Как я нашел мошенников

Как я поймал мошенника в реальной жизни — пользуясь соцсетями и мобильными приложениями

Уважаемые Хабрачитатели, хотелось бы поделиться практически детективной историей из совсем недавнего прошлого — правда, обошлось без погонь и перестрелок и все происходило в основном в тиши кабинета. Хочу также извиниться перед читательницами — но из песни слова не выкинешь и погорел наш антигерой именно из-за своей супруги.

Преамбула

Дисклеймер — здесь и далее все имена и названия изменены, любые совпадения просьба считать случайными.

Итак — где-то полтора месяца назад у моего соседа по нашему поселку началась во дворе какая-то движуха. При встрече он сказал что нашел мирового специалиста в ремонте и если нам надо что-то по мелочи, нет проблем — сделают заодно с его собственным проектом. Специалист оказался нагловатым мужичком лет 55 — посмотрел и так и сяк, померял и оценил работу (облицевать стену камнем) в довольно разумную сумму. Половину суммы он попросил в качестве задатка — который и был ему вручен. Когда я попросил изложить суть нашего договора на бумаге — мужичок заторопился и сказал что никуда он не денется — работает же у соседей. Соседи сказали что слышали о нем только хорошее, да и сумма была не так велика (работы там часа на три) — поэтому я расслабился и не настаивал.

Фокус с исчезновением

Самые проницательные из вас наверное уже догадались, что ни денег ни мужичка мы больше не видели. Точнее, не совсем — он еще пару раз забегал нас «успокоить». То у него трактор заболел, то рабочий сломался. Опять же — страна у нас многонациональная, то у христиан был праздник, то Рамадан, то еще что. Нам-то еще ничего, а соседи остались с ребенком в доме с разгромленной ванной комнатой и лужайкой, заваленной приличным слоем мусора. Еще через пару дней пришла делегация других «рекомендателей» — оказалось что от большинства из них мужичок тоже сбежал, как только ему были выданы деньги на очередной этап. От их визита осталась большая корзина шоколада и сладостей в качестве извинений за рекомендации.

На тропе войны

На работе как раз выдались свободные пол-дня и, убедившись в очередной раз что телефон мужичка не отвечает, я решил поискать его в Интернете. К сожалению, никаких новых данных поиск не принес — как в TrueCaller (распределенная телефонная книга), так и во всевозможных «Желтых страницах» и прочих бизнес-директориях мужичок проходил только по имени (скажем, Стив). В контракте соседей этот самый Стив умудрился написать фамилию так, что ее можно было прочитать двадцатью разными способами.

Вдруг я вспомнил, что этот самый Стив был в футболке строительной компании — скажем, Build4You. Поиск по названию привел на страничку компании в Фейсбуке — увы, кроме уже известного мне номера мобильного больше никакой информации не было. Но Фейсбук подсказал, что кроме Build4You есть еще Build4U и Build4YouAll. На второй были то же самое лого и те же самые рекламные видео, что и на страничке Стива. Плюс — в данных странички была записана некая дама (Эйприл) в качестве директора фирмы.

Все беды — от женщин

Переход на страничку Эйприл дал мне некую надежду — оказалось что дама промышляет педикюром/маникюром и прилепила телефон студии в соседнем поселке. Поскольку такие студии редко открывают далеко от дома — были неплохие шансы что где-то там они и живут. Плюс ее фамилия и кроме того — вместе с рекламой и обьявлениями по работе страничка полна их со Стивом фотографиями и видео, некоторыми — в отличном качестве.

По телефону студии в местном приложении геопоиска находим адрес. Пролет — студия находится в небольшом молле, а устраивать разборки в общественном месте, да еще и в присутствии недоманикюренных дам как-то не хочется.

В процессе сохранения скриншотов для полиции нахожу запись — «с 8 до 10 утра я работаю дома, кто заинтересован — звоните <другой номер мобильного>». Вбиваю этот номер телефона в TrueCaller для проверки. Последний выдает неожиданный вариант — «Эйприл — маникюр — Ганди». Единственная связь Ганди с маникюром, пришедшая мне в голову — что Эйприл живет на одноименной улице.

Смотрим в Street View — бинго! На одном из домов по ул. Ганди висит баннер — разобрать текст невозможно из-за блюра Гугла, но цветами он очень сильно напоминает лого салона Эйприл (одна половина) и фирмы Стива (другая). А сам дом сильно напоминает изображенный на фото из Фейсбука.

Кульминация

Можно было бы уже идти в полицию — но это значит потерять прилично времени с неизвестным результатом. Могут заняться серьезно, а могут и закрыть дело, посоветовав подать гражданский иск. Так что продолжаем.

