Зачем делают запрос в банк о предоставлении информации? Правила оформления и образец документа
Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.
Скрыть содержание
- В каких случаях подается?
- Что требовать нельзя?
- Оформление документа
Содержание Угловое заполнение Основная часть Дата, подпись, печать Правила написания
- На выписку из счета
На предоставление документов О наличии открытых счетов
- Как отправить?
- Какой ждать ответ?
В каких случаях подается?
Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:
- необходимость получить информацию о состоянии счета;
- необходимость получить копии документов;
- высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
- предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
- запросить реструктуризацию кредита.
Что требовать нельзя?
Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26. Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:
- Cудам и арбитражным судам.
- Налоговым органам.
- Счетной палате Российской Федерации.
- Пенсионному фонду.
- Фонду социального страхования Российской Федерации.
- Органам принудительного исполнения судебных актов.
К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.
Важно! Список организаций, которым разрешен доступ к банковской тайне постоянно расширяется. Предоставление банковских документов и информации для государственных органов или должностных лиц, возможно только в случаях, предусмотренных законом.
Оформление документа
Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.
Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.
Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.
Содержание
Письмо в банк не должно быть переполнено ненужной информацией. Содержательная часть документа должна состоять из описания причины обращения. Структура запроса выглядит следующим образом:
Угловое заполнение
- В правом верхнем углу обязательно указывается название банковской организации.
- Фамилия имя и отчество (Ф.И.О.) специалиста, которому направляется запрос, директору отдела или учреждения.
- Организации, обращающиеся в банк, должны соблюдать и угловое заполнение документа в левой верхней части, где указывается название предприятия отправителя, контактные данные ответственного лица, фактический адрес.
- Контактные данные для частных лиц указываются в правом углу под именем и должностью специалиста. Частное лицо может не указывать данные конкретного сотрудника. В случае, если нет сведений о том, кому должно быть направлено письмо, под названием банка, делается пометка «Для уполномоченного лица».
Основная часть
В ней указывается причина, по которой лицо обратилось в учреждение. Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований.
Дата, подпись, печать
Запрос визируется подписью отправителя. Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.
Справка. Основная часть письма может содержать ссылки на законы и нормативные акты, а также в ней упоминается номер банковского договора, на котором основываются взаимоотношения банковской организации и юридического или частного лица.
Правила написания
Придерживаясь основных правил составления письменных запросов в банк можно грамотно и корректно оформить обращение и получить необходимую информацию.
Подробнее о том, как писать писать запрос о предоставлении информации, мы рассказывали здесь.
На выписку из счета
Придерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:
- Номер и дата действующего договора с банком.
Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.
- Изложение причины.
«Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору.
- Ссылки на законы, если это необходимо.
Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.
- Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).
Скачать бланк запроса в банк на получение выписки об остатках денежных средств на расчетных счетах
На предоставление документов
При наличии отношений с банком, в частности кредитных отношений, организация, физические или частные лица могут составить запрос на предоставление документов по имеющейся задолженности: штрафы, пеня, непогашенные кредитные выплаты. Например, «Прошу предоставить документ об отсутствии (наличии) задолженности за период действия кредитного Договора №5678 от 3.10.2017 года» Предоставление документов потребуется в случае утери последних.
Основная часть, в таком случае, будет содержать такое обращение: «В связи с утерей (порчей) документов, просим предоставить и переподписать при необходимости копию Договора с компанией «Ремсервис», а также предоставить все операции по счету № 7890567890.» В остальном, структура обращения остается неизменной.
Скачать бланк запроса о предоставлении документов
Подробнее о составлении письма с запросом о предоставлении документов, можно узнать здесь.
О наличии открытых счетов
Документ о наличии действующих счетов в банке может понадобиться во время оформления кредита, ликвидации предприятия, при обращении в судебные инстанции или для предоставления ответа в органы прокуратуры.
Содержательная часть документа должна состоять из вежливого обращения и причины данного запроса, а также ссылки на закон, например: «На основании письма ФНС России от 23.05.2011 г. № ПА-4-6-б/8136 просим предоставить справку о наличии всех открытых счетов.
