Как составить резюме финансовый консультант

Всем известно, какой напряженной может быть жизнь финансового консультанта. Единственное, что вызывает больше стресса? Поиск новой работы финансового консультанта.

Мы все были там. Отправка десятков резюме, почти никакого ответа. Работать с цифрами проще, чем с людьми, верно?

Чтобы получить работу своей мечты, ваше резюме финансового консультанта должно быть таким же особенным, как число Пи. Процесс прост как 1-2-3.

Это руководство покажет вам:

• Пример резюме финансового консультанта лучше, чем 9 из 10 других резюме.
• Как написать резюме финансового консультанта, чтобы получить больше интервью.
• Советы и примеры того, как указать навыки и достижения в резюме финансового консультанта.
• Как описать свой опыт в резюме для финансового консультанта, чтобы получить любую работу, которую вы хотите

Образец резюме финансового консультанта

Джек Бил

[email protected]

708-408-7131

LinkedIn.com/in/jack-q-beal

Twitter.com/jackqbeal

Профессиональное резюме

Высокоэффективный финансовый консультант с опытом работы более 6 лет. Обладает высокой квалификацией в обучении клиентов, финансовом планировании и анализе. Ищу работу в Resnick & Sheckley Financial Services. Компания Fairchild Livingston повысила показатель удовлетворенности клиентов с 85 % до 99 % за счет использования автоматизации, позволяющей высвободить больше времени для работы с клиентами. Поддерживаемый клиент приносит на 4% больше, чем в среднем по команде.

Опыт работы

Финансовый консультант

Фэирчайлд Ливингстон

ноябрь 2014 г. – март 2019 г.

• Совершал сделки, управлял внутренними системами и составлял финансовые планы для более чем 150 клиентов с более чем 200 миллионами долларов под управлением.
• Поддерживаемый клиент приносит на 4% больше, чем в среднем по команде.
• Повышение степени удовлетворенности клиентов с 85% до 99% за счет использования инструментов автоматизации, позволяющих экономить время и проводить с клиентами на 8 часов больше в неделю.
• Увеличение AUM на 25% за 18 месяцев.
• Использовали данные UAFRS от Valens Research для выявления недооцененных инвестиций. Повышение эффективности клиентов-индивидуалов-инвесторов на 35%.

Финансовый консультант

Мельхер Эдвайзерс

ноябрь 2013 г. – ноябрь 2014 г.

• Разработаны и представлены семинары по финансовому планированию и инвестициям для клиентов и потенциальных клиентов. Повышение удовлетворенности клиентов на 50% и рост клиентской базы на 28%.
• Созданы стандартизированные отчеты, которые позволили лучше понять производительность в реальном времени. Это позволило фирме повысить доходность клиентов на 15%.
• Наставлял 3 финансовых консультантов, которые были помечены для увольнения. Они стали 3 из 5 лучших исполнителей фирмы.

Образование

2009–2013 Северо-Западный университет

Бакалавр наук в области бизнеса

• Президент студенческой организации MarketWatch. Членство выросло на 200%.
• Руководил старшим проектом по созданию воображаемого хедж-фонда. Основываясь на подборе акций, за год выросли бы с 50 000 до 100 000 долларов.

Навыки

• Твердые навыки:  обучение клиентов, создание отчетов, анализ капитала, продажи.
• Мягкие навыки: навыки  межличностного общения, общение, сотрудничество, аналитические способности.

Деятельность

Добровольный специалист по финансовому планированию Благотворительного фонда Артура Зисснера, активы в размере 3,5 млн долларов.

Гребите на тренажере для гребли 3 раза в неделю для фитнеса и ухода за собой.

Вот как написать резюме финансового консультанта, которое получит работу:

1. Выберите лучший формат для вашего резюме финансового консультанта

Дрянное резюме финансового консультанта заставляет вас выглядеть дрянным.

Для финансового консультанта это похоронный звон.

Так что используйте эти шаги шаблона, чтобы получить свои утки в ряд:

• Выберите уважаемый формат резюме. Для работы финансового консультанта хронологический макет резюме работает лучше всего. Это помещает ваши последние и лучшие передний план и центр.
• Поместите красивый большой заголовок резюме вверху и заполните его своим именем и профессиональной должностью (Финансовый консультант).
• Вам нужно пустое пространство, иначе ваше резюме будет выглядеть как бегущая строка. Используйте читаемые шрифты резюме, чтобы избавить менеджера по найму от напряжения глаз.
• Наконец, вам нужно резюме в формате Word или PDF ? PDF-файлы более стабильны, если только в объявлении о вакансии не указано «не PDF-файлы».

Совет для профессионалов: какой длины должно быть ваше резюме для работы финансовым консультантом? Если у вас так много потрясающих моментов, что вы не можете уместить их все на одной странице, используйте два или более.

2. Напишите цель резюме финансового консультанта или резюме

Вам нужно, чтобы они заметили вас.

Итак, напишите резюме финансового консультанта с разницей:

Пополните его своими самыми яркими достижениями.

У вас есть опыт работы финансовым консультантом более 2 лет? Используйте хорошо написанное резюме. Это несколько предложений, пара навыков и доказательство, основанное на достижениях.