Узнаю их домашний номер телефона по фамилии и названию улицы — на сайте телефонной компании. Включаю на мобильнике ACR для записи звонка (у нас это законно если записывающий — один из собеседников, запись нужна чтобы не могли обвинить в угрозах). Звоню — отвечает Эйприл. Обьясняю — что ее муж берет деньги у людей и исчезает, она записана директором (блефуем — записана-то в Фейсбуке) а я проверяю адрес для отсылки письменного предупреждения перед иском (таковы местные законы). Эйприл бросает трубку. Звоню позже и с другого номера — берет сам Стив. Говорит что такому крутому мужику как он ни я ни полиция не указ и моих денег мне не видать. Отвечаю «как хочешь — запись разговора, фотографии и все что я на вас нарыл — завтра утром в полиции». Бросает трубку тоже.

Развязка

Утро. Напечатал все материалы — собираюсь ехать в полицию. Звонок в дверь. «Кто там?». «Эйприл, жена Стива. Я принесла деньги и сейчас иду договариваться с вашими соседями». Дал ей папку с распечатками, попросил передать соседям — чтобы быстрее договориться.

Всем привет! Расскажу очень занимательную историю о том, как меня «кинули» на Авито и как полиция на это НЕ реагирует.

Вывесил я объявление о продаже видеокарты RTX3090 за 265 тыс. рублей. В розничных магазинах цена карточки на момент объявления была от 300.

Почти сразу поступил звонок: «карта есть? Новая? Беру! Сейчас пришлю курьера, он посмотрит ее, мне отзвонит, я вам на карту скину денег, он заберет. Одна просьба: не говорите курьеру сумму, он на проценте, не хочу много платить за доставку».

Скриншот моего объявления на Авито

Тут, конечно, уже можно сказать, что все подозрительно. Но я не первый раз продаю на Авито и реально часто люди присылают всяких достависта и прочих. Единственное, что меня смутило, это про цену. Обычно курьерам все равно, какая сумма, ну да ладно, мало ли, какие у них условия.

Очень подозрительный курьер

Через часик звонит этот же персонаж, со словами «курьер приехал, не может вас найти, давайте я ему ваш номер дам, он наберет и соориентируете? Да без проблем».

Я на работе, в офисе, рассказываю куда пройти, внизу охрана, большой офисный центр. Приходит парнишка, лет 25 на вид, смотрит карту, задает какие то вопросы про нее, я ему показываю накладную, что она стоит 265к, отдаю ему копию накладной для гарантии. Он уходит, кому-то звонит, возвращается со словами «забираю?», говорю «нет, денег не прислали, жду».

Так и сидим, «ждем». Проходит минут 20, денег нет, парень постоянно выходит из офиса и куда-то звонит. В какой то момент я отхожу к окну, а он хватает карту и бежать. Я за ним, догоняю прям сразу на своем этаже, у лифта. Говорю «отдавай, ты что надумал?». Он говорит «это вы меня кидаете, я оплатил 60 тыс.». Я понимаю, что что-то не то.

Говорю, что я ничего не получал, пошли сядем и вызовем полицию? На что в ответ получаю струю из перцового баллончика в лицо. Я попятился назад, а он подошел и добавил еще порцию. После чего прыгнул в лифт и уехал.

Далее я три с лишним часа отмываю глаза. Коллеги бегают в магазин за молоком (оказывается оно очень хорошо помогает в таких случаях). После того, как отмылся поехал в травмпункт, потому как все горело и глаза до конца не пришли в норму.

В травмпункте мне выдают направление на госпитализацию в больницу, еду туда тоже самостоятельно. По дороге заявляю в полицию (112) о случившемся. Пока сидел в очереди, я решил поискать обидчика, номер-то его  у меня есть. Через GetContact нашел его фамилию и имя.

Дальше перевел по номеру 1 рубль на карту и получил отчество. Так же по номеру нашел контакт в ватсапе и телеграмме, где были фото именно его. В больнице меня осмотрели, заложили какую-то мазь в глаза, выписали капли, мазь, крем от ожогов и отпустили со справкой о телесных повреждениях. Я направился в ОВД.

В полиции не спешили мне помогать

Приехал в ОВД уже к ночи, по пути мне сам набрал следователь и сказал, что ждет меня. Только ждал его в опорном пункте я, часа полтора у входа. Пока ждал, написал заявление. Девушка-дежурный его приняла, прочитала и сразу сказала коллеге «у нас тут разбой».

Дальше меня пригласил следователь, я ему все рассказал, показал скрин объявления, дал ФИО, фото, номер телефона. В общем, все, что надо — все есть. Написал еще одно заявление, поехали в офис. К слову, на дворе уже 2 часа ночи. В офисе у дежурного охранника получили видеозаписи, где видно что обидчик зашел и убежал уже с картой. Пару часов работали специалисты, искали отпечатки. В 4 утра меня отпустили домой.

На следущий день я написал следователю вопрос о том, есть ли новости. На что он ответил, что обидчика поймали, скоро со мной свяжутся. В тот же вечер обидчик мне позвонил, просто извинился. Значит отпустили. Ждем.