Здесь следует указать цель получения документа: «Данная справка будет использована для обращения в судебные инстанции». Данные составителя в обязательном порядке указываются в углу документа.
- Скачать бланк запроса в банк о наличии открытых счетов
- Скачать образец запроса в Сбербанк о предоставлении информации о наличии открытых счетов
Подробнее о справке об открытых счетах, вы узнаете тут.
Как отправить?
Направить запрос можно несколькими способами:
- Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
- Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
- Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.
Какой ждать ответ?
Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.
- Скачать бланк ответа на запрос банка на предоставление документов
- Скачать образец ответа на запрос банка на предоставление документов
Выписки из банка могут быть направлены в электронном варианте или же переданы лично в руки лицу, на чье имя и счет они были составлены. Таким же образом, лично в руки передаются справки и документы.
О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.
Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком. Для решения споров или других вопросов наличие письменного запроса и ответа на него может стать решающим.
Скорее всего, все согласятся, что конфиденциальность банковской информации – вещь незыблемая. Банкиры убедили практически все население в том, что запросить информацию – есть шаг, подрывающий экономику не только конкретного филиала, но и всей банковской системы.
И на удивление, почти все стесняются нарушить так горячо любимую деньгами тишину. Люди даже не спрашивают данные о своих счетах. Но это в корне неверно.
Единственное, что можно добиться от служащих, это фразы о том, что необходимо подать письменный запрос о предоставлении информации без каких либо образцов. После составления таких запросов в свободной форме, можно максимум добиться письменного отказа без разъяснения причин. Просто данные не могут быть предоставлены.
Прямо под этой статьей можно бесплатно скачать ознакомительные образцы. Если в них что-то покажется непонятным, поможет эта публикация. На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак.
Что необходимо знать о банковской информации
Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов. Причем это можно сделать когда угодно.
Банкиры не лукавят, когда утверждают, что письмо-запрос пишется в свободном стиле. Это действительно так. Установленных для этого форм нет. Но есть общие правила составления делового письма. И их необходимо выдерживать.
Но об этом позже.
Для чего спрашиваются отчеты о текущих балансах? Просто для того, чтобы разъяснить всем надоевшую ситуацию.
Имеется в виду случаи, когда после продолжительного пользования кредитными деньгами, оказывается что заемщик уже не заемщик, а крупный должник. Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо выработать привычку регулярно запрашивать отчеты. Для этого и пишется письмо-запрос.
Что необходимо писать в запросах к банкам
Общую форму данных запросов можно сопоставить с официальными письмами в деловой переписке. Они имеют свою «шапку». В ней указывается полное название отделения (филиала) банка-кредитора. Ниже необходимо указать данные о запрашивающем лице.
Этих данных должно быть достаточно для идентификации. Это означает, что кроме Фамилии Имени Отчества, нужно указать адрес проживания (госрегистрации) и самые полные паспортные данные, включая кем и когда он был выдан. Это связано с тем, что информация в отношении посторонних лиц, таки является конфиденциальной.
После этого, не указывая никаких названий, переходим к сути требования. Не нужно указывать никаких причин, просто требуем предоставить данные о том-то по такому-то договору от такого-то числа.
Как видно, ссылаться на кредитный договор нужно тоже подробно.
Единственное условие, ввиду уважения, необходимо прописать слова «прошу Вас предоставить».
Запрос должен иметь обязательные атрибуты. Ими являются дата подачи и подпись заемщика с расшифровкой.
Текст лучше набрать на компьютере.
Ниже расположен типовой бланк и образец запроса в банк о предоставлении информации вариант которого можно скачать бесплатно.
Как написать запрос в банк
В случае возникновения конфликтной ситуации с банковским работником и других причин клиент банка, юридическое или физическое лицо, может написать запрос в банк. Унифицированной формы такой документ не имеет, но существуют обязательные сведения, которые необходимо указать в письме-обращении к банку.
Вам понадобится
- реквизиты банка, данные банковского сотрудника, с которым произошел конфликт, документ, удостоверяющий личность, документы организации, печать предприятия, гражданский кодекс РФ, закон о защите прав потребителей, компьютер, принтер, бумага формата А4, ручка.