Опыт работы менее 2-х лет? Используйте привлекательную цель резюме. Вы сосредоточитесь на своих навыках, но все же добавите переводную «победу» или две с другой работы.

Например? Если у вас была работа продавца, покажите, что вы увеличили продажи на 25%. Это умение работает и в работе финансового консультанта.

Совет профессионала: не спешите сразу писать резюме о финансовых навыках обеими ногами. Сначала напишите другие разделы. Затем вернитесь и суммируйте их в своем профиле.

3. Напишите ценное описание работы финансового консультанта для вашего резюме.

Как вы можете доказать, что идеально подходите для этой работы?

Итак, что такое финансовый консультант?

Это тот, кто консультирует, составляет финансовые планы и предоставляет финансовые услуги клиентам.

Так-

Покажи, что ты сделал это. Не говоря: «Я сделал XYZ», а говоря: «Я поднял показатель X на Y%».

Это то, что должен делать ваш финансовый консультант в разделе истории работы.

• Сверху укажите свое последнее место работы. Используйте профессиональную должность (финансовый консультант).
• Перечислите название фирмы и даты начала/остановки.
• Включите несколько пунктов списка (3–5 лучше всего).
• В этих пунктах напишите смесь обязанностей и достижений. Помните, что не только «управление созданием отчетов», но и «сокращение ошибок в отчетах на 55%».
• Настройте свои достижения в резюме в соответствии с работой FP&A, на которую вы претендуете.
• Используйте числа. Доллары, проценты, часы и количество клиентов или стажеров делают историю реальной.
• Используйте силу резюме или слова действия, чтобы повысить частоту пульса работодателя.

Совет профессионала: поставьте 5 пуль на своем последнем задании, затем 4 на следующем и 3 на следующем. Сбавьте обороты, чтобы сосредоточиться на своей новой работе финансового консультанта.

4. Напишите сильный раздел обучения в резюме финансового консультанта.

Вы знаете это:

Большое резюме для финансовых консультантов нуждается в сильном разделе образования.

Но-

Вам нужно заставить его продавать.

Подтвердите свои навыки финансового консультанта ключевыми достижениями в области образования:

• Укажите название школы, степень и годы обучения.
• Хотите показать лидерство? Расскажите о студенческой группе, которую вы возглавляли.
• Нужно показать страсть к инвестированию? Перечислите проект студенческого портфолио, который вы завершили.
• Вы также можете говорить о спортивных командах, академических наградах и даже похвалах от профессоров.
• Не принимайте во внимание свой средний балл, если только он не выжег небо или вы только что закончили учебу.

Совет для профессионалов: в резюме начального уровня на должности финансового консультанта вы можете разделить свое образование на проекты и роли, чтобы использовать больше недвижимости. Просто не забудьте сосредоточиться на финансовых достижениях.

5. Докажите свои навыки финансового консультанта

Используйте этот список навыков резюме финансового консультанта в своем резюме:

Навыки резюме финансового консультанта

Хорошие навыки:

• Обучение клиентов
• Формирование финансовых отчетов
• Продажи
• Анализ капитала
• Финансовое планирование
• Анализ финансового плана
• Инвестирование
• Исследовать
• MS Эксель
• Подготовка и проведение презентаций

Мягкие навыки:

• Навыки работы с людьми
• Подотчетность
• Уверенность
• Надежность
• Честность
• Прослушивание
• Общение (устное и письменное)
• Внимание к деталям
• Планирование времени
• Организация

Эй подожди!

Не бросайте все эти профессиональные навыки в резюме для работы финансового консультанта.

Нацельтесь только на несколько из показанных в объявлении о работе. Используйте как жесткие навыки, так и мягкие навыки.

Совет профессионала: вам не хватает опыта финансового консультанта? Кандидаты, меняющие профессию, и кандидаты начального уровня должны сосредоточиться на навыках, которые передаются. Это просто означает показывать достижения на других работах.

6. Добавьте другие разделы в свое резюме финансового консультанта

Где твоя страсть?

Вы должны показать, что это тянется к вашей жизни вне работы.

Для этого добавьте пару «других» разделов в свое резюме финансового консультанта.

Загрузите их с большим количеством достижений. Можете добавить:

• Сертификаты финансового консультанта
• Волонтерская работа
• Конференции
• Упоминания в СМИ
• Публикации
• Деятельность
• Спортивный
• Хобби и побочные интересы
• Награды и почести
• Престижность
• Языки, на которых вы говорите

Не переусердствуйте, но обязательно добавьте хотя бы несколько достижений, не связанных с работой, которые покажут, что ваши финансовые навыки достойны.

Как указать сертификаты в резюме: укажите свой CFP рядом со своим именем и в специальном разделе «Сертификаты» в разделе «Образование». Вы также можете включить его в каждую должность.

Совет от профессионала: волонтерская работа отлично смотрится в резюме специалиста по финансовому планированию. Просто убедитесь, что вы свяжете это с профессиональными навыками, показав, как вы очень помогли.

7. Прикрепите сопроводительное письмо к своему резюме финансового консультанта.

«Никто не читает сопроводительные письма финансового консультанта».

На самом деле они делают.