Прошло еще несколько дней: никто не пишет, не звонит. Пишу сам следователю «какие новости?». Ответ: «дело не у меня, передали кому-то, попрошу, чтобы вам набрали. Еще прохоит пара дней, опять нет обратной связи. Снова дергаю следователя. Обещает, что сегодня позвонят.

Вечером звонит молодой человек, представляется Дмитрием, следователем из ОВД. Сообщает, что видеокарта у них, на днях я с вами свяжусь и заберете. Карта — это, конечно, очень хорошо, но что с делом и обидчиком?? Ответ «он сам попал на развод, оплатил кому-то на карту 60 тыс., так что он пострадавший».

Я возмущаюсь: «даже если это так, разве это уважительная причина брызгать баллончиком и убегать с чужой вещью?». В конце концов я ему показывал документ, что она стоит 265к, а не 60. И я ему сам предложил вызвать полицию.

Нет, говорит, не повод, но это не тяжкие телесные и мы спустили дело к участковому. Я спрашиваю, к какому, как мне его найти? Он говорит, что не знает к какому и вообще участковых много, ждите, я вас вызову за картой.

Ожидаю. Пока ожидаю, звоню адвокату за консультацией. Адвокат говорит, что если не хотят заводить дело бери «отказ в возбуждении уголовного дела», будем с ним обращаться в прокуратору. Проходит день, меня не вызывают. Идет второй. Звоню сам, откладывают на обед, потом на вечер, потом опять на утро, потом опять на завтра. В общем, дня через 4 вроде договорились о точном времени моего визита.

В итоге карту вернули, но разбираться дальше с этим никто не хочет

Приезжаю в тот же ОВД, опять жду минут 40 следователя (хотя договорились на конкретное время). Поднимаемся в кабинет, отдает карту.

Карта, естесвенно, уже б/у, вскрытая, со следами установки. Замечаю это, на что получаю ответ «это не к нам, а к нему». Я спрашиваю: «вы мне предлагаете разбираться с моим обидчиком напрямую?». Нет, говорит, имею в виду, что не мы ее вскрывали. Ладно, хоть вернули.

Спрашиваю «а дальше что? Что по делу?». Ответ: «а ничего, я расформировал дело на два — мошенничество и нанесение легких телесных. Но он сам пострадавший, так что мошенничества нет, я закрыл. А по телесным передали каким-то участковым, каким, не знаю, где узнать, не знаю». Прошу дать отказ в возбуждении дела (хотя бы по факту мошенничества). Не дает.

Говорит, все документы не у меня, а у кого, не знаю, к кому обращаться, тоже не знаю. Попросил представиться, хотя бы знать ФИО, с кем общался. Получил отказ «Вам зачем? Просто Дмитрий!». Написал расписку, что карту получил и, не получив ничего, был выпроводен.

На данный момент ситуация патовая. У меня кроме как номера сообщения о преступлении нет ничего. Адвокат говорит надо писать ходотайство, но это уже деньги. Не уверен, что смогу написать его сам. За ведение такого дела (разбой: ведь объяснения обидчика не доказаны, мало ли, кому он там отправил 60 тыс.) адвокаты просят от 100 тыс.

Я, конечно, не уверен что хочу реальной тюрьмы этому товарищу, но и отпускать просто так тоже не хочется, в конце концов, увечья были и сегодня это баллончик, а завтра нож. И я три дня не мог отмыть перец с тела, все дико горело.

Но чтобы доказать свою же правоту и добиться хоть какой то справедливости (пусть не разбой, если он «жертва», но нанесение легких телесных точно) мне нужно потратить 100 тыс. рублей.

(275 голосов, общий рейтинг: 4.68 из 5)

Этот пост написан читателем в разделе Тусовка, где каждый может разместить статью. Начните по этой ссылке. Лучшие посты появятся на iPhones.ru.

P.S. Обязательно прочитайте инструкцию, она поможет.

Станислав Кузнецов, заместитель председателя правления Сбербанка, рассказал «РИА Новости», что ежемесячно со счетов граждан РФ мошенники похищают от 3,5 до 5 млрд рублей.

Одна «удачная» операция в среднем приносит им 8 000 руб. Каждый воровской «колл-центр» делает в сутки 3-7 тыс. звонков, но обмануть удаётся не более 1% абонентов. Тем не менее цифры складываются астрономические.

Как осуществляется мошенничество по телефону

Основой мошеннических схем служит персональная информация, полученная на нелегальном рынке баз данных интернет-магазинов, финансовых учреждений, государственных структур. В том же интервью Станислав Кузнецов рассказал, что нынешние мошенники усложнили методы своей работы. Они могут долго обрабатывать очередную жертву, чтобы убедить её перевести деньги, соблазняя финансовой выгодой и даже предлагая некую должность с высокой оплатой. И ради этого устраивают видеособеседования с потенциальным «работодателем». Каждый день появляются всё новые методики, но средства борьбы с преступниками тоже не стоят на месте.

Виды мошенничества по телефону

По-прежнему в ходу безотказные способы «сравнительно честного» отъёма денег у населения.

