.
Пример портфеля проектов
Представьте, вы работаете в магазине косметики. Руководство пришло к решению, что главной «фишкой» позиционирования магазина на рынке будут не широкий ассортимент и эксклюзивность брендов, а низкие цены.
Стратегия определена. Теперь из списка запланированных и текущих проектов организации команда выбирает те, что максимально соответствуют заданной цели. Из них и будет состоять портфель, который поможет эффективно контролировать путь от бизнес-идеи до ее реализации.
Для чего нужен портфель проектов?
Чем многочисленнее компания, тем сложнее справляться с большим количеством внутренних процессов. Со временем становится сложнее разобраться в предложенных проектах и выбрать те, которые будут наиболее рентабельны в условиях заданной стратегии. Неправильное распределение задач и сил, вероятнее всего, приведет к перерасходу средств, сорванным дедлайнам и ухудшению качества работы организации.
Как избежать такого сценария?
Для того чтобы оптимизировать процесс расстановки приоритетов, анализировать результативность работы команды и повышать ее продуктивность, управлять ограниченными ресурсами для достижения общих бизнес-целей и используют портфель проектов.
Создание портфеля поможет:
- В любой момент оценить общее состояние компании.
- Управлять несколькими проектами одновременно.
- Помнить о постоянной корреляции задач, целей и ценностей организации.
- Расставлять приоритеты, оценивать риски.
- Четко видеть финансовую картину.
- Контролировать загруженность трудовых ресурсов.
- Сократить количество конфликтных ситуаций при выборе проекта.
- Сэкономить время на принятие решений.
- Акцентировать внимание команды на общий результат, а не на выполнении отдельных проектов.
- Вовремя «свернуть» проект, если он перестал соответствовать бизнес-приоритетам компании.
По прогнозам, объем мирового рынка управления портфелями проектов вырастет с 4,7 млрд. долларов США в 2022 году до 6,5 млрд. долларов США к 2027 году.
Чтобы воспользоваться всеми достоинствами ведения портфеля, недостаточно лишь выбрать самые важные для компании проекты и запустить их.
Грамотно выстраивать процессы управления портфелем проектов — неотъемлемая часть достижения цели компании.
Управление портфелем проектов
Управление портфелем проектов (РРМ) — это создание надежной системы, которая позволяет эффективно руководить проектами в рамках заданной стратегии, соблюдая при этом ценности компании.
Другими словами, этот процесс помогает расставить приоритеты и понять, какие из проектов окажут наиболее благотворное влияние на развитие бизнеса.
Руководя портфелем, не забывайте оценивать действенность проектов на каждом этапе их реализации.
Перед каждым из этапов задавайте следующие вопросы:
- Все ли проекты соответствуют общему назначению портфеля?
- Получает ли компания преимущества от их выполнения?
- Остались ли прежними сроки реализации проектов?
- Приведет ли успешное завершение всех проектов к заданной цели?
Если ответ хотя бы на один из этих вопросов «нет», потребуются оперативные действия, чтобы исправить ситуацию.
Управление проектами и управление портфелем проектов: PM vs PPM
Хорошая стратегия — первостепенный, играющий ключевую роль компонент для развития и роста бизнеса. Но не единственный.
Реализовать даже самую гениальную стратегию невозможно без инструментов ежедневного планирования. Они поддерживают и помогают поэтапно реализовывать идею, отображают актуальную картину и дают полное понимание ситуации.
Управление проектами и управление портфелем проектов — две стороны одной медали для ведения бизнеса.
Так в чем же разница между управлением проектами и управлением портфелем проектов?
Опытный специалист в области управления бизнесом Роберт Буттрик сказал:
Управление проектами — это грамотное их выполнение, а управление портфелем — это правильно подобранные проекты
.
В обоих случаях менеджеры определяют сроки, ведут бюджеты, оценивают риски и контролируют загруженность каждого из работников.
Главное различие заключается в том, что задача менеджера портфеля проектов шире и глобальнее: выбрать и запустить наиболее рентабельные для предприятия проекты.
А вот менеджер проектов сосредоточен на максимально эффективной реализации каждого из них.
Иначе говоря, управление портфелем — это контроль общей картины из выбранных проектов, ведущих к достижению главных целей компании, а управление проектом — успешное завершение конкретного проекта или нескольких в заданный срок.
Программа для управления портфелем проектов
Работа в многочисленной команде подразумевает нескончаемый поток мыслей, идей и стратегий развития. Каждый работник предлагает различные проекты, варианты их реализации. Это приводит к конкуренции за ресурсы и средства, которые, как известно, не безграничны.