Вы должны написать сопроводительное письмо, потому что большинство менеджеров по найму любят их. Но не трать свое.

Вместо:

• Начните с формата сопроводительного письма из трех абзацев.
• Начните письмо с заявления о приеме на работу, указав свою самую большую победу или другой поучительный факт.
• Скажите что-нибудь хорошее о компании.
• Завершите сопроводительное письмо предложением. Типа: «Я был бы рад объяснить, как я увеличил AUM на 22%».

Совет для профессионалов: установите напоминание в календаре, чтобы следить за вашей отправкой и резюме финансового консультанта. Если вы не напомните занятому менеджеру по найму, ваши шансы получить работу упадут.

Привет, дорогие читатели!

Проблема многих людей в том, что они не контролируют свои денежные потоки. В результате — они живут хаотично, не понимая, куда же они идут в финансовом отношении.

Все мы поневоле вовлечены в постоянное финансовое движение. Ведь каждодневно совершаем различные денежные операции. И лишь от нас самих зависит, насколько осознанным будет это движение в масштабах всей нашей жизни.

Чтобы контролировать будущее, нам нужно:

1. Управлять своими денежными потоками;
2. Превратить будущее в набор чётких, измеримых финансовых целей;
3. Составить план достижения этих целей;
4. Выполнять свой план.

Это общая ситуация, с которой работает  финконсультант. Наряду с этим возможны и частные случаи.

Человек уже чётко понимает, к решению каких задач он стремится. Ему лишь нужен специалист, который поможет выбрать правильную стратегию достижения цели. И предложит оптимальные инструменты для решения важных задач.

В обоих этих случаях вам будет полезен личный советник по финансовым вопросам.

Кто такой финансовый консультант

Это специалист, который предоставляет консультации в области финансовой политики на различных уровнях. Он может работать как отдельное физическое лицо, так и в штате юридического лица. От этого его функции не изменяются.

Он советует клиентам как сохранить или приумножить денежные средства, оценивает их финансовое состояние, разрабатывает инвестиционную политику, схему работы с банковскими учреждениями, принимает управленческие решения.

К этой категории относят следующие специальности:

1. брокеры;
2. инвестиционные советники;
3. бухгалтеры;
4. финансовые адвокаты;
5. страховые агенты;
6. финансовые аналитики.

Консультант может отлично разбираться в определенной области финансов, но может быть и широкопрофильным специалистом.

Что должен знать финансовый консультант

Во-первых, он должен обладать всеми необходимыми навыками профессии. Во-вторых, отлично знать положения и законы законодательства в области финансов и экономики. Далее, он должен разбираться в рыночной экономике, тенденциях денежных вложений.

Также он должен знать способы оценки финансовых активов, их инструменты.

Разбираться в процедурах приобретения и продажи ценных бумаг на фондовых рынках. Кроме этого, он должен быть знаком с современными системами кредитования и инвестирования, контроля и налогообложения.

Другими словами, финансовый консультант — это советник, отлично ориентирующийся в любых финансовых, юридических и бухгалтерских областях.

Требования к финансовому консультанту

Обычно к финансовым консультантам предъявляются следующие требования:

1. высшее профильное образование;
2. опыт работы в сфере финансов не менее 1 года;
3. знания финансового менеджмента и бухгалтерского учёта;
4. знание фондового рынка и рынка ценных бумаг;
5. опыт анализа и оценки финансовых рисков;
6. знание ПК.

Также может понадобиться:

1. владение английским языком;
2. навыки продаж.

Образец резюме

Ищете работу или планируете ее искать?

Вам поможет наш образец заполнения резюме на должность финансового консультанта (опытного специалиста или новичка без опыта работы).

Грамотное резюме сильно повысит ваши шансы на трудоустройство.

Шаблон резюме финансового консультанта есть в двух видах

• Для опытных специалистов.
• Для тех, у кого опыта пока нет.

Преимущества шаблона

1) Частые приглашения на собеседования. Мы уже многим людям помогли составить «продающее», сильное резюме и поняли, что работает, а что нет. Этот образец составления резюме финансового консультанта проверен практикой.

2) Стандартный формат. Каждый hr-менеджер и директор мгновенно найдет нужную информацию в резюме. Все просто.

3) Компактность. Если вы думаете, что 4 листа с вашим опытом работы кому-то нужны, вы глубоко заблуждаетесь. Менеджеры по персоналу любят, когда все понятно, удобно и просто. Наш образец – это пример правильного составления резюме для работы финансовым консультантом.

4) Важные вещи наверху. То, что работодателю важно, будет расположено на самом верху и сразу бросится в глаза тем, кто занимается подбором кадров. Это даст вам преимущества перед другими кандидатами.

5) Резюме можно просто менять в зависимости от вакансии. Чтобы быстро найти хорошую работу, эффективнее всего немного менять резюме под каждую вакансию. Все просто – скачайте и используйте наш образец того, как составить резюме финансового консультанта. Он позволяет вносить изменения моментально.

Чтобы скачать образец резюме финансового консультанта, нажмите на ссылку ниже.

Образец резюме  — Бесплатно. Формат doc, ~12 Кб.