Мошенничество с банковскими картами и счетами

Платежная карточка, безусловно, удобная и полезная вещь. Но крайне соблазнительная для криминальных воздействий. Весьма распространена схема воровства «на доверии». Так, телефон из объявления в интернете или СМИ о продаже любого имущества немедленно попадает в поле зрения мошенников. И владельцу звонит некий «потенциальный покупатель», готовый платить, не торгуясь, но только на карту.

Для этого он просит сообщить её номер, срок действия, CVV-код с обратной стороны карты. И SMS-код из сообщения банка о проведённой операции. Даже если не удаётся получить весь набор информации, недостающие данные восполняются квалифицированными хакерами. И карточный счёт не пополняется, а опустошается путём перевода наличности на некий электронный кошелек, который немедленно исчезает из сети после вывода средств с него.

Звонки от «служб безопасности» банков

Не менее распространены звонки из «службы безопасности банка-эмитента платежной карты» о совершённой подозрительной операции или сбое в программном обеспечении, который привел к потере средств. Для восстановления счёта и возврата денег якобы необходимы вышеперечисленные данные. Для защиты от подобных инцидентов рекомендуют установить определенные программы, замаскированные под известные сервисы. Но на самом деле эти утилиты отправляют мошенникам коды доступа к счетам, полностью развязывая преступникам руки.

Звонки от «сотрудников» правоохранительных органов и государственных служб

Особенно циничны звонки из правоохранительных органов, якобы расследующих случаи мошенничества по телефону. Цель та же самая — усыпить бдительность и выманить нужную информацию. На фоне пандемии активизировались мошенники, которые представляются работниками Роспотребнадзора или Пенсионного фонда с сообщениями о новых социальных выплатах. Но для их получения необходимы все те же данные платежных карт.

Звонки с подмененных номеров

Большинство банков имеют специальные номера, которые используются только для сообщений клиентам. Сбербанк, например, рассылает свои уведомления только с номеров 900 или 9000. Но существуют специальные программы-обманки, которые маскируют настоящий номер звонящего, и абонент видит знакомый ему идентификатор.

Проблема настолько обострилась, что 2.07.2021 Президент России подписал поправки в Федеральный закон «О связи»², позволяющие блокировать SMS-сообщения и голосовые звонки с подменных номеров. Операторы лишаются права менять истинный телефонный номер звонящего и обязаны подключиться к специальной службе Роскомнадзора. Частично закон вступает в силу 1.12.2021, а полностью — с 1.05.2022 года. Нет сомнений, что эта мера резко осложнит жизнь телефонным мошенникам.

Махинации со счетами мобильных телефонов

Самый распространённый вариант такого мошенничества — сообщение или звонок об ошибочном переводе денег на счёт мобильного телефона и просьба вернуть их владельцу. Могут быть даже угрозы обращения в полицию или оператору с требованием блокировки телефона.

Сообщения о попавшем в беду родственнике и просьбы о помощи

Панический звонок о попавшем в беду родственнике обычно случается среди ночи, полусонной жертве сообщают об автомобильной аварии, наезде на пешехода, крушении поезда или любых других происшествиях, случившихся с детьми, внуками или просто друзьями. Далее следует просьба о срочной помощи в виде перевода немалой суммы на электронный кошелек или счёт мобильника. Метод крайне жестокий, известны случаи инфарктов от подобных новостей.

Сообщения о выигрыше в лотерею

Отличная новость сопровождается требованием перевода на покрытие технических издержек самой лотереи. Здесь расчёт на незнание законодательства РФ³, согласно которому все расходы организаторов ложатся на них самих.

Сообщения-«грабители»

Жертве приходит SMS с просьбой перезвонить по мобильному номеру, где ему сообщают якобы должны сообщить важную новость (о выигрыше в лотерею, проблемах с банковской картой, получении наследства). На звонок долго нет ответа, а после отключения обнаруживается, что со счёта списана большая сумма. Мошенники используют возможность зарегистрировать сервис с платным звонком. Обычно подобные сервисы развлекательные и обязательно сообщают о платности в рекламе. Но мошенники этого не делают и за любой звонок по этому телефону взимают немалую плату.

Махинации с короткими номерами

В этом случае мошенники тоже используют мобильный сервис. При заказе некой услуги абонент получает сообщение, что для её подключения нужно отправить сообщение на короткий номер такой-то. После отправки со счёта списываются деньги. Механизм тот же, короткий номер тоже можно зарегистрировать как платный и не сообщать об этом абоненту.

Телефонные вирусы

Жертве приходит сообщение о том, что ей пришло сообщение в некий мессенджер, и его можно получить, пройдя по ссылке. После чего в смартфон внедряется вирус, получающий полный контроль над гаджетом.