Не утонуть в водовороте планов и предложений, оптимизировать процесс выбора и постоянно держать руку на пульсе поможет функционал онлайн диаграммы Ганта для управления проектами GanttPRO.
С помощью сервиса теперь можно создавать и руководить портфелями проектов. Доступная и интуитивная система управления позволит:
- Управлять выбранными проектами одновременно.
- Следить за их статусом и обновлениями.
- Оставлять комментарии, прикреплять файлы к задачам сразу из нескольких проектов.
- Управлять трудовыми ресурсами, финансами, сроками выполнения.
Делайте все это, не переключаясь с одного проекта на другой.
Как управлять портфелем проектов в GanttPRO
Создать портфель можно двумя способами:
1. На панели слева выбрать «Все проекты», справа от каждого нажать на три точки и выбрать опцию «Создать портфель проектов».
2. Нажать «+» внутри белого круга на левой боковой панели, кликнуть на «Создать портфель проектов» и добавить столько проектов, сколько потребуется.
Вот и все, ваш портфель готов. Далее работа продолжается в привычном режиме. Все проекты в портфеле отображаются в том же виде, что и по отдельности.
Название портфеля состоит из названий всех выбранных проектов, перечисленных через запятую. В любой момент вы можете переименовать его.
Кроме того, если вы решите удалить проект из портфеля, он не пропадет из списка доступных проектов компании. Полное удаление портфеля также сохранит каждый проект по отдельности.
Так просто, буквально в несколько кликов, перед вами открывается возможность оптимизировать рабочие процессы в компании. Управляйте проектами, создавая портфели, ставьте новые цели и достигайте их вместе с GanttPRO.
5
5
голоса
Рейтинг статьи
-
Индивидуальная стратегия занятости. Портфель работ.
На современном
этапе развития российской экономики
неизбежно возникает
реальная угроза
того, что отдельные, а возможно, и
значительные группы населе-
ния — заметим,
экономически активного населения —
окажутся в кризисном положе-
нии с точки зрения
стабильной занятости. В этой связи
особую актуальность приобретает изучение
способов и механизмов адаптации людей,
среди которых окажутся
потерявшие работу
и те, чья занятость носит частичный или
нестабильный характер,
к изменившейся
индивидуальной ситуации на рынке труда.
В условиях сложившегося
дисбаланса между
спросом и предложением, характеризующим
современное состоя-
ние региональных
рынков труда, а также ограниченных
возможностей межтер-
риториальной
трудовой мобильности, для большинства
населения особое значение
будут приобретать
индивидуально избираемые стратегии
выживания.
Поэтому экономисты
и социологи обращают все больше внимания
на необходи-
мость дальнейшего
анализа воздействия индивидуального
опыта безработицы на со-
циально-экономическое
положение населения. В данной связи
важными и информа-
тивными представляются
исследования, проводящиеся на микроуровне,
так как они
дают более точное
представление о вариативности
индивидуальных реакций, характе-
ризующих адаптивный
потенциал человека, столкнувшегося с
ощутимым обостре-
нием проблемы
занятости и реальной необходимостью
выживать в ситуации нара-
стающего экономического
кризиса.
В последнее время
рядом ведущих российских исследователей
(В. Гимпельсоном,
Л. Гордоном, В.
Кабалиной, В. Космарским, В. Магуном,
Л. Хахулиной, Е. Хибовской,
Н. Чернотой, Т.
Четверниной и др.) в этой области получены
интересные результаты.
Не ослабевает
интерес к перспективам развития ситуации
с безработицей в России и у
западных ученых,
которые совместно с российскими коллегами
в последние годы осу-
ществили несколько
успешных проектов
Надо сказать, что
результаты подобных
исследований очень
важны для понимания сущности и механизмов
ряда социально-
экономических
процессов, протекающих в обществах
трансформационного типа, для
выработки приоритетов
социальной политики, направленной на
стимулирование и
поддержку эффективных
стратегий решения проблем занятости,
применяемых лением как в рамках локальных
рынков труда, так и на микроуровне
35. Возрождение российского предпринимательства.
Рыночные
преобразования в России в последнее
десятилетие ХХ в. и в начале ХХI в. резко
активизировали внимание экономистов
к предпринимательству, как
к важному источнику общественного развития, и его
проблемам. Причем
возрождение российского предпринимательства в
80-е и 90-е годы XX в. происходило на фоне
ряда общеэкономических проблем. В
частности, это:
1.