Зарплата финансового консультанта

Заработная плата финансового консультанта зависит от опыта работы и колеблется от 30 до 100 тысяч рублей в месяц. Возможны премии за выполнение плана продаж или достижение иных результатов. Средняя зарплата финансового консультанта составляет 45 тысяч рублей в месяц.

Виды финансовых консультантов

Существует несколько категорий финансовых советников:

• Инвестиционные консультанты, продавцы, штатные сотрудники финансовых компаний. Они помогут в тех случаях, если у клиента есть среднесрочные накопления и инвестиционные проекты. У них выстроены определенные планы, которыми они готовы поделиться. К этой категории относят банковских сотрудников, страховых агентов, риэлтеров, консультантов в пенсионных и инвестиционных фондах.
• Мотивационные финансовые консультанты. Это еще одна категория. Такие специалисты помогают обратить внимание на определенную проблему, признать ее, а затем принять решение о ее закрытии выбранными способами. Иными словами, клиент получает инструкцию к действию, учитывая его финансовые особенности. К таким специалистам обращаются при кратковременном сотрудничестве, когда у клиента уже есть определенный план действий, но он не может решиться на его выполнение.
• Независимые финансовые советники. В их функции входит выяснение возможностей клиента, подбор ряда решений, а также выделение самых подходящих из них для реализации в определенные сроки. Как правило, они разрабатывают планы на долгосрочные перспективы. Например, 10 лет. За это время благосостояние клиента должно приумножиться.

Найти таких специалистов можно самостоятельно.

Для этого можно обратиться в специализированную фирму или к частному лицу.

Все зависит от возможностей клиента, а также его доверия к той или иной профессии.

Функции и задачи независимого финансового консультанта

Почему-то принято считать, что за помощью к этому специалисту могут обращаться только состоятельные личности, у которых доход в месяц превышает 100 тыс. руб. Это не так. Помощь нужна и тем людям, которые стараются приумножить свой капитал или создать его за определенный срок.

Вот несколько наиболее популярных случаев, по причине которых обращаются к финансовым консультантам:

1. денежные средства не приносят никакого дохода;
2. к концу месяца не остается финансов;
3. нет возможности совершить крупную покупку, поскольку на нее копят длительное время;
4. клиент заботится о будущей пенсии;
5. есть желание накопить на образование детей и помощь им в будущем;
6. инвестиции не приносят должного дохода;
7. нет понимания о том, как достичь поставленной финансовой цели.

Случаев достаточно много. Нужно просто не ждать, когда проблема решится сама, или потом с сожалением смотреть на сложившуюся ситуацию. Нужно все брать в свои руки и обратиться за помощью к финансовому консультанту.

На первой встрече он обязательно выяснит для себя все необходимые факты:

1. Состав семьи и ее планы на будущее. С этим практически никогда не возникает проблем. Люди, которые обратились за помощью, всегда знают чего хотят и в какие сроки.
2. Размер бюджета, который можно потратить на инвестиции. По такому параметру можно строить долго- или среднесрочное планирование финансовых целей.
3. Текущие пассивы и активы. Их анализ помогает выявить те активы, которые неэффективно используются. За счет каких из них будет возможность увеличить бюджет семьи.

Чтобы задать сбережениям нужный уровень ликвидности, необходимо разработать финансовые планы в части накоплений. После оценки всей предоставленной информации финансовый консультант разрабатывает финансовую стратегию и планы на будущее. Он предоставляет все это клиенту. Получив план действий, остается только придерживаться его.

Если объединить все выше сказанное, финансовый консультант может:

1. предоставить разовую консультацию в том случае, если у клиента есть один или несколько спорных вопросов в области инвестирования и накопления;
2. составить план личного финансового благосостояния на ближайший период;
3. оказать помощь в управлении капиталом;
4. дать советы по инвестициям на основании целей клиента.

Независимый финансовый советник может работать с клиентом на протяжении долгого времени. Некоторые пользуются его услугами всю жизнь.

Что сделает лично для вас финансовый советник

(простыми словами)
Финансовый планировщик задаст вам вопросы:

1. Каково ваше финансовое положение сейчас (=точка А)?
2. Где вы хотите оказаться в будущем (=точка В)?
3. Какие ресурсы вы готовы использовать (начальный капитал, время накоплений, и денежный поток для инвестирования)?

С учётом этого и будет проложен путь к вашим финансовым целям. Фактически финсоветник — это ваш проводник в незнакомой финансовой местности. Он знает, где брод – и где отвесное ущелье, которое стоит обогнуть. И с учётом этого он проложит вам безопасный путь.

Функции и задачи финансового консультанта в банке

Это штатные сотрудники, которые консультируют руководство по следующим направлениям:

1. успешность реализации того или иного банковского продукта за определенный период времени;
2. повышение ликвидности активов;
3. сотрудничество с отделениями и отделами;
4. формирование и анализ клиентской базы;
5. контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов;
6. формирование и ведение кросс-продаж;
7. анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах.

На этом список обязанностей не заканчивается.

Банковские финансовые консультанты отвечают за успешность деятельности банка. Они оказывают услуги клиентам при их обращении в отделение. Также они консультируют по поводу выбора банковского продукта, который помог бы им в решение проблемы.