Аппаратные средства для защиты от мошенничества по телефону

Может сложиться впечатление, что от телефонных мошенников нет спасения. Но службы безопасности банков активно им противодействуют. Сбербанк, например, разработал и внедрил систему кибербезопасности с использованием искусственного интеллекта. Все звонки, касающиеся переводов или снятия средств со счетов, контролируются и таким образом выявляются признаки преступной деятельности. В базе данных банка множество мошеннических колл-центров и 130 преступных схем. На экране онлайн-банкинга появляется красный транспарант в случае подозрения о мошеннической операции. МВД РФ к концу 2021 года планируем запустить специальный сервис «Антимошенник» для борьбы с подобной преступной деятельностью.

Как проверить номер, с которого поступают звонки

В интернете существует достаточно много сервисов для того, чтобы определить если не владельца конкретного телефонного номера, то по крайней мере город или страну, откуда пришел звонок. До 40% таких сообщений производятся из-за границы, еще 40% — из мест заключения. В любом случае поможет звонок в проверенную службу безопасности или колл-центр банка, а не по указанному грабителем номеру.

Советы эксперта

Своим опытом в борьбе с телефонными мошенниками делится эксперт Артур Карайчев, исполнительный директор компании «ВсеЗаймыОнлайн».

Как вычислить телефонного мошенника?

Чаще всего мошенники представляются сотрудниками службы безопасности банков или правоохранительных органов. Звонящий сообщает о попытке взлома или блокировки банковской карты, подозрительных действиях в интернет-банке, пропущенном платеже по кредиту или угрозе штрафа по надуманному обвинению. На самом деле сотрудники служб безопасности банков никогда не звонят клиентам, а о подозрительной деятельности или других проблемах сообщают другими способами.

Как вести себя во время разговора с незнакомым человеком?

Получив звонок от незнакомого человека, обратите внимание на то, что и как он хочет вам сообщить. Мошенники стремятся теми или иными способами надавить на жертв — торопить, запутывать, угрожать возможными последствиями. В такой ситуации важно сохранять спокойствие. Даже если вам угрожают потерей всех денег на счетах, не спешите выполнять требования звонящего.

Также мошенник может несколько раз подряд задавать жертве вопросы, на которые можно ответить только словом «да». Столкнувшись с такими вопросами, старайтесь давать другие ответы, переспрашивать или переводить тему.

Если вам звонят из банка — попробуйте задать уточняющие вопросы, например, о состоянии счета или последних операциях по карте. Скорее всего, злоумышленник ничего не сможет ответить. Если вам предлагают какую-либо выплату — уточните основание, на котором она производится.

Какую информацию нельзя сообщать собеседнику по телефону?

Мошенники стремятся получить секретные данные карты — трёхзначный код CVC/CVV с обратной стороны, коды подтверждения из SMS, логины и пароли от интернет-банков. Настоящие сотрудники банка никогда не запрашивают эту информацию — для обеспечения безопасности они используют отдельные технические средства. Для отправки платежа нужен только номер карты — другие данные для этого не нужны.

Как составить заявление по факту мошенничества по телефону?

Если вы столкнулись с телефонным мошенничеством — как можно скорее обратитесь в полицию, даже если вы не отправляли деньги или данные карты. В заявлении подробно опишите обстоятельства происшествия — время звонка номер телефона, ФИО и «должность» звонящего, содержание и итог разговора, если вы переводили деньги — отправленную сумму. В качестве основания укажите статью 159 УК РФ (если мошенник смог получить от вас деньги) и часть 3 статьи 30 УК РФ (если этого сделать не удалось). Если у вас есть запись звонка (его можно записать с помощью специального приложения) — приложите ее к заявлению.

Заявление будет рассматриваться в течение 10-30 дней. По итогам будет принято решение о возбуждении уголовного дела. Если вы получили отказ, то можно обжаловать его в прокуратуре — для этого потребуются копия заявления и постановление об отказе.

Популярные вопросы и ответы

Какая ответственность предусмотрена за телефонное мошенничество?

Телефонное мошенничество попадает под статью 159 Уголовного кодекса РФ⁴. В зависимости от тяжести и обстоятельств преступления за него могут быть предусмотрены штраф в размере до 500 000 рублей, принудительные, обязательные или исправительные работы, либо лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом или без него.

Насколько реально получить компенсацию жертве мошенника?

Привлечь телефонного мошенника к ответственности достаточно сложно. Опытные злоумышленники тщательно заметают следы — подменяют номера, регистрируют SIM-карты на чужие паспортные данные, используют ПО для сокрытия местоположения. Много мошенников работает из мест лишения свободы или других стран. Добраться до них и привлечь к ответственности в таком случае становится еще сложнее.

Тем не менее, не стоит опускать руки и считать, что добиться справедливости нельзя. Каждое поданное заявление правоохранительные органы будут учитывать при последующих случаях мошенничества. Чем больше пострадавших обращаться в полицию, тем выше вероятность того, что злоумышленник будет найден и наказан.

Как обезопасить пожилых людей от телефонных мошенников?