Диспропорция между высоким экономическим
потенциалом реального сектора производства
и относительно низкими фактическими
объемами выпуска товаров и услуг.
2.
Деформация воспроизводственного цикла
и эрозия производственного капитала.
3.
Внешние заимствования и долговая
зависимость.
4.
Усиление структурно-производственной
диспропорциональности развития народного
хозяйства в целом и, в особенности,
промышленности.
5.
Низкая инновационная активность
отечественных предприятий реального
сектора (отраслей материального
хозяйства) в освоении новых технологий,
достижений НТП и внедрении новой
техники.
6.
Эрозия системы взаимосвязей хозяйственных
субъектов, «кризис взаимных ожиданий»
и рост «теневой» составляющей в реальном
секторе.
7.
Низкая эффективность предприятий
реального сектора, неконкурентоспособность
выпускаемой российской продукции.
Учитывая
данные проблемы, ряд
которых по-прежнему существует в России,
по мнению ряда специалистов, дляразвития
предпринимательства в
РФ должен быть использован подход,
применяемый в бывших социалистических
странах в сфере государственной
политики развития
малого и
среднего
предпринимательства,в
частности, в Венгрии и Польше. Анализ
публикаций показывает, что в развитых рыночных
экономиках, и в условиях постсоциалистических
народно-хозяйственных комплексов
осуществляются определенные меры по
содействию саморазвитию
малого предпринимательства, помогающие
ему войти в рынок, найти источники
финансирования, партнеров, сбытовые
цепочки, снизить системные риски и т.п.
При этом государство должно инициировать
создание и развитие определенной
инфраструктуры, обеспечивая для этого
правовую базу, финансовые условия,
организационно-методическое и
аналитическое сопровождение.
Вообще, развитие
предпринимательства в
России происходило в определенной
последовательности – периодизации. В
частности, можно в обобщенном виде
выделить пять этапов развития российского малого
предпринимательства (МП):
Первый
этап развития МП
(1987-1989 гг.): происходит объединение в
кооперативы представителей спекулятивного
мелкого бизнеса, занимавшегося в
основном мелкооптовой и розничной
торговлей. До выхода закона о кооперации
они спекулировали товарами, в том числе
и привозимыми из-за границы. Под видом
кооперативов открывались мелкие частные
торговые фирмы. Четвертая часть таких
бизнесменов были связаны с уголовным
миром, 22,5 % из них привлекались к уголовной
ответственности.
Однако
именно кооперативы 1987-1989гг. стали
прообразом современных российских МП.
Число занятых в кооперативном секторе
составляло: в 1987г. – 88 тыс.; в 1988г. – 152
тыс.; в 1989г. – более 5 млн человек. Были
предусмотрены большие льготы всех
видов, в том числе и за счет госбюджета,
экономическая стабильность, наличие
поддержки госаппарата, что позволяет
охарактеризовать этот период как
«золотой век» малого
предпринимательства в
России. В этот период осуществлялось
достаточно быстрое и относительно
безболезненное первоначальное накопление
капитала.
Негативной
стороной этого этапа было то, что уже
тогда закладывались основы «второй
экономики» путем перекачки ресурсов
государственного сектора в
сферу малого бизнеса,
в том числе в теневую экономику и в
полукриминальные предприятия
псевдорыночного типа. При этом
аккумулируемые в недрах «второй
экономики» средства надолго
замораживались или даже навсегда уходили
из сферы реального производственного
накопления, направляемого
на развитие промышленности
и народного хозяйства.
Второй
этап (1990-1991гг.) приходится на начало
экономических реформ и характеризуется
резким скачком вразвитии
малого предпринимательства. В
1989-1990гг. в частный бизнес влились
управленцы государственных производственных
предприятий и научно-исследовательских
институтов (НИИ), из них 46% составляли
сотрудники промышленных предприятий
и отраслевых НИИ, 15% – работники
министерств и ведомств, остальные —
работники других учреждений, в том числе
аппарата КПСС и ВЛКСМ.
Этот
этап – начало бума «учредительства»,
когда создавались разнообразные
карманные торговые структуры, банки,
совместные предприятия и т.д. Оборот
капитала в малых структурах увеличился
в этот период на 1-2 порядка. Образование
МП в этот период можно рассматривать
как один из способов воплощения народной
мечты «о лучшей жизни».