Функции финансового консультанта на предприятии

Начать и вести предпринимательскую деятельность не так просто, как может показаться на первый взгляд. Нужна четко разработанная стратегия, бизнес-план и начальный капитал. Именно с последним часто возникают проблемы. Даже если его достаточно, при неправильном распоряжении предприятие не станет работать на полной мощности. Именно для того, чтобы разобраться в финансах и нужна помощь финансового советника.

В его функции входит:

1. разработка долгосрочных планов деятельности;
2. эффективное привлечение инвесторов (при необходимости);
3. привлечение клиентов и их удержание;
4. разработка и создание ценовой политики предприятия;
5. оценка активов и пассивов (ликвидность);
6. контроль и анализ ситуации на фондовом рынке с целью долгосрочных инвестиций;
7. составление финансового плана;
8. анализ дальнейшего развития предприятия и многое другое.

В общем, все, что касается финансов предприятия и их приумножения, является сферой деятельности финансового советника.

Функции финансового консультанта на рынке ценных бумаг

В этой области физическое или юридическое лицо должны иметь лицензии на осуществление брокерской или дилерской деятельности на фондовом рынке. Финансовый консультант распоряжается денежными средствами клиентов на основании доверенности и договорного соглашения.

Он помогает выбрать наиболее удачные даты и цены для покупки/продажи ценных бумаг.

Также в его функции входит долгосрочное инвестиционное планирование. Например, клиент хочет получить доход через несколько лет, а вкладывает он деньги сейчас. Советник разработает определенный план действий, согласует его с клиентом, а затем приступить к его выполнению.

Как выбрать финансового консультанта

К выбору такого помощника нужно относиться ответственно. Именно от него зависит ваше благосостояние и приумножение финансов. Изначально нужно ознакомиться с перечнем услуг, которые предлагает советник. Оценить их стоимость.

Если он самостоятельно не вкладывается в проекты, значит, не знает всех тонкостей этой деятельности. Соответственно, не может правильно оценить риски.

Особое внимание стоит уделить профильному образованию. Оно должно быть указано в портфолио. Но и этого недостаточно. У финансового консультанта должен быть опыт работы не менее 5 лет.

Будет плюсом для специалиста, если у него есть видео-контент. Клиент всегда может оценить манеру подачи информации, насколько ему понятно то, о чем говорит советник в своих видео.

Ну и самое главное. Опытный финансовый консультант никогда не будет обещать баснословные финансовые доходы. Например 50-70%. Все советники дают гарантию на приумножение капитала в 5-8%. Это оптимальный уровень доходности, ну плюс-минус несколько процентов. Доходность в 50% и более связана с очень большими рисками. А при потере значительной суммы финансов такой консультант не будет отвечать за это. Лучше доверить свои сбережения и их приумножение профессионалам.

Какой советник вам нужен?

Итак, вы можете выбирать себе консультанта по финансовым вопросам из следующих специалистов:

Рекомендуем вам обращаться к независимым финансовым консультантам. Почему?

Потому что у многих НФС есть опыт долгосрочного финансового планирования. И они помогут вам составить план достижения важных финансовых целей.

Кроме того, большинство из этих специалистов имеют доступ к самым лучшим услугам, которые доступны на рынке. Это не только российские, но также и зарубежные финансовые продукты.

При обращении к сотрудникам финансовых компаний в большинстве случаев вы сузите для себя круг доступных решений. И это может негативно влиять на достижение ваших целей.

Однако здесь возникает тонкий вопрос. Каким образом НФС, не будучи инвестиционным финансовым консультантом – формирует инвестиционный портфель своего клиента?

Ведь в конечном счёте достижение любой вашей финансовой цели означает накопление некой суммы к нужному моменту в будущем. Чтобы создать эти накопления, вам нужен инвестиционный портфель. И во многом задача финансового консультанта – помочь вам грамотно сформировать личный инвестиционный портфель.

К счастью, здесь нет противоречия с законом. НФС составляет несколько модельных портфелей для клиентов с разным риск-профилем. Затем, беседуя с частным лицом – определяет его отношение к риску. И предлагает ему модельный портфель соответствующего риск-профиля.

Тем самым НФС не даёт своему клиенту индивидуальных инвестиционных рекомендаций, и не нарушает действующее законодательство. Предлагая при этом своему клиенту качественный инвестиционный портфель, который помогает человеку достичь своих целей.

Как выбрать финансового консультанта

Вам нужен специалист с опытом. И если профессионал давно уже работает на рынке – наверняка у него есть свой собственный сайт.

На сайте советник рассказывает о себе, и публикует своё портфолио. Это профессиональные статьи, видео, различные кейсы по решению задач его клиентов. Также на сайте вы найдёте дипломы и сертификаты, подтверждающие обучение, которое получил независимый финансовый советник.

Изучите сайты разных экспертов. Выбирайте того, чьи подходы к финансовому планированию и инвестированию созвучны вашему понимаю того, как это нужно делать.

Кроме того, вам нужен тот специалист, с которым вам будет комфортно психологически. И которому вы готовы доверять.