Очень часто от мошеннических звонков страдают пожилые люди. Злоумышленники пользуются их доверчивостью и незнанием нюансов работы банков или других организаций. Чтобы обезопасить близких от подозрительных звонков, напоминайте им об основных правилах безопасности:

• Никому не сообщайте код с обратной стороны карты, коды из SMS, данные для входа в интернет-банк;
• Для перевода денег используйте только официальные сервисы банков, платежных систем и торговых площадок;
• Не перезванивайте по незнакомым номерам, даже если вам поступил звонок, который был сразу же сброшен;
• Звоните в банки и государственные структуры только по их официальным номерам;
• Не переходите по подозрительным ссылкам, которые отправляют звонящие;
• Если вам позвонили якобы из банка и сообщили о блокировке или других проблемах с картой — сбросьте звонок и перезвоните в банк сами;
• Если вам предлагают получить какую-либо выплату — не соглашайтесь на нее сразу, а поищите информацию о ней в других источниках;
• Если вы потеряли карту или сообщили подозрительному человеку ее номер — сразу же заблокируйте ее и запросите перевыпуск.

В общем — будьте бдительны и не станете жертвами телефонных мошенников.

Согласно данным статистики, мошенничество является одним из распространенных видов совершаемых преступлений на сегодняшний день. В случае, когда вы попались на удочку афериста, нужно сразу обратиться в правоохранительные органы, где помогут найти мошенника. Местонахождение преступника может быть разнообразным, особенно когда это касается совершения деяний через интернет. Человек, живя в Украине или другой стране, имеет возможность обманывать жителей России.

Можно ли найти мошенников

В случае, когда мошенник действует через глобальную сеть, расценивается содеянное аналогично тому, что происходит в реальной жизни. Вычислять сетевых аферистов несколько сложнее, чем реальных. Связано это с тем, что общение происходит посредством переписки, отсутствует возможность запомнить и в дальнейшем назвать правоохранителям отличительные черты внешности преступника.

Примерами интернет-мошенничеств могут служить:

• блокировка или взлом аккаунтов, действующих в социальных сетях;

• участие в проекте, вступление в который предполагает уплату определенной суммы в качестве взноса;

• блокирование операционной системы, на основании которой функционирует ваш компьютер;

• рассылка писем на электронную почту, которые содержат в себе сведения о том, что ваш счет в банке или электронном кошельке был заблокирован.

Во всех перечисленных случаях мошенники указывают, что вам нужно отправить СМС-сообщение с определенным содержанием на номер телефона. При этом плата за это снимается большая. Никаких гарантий того, что вирус либо блокировка компьютера после совершения указанных в инструкции действий будут устранены. В рассматриваемой ситуации имеется возможность злодея вычислить по номеру телефона. Однако следует иметь в виду, что сим-карта может быть зарегистрирована на другого человека, который потерял мобильник и не заявил о пропаже в сотовую компанию.

Поэтому поймать и наказать, зная номер карты, будет проще, так как в настоящее время большинство банковских организаций выдают свои продукты после того, как человек представит документ, на основании которого удостоверяется личность. Соответственно, карта принадлежит конкретному человеку.

Учтите, что банки не выдают персональные данные своих клиентов никому, кроме сотрудников правоохранительных органов, отправивших соответствующий запрос. Поэтому для того чтобы быстрее найти преступника, нужно обратиться в полицию.

Есть ли шанс вернуть украденное

Говоря о том, можно ли вычислить виновного и вернуть свои денежные средства, которые были переданы злоумышленникам, стоит обратить внимание на то, каким способом было совершено мошенничество. В случае реальной передачи денег необходимо представить доказательства того, что средства действительно были переданы аферисту. В качестве таких могут быть рассмотрены расписки, выписки со счетов банка и прочее. Наказывать мошенников также будут согласно собранным по делу доказательствам.

Когда перевод производится через интернет, деньги вернуть можно. В данном случае нужно руководствоваться законом «О национальной платежной системе». Согласно этому акту, банковская организация должна вернуть средства клиенту, если он сообщил о совершении мошенничества в глобальной сети. Важным моментом в данном случае является то, что сообщение должно быть сделано в течение суток после перевода. После этого у банка имеется месяц для того, чтобы определить, действительно ли было совершено преступление. Счет блокируется, и начинается проверка.

Важно! Вернуть средства и наказать злоумышленников получится только в случае, когда перевод был произведен по причине проблемы, возникшей в системе банка. Если же вы самостоятельно сообщили мошеннику пин-код, номер карточки или другую информацию – вернуть ничего не получится.

Банк может пойти навстречу постоянному клиенту и вернуть небольшую сумму, которая была изъята преступниками по причине сообщения им конфиденциальных данных, однако происходить так будет не постоянно.

Способы противодействия

К способам, посредством которых преступник может быть изобличен и ему назначено наказание, относится обращение к лицам, занимающим должности в правоохранительных органах. Помимо этого, находить мошенников можно при помощи профессиональных юристов. Обратите внимание, что посредством второго варианта вы можете поймать афериста, но не привлечь его к ответственности.