Инструкция
Запрос в банк необходимо начинать с его полного наименования, названия организационно-правовой формы в соответствии с общероссийским классификатором организационно-правовых форм. Если вы являетесь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем, напишите вашу фамилию, имя, отчество в соответствии с документом, удостоверяющим личность, адрес места вашего жительства (почтовый индекс, область, город, населенный пункт, улицу, номер дома, корпуса, квартиры). Если вы юридическое лицо, впишите наименование вашего предприятия в соответствии с учредительными документами, адрес места нахождения компании, номер вашего контактного телефона. Приведенную выше информацию следует расположить в правом верхнем углу листа формата А4.
После названия запроса, которое должно находиться посередине документа, изложите суть конфликтной ситуации, произошедшей с сотрудником данного банка. Укажите точную дату, время и адрес филиала банка, где возник конфликт. Напишите фамилию, имя, отчество и занимаемую должность банковского работника, который нарушил ваши права.
Изучите статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, закон о защите прав потребителей и о банковской деятельности, связанные с положениями о поведении банковских работников с клиентами банка. Укажите ссылки на них и напишите, в какой степени было нарушено законодательство по отношению к вам. Впишите, чего вы желаете добиться данным запросом.
Ссылаясь на законодательство, укажите в данном документе, какие меры вы примете, если же банк откажет вам в исполнении запроса или просто проигнорирует его.
Поставьте личную подпись, если вы — физическое лицо, заверьте документ печатью предприятия и подписью руководителя организации, если запрос составляется от имени юридического лица.
Запрос напечатайте в двух экземплярах, один передайте в центральный офис банка, которому он адресован, на втором попросите сотрудника банка, который принимает у вас письмо-обращение, поставить на нем номер, дату и отметку о приеме.
Если у вас нет возможности нанести личный визит в центральный офис банка и отдать запрос, разрешается данное письмо-обращение направить по почте на адрес места его нахождения. Почтовый работник поставит отметку о получении документа, и вы сможете защитить свои права в случае судебного разбирательства.
Обратите внимание
Что делать, если банк просит подтвердить источник происхождения средств на вкладе? Не торопитесь на него обижаться, тем более не нужно бояться таких запросов и спешить закрывать счета. Внимание службы банковского контроля носит законный, вполне миролюбивый, а в большинстве случаев даже формальный характер.
Полезный совет
Например, Налоговый кодекс РФ (пункт 2 статьи 86) обязал кредитные организации выдавать налоговым органам справки о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, выписки по операциям на счетах организаций (индивидуальных предпринимателей)1. Далее Федеральная налоговая служба установила определенный порядок2 направления налоговым органом запросов в банк, а также типовые формы таких запросов.
Источники:
- Как написать письмо в банк
Войти на сайт
или
Забыли пароль?
Еще не зарегистрированы?
This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.
О предоставлении документов и выписки
О предоставлении документов и выписки
В (Наименование банка)
Индекс, адрес
От ФИО
Индекс, адрес
№… от …..г.
Заявление.
Между мной и Вами заключён кредитный договор № … от (дата). В связи с тем, что работники банка, а также работники неизвестной мне организации, именуемой себя … (наименование) требуют от меня оплаты задолженности, в размере не подтверждённом никакими документами, прошу Вас предоставить мне информацию по кредитному договору, а именно:
Копию кредитного договора;
Копии Договоров страхования (полисов);
Копии заявления на заключение договоров страхования;
Копии заявления на заключение кредитного договора (договоров кредитных карт),
Условия предоставления кредита;
Тарифы банка;
График погашения кредита;
Копии других документов, являющихся неотъемлемой частью договоров, или имеющих к ним отношение.
Данная просьба обусловлена тем, что в момент заключения договоров мне эти документы предоставлены не были, в мой адрес не направлялись (утеряны и т.п).
В целях надлежащего исполнения мною обязательств по договорам прошу предоставить мне расчёт задолженности, а также выписку по кредитному счёту (счёту кредитной карты) с момента заключения договора по настоящее время, в которых прошу указать отдельно:
Задолженность по основному долгу;
Задолженность по начисленным процентам;
Задолженность по штрафным процентам (неустойке);
Задолженность по комиссиям;
Суммы и даты снятия мною денежных средств со счёта карты ( если у вас кредитная карта);
Суммы и даты поступивших от меня платежей;
На что были направлены, поступившие в счёт оплаты денежные средства, и в какой очерёдности.