Потому что вам предстоит с ним обсуждать очень личные темы. Ваши планы на будущее, свои доходы и текущее финансовое положение. А при открытии страховых контрактов – также и состояние своего здоровья, и ваших бенефициаров. Поэтому вам должно быть по-человечески комфортно общаться с этим специалистом.

Должен ли независимый финансовый консультант иметь какую-либо лицензию? Сейчас — нет. Если только вы не намерены обратиться именно к инвестиционному советнику. Тогда компания, в которой работает этот специалист – должна быть указана в официальном реестре на сайте ЦБ.

Если выбранный вами специалист принадлежит к одной из ассоциаций – это хороший знак. Потому что в рамках этого сообщества регулируются профессиональные и этические нормы обслуживания физических лиц.

И тогда выбранный вами эксперт будет обязательно следовать этим нормам. Тем самым вы как клиент при общении с этим специалистом получите качественную услугу.

Имеет ли значение, где географически работает нужный вам специалист? Во многих случаях это неважно. Потому что многие услуги финансового консультанта сейчас можно получить онлайн, вплоть до выпуска необходимых вам контрактов.

Быть или не быть!

На самом деле, если вы хотите стать персональным финансовым советником, вам не нужно получать сертификат финансового аналитика. Важнее научиться работе с людьми и освоить навыки продаж. Работая в этом бизнесе, все, что вы представляете собой, по большому счету, — это продавец.

Клиенты не упадут на вас с неба. Успешный финансовый советник – это человек, который знает, как построить свое дело и как им управлять. Если вы терпеть не можете, когда вам говорят «нет», то этот бизнес лучше и не начинать.

Прекрасно, если у вас есть степень бакалавра по направлению «экономика» или «финансы». Неплохо, если вы изучали математику или коммерцию. Образование поможет добиться успеха, но не гарантирует его!

Вы можете стать финансовым советником и без профессионального сертификата, но этот документ точно не будет лишним. Демонстрируя различные сертификаты клиентам, вы подтверждаете, таким образом, свою надежность, солидность, социальную ответственность и приверженность профессии.

Чтобы быть успешным финансовым советником, необходимо много работать и никогда не останавливаться на достигнутом. Вы должны постоянно учиться, заниматься самообразованием.

Зачастую люди сами не знают, чего хотят. Задача финансового консультанта – выяснить, каковы потребности конкретного клиента и правильно установить для него финансовые цели.

Выработайте умение слушать других. Тогда вы сможете быстрее понять, что именно хочет ваш клиент и что ему действительно необходимо. Это самое важное мастерство финансового советника. 

Не ждите, пока вы станете профессионалом в той или иной области. Все делают ошибки. Важно, чтобы они не повторялись.

Начните с выполнения базовых требований к профессии финансового консультанта. Вопервых, всегда думайте, как лучше продвигать свои услуги. Во-вторых, ставьте интересы ваших клиентов выше своих собственных, никогда не относитесь к ним пренебрежительно. В-третьих, продолжайте учиться. Только так и становятся успешными финансовыми советниками

Желаем удачи и успехов в удалённой работе!

До скорых встреч!

Кредитный специалист — одна из самых востребованных должностей в финансовой сфере. Многие сотрудники банков начинали карьеру с позиции специалиста по кредитам. При составлении резюме на позицию кредитного специалиста соискателю необходимо указать свои должностные обязанности и результаты работы. Говорите с работодателем на языке цифр, чтобы наглядно показать свою эффективность.

Смотрите, как описать свои обязанности и достижения, чтобы привлечь внимание работодателя:
— Консультировала по всем реализуемым продуктам и услугам банка (СЖ, ГАП, ДМС при ДТП, Автокаско) — более 40 консультаций в день при норме 30 — в результате объем продаж онлайн-продуктов и услуг банка увеличился на 30% за 6 месяцев.
— Ежедневно обслуживала более 100 клиентов: открывала, закрывала и вела счета, вклады и карты, осуществляла брокерское и депозитарное обслуживание.
— Еженедельно заключала по 20 договоров о кредитовании физический лиц при плане 18 в неделю. Перевыполняла план по сумме выданных кредитов на 120%. Выполняла план по дополнительным услугам банка на 100%.
— Ежедневно перевыполняла план по информированию заемщиков о наличии просроченной задолженности: совершала 130 звонков (при плане 100).
— Каждый месяц осуществляла верификацию 120 заявок: 50 — на потребительские кредиты, 40 — на кредитные карты и 30 — на автокредиты.
— Обслуживала более 10 клиентов юридических лиц в день. Своевременно информировала клиентов о банковских продуктах и услугах, а также об условиях их получения, что привело к увеличению объема продаж банковских продуктов на 25%.

Проверьте список ваших профессиональных и дополнительных навыков: вы ничего не пропустили? Вот какие навыки следует указать, чтобы увеличить число просмотров резюме и приглашений на собеседование:
— Опыт работы в сфере продаж кредитных продуктов — 5 лет.
— Знание банковской программы Скоринг.
— Хорошая ориентация в банковских продуктах.
— Знание делового этикета и банковских принципов.
— Опыт работы с большим количеством информации.
— Знание специализированных компьютерных программ: 1С: Бухгалтерия 7.7 и 8, системы Клиент-Банк.
— Отличное владение навыками активных продаж.
— Умение рационально оценивать кредитоспособность клиента на основе анализа финансово-хозяйственной деятельности.