Третий
этап (1992-1993гг.) – начало его связано
с введением в русло экономических реформ
политики шоковой терапии и массовой
приватизации. В 1991-1992гг. армию бизнесменов
пополнили руководители приватизированных
предприятий различных сфер и отраслей
и прежде всего транспорта
и строительства. Сумев «прихватизировать»
за минимальную плату или бесплатно
государственную собственность, они
смогли пустить в хозяйственный оборот
деньги, накопленные от деятельности в
теневой экономике.
Этот
этап может быть охарактеризован как
парадоксальный в развитии
малого предпринимательства. С
одной стороны, либерализация цен,
налоговый пресс и галопирующая инфляция,
приведшая к обесценению сбережений
населения и резкому скачку процентных
ставок за кредитные ресурсы, подорвали
финансовую базу малого
предпринимательства и
привели к инвестиционному параличу. С
другой стороны, именно эти годы
характеризовались наиболее высокими
темпами роста числа МП (более чем в 2
раза) и численности занятых в них. При
этом бурный рост числа МП в непроизводственной
сфере сопровождался снижением темпов
роста числа МП в производственной сфере,
что кардинально отличает третий этап
от второго (где соотношение темпов было
противоположным).
Вторая
половина этого этапа развития
предпринимательства в
России, начавшегося в
1992 году, была характерна тем, что
бизнесмены формировались в основном в
результате массовой «шоковой»
приватизации.
Наряду
с процессом формирования крупных и
средних бизнесменов происходил процесс
формирования малого
бизнеса.
Четвертый
этап (1994-1997гг.) – постприватизационный
период развития МП,
который характеризуется уменьшением
темпов роста и образования новых МП.
Основными причинами приостановки роста
числа МП являются следующие: резкое
снижение доходности ряда традиционных
для МП сфер деятельности (торгово-посреднической
деятельности и др.); невысокий уровень
безработицы, который вопреки мрачным
прогнозам колебался на уровне 2-3%
активного трудоспособного населения;
перерегистрация МП с учетом новых
организационных форм, закрепленных в
новом Гражданском кодексе РФ. В основном
это касается МП, имеющих форму товариществ,
которые были очень распространенными
видами МП.
Процесс
перерегистрации явился одновременно
санацией малого
предпринимательства, так
как при этом ликвидируются либо не
действующие, либо неэффективные МП (по
данным Госкомстата РФ более 1/3 МП либо
не приступали к хозяйственной деятельности,
либо приостановили ее; по ряду регионов
эта цифра еще выше и достигает более
50%); преодоление в сознании людей мифа
о безграничных финансовых возможностях
самостоятельной предпринимательской
деятельности; появление тенденции
концентрации и централизации капитала
на основе конкурентных начал в сфере малого
предпринимательства.
Снижение
темпов роста числа МП по-разному
отразилось на различных отраслях
народного хозяйства. Впервые в период
1994-1997 гг. опережающими темпами увеличилось
число МП в промышленности, строительстве
и на транспорте (на 10 и 11% соответственно);
в торговле и сфере общественного питания
их число уменьшилось (–14%); в общей
коммерческой деятельности, а также в
науке и научном обслуживании сокращение
числа МП составило 30,8% и 9,7%
соответственно.
Таким
образом, с одной стороны, развернувшиеся
в этот период в России стагфляционные
процессы (спад производства, кризис
неплатежей с продолжающейся инфляцией
и т.д.), сдерживали образование
сектора малого
предпринимательства, а
подчас и вели к ликвидации уже
образовавшихся малых предприятий, в
том числе и в жизненно важных для страны
сферах реализации новейших достижений
научно-технического прогресса. В то же
время это этап санации и «насыщения»
неэффективными полукриминальными МП,
а также появления элементов цивилизованных
отношений в малом бизнесе.
Пятый
этап (1997г. и до настоящего времени) развития
малого предпринимательства можно
охарактеризовать как период более
высокого уровня хозяйственной зрелости
малых предприятий, их способности к
самоорганизации и созданию новых форм.
В это время происходит медленный рост
их численности, который имел место,
несмотря на финансовый кризис 1998г.,
осуществивший санацию малого
предпринимательства, во
время которой были ликвидированы
нежизнеспособные предприятия. Этот
кризис существенно трансформировал
условия их функционирования и
переориентировал малые предприятия на
импортозамещение. Таким образом, возник
ощутимый импульс для развития малых
предприятий реального сектора, в то
время как малые объекты других сфер
народного хозяйства оказались в худшем
положении.
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]
- #
- #
- #
- #
- #
- #
- #
- #
- #
- #
- #