Ответ на заявление и копии документов прошу направить в адрес, указанный мною в заявлении в десятидневный срок с момента получения вами данного заявления.
Подпись.
Запрос в банк о предоставлении информации
На странице представлен образец документа «Запрос в банк о предоставлении информации» с возможностью скачать его в формате doc.
Тип документа: Запрос
Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.
Размер файла документа: 17,0 кб
Запрос в банк на предоставление информации должен соответствовать правилам делового письма и содержать все необходимые реквизиты, которые присущи официальной переписке. Данный запрос можно написать от руки, но все же лучше его распечатать на компьютере.
Оформление запроса в банк
Начинать писать запрос нужно с «шапки». В ней надо полностью написать название отделения или филиала банка, а также указать его точное местонахождение. Ниже указываются все данные о лице, которое запрашивает информацию в этом банке. Чтобы банку легче было идентифицировать заявителя, нужно указать полностью фамилию, имя и отчество, а также адрес проживания, паспортные данные и идентификационный номер. Это нужно банку для того, чтобы подчеркнуть, что вся выдаваемая информация является конфиденциальной и посторонним лицам не выдается.
После того как будет оформлен заголовок запроса, можно сразу переходить к сути проблемы. Ни в коем случае не нужно указывать причину или описывать проблемы, связанные с получением данной информации. Текст запроса начинать нужно с требования о необходимости предоставить указанную информацию. Единственное, нужно придерживаться одного правила, свое требование следует начать с уважительных слов «прошу Вас предоставить». Обычно запрашиваемая в банке информация связана с состоянием счета клиента, поэтому в запросе обязательно нужно указать следующую информацию:
- номер и дату договора;
- номер счета;
- указать период, за который вы хотите получить данные по движению денежных средств, или дату, на которую вы хотите узнать их остаток.
В конце запроса обязательно должна быть проставлена дата его подачи. Документ должен быть лично подписан лицом делающим запрос в банк.
Скачать образец документа
Скачать в .doc
Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.
Обратите внимание! Приведено лишь начало документа. Полную версию вы можете скачать по соответствующей ссылке.
Скачать в .doc
Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.
Вы нашли то что искали?
* Нажимая на одну из этих кнопок, Вы помогаете формировать рейтинг полезности документов. Спасибо Вам!
Смежные документы
- Запрос: образцы (Полный перечень документов)
- Поиск по фразе «Запрос» по всему сайту
- «Запрос в банк о предоставлении информации».doc
Документы, которые также Вас могут заинтересовать:
- Адвокатский запрос на предоставление выписки из реестра акционеров с указанием количества и номинальной стоимости, принадлежащих акционеру на настоящий момент акций
- Адвокатский запрос об обследовании квартиры в связи с расхождениями учетных данных ТБТИ и ДЕЗ райуправы с действительностью
- Запрос (сообщение) в национальное центральное бюро Интерпола о факте незаконного оборота наркотиков («St-сообщение»)
- Запрос (сообщение) в национальное центральное бюро Интерпола о факте обнаружения (изъятия) фальшивых денежных знаков (образец заполнения)
- Запрос (сообщение) в национальное центральное бюро Интерпола о факте незаконного оборота наркотиков («St-форма»)
- Запрос (сообщение) о проверке (постановке) огнестрельного оружия или боеприпасов в систему Iwets национального центрального бюро Интерпола
- Запрос (сообщение) о проверке (постановке) взрывных устройств или взрывчатых веществ в систему IWETS национального центрального бюро Интерпола
- Запрос (сообщение) в национальное центральное бюро Интерпола о факте обнаружения (изъятия) фальшивых денежных знаков
- Запрос (сообщение) в национальное центральное бюро Интерпола о проверке (постановке) огнестрельного оружия или боеприпасов в систему IWETS
- Запрос (сообщение) в национальное центральное бюро Интерпола о проверке (постановке) взрывных устройств или взрывчатых веществ в систему IWETS