Следуйте советам экспертов SuperJob, чтобы найти наиболее привлекательного работодателя и получить приглашение на собеседование, ведь наличие правильно составленного резюме — это половина успеха. Покажите работодателю, что вы достойны этого места, и желаемая должность ваша!

Образец резюме финансового консультанта

Скачивайте
резюме

Размещайте
онлайн

Примеры резюме в смежных специализациях:

• Аналитик
• Менеджер
• Руководитель
• Финансовый директор
• Бухгалтер
• Экономист
• Менеджер по развитию
• Тендерный специалист
• Территориальный менеджер

Общие рекомендации

Главная цель документа — в сжатой форме рассказать о своем опыте и навыках так, чтобы рекрутер смог понять, что именно вы соответствуете заявленной вакансии. Укажите название должности, опишите, чем вас прельщает профессия, и каковы ваши профессиональные цели.

Не завышайте необоснованно уровень желаемой зарплаты. Отталкивайтесь от среднего дохода финансовых менеджеров в регионе. Об окончательной сумме заработка лучше договориться на собеседовании. Для визуального знакомства с работодателем прикрепите к анкете фотографию в деловом стиле.

При заполнении резюме придерживайтесь следующих правил:

• Информация должна излагаться лаконично, быть правдивой и при необходимости подтверждаться документами.
• Анкета заполняется по нормам делового русского языка. Не допускается разговорная речь, ненормативная лексика, шутки.
• В резюме вносятся только те сведения, которые являются основными для должности финансового менеджера.
• Обратите внимание на внешнее оформление анкеты. Документ должен разместиться на одной странице формата A4, не содержать пустых блоков и больших полей.

Мы рекомендуем использовать готовые примеры резюме финансового менеджера из интернета только с ознакомительной целью. Описывайте свой опыт, не копируйте чужие обязанности. Использование шаблонных фраз снизит ваши шансы на собеседование.

Опыт работы в резюме финансового менеджера

В этом блоке резюме описываются должностные обязанности специалиста, которые ему приходилось выполнять на предыдущих местах работы. Об истории трудоустройства расскажите в хронологическом порядке, начиная с последнего. Укажите название организации, период и занимаемую должность. Выберите ключевые обязанности — не переписывайте полностью должностную инструкцию. Описывайте опыт, релевантный вакансии.

Не перегружайте резюме лишней информацией. Достаточно рассказать о двух-трех компаниях.

В зависимости от вида деятельности и размера фирмы, представитель профессии может специализироваться на привлечении инвестиций, оценке материального состояния предприятия, контроле бизнес-процессов и денежных потоков, ведении управленческого учета, в планировании и оптимизации финансовой деятельности. В малом бизнесе этим специалистам приходится брать на себя и функции бухгалтерии.

Пример должностных обязанностей для резюме финансового менеджера:

ОПЫТ

• Период:

  Октябрь 2017 – настоящее время

• Организация:

  ЗАО «Атлантида»

• Должность:

  Финансовый менеджер

• Обязанности:

  — анализ финансово-экономического состояния предприятия;
  — оптимизация формирования себестоимости, распределения затрат;
  — разработка проектов перспективных и текущих бизнес-планов;
  — бюджетирование и контроль исполнения заложенных смет;
  — управление денежными потоками;
  — оптимизация налогообложения.

От деятельности финансового менеджера зависит успешность компании. Многие HR-специалисты в первую очередь обращают внимание на профессиональные достижения соискателя: если кандидат смог принести пользу на предыдущем месте работы, то он будет целеустремленно трудиться и в новой компании.

Расскажите о своих достижениях за последние два года. Благодаря вашим стараниям, компания вышла из кризиса, увеличена прибыль, заключены новые контракты? Упомяните об этом в анкете и добавьте количественные показатели.

ДОСТИЖЕНИЯ

• Достижения (за 2 года)

  — перевел работу бухгалтерии с аутсорсинга на внутренний учет;
  — привлек новых инвесторов, за счет чего себестоимость снизилась на 15%;
  — увеличил прибыль предприятия за 2020 год на 20%.

Нет опыта работы: что писать?

Вполне естественно, что доверить финансы своей фирмы руководители предпочитают опытным специалистам. Но не стоит отчаиваться. Включите опыт работы по смежным специальностям. Возможно, вы были бухгалтером, финансовым аналитиком или знакомы с банковской сферой?

Подготовьте сопроводительное письмо к резюме финансового менеджера, в котором опишите, как вы видите перспективы развития компании, где планируете работать.

Если вы трудились удаленно или по договорам гражданско-правового характера — расскажите об этом. Упомяните о том, где проходили стажировку, чему научились во время учебы и о теме дипломного проекта. Подобный опыт может пригодиться для выполнения будущих обязанностей.

Образование в резюме финансового менеджера

Для представителей специальности наличие высшего образования в сфере управления финансами и менеджмента является приоритетным. Расскажите о том, где учились и какую профессию приобрели.