В некоторых ситуациях лица, совершающие мошеннические действия, не выполняют взятые на себя обязательства, при этом сообщая потерпевшему, что тот может обратиться в правоохранительные органы. В таком случае мошенник будет вынужден скрываться от правосудия, однако подобные игры с Уголовным кодексом рано или поздно закончатся.

В законодательстве нашей страны имеется несколько статей, содержащих в себе ответственность за действия мошенников. Стоит отметить, что при МВД функционирует отдел «К», который ведет борьбу с мошенниками, орудующими через интернет. Время, которое потребуется для того, чтобы подать заявление по факту совершения преступления, равняется примерно 20 минутам. Случается такое, что результат деятельности полицейских достаточно впечатляющий.

В связи с развитием технологий обратиться можно и через глобальную сеть, отправив письмо на электронку государственного органа. В заявлении нужно указать подробные указания на место и время совершения преступления, а также иные обстоятельства.

Как привлечь обманщиков к ответственности

Для привлечения виновных к ответу за содеянное необходимо обратиться в органы, которые выполняют правоохранительные функции. В качестве таковых выступают: полиция, прокуратура, суд. В любом случае необходимо будет представить доказательства того, что противоправное деяние имело место быть. Люди, которые совершают переводы незнакомым людям, должны быть уверены в том, что это не мошенник. В противном случае высока вероятность, что с вами работает аферист. Насторожить должно то, что не соглашаются на оплату только части покупки.

Мошенники стараются нас подловить, когда мы не контролируем свои эмоции и не ожидаем подвоха. Их этому даже специально обучают.

Читатели Т—Ж рассказали о том, как они сталкивались с жуликами, и подсчитали свои потери.

Ситуация 1

Когда хотели снять коттедж на свадьбу, но хозяин взял деньги и пропал

Потери: 3000 Р

Мы планировали второй день свадьбы и решили снять коттедж: барбекю, свечи, гитара, душевность. Пригласили друзей. Коттедж искали через «Авито», нашли уйму объявлений, звонили, задавали интересующие вопросы. Выбрали одно место — по фото оно показалось симпатичным. Хозяин всегда был на связи и выслал еще несколько фотографий по нашей просьбе. Попросил предоплату 3000 Р из-за того, что мы хотели снять дом на выходные. Стоимость полной аренды коттеджа была 9000 Р.

Отправили деньги, за пару дней до заезда созвонились, уточнили детали. Хозяин сказал, что на территории будет охранник и он нас впустит. «Посуда вся есть, сауну растопим по запросу».

Муж предчувствовал, что что-то может пойти не так, и в день заезда уехал туда на несколько часов раньше, а я встречала гостей. Хозяин коттеджа продолжал активно отвечать на звонки, рассказал, где ждать охранника, говорил, что он едет, но попал в пробку. Так продолжалось минут 40, а потом хозяин просто перестал отвечать на звонки.

Потом писали в поддержку «Авито», жаловались на объявления, и этого «хозяина» вроде как блокировали. При этом мы видели его новые объявления по другим адресам, но с тем же номером телефона. Можно было, конечно, написать заявление в полицию, но нам было не до этого. Мы обращались и в банк с вопросом: «Что делать? Нас обманули». Нам сказали, что отменить перевод можно, но с согласия второй стороны. Понятно, что это тупик.

Ситуация 2

Когда пришло поддельное приглашение от зарубежного вуза

Потери: 75 000 Р

Заключил договор на семестр обучения в китайском вузе. Купил билеты, оплатил общежитие и услуги агента. Но в последний момент мне не дали китайскую студенческую визу, потому что приглашение вуза оказалось поддельным. Итог: минус 75 000 Р.

Ситуация 3

Когда хотел снять квартиру и нарвался на фальшивых риелторов

Потери: 10 000 Р

В Санкт-Петербурге работает некая риелторская контора, в которую я попал после звонка по заинтересовавшему меня объявлению о сдаче квартиры. По приезде сразу можно было почуять неладное: однодневный офис, два амбала на входе и замученного вида дамы, окучивающие клиентуру. Однако все тревожные звоночки я пропустил мимо ушей — и остался без кровных 10 000 Р. Вот как это случилось.

Девушка, которая меня обрабатывала, сразу предложила подписать договор оказания информационных услуг и внести предоплату в размере 10 000 Р, которая пойдет в счет первого месяца аренды. С хозяйкой я должен был встретиться сам. Был второй вариант: выехать на адрес вместе с агентом, но за его выезд нужно было отдать еще 20 000 Р. Естественно, я выбрал первый вариант и как-то без задних мыслей передал деньги девушке. При этом устно мы договорились, что, если мне что-то не понравится на объекте, всю сумму мне вернут без вопросов. Мне даже выдали три квитанции о приеме денег — все на разные ООО.

Дальше началась эпопея с возвратом денег. Я подал заявление и, пока ждал его рассмотрения, каждый день звонил риелторам. Несколько таких звонков я зафиксировал на диктофон. Собеседница заверяла меня, что заявление рассмотрят и деньги вернут в полном объеме. Но затем я узнал, что в возврате денежных средств мне отказано по каким-то надуманным причинам.