ОБРАЗОВАНИЕ

• Учебное заведение:

  Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова

• Факультет:

  Финансовый

• Специальность:

  Финансовый аналитик

• Год окончания:

  2004

Чтобы успешно строить карьеру, финансовому менеджеру нужно идти в ногу со временем и постоянно повышать квалификацию. Рекрутера заинтересует информация о курсах повышения квалификации, пройденных за последние десять лет. Не стоит упоминать о программах, которые не имеют отношения к профессии. Данные о дополнительном образовании заполняются аналогично: название курса, проводившая организация, год окончания.

Навыки финансового менеджера

Подбирая кандидатов на вакансию, рекрутеры обращают внимание на наличие необходимых профессиональных навыков. В этом блоке помимо прямых умений по специальности можно указать и косвенные, которые пригодятся в работе: коммуникабельность, деловая этика, техника ведения переговоров.

Ключевые навыки: образец блока из резюме финансового менеджера

SWOT анализ	Бюджетирование
Налоговое планирование	Управление финансами
Управленческий учет	Консультирование
Экономический аудит	Налогообложение
GAAP	KPI
CRM	1С: Предприятие
P&L	Отчетность, IFRS

Заполняйте блок в виде списка, начиная с важных навыков. Описывайте умения максимально сжато.

Не забудьте упомянуть об уровне владения иностранными языками. Знание английского упростит ведение переговоров и ознакомление с документацией.

Личные качества для резюме финансового менеджера

Этот блок необязателен для заполнения, но обратить внимание на свои черты характера, которые подчеркнут ваш профессионализм, будет нелишним. Финансовому менеджеру не обойтись без усидчивости, внимательности, ответственного отношения к делу, аккуратности и пунктуальности.

Постарайтесь отойти от стандартных формулировок и подобрать для себя уникальные характеристики. Список сделайте кратким. Например, вместо фразы «всегда соблюдаю сроки сдачи отчётов» напишите «пунктуальность». Четырех пунктов будет вполне достаточно.

Личные качества в резюме финансового менеджера

Усидчивость	Ответственность
Пунктуальность	Стрессоустойчивость

Хобби, рекомендации и другие дополнительные блоки

Если ваше хобби перекликается с работой, например, вы увлекаетесь чтением специальной литературы в свободное время решаете задачи по экономике или финансовому анализу, то обязательно расскажите об этом. Так вы подчеркнете свой интерес к профессии.

Ваши работы на финансовую тему были опубликованы в журналах? Прежний начальник дал вам рекомендации? Тогда разделы «Публикации» и «Рекомендации» не могут остаться пустыми. Информация из этих блоков подчеркнет вашу профессиональную ценность, а также повысит рейтинг среди конкурентов.

Что писать в разделе «О себе» в резюме финансового менеджера

Воспользуйтесь этим блоком для того, чтобы склонить менеджера по персоналу на свою сторону. Еще раз подчеркните свои достоинства, упомяните о том, что готовы много работать и развиваться. У данного раздела нет строгого формата. Поэтому вы можете креативно рассказать о своей основной деятельности.

Однако будьте внимательны и не увлекайтесь художественными описаниями.

Работодатели отдают предпочтение адекватным сотрудникам, которые не только способны грамотно преподнести свои преимущества, но и на деле доказать свой профессионализм.

О СЕБЕ

• Активный и коммуникабельный финансовый менеджер с опытом управления многомиллионным бюджетом. Внимателен к мелочам. Способен работать с большими объемами данных. Умею анализировать, прогнозировать и корректировать конечный результат. Знаком с международными стандартами финансовой отчетности.

Как заполнить контактную информацию

Чтобы не пропустить приглашение на собеседование, укажите как можно больше контактов: номер телефона, скайп, адрес электронной почты, ссылки на профили в соцсетях. Используйте для имени почтового ящика фамилию или название профессии.

КОНТАКТЫ

• Телефон:

  +7 999 000-00-01

• Email:

  filchak@myresume.ru

• Skype:

  Filchak_myresume

• FB:

  /filchak_myresume/

Заключение

При написании резюме финансового менеджера руководствуйтесь требованиями вакансии. Вносите только актуальную информацию и не перегружайте документ ненужными данными. Для создания грамотного документа рекомендуем воспользоваться специально разработанными шаблонами. Такой подход значительно экономит время и исключает большинство стандартных ошибок. Кроме того, вы сможете скачать анкету в электронном формате и отправить её в качестве отклика по email.

Шаблоны, созданные профессионалами

Все шаблоны составлены ведущими HR-специалистами: четкая структура,
улучшенная читабельность и красивое оформление

Резюме

Сопроводительные письма

Настроение

Универсальный шаблон со стильными минималистичными деталями

Свобода

Элегантный шаблон резюме с инфографическими элементами

Возрождение

Привлекательный формат резюме с инфографикой для творческих натур

Интуитивность

Бланк с правильной структурой и оригинальными цветными акцентами

Утонченность

Лаконичный макет резюме с четкими линиями и правильной структурой

Воображение

Современное резюме на работу с интересными графическими решениями

Великолепность

Яркий шаблон резюме для любителей нестандартных решений

Классический

Стандартный бланк резюме для приверженцев классического стиля