Действуют господа мошенники нагло и, видимо, очень давно. Я нашел еще трех человек в интернете, пострадавших от этих людей, и целый видеосюжет на петербургском телевидении — похоже, об этой же конторе. Решили подать коллективную жалобу в прокуратуру. Вроде бы и не очень великие деньги потерял, но все равно обидно.

Ситуация 4

Когда не получила ни заказанного платья, ни денег

Потери: 2815 Р

В прошлом году я решила порадовать себя подарком и заказала платье. Увидела рекламу в «Одноклассниках», где сообщалось о распродаже в связи с ликвидацией склада. Естественно, говорилось о скидке. Я сделала заказ, мне перезвонили, уточнили некоторые детали и сказали ждать. Ждать пришлось восемь дней, потому что заказ из Москвы в Тулу шел почему-то через уральский город — сейчас уже не вспомню его название.

Моей ошибкой было то, что я не открыла посылку прямо на почте. Внутри оказалось нечто, совершенно непохожее на заказанное платье. Я решила отправить заказ по указанному адресу, чтобы получить назад свои деньги, но посылка вернулась ко мне через месяц как невостребованная.

Я совсем не знала, что делать в такой ситуации, и просто положила эту посылку в шкаф как напоминание о том, что не стоит делать покупки через интернет. И еще написала об этой ситуации в «Одноклассниках», чтобы предупредить других людей о мошенниках. Кстати, когда я попыталась дозвониться по тому телефону, с которого мне звонили, механический голос сообщил, что этот номер работает только на исходящие звонки.

Ситуация 5

Когда вместо итальянских сумок прислали китайские носки

Потери: 3998 Р

Я пенсионерка, мне 65 лет. Однажды я увидела в «Одноклассниках» рекламу итальянских женских сумок и решила сделать себе подарок. Менеджер уговорила меня заказать сразу две, сказала, что они дешевые. Одна сумка стоила 1999 Р, и я согласилась.

В итоге вместо двух сумок, которые я ждала с нетерпением, мне прислали четыре пары китайских носков. На телефонные звонки фирма, находящаяся в Саратове, не отвечает. Я обратилась в администрацию города: написала письмо, приложила копию почтовой квитанции и фото носков. Но ответа так и не дождалась.

Ситуация 6

Когда так никуда и не уехала, но отдала все деньги

Потери: все, что было на банковской карте

Обидно до слез. Не далее как в марте этого года я попалась на удочку мошенников. Искала водителя на «Блаблакаре», позвонил один, предложил поездку — и, главное, не очень дорого. Попросил оплатить, скинул ссылку. Для перевода денег нужно было ввести код. Первый ввод — «код неверный», во второй раз опять так же и так далее. Деньги снимались каждый раз, когда я вводила код. Вот, в принципе, и все. Списали все, что было на карте.

Ситуация 7

Когда купила поддельный билет и не попала на концерт любимой группы

Потери: 5000 Р

Дело было в 2018 году. Я тогда фанатела от американской группы Twenty One Pilots. Через полгода они должны были прилететь в Москву на концерт в рамках своего турне. Еще задолго до этого я вступила в их фан-группу во «Вконтакте». Когда билетов на «Кассир-ру» не оказалось, девушка из группы предложила мне купить билет у нее за 5000 Р. По ее словам, он стоил 6000 Р, но она делала скидку, потому что не могла пойти на концерт. Скинула мне скрин билета, замазав его номер и штрихкод, а также скан паспорта и даже выписку из больницы, подтверждавшую ее беременность.

Мы с ней довольно мило пообщались про Twenty One Pilots, она была в теме. А на мне были розовые очки от предвкушения, что я наконец-то увижу свою любимую группу. На радостях я всему поверила и купила у девушки билет. Перевела ей деньги на карту Сбербанка, а она скинула мне билет на электронную почту.

Через некоторое время я осознала, что билет электронный и она может продать его кому-то еще. Я написала девушке о своих опасениях, но она убедила меня, что все хорошо и никакого обмана нет. Это казалось логичным: если бы она была мошенницей, то вообще не стала бы присылать никаких билетов, просто забрала бы деньги и перестала отвечать. Мне ничего не оставалось, кроме как довериться. Хорошо хоть, что я не предложила ей контакт моей знакомой, которая тоже хотела пойти на этот концерт.

Естественно, я дико расстроилась, а еще было жаль своего времени. У меня до последнего теплилась надежда, что я все-таки попаду на концерт. Когда я описала девушке ситуацию, она просто отправила меня в черный список, и больше мои сообщения до нее не доходили. Во «Вконтакте» ее страница оказалась удалена.

Я подала заявление в полицию о факте мошенничества. Его приняли и подробно меня обо всем расспросили, но это ничего не дало. Теперь все билеты покупаю только у официальных продавцов.